匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書（2026年4月23日更新）
匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金
更新招募說明書
（2026年4月23日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2012年3月31日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2012】428
號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金基金合同于2012年9月18日正式生效。
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金管理人于2025年9月24日發(fā)布《匯添富
基金管理股份有限公司關(guān)于匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金增設(shè)基金份額
并修改法律文件的公告》，決定自2025年9月29日起本基金增設(shè)D類基金份額。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者擬認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要、基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境
因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)
施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)，等等。本基金是債券型基金，
屬證券投資基金中的較低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)較低預(yù)期收益品種。投資者應(yīng)充分考慮自身的
風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出
獨(dú)立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投
資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)中有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述是基
于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市
場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其
他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行“銷售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，不同的
銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不盡相同，因此銷售機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)”
與“基金的投資”章節(jié)中“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買
本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或者超過50%的除外。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除普通股票投資可能面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)
險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)外，還將面臨存托憑證持有人與持有基礎(chǔ)
股票的股東在法律地位享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)行人采用協(xié)
議控制架構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)、增發(fā)基礎(chǔ)證券可能導(dǎo)致的存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)
險(xiǎn)、交易機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證退市風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本次招募說明書更新主要涉及基金管理人章節(jié)，更新所載內(nèi)容截止日為2026
年4月22日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30日。
目錄
一、緒言4
二、釋義5
三、基金管理人10
四、基金托管人23
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)25
六、基金的募集27
七、基金合同的生效32
八、基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換33
九、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押46
十、基金的投資47
十一、基金的業(yè)績(jī)61
十二、基金的融資、融券64
十三、基金的財(cái)產(chǎn)65
十四、基金資產(chǎn)的估值66
十五、基金的收益與分配70
十六、基金費(fèi)用與稅收72
十七、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)75
十八、基金的信息披露76
十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示82
二十、側(cè)袋機(jī)制89
二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算92
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要95
二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要110
二十四、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)122
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)125
二十六、招募說明書的存放及查閱方式127
二十七、備查文件128
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《匯添富多
元收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集。本基金管理人沒有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者自依基金合同取得
基金份額，即成為本基金份額持有人和本基金合同當(dāng)事人，其持有本基金份額的
行為本身即表明其對(duì)本基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
基金或本基金：指匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金；
基金合同指《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；
招募說明書或本招募說指《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明
明書：書》及其更新；
發(fā)售公告：指《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
托管協(xié)議指《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
及其任何有效修訂和補(bǔ)充；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常
務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，2012年12月28日第十一
屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，
自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券
投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日
實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂；
《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
及不時(shí)作出的修訂；
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1
定》：日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂
元：指人民幣元；
基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司；
基金托管人：指中國(guó)銀行股份有限公司；
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及
基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有
人名冊(cè)、辦理非交易過戶業(yè)務(wù)等；
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)為匯添富基金管理股份有限公司或接受匯添
富基金管理股份有限公司委托代為辦理本基金注冊(cè)
登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其
他投資者；
個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證
券投資基金的自然人；
機(jī)構(gòu)投資者：指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)
設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的
企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織；
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法
募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；
基金份額持有人大會(huì)：指按照本基金合同第九部分之規(guī)定召集、召開并由基
金份額持有人或其合法的代理人進(jìn)行表決的會(huì)議；
基金募集期：指基金合同和招募說明書中載明，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)的基金份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)
不超過3個(gè)月；
基金合同生效日：指募集結(jié)束，基金募集的基金份額總額、募集金額和
基金份額持有人人數(shù)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同
規(guī)定的，基金管理人依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦
理備案手續(xù)后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的書面確認(rèn)之日；
存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資者按照本基金合同和招募說
明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
申購(gòu)：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者按照本基
金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份
額的行為；
贖回：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，基金份額持有人
按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求基金管理
人購(gòu)回本基金基金份額的行為；
基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件，申請(qǐng)將
其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基
金份額從一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)托管到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為；
指令：指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托
管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；
代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，
取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并接受基金管理人委托，代為
辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及本基金代銷機(jī)構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)
點(diǎn)；
指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)
刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的
由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及
其變動(dòng)情況的賬戶；
交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而
引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；
開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指投資者向銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)
的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日，n指自然數(shù)；
A類基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖
回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額；
C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用
的基金份額；
D類基金份額：指在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有
期限收取贖回費(fèi)用的基金份額；
基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其
他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額；
基金資產(chǎn)總值：指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
基金份額凈值指以計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額余額
所得的單位基金份額的價(jià)值；
基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資
產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；
流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在
10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約
定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行
人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法
解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性
文件以及對(duì)于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；
不可抗力：指任何無法預(yù)見、無法克服、無法避免的事件和因素
基金產(chǎn)品資料概要：指《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一
個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)
險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工
具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門
賬戶稱為側(cè)袋賬戶
特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)
仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤
余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不
確定性的資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人簡(jiǎn)況
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：魯偉銘
成立時(shí)間：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]5號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
聯(lián)系人：李鵬
聯(lián)系電話：021－28932888
股東名稱及其出資比例：
股東名稱 股權(quán)比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司 19.966%
東航金控有限責(zé)任公司 19.966%
合計(jì) 100%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
魯偉銘先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任東方證券股份有限公司副董事
長(zhǎng)、執(zhí)行董事，匯添富基金管理股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)。歷任中國(guó)國(guó)泰
證券有限公司交易部業(yè)務(wù)員、交易部經(jīng)營(yíng)處項(xiàng)目經(jīng)理；東方證券股份有限公司交
易總部證券投資部職員、副總經(jīng)理，證券投資業(yè)務(wù)總部高級(jí)投資經(jīng)理，固定收益
業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融衍生品
業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，總裁助理、副總裁、黨委副書記、總裁等職務(wù)。
李蕓女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)編輯。歷任上海第四師范學(xué)校團(tuán)
委書記、教師；共青團(tuán)盧灣區(qū)委學(xué)校部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)、副書記，盧灣區(qū)婦女聯(lián)合
會(huì)副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)五里橋街道黨工委書記，盧灣區(qū)委常
委、宣傳部部長(zhǎng)；閔行區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；解放日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書記、
紀(jì)委書記，解放日?qǐng)?bào)黨委書記；上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書記，解放日?qǐng)?bào)社黨委書記、
社長(zhǎng)，上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委書記、社長(zhǎng)。其他兼任職務(wù)包括上海眾源資本管理有限
公司董事長(zhǎng)，東方證券股份有限公司董事。
毛海東先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東航私募基金管理有限公司董
事長(zhǎng)、黨支部書記、總經(jīng)理，東航國(guó)際控股（香港）有限公司董事，東航國(guó)際金
融（香港）有限公司董事。歷任東航期貨有限責(zé)任公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)、黨總支
書記，東航金控有限責(zé)任公司財(cái)富管理中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，匯添富基金管
理股份有限公司監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)主席，曾任職于東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司等。
張暉先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總
經(jīng)理，匯添富資本管理有限公司董事長(zhǎng)，匯添富資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事
長(zhǎng)。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所高級(jí)分析師，富國(guó)基金管理有限公司高級(jí)分析師、
研究主管和基金經(jīng)理，匯添富基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，曾擔(dān)
任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十屆和第十一屆發(fā)行審核委員會(huì)委員。
魏尚進(jìn)先生，國(guó)籍：美國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)與
經(jīng)濟(jì)學(xué)系終身講席教授、復(fù)旦國(guó)際金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問教授、美國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)研究局
國(guó)際金融與宏觀經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目研究員及中國(guó)經(jīng)濟(jì)研究組主任、深圳高等金融研究院國(guó)
際顧問委員會(huì)委員、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院國(guó)際顧問委員會(huì)委員、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大
學(xué)全球價(jià)值鏈研究院顧問、香港金融管理局金融研究院國(guó)際顧問委員會(huì)委員。曾
任亞洲開發(fā)銀行首位華人首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院副教授、美國(guó)
布魯金斯學(xué)會(huì)高級(jí)研究員、國(guó)際貨幣基金組織貿(mào)易與投資研究主管、世界銀行顧
問等。
連平先生，國(guó)籍：中國(guó)，金融專業(yè)博士，教授，博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任中國(guó)首席
經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長(zhǎng)、復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授、上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展
中心理事長(zhǎng)、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院兼聘教授、
江蘇聯(lián)合水務(wù)科技股份有限公司獨(dú)立董事。曾任交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，中國(guó)金
融40人論壇常務(wù)理事和特邀成員、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究委員會(huì)主任等，
多次出席黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人主持的專家會(huì)議，多次擔(dān)任上海市人民政府決策咨詢特
聘專家，享受國(guó)務(wù)院政府特殊津貼。
呂毅先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，執(zhí)業(yè)律師?，F(xiàn)任北京觀韜（上海）律師
事務(wù)所權(quán)益合伙人，曾任上海市第一（滬一）律師事務(wù)所合伙人，上海市君悅律
師事務(wù)所高級(jí)合伙人、副主任，中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十
四屆常委。其他兼任職務(wù)包括中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十五
屆常委，上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)兼職
法律顧問，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院MPA研究生客座教授及華東政法大學(xué)碩士生指導(dǎo)教
師。
2、監(jiān)事會(huì)成員
韓家明先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海上報(bào)資產(chǎn)管理
有限公司副總經(jīng)理。曾擔(dān)任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、
支部委員，東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心運(yùn)營(yíng)管理總監(jiān)。其他兼
任職務(wù)包括上海市閔行區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)，上海頤歌資產(chǎn)管理有限公
司董事，上海瑞力投資基金管理有限公司董事，上海杏花樓（集團(tuán)）股份有限公
司董事，上海民族樂器一廠有限公司董事。
丁艷女士，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司
審計(jì)中心總經(jīng)理、職工監(jiān)事，上海東方證券資本投資有限公司董事。曾擔(dān)任中國(guó)
人民銀行上海分行銀行管理處科員，中國(guó)人民銀行上海分行辦公室副主任科員，
中國(guó)人民銀行上?？偛烤C合管理部秘書處副主任科員，中國(guó)人民銀行上?？偛拷?
