關于民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金增加C類基金份額并修改基金合同和托管協(xié)議的公告
關于民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金增加C類基金份額并修改基金合同和托管協(xié)議的公告
為更好地滿足投資者的理財需求，根據《中華人民共和國證券投資基金法》
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》和《民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基
金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）有關規(guī)定，民生加銀基金管理有限公司
（以下簡稱“本公司”或“基金管理人”）經與本基金托管人中國建設銀行股份有限
公司協(xié)商一致，決定自2026年2月6日起對本公司管理的民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市
場基金（以下簡稱“本基金”）增加C類基金份額，并對本基金《基金合同》和《民
生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金托管協(xié)議》（以下簡稱“《托管協(xié)議》”）作相應修
改，同時更新基金管理人基本信息。
本次因增加C類基金份額、更新基金管理人基本信息而對《基金合同》進行
的修訂對原有基金份額持有人的利益無實質性不利影響，根據《基金合同》約定
屬于無需召開基金份額持有人大會的事項。修訂后的《基金合同》和《托管協(xié)議》
自2026年2月6日起生效?，F(xiàn)將具體事宜公告如下：
一、新增C類基金份額基本情況
自2026年2月6日起，本基金在現(xiàn)有份額的基礎上增設C類基金份額。本
基金增加基金份額后，將分設A類(基金代碼：690010)、B類(基金代碼：
690210)、C類(基金代碼：026294)、D類(基金代碼：001240)和E類(基金代碼：
018874)基金份額。已有的A類、B類、D類和E類基金份額業(yè)務規(guī)則保持不變，
新增的C類基金份額每日分配收益、按日支付。各類基金份額分別公布每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別，本基金不同類別基金份額之間不
得相互轉換，但A類基金份額和B類基金份額依據基金合同、招募說明書約定
因申購、贖回、基金轉換等交易及每日收益結轉份額而發(fā)生基金份額自動升級或
者降級的除外。C類、D類和E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升
級和降級規(guī)則。
C類基金份額費率結構：
C類基金份額的基金管理費和基金托管費與A類、B類、D類和E類基金
份額相同，即管理費年費率為0.25%，托管費年費率為0.05%。C類基金份額的
銷售服務費按前一日C類基金份額基金資產凈值的0.15%年費率計提。
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個
交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負
時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5
個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度
為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%
的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產?；鸸芾砣伺c基金托管
人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
二、本基金C類基金份額適用的銷售機構
投資者可自2026年2月6日起在本基金開放日通過如下銷售機構辦理本基
金C類基金份額的申購、贖回、轉換、定期定額投資等業(yè)務。
1、本基金暫不開通基金管理人（直銷機構）銷售本基金C類基金份額，若
日后開通，將另行公告。
2、非直銷銷售機構：
1）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓中信大廈
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓中信大廈
法定代表人：方合英
客服電話：95558
網址：www.citicbank.com
2）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
法定代表人：魯偉銘（代職）
客服電話：021-63325888
網址：www.dfzq.com.cn
3）金融街證券股份有限公司
注冊地址：內蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜
合樓
辦公地址：內蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜
合樓
法定代表人：祝艷輝
客服電話：956088
網址：www.jrjzq.com.cn
本公司可根據有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構銷售本基金C
類基金份額，并在本公司網站公示。
三、本基金大額申購（含轉換轉入、定期定額投資，以下同）業(yè)務限額的
情況
1、對于非個人投資者在直銷機構辦理本基金申購業(yè)務的，執(zhí)行本公司于
2024年11月26日發(fā)布的《民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金調整大額申購、大
額轉換轉入、大額定期定額投資業(yè)務限額的公告》，單日單個基金賬戶累計申購
本基金的金額不應超過500,000元。如單日單個基金賬戶單筆申購本基金的金額
超過500,000元（不含），則500,000元確認申購成功，其余部分本公司有權部分
或全部拒絕；如單日單個基金賬戶多筆累計申購本基金的金額超過500,000元
（不含），則對該基金的申請按照申請金額從大到小排序，本公司將逐筆累加至
不超過500,000元限額的申請確認成功，其余交易申請本公司有權部分或全部拒
絕。
2、對于個人投資者辦理本基金申購業(yè)務的，執(zhí)行本公司于2025年10月17
日發(fā)布的《民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金調整個人投資者大額申購、大額轉換
轉入、大額定期定額投資業(yè)務限額的公告》，即個人投資者單日單個基金賬戶累
計申購本基金的金額不應超過10,000,000元。如個人投資者單日單個基金賬戶單
筆申購本基金的金額超過10,000,000元（不含），則10,000,000元確認申購成功，
其余部分本公司有權部分或全部拒絕；如個人投資者單日單個基金賬戶多筆累計
申購本基金的金額超過10,000,000元（不含），則對該基金的申請按照申請金額
從大到小排序，本公司將逐筆累加至不超過10,000,000元限額的申請確認成功，
其余交易申請本公司有權部分或全部拒絕。
3、對于非個人投資者在代銷機構辦理本基金申購業(yè)務的，執(zhí)行本公司于
2025年11月26日發(fā)布的《民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金調整非個人投資者
在代銷機構大額申購、大額轉換轉入、大額定期定額投資業(yè)務限額的公告》，即
非個人投資者單日單個基金賬戶在代銷機構累計申購本基金的金額不應超過
100,000元。如非個人投資者單日單個基金賬戶在代銷機構單筆申購本基金的金
額超過100,000元（不含），則100,000元確認申購成功，其余部分本公司有權部
分或全部拒絕；如非個人投資者單日單個基金賬戶在代銷機構多筆累計申購本基
金的金額超過100,000元（不含），則對該基金的申請按照申請金額從大到小排
序，本公司將逐筆累加至不超過100,000元限額的申請確認成功，其余交易申請
本公司有權部分或全部拒絕。
4、自2026年2月6日起，上述規(guī)則針對本基金A類、B類、C類、D類和
E類份額合并計算進行限制。
四、《基金合同》的修訂內容
章節(jié) 修訂前 修訂后
二、釋義 55.本基金分設四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。四類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率 55.本基金分設五類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。五類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率新增，并相應調整后續(xù)序號：58.C類基金份額：指按照0.15%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
三、基金的基本情況 (九)基金份額類別設置1.基金份額分類本基金根據銷售服務費收取費率及銷售渠道不同，將基金份額分為不同的類別。本基金將設A類、B類、D類和E類四類基金份額，四類基金份額單獨設置基金代碼，并單獨 (九)基金份額類別設置1.基金份額分類本基金根據銷售服務費收取費率及銷售渠道不同，將基金份額分為不同的類別。本基金將設A類、B類、C類、D類和E類五類基金份額，五類基金份額單獨設置基金代碼，