融服務(wù)二部反洗錢處主任科員、科長(zhǎng)，東方證券股份有限公司稽核總部擬任總經(jīng)
理助理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理。
信春霞女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任東航金控有限責(zé)任公司董事會(huì)
秘書。曾擔(dān)任上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)預(yù)算財(cái)務(wù)處主任科員，上海市金融
辦金融機(jī)構(gòu)服務(wù)處副調(diào)研員，上海市金融服務(wù)辦公室市屬金融國(guó)資監(jiān)管服務(wù)處副
調(diào)研員、副處長(zhǎng)，上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融企業(yè)評(píng)價(jià)處副處長(zhǎng)。
王靜女士，國(guó)籍：中國(guó)，工商管理碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司
私人財(cái)富管理中心總監(jiān)。曾任職于中國(guó)東方航空集團(tuán)公司宣傳部，東航金控有限
責(zé)任公司研究發(fā)展部。
陳杰先生，國(guó)籍：中國(guó)，理學(xué)博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合
辦公室總監(jiān)，匯添富基金銷售（上海）有限公司監(jiān)事。曾任職于羅蘭貝格管理咨
詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司。
曹翊君女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司
合規(guī)稽核部總監(jiān)，匯添富資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于上海證券報(bào)社新聞中
心。
3、高管人員
張暉先生，2015年6月25日起擔(dān)任總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見上述董事會(huì)成員
介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，工
商管理碩士。2011年12月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理、市場(chǎng)總監(jiān)。歷任中國(guó)民族國(guó)際信托投資公司網(wǎng)上交易部副總經(jīng)理，中國(guó)民族
證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，金融
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2011年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。歷任賽格國(guó)際信托投資股份有限公司投資銀行業(yè)務(wù)高級(jí)經(jīng)理，華夏證券股份
有限公司研究所證券分析師，嘉實(shí)基金管理有限公司市場(chǎng)部產(chǎn)品主管，招商基金
管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總監(jiān)、業(yè)務(wù)發(fā)展部副總監(jiān)，華夏基
金管理有限公司研究發(fā)展部產(chǎn)品策劃總監(jiān)，富達(dá)基金（香港）有限公司北京代表
處、上海代表處首席代表，匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理。
袁建軍先生，2015年8月5日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1972年出生，金
融學(xué)碩士。2005年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、
投資決策委員會(huì)主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經(jīng)理，匯添
富基金管理股份有限公司基金經(jīng)理、專戶投資總監(jiān)、總經(jīng)理助理，并于2014年
至2015年期間擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十六屆主板發(fā)行審核委員會(huì)專職
委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1969年出生，武漢
大學(xué)金融學(xué)碩士。2016年9月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副
總經(jīng)理、首席信息官，匯添富基金銷售（上海）有限公司執(zhí)行董事。歷任廈門建
行計(jì)算機(jī)處副處長(zhǎng)，廈門建行信用卡部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，廈門建行信息技術(shù)部處長(zhǎng)，
建總行北京開發(fā)中心負(fù)責(zé)人，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)理，建總行信息技術(shù)
管理部副總經(jīng)理兼北京研發(fā)中心主任，建總行信息技術(shù)管理部資深專員（副總經(jīng)
理級(jí)）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔(dān)任督察長(zhǎng)。中國(guó)籍，1978年出生，上海財(cái)
經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2015年3月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司
督察長(zhǎng)，匯添富資本管理有限公司董事，上海匯添富公益基金會(huì)理事長(zhǎng)。歷任上
海證監(jiān)局主任科員、副處長(zhǎng)，上海農(nóng)商銀行同業(yè)金融部副總經(jīng)理，匯添富基金管
理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
劉通，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：浙江大學(xué)金融學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基金
從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：2011年7月至2015年8月任匯添富基金管理股份有限公
司固定收益分析師，2015年8月至2019年7月任匯添富基金管理股份有限公司
專戶投資經(jīng)理。2023年6月20日至2024年3月13日任匯添富添添鑫多元收益
9個(gè)月持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。2020年3月23日至今任匯
添富鑫瑞債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年3月23日至今任匯添富鑫澤
定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年4月1日至今任匯添
富多策略純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年6月10日至今任匯添富
多元收益?zhèn)妥C券投資基金的基金經(jīng)理。2024年3月13日至今任匯添富添添
鑫多元收益9個(gè)月持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
馬翔，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：清華大學(xué)工學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基金從
業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：2011年加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，歷任行業(yè)分析
師，現(xiàn)任總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)。2025年11月11日至2026年1月21日
任匯添富穩(wěn)健增長(zhǎng)混合型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。2026年1月21日至
2026年4月21日任匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金的基金經(jīng)理助理。2016
年3月11日至今任匯添富民營(yíng)活力混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2019年5
月6日至今任匯添富科技創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020
年3月19日至2021年9月22日任匯添富盈安靈活配置混合型證券投資基金的
基金經(jīng)理。2020年6月22日至2025年4月3日任匯添富創(chuàng)新增長(zhǎng)一年定期開
放混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年7月24日至2025年9月19日任匯
添富策略增長(zhǎng)靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年7月28日至
2025年4月11日任匯添富科創(chuàng)板2年定期開放混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
2021年2月9日至今任匯添富成長(zhǎng)精選混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2021
年11月23日至2025年12月22日任匯添富北交所創(chuàng)新精選兩年定期開放混合
型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年9月2日至2024年6月5日任匯添富全球
汽車產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合型證券投資基金（QDII）的基金經(jīng)理。2022年10月31日至
2024年11月29日任匯添富數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)一年持有期混合型證券投資基金
的基金經(jīng)理。2025年10月28日至今任匯添富港股通科技精選混合型發(fā)起式證
券投資基金的基金經(jīng)理。2026年4月21日至今任匯添富多元收益?zhèn)妥C券投
資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
鄭慧蓮，2017年12月26日至2020年2月26日任匯添富多元收益?zhèn)?
證券投資基金的基金經(jīng)理。
曾剛，2012年9月18日至2020年9月18日任匯添富多元收益?zhèn)妥C券
投資基金的基金經(jīng)理。
溫宇峰，2023年12月4日至2025年3月21日任匯添富多元收益?zhèn)妥C
券投資基金的基金經(jīng)理。
花秀寧，2025年3月21日至2026年4月21日任匯添富多元收益?zhèn)妥C
券投資基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)
主席：袁建軍（副總經(jīng)理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、馬翔（總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)）、
劉偉林（研究總監(jiān)）、韓賢旺（總經(jīng)理助理，兼任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、國(guó)際業(yè)務(wù)部總
監(jiān)、新加坡子公司總經(jīng)理）、宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）、吳江宏（穩(wěn)健收益部
總經(jīng)理）
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履
行以下職責(zé)：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)足額向基金份額持有
人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人和基金經(jīng)理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及
有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基金
份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金管理人將經(jīng)營(yíng)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)
險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等。針對(duì)上述各類風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理原則
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：
（1）營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員
工、各個(gè)崗位和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性和權(quán)
威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營(yíng)活
動(dòng)過程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。
（4）運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)
時(shí)監(jiān)控、事后評(píng)估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
（5）建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的
職業(yè)操守和充分的職責(zé)勝任能力。
（6）建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，
不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
本基金管理人建立了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、各職能部門四級(jí)
風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖
董事會(huì)
理委員會(huì) 理層 督察長(zhǎng) 委員會(huì)
風(fēng)險(xiǎn)管理部
（1）董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委
員會(huì)與督察長(zhǎng)。審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政
策，對(duì)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組
織指導(dǎo)公司合規(guī)稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)
情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
（2）經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營(yíng)管
理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，
處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，負(fù)責(zé)合
規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的
管理。
（4）各職能部門負(fù)責(zé)從經(jīng)營(yíng)管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，
執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并
持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)
性質(zhì)的過程。
（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)
這兩個(gè)因素的結(jié)合來衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以
合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行
效果的過程。
（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告
的過程。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、
實(shí)施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)
部控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金管理人和基金財(cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和
各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制
程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基
金資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效
的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。
基金管理人遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審
慎性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括
投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部
稽核控制等。
（1）投資管理業(yè)務(wù)控制
基金管理人通過規(guī)范投資業(yè)務(wù)流程，分層次強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)控制。公司根據(jù)投
資管理業(yè)務(wù)不同階段的性質(zhì)和特點(diǎn)，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手
冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，分別采取不同措施進(jìn)行控制。
針對(duì)投資研究業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資
研究部制度》，對(duì)研究工作的業(yè)務(wù)流程、研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)，研究與投資的交流
渠道等都做了明確的規(guī)定；對(duì)于投資決策業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金
管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，
符合基金合同所規(guī)定的要求，同時(shí)設(shè)立了匯添富投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度以及投
資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系；對(duì)于基金交易業(yè)務(wù)，基金管理人將實(shí)行集中交易與防火墻
制度，建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，交
易流程將嚴(yán)格按照“審核—執(zhí)行—反饋—復(fù)核—存檔”的程序進(jìn)行，防止不正當(dāng)關(guān)
聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過完善信息披露制度，確?；鸱蓊~持有人及時(shí)完整地了解基
金信息?；鸸芾砣税凑辗?、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立了《匯添富基
金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露責(zé)任人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對(duì)信息披
露進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
（3）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度?；鸸?
理人的信息技術(shù)系統(tǒng)由先進(jìn)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)構(gòu)成，通過了國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程
標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證，并有完整的技術(shù)資料?；鸸芾砣酥贫藝?yán)格的信息技術(shù)崗位責(zé)任
制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，對(duì)電子信息數(shù)據(jù)進(jìn)行即時(shí)保存和
備份，重要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長(zhǎng)期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)
行。在人員控制方面，對(duì)信息技術(shù)人員進(jìn)行有關(guān)信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓(xùn)和考核；
信息技術(shù)人員之間定期輪換崗位。
（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
基金管理人通過建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施，確保會(huì)計(jì)核算正常運(yùn)轉(zhuǎn)?；?
金管理人根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》、
《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、
會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。通過事前防范、事中檢查、事后監(jiān)督的
方式發(fā)現(xiàn)、堵截、杜絕基金會(huì)計(jì)核算中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：采用了
目前最先進(jìn)的基金核算軟件；基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度；基金會(huì)計(jì)核算采用基
金管理人與基金托管人雙人同步獨(dú)立核算、相互核對(duì)的方式；每日制作基金會(huì)計(jì)
核算估值系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)的備份，同時(shí)打印保存書面的記賬憑證、各類會(huì)計(jì)報(bào)表、
統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并由專人保存原始記賬憑證等。
（5）內(nèi)部稽核控制
基金管理人通過制定稽核監(jiān)察制度，開展獨(dú)立監(jiān)督，確保內(nèi)部控制的有效性。
基金管理人設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)可以列席基金管理人召開的任何會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)
檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督
察長(zhǎng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備
充足合格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)
情況；檢查各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情
況。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國(guó)銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，
60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服
務(wù)，中國(guó)銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國(guó)內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)銀行擁有證券投
資基金、基金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社保基金、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機(jī)構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國(guó)內(nèi)，中
國(guó)銀行首家開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管
增值服務(wù)，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國(guó)銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)
基金1088只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指
數(shù)型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，
基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的
組成部分，秉承中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的原則。
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)
控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、
全程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國(guó)銀行連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”
等國(guó)際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國(guó)銀行繼續(xù)獲
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國(guó)銀行托
管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管
理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管
理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依
據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯(lián)系人：陳卓膺
客戶服務(wù)電話：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
郵箱：guitai@htffund.com
網(wǎng)址：www.99fund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統(tǒng)
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的代銷機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表。基金管理
人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯(lián)系人：馬樹超
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
聯(lián)系人：陳穎華
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：陳露
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳露、戴唯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)2012年3月31日中國(guó)證
監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】428號(hào)文件核準(zhǔn)募集。
（一）基金的類型及存續(xù)期間
1、基金類型：債券型證券投資基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、存續(xù)期間：不定期
（二）募集方式
基金募集期內(nèi)，本基金通過基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括基金管理人的直銷中心及代
銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)，具體名單見基金份額發(fā)售公告）公開發(fā)售。
（三）募集期限
自基金份額發(fā)售之日起，最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)
售公告。
（四）募集對(duì)象
本基金的發(fā)售對(duì)象為個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。
（五）募集場(chǎng)所
本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。
投資者還可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）辦理開戶、認(rèn)購(gòu)等
業(yè)務(wù)，網(wǎng)上交易開通流程、業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄基金管理人網(wǎng)站查詢。
募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金代銷機(jī)構(gòu)，并予以公告。
具體銷售城市（或網(wǎng)點(diǎn)）名單和聯(lián)系方式，請(qǐng)參見本基金的發(fā)售公告以及當(dāng)
地基金代銷機(jī)構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。
（六）募集目標(biāo)
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的
條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定可以決定停止基金發(fā)售。
（七）基金份額的認(rèn)購(gòu)
除法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售
有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金的面值
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用、贖回費(fèi)用收取方式等不同，將基金份額分為不
同的類別，并設(shè)立相應(yīng)的費(fèi)率水平。
A類基金份額在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持
有期限收取贖回費(fèi)用；C類基金份額從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)（C類
份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%）、不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持
有期限收取贖回費(fèi)用；D類基金份額在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根
據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用。
本基金對(duì)通過直銷中心認(rèn)購(gòu)的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差
別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)
營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)
保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)
可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其
納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客
戶外的其他投資者。
通過基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類份額的養(yǎng)老金客戶認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬(wàn) 0.24%
100 萬(wàn)≤M＜300 萬(wàn) 0.16%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.05%
M≥500 萬(wàn) 按筆收取，1000元/筆
其他投資者認(rèn)購(gòu)本基金A類份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.60%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.40%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
本基金C類份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記
等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金
額。計(jì)算公式為：
（1）凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額?凈認(rèn)購(gòu)金額；
（3）認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額初始面值。
認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類份額，由于募
集期間基金份額初始發(fā)售面值為人民幣1元，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為
3元，則根據(jù)公式計(jì)算出：
凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000/（1+0.60%）=9940.36元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10,000?9940.36=59.64元
認(rèn)購(gòu)份額=（9940.36+3）/1.00=9943.36份
即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類份額，可得到9943.36份基金份額。
例2：某投資者（養(yǎng)老金客戶）通過本管理人的直銷中心投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本
基金A類份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.24%，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為3元，則
根據(jù)公式計(jì)算出：
凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000/（1+0.24%）=9976.06元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10,000?9976.06=23.94元
認(rèn)購(gòu)份額=（9976.06+3）/1.00=9979.06份
即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類份額，可得到9979.06份基金份額。
例3：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類份額，由于募集期間基金份額初
始面值為人民幣1元，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為3元，由于C類基金
份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0，則根據(jù)公式計(jì)算出：
凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000/（1+0.0%）=10,000元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10,000?10,000=0元
認(rèn)購(gòu)份額=（10,000+3）/1.00=10003份
即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類份額，可得到10003份基金份額。
4、基金份額的認(rèn)購(gòu)程序
（1）認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排
投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)
確定，請(qǐng)參見本基金的發(fā)售公告。
（2）投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的發(fā)售公告。
（3）基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式
投資者認(rèn)購(gòu)本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)
購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒有限制。投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理
不得撤銷。
（4）認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通常應(yīng)在T+2日到網(wǎng)點(diǎn)查詢
認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理結(jié)果，并可在募集截止日后4個(gè)工作日內(nèi)可以到網(wǎng)點(diǎn)打印交易確
認(rèn)書。
（5）認(rèn)購(gòu)金額的限制
在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民
幣1000元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），直銷中心首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣50000元（含
認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。超過最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)
賬戶最高認(rèn)購(gòu)金額限制。各代銷機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)
定的，以各代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
5、認(rèn)購(gòu)期利息的處理方式
本基金的有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額，歸基
金份額持有人所有。利息的具體金額，以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（八）募集資金的管理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。
（九）基金募集情況
本基金募集期為2012年8月13日至2012年9月14日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集
1,988,397,695.23份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額835,633.31份），有效認(rèn)購(gòu)
戶數(shù)為5,836戶。其中匯添富基金管理股份有限公司的基金從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)份額為
714,655.08份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），占比例為0.036%。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金募集期屆滿，具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和
基金備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
（二）基金的備案
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書的規(guī)定決定停止
基金發(fā)售時(shí)，具備上述基金備案條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期屆滿或停止基
金發(fā)售之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。
（三）基金合同的生效
1、自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效；
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜
予以公告。
（四）基金募集失敗的處理方式
基金募集期屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則基金募集失敗。基金管理
人應(yīng)當(dāng)：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀
行同期存款利息。
（五）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
（六）本基金基金合同已于2012年9月18日生效。
八、基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換
（一）申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體的銷
售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明書、發(fā)售公告或其他公告中列明?；鸸芾砣?
可根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。投資者可以在銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申
購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金的開放日為本基金合同生效后基金管理人公告開始辦理申購(gòu)或贖回
之日,具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公
告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且基金管理人或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)接受的，視為下一個(gè)開放日的申請(qǐng)，其基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
2、申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間
本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過3個(gè)月的時(shí)間開始辦理。
本基金的贖回自基金合同生效日起不超過3個(gè)月的時(shí)間開始辦理。
在確定申購(gòu)開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于申購(gòu)或贖回開
始前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
本基金A類、C類基金份額已于2012年10月22日開始辦理日常申購(gòu)、贖
回業(yè)務(wù)。本基金D類基金份額已于2025年9月29日開始辦理日常申購(gòu)、贖回
業(yè)務(wù)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日相應(yīng)類別的基
金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額
申請(qǐng)；
3、基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即
對(duì)該基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理時(shí)，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)確認(rèn)
日期在先的基金份額先贖回，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確
定所適用的贖回費(fèi)率；
4、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但
最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)
或贖回的申請(qǐng)。
投資者申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。
投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)自身或要求注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日對(duì)基金投資者申購(gòu)、贖回
申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定
的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
基金銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)一定成功，
而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申
購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支
付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作
日的時(shí)間內(nèi)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按本
基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
投資者通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)本基金A類、C類基金份額單筆最低金額為
人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)本基金D類基金份額單筆最
低金額為人民幣100元（含申購(gòu)費(fèi)）；通過基金管理人直銷中心首次申購(gòu)本基金
A類、C類基金份額的最低金額為人民幣50,000元（含申購(gòu)費(fèi)），通過基金管