公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。2.基金份額類別的限制投資人可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，但A類基金份額和B類基金份額依據基金合同約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。本基金A類、B類、D類和E類基金份額的金額限制具體見招募說明書。基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整認(申)購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調整前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。3.基金份額的自動升降級當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額類別的最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級為B類基金份額。當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為A類基金份額。本基金D類、E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。本基金基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，由基金管理人在招募說明書中規(guī)定。 并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。2.基金份額類別的限制投資人可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，但A類基金份額和B類基金份額依據基金合同約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。本基金A類、B類、C類、D類和E類基金份額的金額限制具體見招募說明書?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整認(申)購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調整前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。3.基金份額的自動升降級當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額類別的最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級為B類基金份額。當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為A類基金份額。本基金C類、D類、E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。本基金基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，由基金管理人在招募說明書中規(guī)定。
十五、基金的費用與稅收 (三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式1.基金管理人的基金管理費本基金A類、B類、D類和E類基金份額的管理費年費率為0.25%，基金管理費按前一日該類基金資產 (三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式1.基金管理人的基金管理費本基金A類、B類、C類、D類和E類基金份額的管理費年費率為0.25%，基金管理費按前一日該類基
凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：H＝E×管理費年費率÷當年天數(shù)H 為該類份額每日應計提的基金管理費E 為前一日的該類基金資產凈值基金管理費每日計提，按月支付。由托管人根據與管理人核對一致的財務數(shù)據，自動在月初五個工作日內、按照指定的帳戶路徑進行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付?！?.銷售服務費本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。D類基金份額的銷售服務費年費率為0.185%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。D類和E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)H 為該類份額每日應計提的銷售服務費E 為前一日的該類基金資產凈值 金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：H＝E×管理費年費率÷當年天數(shù)H 為該類份額每日應計提的基金管理費E 為前一日的該類基金資產凈值基金管理費每日計提，按月支付。由托管人根據與管理人核對一致的財務數(shù)據，自動在月初五個工作日內、按照指定的帳戶路徑進行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付?！?.銷售服務費本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。C類基金份額的銷售服務費年費率為0.15%，D類基金份額的銷售服務費年費率為0.185%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。C類、D類和E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)H 為該類份額每日應計提的銷售服務費E 為前一日的該類基金資產凈值
五、《托管協(xié)議》的修訂內容
章節(jié) 修訂前 修訂后
十一、基金費用 （一）基金管理費的計提比例和計提方法本基金A類、B類、D類和E類基金份額的管理費年費率為0.25%，基金管理費按前一日該類基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)H為該類份額每日應計提的基金管理費E為前一日的該類基金資產凈值……（三）銷售服務費本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。D類基金份額的銷售服務費年費率為0.185%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。D類和E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)H為該類份額每日應計提的銷售服務費E為前一日的該類基金資產凈值 （一）基金管理費的計提比例和計提方法本基金A類、B類、C類、D類和E類基金份額的管理費年費率為0.25%，基金管理費按前一日該類基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)H為該類份額每日應計提的基金管理費E為前一日的該類基金資產凈值……（三）銷售服務費本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。C類基金份額的銷售服務費年費率為0.15%，D類基金份額的銷售服務費年費率為0.185%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。C類、D類和E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)H為該類份額每日應計提的銷售服務費E為前一日的該類基金資產凈值
六、本公司于本公告日在本公司網站（www.msjyfund.com.cn）和中國證監(jiān)
會基金電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上同時公布經修改后的《基金
合同》及《托管協(xié)議》；招募說明書及基金產品資料概要更新中涉及前述內容的
部分將進行相應修改，并依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有
關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情
1、民生加銀基金管理有限公司網站：www.msjyfund.com.cn
2、民生加銀基金管理有限公司客服熱線：400-8888-388
風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者購買貨幣市場基金
并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構。投資者投資于基金
前應認真閱讀基金的基金合同和招募說明書等法律文件，了解所投資基金的風
險收益特征，并根據自身情況投資與本人風險承受能力相匹配的產品。敬請投
資者注意投資風險。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
2026年2月6日
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