理人直銷中心首次申購(gòu)本基金D類基金份額的最低金額為人民幣100,000元（含
申購(gòu)費(fèi)）；通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購(gòu)本基金A類、C類基金份額單筆
最低金額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購(gòu)本基金
D類基金份額單筆最低金額為人民幣100元（含申購(gòu)費(fèi)）。各代銷機(jī)構(gòu)對(duì)本基金
最低申購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
1、投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限
制。
2、投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)
上限限制。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
3、投資者可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額0.1份，基金份
額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額不足0.1份的，注冊(cè)登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩
余份額自動(dòng)贖回。
4、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限
制。當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取規(guī)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈申購(gòu)
比例上限，以及拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持
有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣诉M(jìn)行前述調(diào)整必須提前3個(gè)工作日在指定媒介上公
告。
（六）申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金將基金份額分為A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額三
種。其中：
（1）A類/D類基金份額收取申購(gòu)、贖回費(fèi)，C類基金份額從本類別基金資
產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，收取贖回費(fèi)；
（2）A類/D類基金份額申購(gòu)費(fèi)最高不超過申購(gòu)金額的5％；
（3）A類/C類/D類基金份額贖回費(fèi)最高不超過贖回金額的5％；
（4）C類份額銷售服務(wù)費(fèi)最高不超過基金資產(chǎn)凈值的0.4%。
2、本基金A類和D類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)該類基金份額的投資者承
擔(dān)，在投資者申購(gòu)基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推
廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
3、投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費(fèi)用由基
金贖回人承擔(dān)，在投資者贖回本基金份額時(shí)收取，對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投
資者收取的贖回費(fèi)，全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于持續(xù)持有期不少于7日的投資者收
取的贖回費(fèi)，25%的部分歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)。
4、申購(gòu)費(fèi)率
本基金A類、D類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基金申購(gòu)費(fèi)用；C類基金
份額不收取申購(gòu)費(fèi)（C類基金份額指從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、不收
取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額，其銷售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%）。
本基金對(duì)通過直銷中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差
別的申購(gòu)費(fèi)率。
通過基金管理人直銷中心申購(gòu)本基金A類份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬(wàn) 0.32%
100 萬(wàn)≤M＜300 萬(wàn) 0.20%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.12%
M ≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
其他投資者申購(gòu)本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.80%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.50%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.30%
M ≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
通過基金管理人直銷中心申購(gòu)本基金D類份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)用為每
筆500元。
其他投資者申購(gòu)本基金D類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.80%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.50%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.30%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
5、贖回費(fèi)率
本基金贖回費(fèi)用按基金份額持有人持有該部分基金份額的時(shí)間分段設(shè)定如
下：
A類基金份額
持有時(shí)間（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜1年 0.10%
1年≤N＜2年 0.05%
N≥2年 0%
注：1年指365天。
C類基金份額
持有時(shí)間（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.10%
N≥30天 0%
D類基金份額
持有時(shí)間（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）開展
基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求履行必
要手續(xù)后，對(duì)基金投資者適當(dāng)調(diào)整基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：
基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額?凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日該類基金份額凈值
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50000/(1+0.80%)=49603.17元
申購(gòu)費(fèi)用=50000?49603.17=396.83元
申購(gòu)份額=49603.17/1.0520=47151.30份
即：投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.8%，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則其可得到47151.30份A類基金
份額。
例2：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)
申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50000/(1+0.32%)=49840.51元
申購(gòu)費(fèi)用=50000?49840.51=159.49元
申購(gòu)份額=49840.51/1.0520=47376.91份
即：投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.32%，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則其可得到47376.91份A類基金
份額。
例3：某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50000/(1+0%)=50000.00元
申購(gòu)費(fèi)用=50000?50000=0.00元
申購(gòu)份額=50000/1.0520=47528.52份
即：投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類基金份額，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0%，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0520元，則其可得到47528.52份C類基金份額。
2、本基金贖回金額的計(jì)算：
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的各類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)
算，計(jì)算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額?贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費(fèi)用
例1：某投資者贖回本基金1萬(wàn)份A類基金份額，持有時(shí)間為180天，對(duì)應(yīng)
的贖回費(fèi)率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0520元，則其可得到的凈
贖回金額為：
贖回總金額=10000?1.0520=10520.00元
贖回費(fèi)用=10520.00?0.10%=10.52元
凈贖回金額=10520.00?10.52=10509.48元
即：投資者贖回本基金1萬(wàn)份A類基金份額，持有時(shí)間為180天，對(duì)應(yīng)的
贖回費(fèi)率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0520元，則其可得到
的凈贖回金額為10509.48元。
例2：某投資者贖回本基金1萬(wàn)份C類基金份額，持有時(shí)間為20天，對(duì)應(yīng)
的贖回費(fèi)率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0520元，則其可得
到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10000?1.0520=10520.00元
贖回費(fèi)用=10520.00?0.10%=10.52元
凈贖回金額=10520.00?10.52=10509.48元
即：投資者贖回本基金1萬(wàn)份C類基金份額，持有時(shí)間為20天，對(duì)應(yīng)的贖
回費(fèi)率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.052元，則其可得到的凈
贖回金額為10529.48元。
3、本基金基金份額凈值的計(jì)算：
T日各類基金份額凈值=T日各類基金資產(chǎn)凈值/T日發(fā)行在外的該類基金
份額總數(shù)。
T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情
況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金各類基金份額凈值的
計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。
4、申購(gòu)份額、余額的處理方式：
申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)日該類
基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩
位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
5、贖回金額的處理方式：
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值為基準(zhǔn)
并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后
的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（八）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
1、經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在基金管理
人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷。
2、投資者T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增
加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣
除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行
調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)總
份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）
之和超過上一日基金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受
全額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或
認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申
請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖
回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤
銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。轉(zhuǎn)入下一開
放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單
個(gè)基金份額持有人超過30%比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩
余未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，
直至該單一基金份額持有人單個(gè)開放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開放日基
金總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理
規(guī)則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或招
募說明書規(guī)定的其他方式，在3個(gè)工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理
方法，并在2日內(nèi)在指定媒介予以上公告。
（5）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如
基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上公告。
（十）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法受理投資者的申購(gòu)申請(qǐng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值；
（3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；當(dāng)前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)；
（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；
（5）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆或數(shù)筆申購(gòu)；
（6）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（7）申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)
投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的；
（8）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將退回
投資者賬戶。因（1）-（4）以及（8）項(xiàng)原因，基金管理人決定暫停接受申購(gòu)申
請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法公告。在暫停申購(gòu)的情形消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)
務(wù)的辦理并依法公告。
2、在以下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法支付贖回款項(xiàng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值；
（3）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申
請(qǐng)的情況；
（4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情況；當(dāng)前一估值日基金
資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的措施；
（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并及時(shí)公告。除非發(fā)生巨額贖回，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)足額支付。如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被確認(rèn)的贖
回申請(qǐng)量占已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開
放日予以支付。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依法公
告。
3、暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
4、暫停申購(gòu)或贖回期間結(jié)束，基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)
依法公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日，在指定媒
介，刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開放日的各類基金份
額凈值。
（2）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放
申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人將提前一個(gè)工作日，在指定媒介，刊登基金重新開放
申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的各類基金
份額凈值。
（3）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人自行確定公告
增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披露辦法》在指定媒介刊登公告；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過
兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，基金重新開放申
購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前三個(gè)工作日，在指定媒介連續(xù)刊登基金重新開放
申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回，并在重新開放日公告最近一個(gè)開
放日的各類基金份額凈值。
（十一）基金轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換受理場(chǎng)所
基金轉(zhuǎn)換將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)及各代銷機(jī)構(gòu)的代銷
網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
2、基金轉(zhuǎn)換受理時(shí)間
本基金A類、C類基金份額已于2012年10月22日起開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金D類基金份額已于2025年9月29日起開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
辦理基金間轉(zhuǎn)換的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)
新的證券交易或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整并公告。
3、基金轉(zhuǎn)換原則
基金轉(zhuǎn)換采用“份額轉(zhuǎn)換，未知價(jià)法”，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價(jià)格以申請(qǐng)
當(dāng)日轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為計(jì)算依據(jù)，基金份額持有人在辦理基金轉(zhuǎn)
換時(shí)，須繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
基金的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差的
標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。
1）當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基
金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不
收取費(fèi)用補(bǔ)差。
2）免申購(gòu)贖回費(fèi)用的匯添富貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)入其他開放式基金，轉(zhuǎn)換申購(gòu)
補(bǔ)差費(fèi)用為轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)。
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)
點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日）。投資者
轉(zhuǎn)換基金成功的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者辦理權(quán)益轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記手
續(xù)，投資者通常可自T＋2日（含該日）起向業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)查詢轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)
情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代
理的同一基金管理人管理的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必
須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。
基金注冊(cè)登記人采用“先進(jìn)先出”原則確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，即注冊(cè)登記日期在
先的基金份額先轉(zhuǎn)出?；疝D(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份
額被確認(rèn)之日起重新開始計(jì)算。
基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最
遲在新的原則實(shí)施前2個(gè)工作日予以公告。
4、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×贖回費(fèi)率
補(bǔ)差費(fèi)＝(轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率/(1＋補(bǔ)差費(fèi)率)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
基金之間轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見基金轉(zhuǎn)換公告，基金管理人在不損害基金份額持有人
權(quán)益的情況下可更改上述公式及費(fèi)率，但應(yīng)最遲在適用前2個(gè)工作日予以公告。
5、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于0.1份?；鸪钟腥丝蓪⑵淙炕虿糠只鸱蓊~轉(zhuǎn)換
成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)限額限制。
6、暫?；疝D(zhuǎn)換及其他特殊情況
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)，因此暫?；疝D(zhuǎn)換適用
有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金關(guān)于暫停或拒絕申購(gòu)、暫停贖回和巨額贖回的有關(guān)規(guī)
定。
基金凈贖回申請(qǐng)份額（該基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份
額后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）超過上一日基
金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相
同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，
并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確
認(rèn)的情況下，未確認(rèn)部分的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將自動(dòng)予以撤銷，不再視為下一開放日的基
金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（十二）定期定額投資計(jì)劃
定期定額投資計(jì)劃是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式，投資者可通過基金銷售機(jī)構(gòu)
提交申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每期約
定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購(gòu)申請(qǐng)。定期定額投資
計(jì)劃并不構(gòu)成對(duì)基金日常申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的影響，投資者在辦理相關(guān)基金定期
定額投資計(jì)劃的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
本基金A類、C類基金份額已于2012年10月22日起開始辦理定期定額投
資業(yè)務(wù)。本基金D類基金份額已于2025年9月29日起開始辦理定期定額投資
業(yè)務(wù)。
投資者可通過經(jīng)本公司公告可辦理本業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理本業(yè)務(wù)。
本基金管理人可根據(jù)情況增減開辦該業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告。
具體辦理方法參照《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的
有關(guān)規(guī)定以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
九、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
（一）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。其中：
“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
“捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基
金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；
“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料。
（二）符合條件的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起二個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人
按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。
（三）基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金
份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回
該部分基金份額。
（四）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額
的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)
金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。
（五）如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金
業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金主要投資于債券類固定收益品種，在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性
的基礎(chǔ)上，適度參與權(quán)益類資產(chǎn)投資，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金將投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、債券、
貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的固定收益類金融工具，包括國(guó)債、金融
債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離債券、短期融資券、中期
票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款及協(xié)議存款），以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他固定收益類品種。
本基金可投資于一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所持股
票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離債券而產(chǎn)生的權(quán)證，也可直接從二級(jí)市場(chǎng)上買
入股票和權(quán)證。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、存托憑證、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許投資的其他權(quán)益類品種）的投資比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%，其中基
金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，持有的現(xiàn)金或到期日在1
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資理念
本基金以宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策分析為基礎(chǔ)，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和證券市場(chǎng)不同階
段的特點(diǎn)，以固定收益投資為基礎(chǔ)，同時(shí)關(guān)注權(quán)益類資產(chǎn)相對(duì)確定的投資機(jī)會(huì)，
做好大類資產(chǎn)配置，努力平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，以期獲得高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的收益。
（四）投資策略
本基金將密切關(guān)注股票、債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，分析宏觀經(jīng)
濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，判斷不同資產(chǎn)類別在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段的相
對(duì)投資價(jià)值，以動(dòng)態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)配置比例。在此基礎(chǔ)上，本基金將自上而下決
定類屬資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，綜合考察信用債券的信
用評(píng)級(jí)，以及流動(dòng)性情況、收益率水平等，自下而上地精選個(gè)券；同時(shí)，本基金
還將通過精選出具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)且估值有吸引力的股票，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)
運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，把握股票市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合的穩(wěn)健增值。
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于固定收益類金融工具，權(quán)益類資產(chǎn)（包括
股票、存托憑證、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他權(quán)益類品種）
的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%。本基金將通過自上而下的定性分析和定量分
析，綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、國(guó)家政策、市場(chǎng)流動(dòng)性和估值水平等因素，對(duì)各大
類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行評(píng)估，從而確定固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)的配置
比例，并依據(jù)各因素的動(dòng)態(tài)變化進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。
2、類屬資產(chǎn)配置策略
不同類屬的券種，由于受到不同的因素影響，在收益率變化及利差變化上表
現(xiàn)出明顯不同的差異。本基金將分析各券種的利差變化趨勢(shì)，綜合分析收益率水
平、利息支付方式、市場(chǎng)偏好及流動(dòng)性等因素，合理配置并動(dòng)態(tài)調(diào)整不同類屬債
券的投資比例。
3、債券投資策略
（1）利率策略
本基金將通過全面研究和分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況和金融市場(chǎng)資金供求狀況
變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)，結(jié)合對(duì)財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向的研判，從而
預(yù)測(cè)出金融市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合期限利差與凸度綜合分析，
制定出具體的利率策略。
具體而言，本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟(jì)變
量指標(biāo)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)情況，建立經(jīng)濟(jì)前景的場(chǎng)景模擬，進(jìn)而預(yù)測(cè)財(cái)政政策、貨
幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同時(shí)，本基金還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化
趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)，對(duì)影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與預(yù)判，建立資金面的場(chǎng)景模擬。
在此基礎(chǔ)上，本基金將結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，區(qū)分當(dāng)前利率債收益率曲線的
期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，判斷收益率曲線參數(shù)變動(dòng)的程度
與概率，即對(duì)收益率曲線平移的方向，陡峭化的程度與凸度變動(dòng)的趨勢(shì)進(jìn)行敏感
性分析，以此為依據(jù)動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。如預(yù)期收益率曲線出現(xiàn)正向平移的概率
較大時(shí)，即市場(chǎng)利率將上升，本基金將降低組合久期以規(guī)避損失；如出現(xiàn)負(fù)向平
移的概率較大時(shí)，則提高組合久期；如收益率曲線過于陡峭時(shí)，則采用騎乘策略
獲取超額收益。本基金還將在對(duì)收益率曲線凸度判斷的基礎(chǔ)上，利用蝶形策略獲
取超額收益。
（2）信用策略
本基金依靠?jī)?nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)跟蹤研究發(fā)債主體的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)等情
況，對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以此作為個(gè)券選擇的基本依據(jù)。為了準(zhǔn)確評(píng)估發(fā)債
主體的信用風(fēng)險(xiǎn)，我們?cè)O(shè)計(jì)了定性和定量相結(jié)合的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系。內(nèi)部信用
評(píng)級(jí)體系遵循從“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”－“公司風(fēng)險(xiǎn)”（公司背景＋公司行業(yè)地位＋企業(yè)盈利
模式＋公司治理結(jié)構(gòu)和信息披露狀況＋企業(yè)財(cái)務(wù)狀況）－“外部支持”(外部流動(dòng)
性支持能力＋債券擔(dān)保增信)－“得到評(píng)分”的評(píng)級(jí)過程。其中，定量分析主要是
指對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的定量分析，定量分析主要包括四個(gè)方面：盈利能力分析、償
債能力分析、現(xiàn)金流獲取能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析。定性分析包括所有非定量信
息的分析和研究，它是對(duì)定量分析的重要補(bǔ)充，能夠有效提高定量分析的準(zhǔn)確性。
本基金內(nèi)部的信用評(píng)級(jí)體系定位為即期評(píng)級(jí)，側(cè)重于評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性，從而為
信用產(chǎn)品的實(shí)時(shí)交易提供參考。本基金會(huì)對(duì)宏觀、行業(yè)、公司自身信用狀況的變
化和趨勢(shì)進(jìn)行跟蹤，并快速做出反應(yīng)，以便及時(shí)有效地抓住信用利差變化帶來的
市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)。
（3）個(gè)券選擇策略
本基金建立了自上而下和自下而上兩方面的研究流程，自上而下的研究包含
宏觀基本面分析、資金技術(shù)面分析，自下而上的研究包含信用利差分析、債券信
用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用債估值模型和交易策略分析，由此形成宏觀和微觀層面相配套
的研究決策體系，最后形成具體的投資策略。
（4）可轉(zhuǎn)債投資策略
基于行業(yè)分析、企業(yè)基本面分析和可轉(zhuǎn)換債券估值模型分析，并結(jié)合市場(chǎng)環(huán)
境情況等，本基金在一、二級(jí)市場(chǎng)投資可轉(zhuǎn)換債券，以達(dá)到在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基
礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)穩(wěn)健增值的目的。
1）行業(yè)配置策略
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、經(jīng)濟(jì)周期，以及階段性市場(chǎng)投資主題的變化，
綜合考慮宏觀調(diào)控目標(biāo)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素，精選成長(zhǎng)前景明確或受益政策扶
持的行業(yè)內(nèi)公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券進(jìn)行投資布局。另外，由于宏觀經(jīng)濟(jì)所處的時(shí)
期和市場(chǎng)發(fā)展的階段不同，不同行業(yè)的可轉(zhuǎn)換債券也將表現(xiàn)出不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征。在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的初期，持有資源類行業(yè)的可轉(zhuǎn)換債券將獲得良好的投資收益；
而在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，持有防御類非周期行業(yè)的可轉(zhuǎn)換債券，將獲得更加穩(wěn)定的收
益。
2）個(gè)券選擇策略
本基金將運(yùn)用企業(yè)基本面分析和理論價(jià)值分析策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提
上，精選具有投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券券，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)較高的投資收益。
3）轉(zhuǎn)股策略
轉(zhuǎn)股期內(nèi)，當(dāng)本基金所持有可轉(zhuǎn)換債券市場(chǎng)交易價(jià)格顯著低于轉(zhuǎn)股平價(jià)時(shí)，
即轉(zhuǎn)股溢價(jià)率明顯為負(fù)時(shí)，本基金將通過轉(zhuǎn)股并賣出股票以實(shí)現(xiàn)收益；當(dāng)可轉(zhuǎn)換
債券流動(dòng)性不能滿足組合需求時(shí)，本基金將通過轉(zhuǎn)股來保障基金財(cái)產(chǎn)的流動(dòng)性；
當(dāng)正股價(jià)格上漲且滿足提前贖回觸發(fā)條件時(shí)，本基金將首先通過轉(zhuǎn)股來鎖定已有
收益，并進(jìn)一步分析正股未來的價(jià)格走勢(shì)，做出繼續(xù)持有正股或立即賣出的決定。
4）條款博弈策略
本基金將深入分析公司基本面，包括經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，預(yù)測(cè)其未來發(fā)展
戰(zhàn)略和融資需求，結(jié)合流動(dòng)性、到期收益率、純債溢價(jià)率等因素，充分發(fā)掘這些
條款給可轉(zhuǎn)換債券帶來的投資機(jī)會(huì)。
5）套利策略
本基金將密切關(guān)注以下兩種套利機(jī)會(huì)：a)在可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股期內(nèi)，當(dāng)轉(zhuǎn)換
溢價(jià)率為負(fù)時(shí)，可以買入可轉(zhuǎn)換債券并及時(shí)轉(zhuǎn)股，然后在二級(jí)市場(chǎng)賣出股票，以
獲取套利收益;b)在可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行期內(nèi)，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券的優(yōu)先配售條款具有吸引
力時(shí)，可以買入股票并配售可轉(zhuǎn)換債券,待其上市后再賣出，以獲取收益。
5、股票投資策略
（1）新股申購(gòu)
本基金將研究首次發(fā)行股票及增發(fā)新股的上市公司基本面因素，并參考同類
上市公司的估值水平，評(píng)估股票的投資價(jià)值，適時(shí)參與新股申購(gòu)與增發(fā)，力爭(zhēng)提
高基金收益。
（2）二級(jí)市場(chǎng)個(gè)股精選
在股票投資中，采用“自下而上”的策略，精選出具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)且估值有
吸引力的股票，精心科學(xué)構(gòu)建股票投資組合，并輔以嚴(yán)格的投資組合風(fēng)險(xiǎn)控制，
以獲得當(dāng)期的較高投資收益。
本基金精選組合成份股的過程具體分為二個(gè)層次進(jìn)行：第一層次，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
優(yōu)勢(shì)評(píng)估。通過深入的案頭分析和實(shí)地調(diào)研，發(fā)現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)中具有一個(gè)或多個(gè)方面
的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（如公司治理優(yōu)勢(shì)、管理層優(yōu)勢(shì)、生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)
勢(shì)、政策性優(yōu)勢(shì)等）、管理出色且財(cái)務(wù)透明穩(wěn)健的企業(yè)；第二層次，估值精選。
基于定性定量分析、動(dòng)態(tài)靜態(tài)指標(biāo)相結(jié)合的原則，采用內(nèi)在價(jià)值、相對(duì)價(jià)值、收
購(gòu)價(jià)值相結(jié)合的估值方法，選擇股價(jià)沒有充分反映價(jià)值的股票進(jìn)行投資及組合管
理。只要一個(gè)企業(yè)保持和提升它的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，本基金就作長(zhǎng)期投資。如果一個(gè)企
業(yè)喪失了它的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)或它的股價(jià)已經(jīng)超過其價(jià)值，本基金就將其出售。
（3）存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。
6、權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具。本基金在投資權(quán)證時(shí)，將對(duì)權(quán)證標(biāo)的證券的
基本面進(jìn)行深入研究，結(jié)合權(quán)證定價(jià)模型及其隱含波動(dòng)率等指標(biāo)，尋求其合理的
估值水平，謹(jǐn)慎投資，以追求較穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
未來，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還
將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)，履行適當(dāng)程序后更新和豐富組合投資策略。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債綜合指數(shù)*90%+滬深300指數(shù)*10%。
中債綜合指數(shù)是中國(guó)全市場(chǎng)債券指數(shù)，以2001年12月31日為基期，基點(diǎn)
為100點(diǎn)，并于2002年12月31日起發(fā)布。中債綜合指數(shù)的樣本具有廣泛的市
場(chǎng)代表性，其樣本范圍涵蓋銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)，成分債券包括國(guó)債、企業(yè)
債券、央行票據(jù)等所有主要債券種類。
選擇中債綜合指數(shù)作為本基金固定收益類資產(chǎn)投資比較基準(zhǔn)的依據(jù)的主要
理由是：第一，該指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算公司編制，并在中國(guó)債券網(wǎng)
（www.chinabond.com.cn）公開發(fā)布，具有較強(qiáng)的權(quán)威性和市場(chǎng)影響力；第二，
該指數(shù)的樣本券涵蓋面廣，能較好地反映債券市場(chǎng)的整體收益。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)公司編制并發(fā)布，指數(shù)樣本覆蓋了滬深兩地大部
分流通市值，成分股均為A股市場(chǎng)中代表性強(qiáng)且流動(dòng)性高的主流投資股票,能
夠反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況，適合作為本基金權(quán)益類資
產(chǎn)投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制單位停止計(jì)算編制上述指數(shù)或更
改指數(shù)名稱、或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出，或者
是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召
開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金和混合型基
金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
（七）投資決策依據(jù)
1、國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及對(duì)中國(guó)債券市場(chǎng)的影響；
3、國(guó)家貨幣政策及債券市場(chǎng)政策；
4、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張；
5、股票、債券市場(chǎng)的基本情況。
（八）投資決策流程
本基金具體的投資決策機(jī)制與流程為：
1、宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、物價(jià)形勢(shì)、貨幣政策等判斷市場(chǎng)利率的
走向，提交策略報(bào)告。
2、債券策略分析師提交關(guān)于債券市場(chǎng)基本面、債券市場(chǎng)供求、收益率曲線
預(yù)測(cè)的分析報(bào)告。
3、信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、信用利差的分析及信用評(píng)級(jí)的調(diào)整。
4、數(shù)量分析師對(duì)衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行分析。
5、在分析研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計(jì)劃并提交投資決策
委員會(huì)審議。
6、投資決策委員會(huì)審議基金經(jīng)理提交的投資計(jì)劃。
7、如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品種，
靈活采取各種策略，構(gòu)建投資組合。
8、集中交易室執(zhí)行交易指令。
（九）投資禁止行為與限制
1、禁止用本基金財(cái)產(chǎn)從事以下行為
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
2、基金投資組合比例限制
（1）本基金投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類
資產(chǎn)（包括股票、存托憑證、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他
權(quán)益類品種）的投資比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；
（2）持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，
不超過該證券的10%；
（4）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)
凈值的40%。債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為１年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（5）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金管理
人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)證的10%。法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
（6）現(xiàn)金或到期日不超過1年的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基
金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資
基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券
合計(jì)規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的20%；本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
在持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（8）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過基金總資產(chǎn)，
本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（9）本基金主動(dòng)投資流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述投資比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)
新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以
及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊投資組合除外）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的15%；同一基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手方開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（12）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（13）法律法規(guī)規(guī)定的其他比例限制。
3、若將來法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，致使本款前
述約定的投資禁止行為和投資組合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履
行相應(yīng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資限制規(guī)定或投資不再受上述規(guī)
定限制。
（十）投資組合比例調(diào)整
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。除上述第（6）、（9）、（11）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上
市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合
同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)
或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（十一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
（十二）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年7月17
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期自2025年04月01日起至2025年06月30日止。
投資組合報(bào)告
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 14,162,639.94 8.20
其中：股票 14,162,639.94 8.20
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 153,688,523.01 88.97
其中：債券 153,688,523.01 88.97
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 4,163,425.52 2.41
8 其他資產(chǎn) 720,434.09 0.42
9 合計(jì) 172,735,022.56 100.00
1.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 1,175,586.00 0.87
C 制造業(yè) 8,837,855.98 6.55
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 653,897.00 0.48
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) 407,055.00 0.30
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 570,493.82 0.42
J 金融業(yè) 2,154,874.00 1.60
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 213,160.00 0.16
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 149,718.14 0.11
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 14,162,639.94 10.49
1.2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注:本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 300750 寧德時(shí)代 2,100 529,662.00 0.39
2 601899 紫金礦業(yè) 23,700 462,150.00 0.34
3 600900 長(zhǎng)江電力 14,500 437,030.00 0.32
4 603997 繼峰股份 32,100 418,584.00 0.31
5 600036 招商銀行 9,100 418,145.00 0.31
6 600276 恒瑞醫(yī)藥 7,900 410,010.00 0.30
7 300054 鼎龍股份 11,900 341,292.00 0.25
8 002028 思源電氣 4,600 335,386.00 0.25
9 300014 億緯鋰能 7,100 325,251.00 0.24
10 600885 宏發(fā)股份 14,560 324,833.60 0.24
1.4報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 42,048,811.62 31.16
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 110,264,426.28 81.70
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 1,375,285.11 1.02
8 同業(yè)存單 - -
9 地方政府債 - -
10 其他 - -
11 合計(jì) 153,688,523.01 113.87
1.5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 230023 23附息國(guó)債23 100,000 12,478,114.75 9.25
2 115048 23渝富02 100,000 11,552,100.82 8.56
3 115258 23誠(chéng)通06 100,000 11,279,465.75 8.36
4 230026 23附息國(guó)債26 100,000 10,792,845.11 8.00
5 188823 21中航03 100,000 10,438,743.01 7.73
1.6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬投資。
1.8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證投資。
1.9報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
注:本基金本報(bào)告期未投資股指期貨。
1.10報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說明
注:本基金本報(bào)告期未投資國(guó)債期貨。
1.11投資組合報(bào)告附注
1.11.1
報(bào)告期內(nèi)本基金投資前十名證券的發(fā)行主體沒有被中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局（前身為中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家市
場(chǎng)監(jiān)督管理總局及機(jī)關(guān)單位、交易所立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處
罰的情況。
1.11.2
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 8,963.31
2 應(yīng)收證券清算款 661,122.13
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 50,348.65
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費(fèi)用 -
8 其他 -
9 合計(jì) 720,434.09
1.11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 113064 東材轉(zhuǎn)債 467,706.68 0.35
2 110089 興發(fā)轉(zhuǎn)債 432,096.58 0.32
1.11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
十一、基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
匯添富多元收益?zhèn)疉
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 （3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2012年9月18日（基金合同生效日）至2012年12月31日 3.30% 0.13% 1.27% 0.13% 2.03% 0.00%
2013年1月1日至2013年12月31日 0.70% 0.52% -3.95% 0.17% 4.65% 0.35%
2014年1月1日至2014年12月31日 28.99% 0.48% 10.55% 0.16% 18.44% 0.32%
2015年1月1日至2015年12月31日 14.19% 0.60% 5.04% 0.26% 9.15% 0.34%
2016年1月1日至2016年12月31日 1.46% 0.29% -2.43% 0.17% 3.89% 0.12%
2017年1月1日至2017年12月31日 4.29% 0.24% -1.08% 0.09% 5.37% 0.15%
2018年1月1日至2018年12月31日 0.49% 0.36% 1.51% 0.14% -1.02% 0.22%
2019年1月1日至2019年12月31日 11.20% 0.42% 4.53% 0.12% 6.67% 0.30%
2020年1月1日至2020年12月31日 13.67% 0.52% 2.62% 0.14% 11.05% 0.38%
2021年1月1日至2021年12月31日 5.36% 0.48% 1.50% 0.13% 3.86% 0.35%
2022年1月1日至2022年12月31日 -3.52% 0.25% -1.78% 0.13% -1.74% 0.12%
2023年1月1日至2023年12月31日 -0.89% 0.22% 0.71% 0.09% -1.60% 0.13%
2024年1月1日至2024年12月31日 7.15% 0.16% 6.13% 0.13% 1.02% 0.03%
2025年1月1日至2025年6月30日 1.37% 0.10% -0.06% 0.10% 1.43% 0.00%
2012年9月18日（基金合同生效日）至 125.35% 0.39% 26.41% 0.15% 98.94% 0.24%
2025年6月30日
匯添富多元收益?zhèn)疌
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 （3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2012年9月18日（基金合同生效日）至2012年12月31日 3.10% 0.12% 1.27% 0.13% 1.83% -0.01%
2013年1月1日至2013年12月31日 0.31% 0.52% -3.95% 0.17% 4.26% 0.35%
2014年1月1日至2014年12月31日 28.46% 0.48% 10.55% 0.16% 17.91% 0.32%
2015年1月1日至2015年12月31日 13.61% 0.60% 5.04% 0.26% 8.57% 0.34%
2016年1月1日至2016年12月31日 1.06% 0.29% -2.43% 0.17% 3.49% 0.12%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.91% 0.24% -1.08% 0.09% 4.99% 0.15%
2018年1月1日至2018年12月31日 0.32% 0.36% 1.51% 0.14% -1.19% 0.22%
2019年1月1日至2019年12月31日 10.73% 0.43% 4.53% 0.12% 6.20% 0.31%
2020年1月1日至2020年12月31日 13.13% 0.53% 2.62% 0.14% 10.51% 0.39%
2021年1月1日至2021年12月31日 4.93% 0.48% 1.50% 0.13% 3.43% 0.35%
2022年1月1日至2022年12月31日 -3.80% 0.25% -1.78% 0.13% -2.02% 0.12%
2023年1月1日至2023年12月31日 -1.30% 0.22% 0.71% 0.09% -2.01% 0.13%
2024年1月1日至2024年12月31日 6.73% 0.16% 6.13% 0.13% 0.60% 0.03%
2025年1月1日至2025年6月30日 1.17% 0.10% -0.06% 0.10% 1.23% 0.00%
2012年9月18日（基金合同生效日）至2025年6月30日 114.29% 0.39% 26.41% 0.15% 87.88% 0.24%
（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
十二、基金的融資、融券
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十三、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
本基金的基金資產(chǎn)總值包括基金所持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基
金的應(yīng)收款項(xiàng)和其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
本基金的基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金資金賬戶以及證券賬戶，與
基金管理人和基金托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
1、本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管
人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得
的財(cái)產(chǎn)和收益，歸基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。
4、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；
不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得
對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十四、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
基金估值的目的是為了準(zhǔn)確、真實(shí)地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公
允價(jià)值。開放式基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格應(yīng)按基金估值后確定的相應(yīng)類別的基金
份額凈值計(jì)算。
（二）估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)
定需要對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
（三）估值對(duì)象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、股票估值方法
（1）上市流通股票的估值
上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價(jià)估值；估值日無交易的，
且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
（2）未上市股票的估值
送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在交易
所掛牌的同一股票的收盤價(jià)估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重
大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，
確定公允價(jià)格。
首次發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠
計(jì)量的情況下，按成本估值。（3）有明確鎖定期股票的估值
首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的收盤價(jià)估值；非公開發(fā)行且處于明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)
或行業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
2、固定收益證券的估值辦法
（1）證券交易所市場(chǎng)實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值，估值日
沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤凈
價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)
行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
（2）證券交易所市場(chǎng)未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤
價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息(自債券計(jì)息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)
得到的凈價(jià)進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化，按有交易的最近交易日所采用的凈價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易
市價(jià)，確定公允價(jià)格。
（3）未上市債券采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量的
情況下，按成本估值。
（4）在銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用
估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
（5）交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允
價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量。
（6）同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別
估值。
3、權(quán)證估值：
（1）配股權(quán)證的估值：
因持有股票而享有的配股權(quán)，類同權(quán)證處理方式的，采用估值技術(shù)進(jìn)行估值。
（2）認(rèn)沽/認(rèn)購(gòu)權(quán)證的估值：
從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的認(rèn)沽/認(rèn)購(gòu)權(quán)證按估值日
的收盤價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，
按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參
考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
未上市交易的認(rèn)沽/認(rèn)購(gòu)權(quán)證采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠
計(jì)量的情況下，按成本估值。
4、本基金持有的回購(gòu)以成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收
或應(yīng)付利息。
5、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提
利息。
6、在任何情況下，基金管理人采用上述1-5項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行
估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人有充足的理?
認(rèn)為按上述方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
在綜合考慮市場(chǎng)成交價(jià)、市場(chǎng)報(bào)價(jià)、流動(dòng)性、收益率曲線等多種因素的基礎(chǔ)上與
基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進(jìn)行。
8、國(guó)家有最新規(guī)定的，按國(guó)家最新規(guī)定進(jìn)行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同進(jìn)行。各類基金份額凈值由基
金管理人完成估值后，將估值結(jié)果報(bào)給基金托管人，基金托管人按《基金合同》
規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后返回給基金管理
人，由基金管理人對(duì)外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)
同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）基金份額凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人
進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額凈值
并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人對(duì)各類基金份額凈值予以公布。
各類基金份額凈值的計(jì)算均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（八）估值錯(cuò)誤的處理
1、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4位）
內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為該類基金份額凈值估值錯(cuò)誤。
2、基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即
予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過該類
基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到
或超過該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
3、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
（九）特殊情形的處理
1、基金管理人按本條第（四）款有關(guān)估值方法規(guī)定的第6項(xiàng)條款進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免
除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十五、基金的收益與分配
（一）利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額?；鹨褜?shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日資產(chǎn)負(fù)債表中基金未分配利潤(rùn)與
未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（二）收益分配原則
1、基金收益分配采用現(xiàn)金方式或紅利再投資方式，基金份額持有人可自行
選擇收益分配方式；基金份額持有人事先未做出選擇的，默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金
紅利；選擇紅利再投資的，現(xiàn)金紅利則按除權(quán)日經(jīng)除權(quán)后的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)
為基金份額進(jìn)行再投資；
2、由于本基金A類基金份額、D類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基
金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同，本基
金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額
后不能低于面值；
4、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次、最少
2次；每次基金收益分配比例不得低于該次收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤(rùn)的40%。
基金的收益分配比例以收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤(rùn)為基準(zhǔn)計(jì)算，可供分配利潤(rùn)
以收益分配基準(zhǔn)日資產(chǎn)負(fù)債表中基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的
孰低數(shù)為準(zhǔn)?；鸷贤Р粷M三個(gè)月，收益可不分配；
5、基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日(即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截至日)的時(shí)
間不超過15個(gè)工作日；
6、投資者的現(xiàn)金紅利和分紅再投資形成的基金份額均保留到小數(shù)點(diǎn)后第2
位，小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去，舍去部分歸基金資產(chǎn)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤(rùn)、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
（四）收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定，基金管
理人按《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
1、收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
2、收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。如
果基金份額持有人所獲現(xiàn)金紅利不足支付前述銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用，注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)自動(dòng)將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的基金份額凈值轉(zhuǎn)為同一類別
的基金份額。
（六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
十六、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用；
5、基金合同生效以后的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、基金資產(chǎn)的資金匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，
由基金托管人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理
人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H=E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，
由基金托管人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管
人。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率為年費(fèi)率0.4%。
在通常情況下，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈
值的0.4%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，
由基金托管人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理
人。
C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服
務(wù)等各項(xiàng)費(fèi)用。
3、本條第（一）款第4至第9項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)
法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
本條第（一）款約定以外的其他費(fèi)用，以及基金管理人和基金托管人因未履
行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和銷
售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲
于新的費(fèi)率實(shí)施日前在指定媒介上刊登公告。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義
務(wù)。
（六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
十七、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會(huì)計(jì)核算制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6、基金管理人和基金托管人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理
人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)
定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)；
2、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。基
金管理人應(yīng)在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后2日內(nèi)在指定媒介公告。
3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
十八、基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日
前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自公司網(wǎng)站上。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金
管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的
基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒介和網(wǎng)站上登載基金合同
生效公告。
（四）基金凈值信息公告
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份
額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）定期報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在中期報(bào)告、年度報(bào)告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
（六）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、基金份額持有人大會(huì)決議；
22、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（十）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等
公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易
的證券交易所網(wǎng)站（如適用）披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容
應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（十一）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（十二）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周
期性變化。基金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)
生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資
于債券和股票，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如管理能力、
財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于
分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這
種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，
債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤(rùn)將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
7、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移
動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
8、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互
為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行
再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率
9、波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要存在于可轉(zhuǎn)債的投資中，具體表現(xiàn)為可轉(zhuǎn)
債的價(jià)格受到其相對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)的影響，同時(shí)可轉(zhuǎn)債還有信用風(fēng)險(xiǎn)與轉(zhuǎn)股風(fēng)
險(xiǎn)。轉(zhuǎn)股風(fēng)險(xiǎn)指相對(duì)應(yīng)股票價(jià)格跌破轉(zhuǎn)股價(jià)，不能獲得轉(zhuǎn)股收益，從而無法彌補(bǔ)
當(dāng)初付出的轉(zhuǎn)股期權(quán)價(jià)值。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影
響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資
者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)的證券市場(chǎng)還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動(dòng)性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)。開放式基金要隨時(shí)
應(yīng)對(duì)投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資
金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。
1、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）投資市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、股
票等投資品種。上述資產(chǎn)均在規(guī)范的交易場(chǎng)所交易，運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)，市場(chǎng)透明度較
高，運(yùn)作方式規(guī)范，歷史流動(dòng)性狀況良好，正常情況下能夠及時(shí)滿足基金變現(xiàn)需
求，保證基金按時(shí)應(yīng)對(duì)贖回要求。極端市場(chǎng)情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動(dòng)性不
足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者按時(shí)收到贖回款項(xiàng)。根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)
統(tǒng)計(jì)，絕大部分時(shí)間上述資產(chǎn)流動(dòng)性充裕，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控，當(dāng)遇到極端市場(chǎng)情
況時(shí)，基金管理人會(huì)按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)
對(duì)措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
（2）投資行業(yè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
股票投資方面，本基金將在考慮行業(yè)生命周期、景氣程度、估值水平以及股
票市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)規(guī)律的基礎(chǔ)上決定行業(yè)的配置，同時(shí)本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和證
券市場(chǎng)環(huán)境的變化，及時(shí)對(duì)行業(yè)配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
債券投資方面，本基金通過深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、貨幣政策和利率變化趨
勢(shì)以及不同類屬的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，以久期控制和結(jié)構(gòu)分
布策略為主，以收益率曲線策略、利差策略等為輔，構(gòu)造能夠提供穩(wěn)定收益的債
券和貨幣市場(chǎng)工具組合。
因此本基金在投資運(yùn)作過程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及
行業(yè)基本面的前提下進(jìn)行配置，不以投資于某單一細(xì)分行業(yè)為投資目標(biāo)，行業(yè)分
散度較高，受到單一行業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金針對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)：本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%。
本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品
種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，結(jié)合市場(chǎng)流動(dòng)性特點(diǎn)，本基金將合理安排組合流動(dòng)
性，統(tǒng)籌考慮投資者申購(gòu)贖回特征和客戶大額資金流向特征，以確定本基金在不
同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。
2、本基金申購(gòu)、贖回安排
本基金為開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖
回業(yè)務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回
業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取規(guī)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈
申購(gòu)比例上限，以及拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份
額持有人的合法權(quán)益。
（2）本基金管理人對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回
費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)、贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”。
3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
接受全額贖回或部分延期贖回，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，
包括但不限于：
（1）部分延期贖回；
（2）暫停贖回；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)
贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措
施。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖
回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包
括暫停接受贖回申請(qǐng)、部分延期贖回、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫
?；鸸乐怠?cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者將面臨其贖回申請(qǐng)被拒絕
或延期辦理、贖回款項(xiàng)延緩支付，或面臨贖回成本或申購(gòu)成本較高等的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此可能面臨
因固定收益類資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)。
本基金將不超過20%的基金資產(chǎn)投資于權(quán)益類金融工具，通過參與新股申
購(gòu)、投資二級(jí)市場(chǎng)權(quán)益類資產(chǎn)，以增強(qiáng)收益。因此，本基金將可能面臨因參與新
股申購(gòu)，在新股流通受限期間無法上市交易所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；因少量投資可
轉(zhuǎn)債或二級(jí)市場(chǎng)權(quán)益類資產(chǎn)而承擔(dān)一定程度的市場(chǎng)整體或個(gè)別證券價(jià)格下跌的
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資存托憑證，除普通股票投資可能面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)
險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)外，投資存托憑證可能還會(huì)面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）存托憑證持有人與持有基礎(chǔ)股票的股東在法律地位享有權(quán)利等方面存在
差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
存托憑證系由存托人以境外發(fā)行的證券為基礎(chǔ)，在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的代表境外
基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的
權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。存托憑證持有人與
境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人股東之間在法律地位、享有權(quán)利等方面存在一定的差異。境
外基礎(chǔ)證券發(fā)行人股東為公司的直接股東，可以直接享有股東權(quán)利（包括但不限
于投票權(quán)、分紅等收益權(quán)等）；存托憑證持有人為間接擁有公司相關(guān)權(quán)益的證券
持有人，其投票權(quán)、收益權(quán)等僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并間接
行使分紅、投票等權(quán)力。若未來發(fā)行人或存托人未能履行存托協(xié)議的約定，不對(duì)
存托憑證持有人進(jìn)行分紅派息或者分紅派息金額少于應(yīng)得金額，或者存托人行使
股東表決權(quán)時(shí)未充分代表存托憑證持有人的共同意見，則存托憑證持有人的利益
將受到損害，本基金作為存托憑證持有人可能會(huì)面臨一定的投資損失。
2）發(fā)行人采用協(xié)議控制架構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人如采用協(xié)議控制架構(gòu)，可能由于法律、政策變化帶來合
規(guī)、經(jīng)營(yíng)等風(fēng)險(xiǎn)，可能面臨對(duì)境內(nèi)實(shí)體運(yùn)營(yíng)企業(yè)重大依賴、協(xié)議控制架構(gòu)下相關(guān)
主體違約等風(fēng)險(xiǎn)。
3）增發(fā)基礎(chǔ)證券可能導(dǎo)致的存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)
存托憑證發(fā)行時(shí)，其對(duì)應(yīng)的凈資產(chǎn)已經(jīng)固定，但未來若發(fā)行人增發(fā)基礎(chǔ)證券，
將會(huì)導(dǎo)致存托憑證持有人權(quán)益被攤薄。
4）交易機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
境外基礎(chǔ)證券與境內(nèi)存托憑證由于時(shí)差、交易時(shí)間、交易制度、停復(fù)牌規(guī)則、
異常交易情形、做空機(jī)制等差異，境內(nèi)存托憑證的交易價(jià)格可能受到境外市場(chǎng)影
響，從而出現(xiàn)大幅波動(dòng)。此外，在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，發(fā)行人現(xiàn)
在及將來境外發(fā)行的股票或存托憑證可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)市場(chǎng)上市交易，從而增加境
內(nèi)市場(chǎng)的存托憑證供給數(shù)量，可能引起交易價(jià)格大幅波動(dòng)。
5）存托憑證退市風(fēng)險(xiǎn)
如果發(fā)行人不再符合上市條件或者發(fā)生其他重大違法行為，可能導(dǎo)致存托憑
證面臨退市?；鹱鳛榇嫱袘{證持有人可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定
賣出基礎(chǔ)證券、持有的存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場(chǎng)進(jìn)行公開交易或者轉(zhuǎn)讓、
存托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)。
6）其它風(fēng)險(xiǎn)
存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項(xiàng)目?jī)?nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，包括但不
限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對(duì)存托協(xié)
議作出修改、更換存托人、更換托管人、存托憑證主動(dòng)退市等。部分變化可能
僅以事先通知的方式，即對(duì)投資者生效。本基金作為存托憑證投資者可能無法對(duì)
此行使表決權(quán)。
存托憑證存續(xù)期間，對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法凍
結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等情形，本基金作為存托憑證投資者可能面臨失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。
存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費(fèi)用。
7）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金凈值信息，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因
此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬
戶份額和側(cè)袋賬戶份額。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也
具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額
持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)
格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登
記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
二十、側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所在
地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額。當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照
啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購(gòu)與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換?；?
份額持有人申請(qǐng)申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時(shí)將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
本招募說明書“基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶；
且本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
（三）基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特
定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
主袋賬戶的管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用仍按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)
提。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管
理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
2、定期報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披
露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定
資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行
編制。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)
行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
3、臨時(shí)報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可
能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和
估值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人將
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及
時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付的款項(xiàng)。
（七）側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。
有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根
據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)議事程序、表決方式和表決程序；
（8）本基金與其他基金合并；
（9）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人
大會(huì)的變更基金合同等其他事項(xiàng)；
（10）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事
項(xiàng)。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，
并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無異議意見之日起生效。
3、有以下情形之一的，不需要召開基金份額持有人大會(huì)，而經(jīng)基金管理人
和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)以及其他應(yīng)由基金或
基金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖
回費(fèi)率、變更或增加收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（6）除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他
情形。
4、《基金合同》生效后，當(dāng)出現(xiàn)下述情形之一時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議，本基金終止或與其他基金合并：
（1）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于3,000萬(wàn)元；
（2）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日不滿200人；
（3）前十大基金份額持有人持有基金份額總和占基金總份額的比例連續(xù)90
個(gè)工作日大于90%。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基
金托管人承接的；
3、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦
法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、
從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定組
織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金
財(cái)產(chǎn)清算組，在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)
按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組
可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基
金財(cái)產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額
持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易
席位保證金等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人的的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條
件。同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（2）基金份額持有人的權(quán)利
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為
依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（3）基金份額持有人的義務(wù)
1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當(dāng)事人合法
利益的活動(dòng)；
5）執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)的決議；
6）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
7）遵守基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
8）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2、）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當(dāng)事人合法
利益的活動(dòng)；
5）執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)的決議；
6）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
7）遵守基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
8）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（2）基金管理人的義務(wù)包括：
1）依法申請(qǐng)并募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為
辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
基金利潤(rùn)；
7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
8）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)
格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
12）計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除基金法、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向
他人泄露；
15）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
16）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表、代表基金簽訂的重大
合同及其他相關(guān)資料；
17）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)
益，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
22）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人的權(quán)利
1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
4）在基金管理人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金管理人；
5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人的義務(wù)包括：
1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財(cái)產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立；
6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時(shí)辦理清算、交割事
宜；
9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
10）根據(jù)法律法規(guī)及本基金合同的約定，辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信
息披露事項(xiàng)；
11）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容出具
意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
12）保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金份額申
購(gòu)、贖回價(jià)格；
14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人
依法召集基金份額持有人大會(huì)；
17）按照法律法規(guī)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退
任而免除；
19）因基金管理人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理
人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，基金托管人不承擔(dān)連帶責(zé)任；
20）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，經(jīng)基金份額持有人合法授
權(quán)的代表可以出席大會(huì)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代其行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人持有
的同一類別的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
2、有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根
據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)議事程序、表決方式和表決程序；
（8）本基金與其他基金合并；
（9）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人
大會(huì)的變更基金合同等其他事項(xiàng)；
（10）基金管理人、或基金托管人、或單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％
以上（含10％）基金份額的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開大會(huì)的；
（11）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事
項(xiàng)。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)以及其他應(yīng)由基金或
基金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖
回費(fèi)率、變更或增加收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（6）除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他
情形。
4、《基金合同》生效后，當(dāng)出現(xiàn)下述情形之一時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議，本基金終止或與其他基金合并：
（1）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于3,000萬(wàn)元；
（2）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日不滿200人；
（3）前十大基金份額持有人持有基金份額總和占基金總份額的比例連續(xù)90
個(gè)工作日大于90%。
5、召集方式：
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理
人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管
理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持
有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管
理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自
出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上
的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人大會(huì)的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。
6、通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天在指定媒介上公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)
通知將至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（4）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（5）權(quán)益登記日；
（6）如采用通訊表決方式，還應(yīng)載明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式、投票表決的截止日以及表
決票的送達(dá)地址等內(nèi)容。
7、開會(huì)方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)、通訊方式開會(huì)或法律法規(guī)、
監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他方式開會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)
委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；
通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開方
式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方
式和終止基金合同事宜必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知
的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
全部有效憑證所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有
人所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
（4）直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見的
其他代表，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有
基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)
定；
（5）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
如果開會(huì)條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)
間(至少應(yīng)在25個(gè)工作日后)，且確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)
益登記日應(yīng)保持不變。
8、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容限為本條前述第（二）款規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)召開事由
范圍內(nèi)的事項(xiàng)。
2）基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人可
以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審
議表決的提案。
3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案
進(jìn)行審核：
a、關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)
系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)
提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果
召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人
大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
b、程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做
出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同
意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并
按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議
表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提
案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人
大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成
大會(huì)決議，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后生效。在通訊表決開會(huì)的方式下，首先
由召集人在會(huì)議通知中公布提案，在所通知的表決截止日期第二個(gè)工作日由大會(huì)
聘請(qǐng)的公證機(jī)關(guān)的公證員統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或
備案后生效。
9、表決
（1）基金份額持有人所持同一類別的每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1）特別決議
對(duì)于特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以
上（含三分之二）通過。
2）一般決議
對(duì)于一般決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上通
過。
更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式或終止基金合同應(yīng)當(dāng)以
特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的表決
意見即視為有效的表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)
計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
10、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）基金份額持有人大會(huì)的主持人為召集人授權(quán)出席大會(huì)的代表，如大會(huì)由
基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后
宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員(如果基金管理人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人擔(dān)任；
如基金托管人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人在出席會(huì)議的基金份額持有人中
指定)共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大
會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中推舉三名基
金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新
清點(diǎn)；如果大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或者基金
份額持有人代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果
后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新
清點(diǎn)僅限一次。
4）在基金管理人或基金托管人擔(dān)任召集人的情形下，如果在計(jì)票過程中基
金管理人或者基金托管人拒不配合的，則參加會(huì)議的基金份額持有人有權(quán)推舉三
名基金份額持有人代表共同擔(dān)任監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式可采取如下方式：
由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（如果基金托管人為
召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票
過程予以公證。基金管理人或基金托管人不派代表監(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力
及表決結(jié)果。但基金管理人或基金托管人應(yīng)當(dāng)至少提前兩個(gè)工作日通知召集人，
由召集人邀請(qǐng)無直接利害關(guān)系的第三方擔(dān)任監(jiān)督計(jì)票人員。
11、生效與公告
（1）基金份額持有人大會(huì)按照《基金法》有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定表決通過的事
項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有
人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)
行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
（3）基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。
（4）如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必
須將公證書全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
12、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
13、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相
關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持
有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或
授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。
有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）終止基金合同；
2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
4）更換基金管理人、基金托管人；
5）變更基金類別；
6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外）；
7）變更基金份額持有人大會(huì)議事程序、表決方式和表決程序；
8）本基金與其他基金合并；
9）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人大
會(huì)的變更基金合同等其他事項(xiàng)；
10）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事
項(xiàng)。
（2）變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，
并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無異議意見之日起生效。
（3）有以下情形之一的，不需要召開基金份額持有人大會(huì)，而經(jīng)基金管理
人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)以及其他應(yīng)由基金或基
金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用；
2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回
費(fèi)率、變更或增加收費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6）除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他情
形。
（4）《基金合同》生效后，當(dāng)出現(xiàn)下述情形之一時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有
人大會(huì)決議，本基金終止或與其他基金合并：
1）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于3,000萬(wàn)元；
2）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日不滿200人；
3）前十大基金份額持有人持有基金份額總和占基金總份額的比例連續(xù)90個(gè)
工作日大于90%。
2、基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
基金托管人承接的；
（3）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦
法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、
從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定
組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組
1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)
產(chǎn)清算組，在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可
以聘用必要的工作人員。
3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金
財(cái)產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（3）清算程序
1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
5）制作清算報(bào)告；
6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（4）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（5）基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）、2）、3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易
席位保證金等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（7）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭(zhēng)議的處理
1、本基金合同適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
2、本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)
議可通過友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議
未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁
各方當(dāng)事人均具有約束力。
3、除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人
繼續(xù)履行。
（五）基金合同的效力
1、本基金合同是基金合同當(dāng)事人之間的法律文件，應(yīng)由基金管理人和基金
托管人的法定代表人或其授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。基金合同于投資者繳納認(rèn)
購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自基金募集結(jié)束報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)
書面確認(rèn)后生效。
2、本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案并公告之日止。
3、本基金合同自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內(nèi)的基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、本基金合同正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費(fèi)后，可
在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為
準(zhǔn)。
二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
＜一＞基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：魯偉銘
成立時(shí)間：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2005】5號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集，基金銷售，資產(chǎn)管理以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)
務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
成立時(shí)間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保
險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆
借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)
行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外
匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資
信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行
或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
＜二＞基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相
關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)將擬投資的股票
庫(kù)、債券庫(kù)等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人。基金管理人可以根據(jù)實(shí)
際情況的變化，對(duì)各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。
基金托管人根據(jù)上述投資范圍對(duì)基金的投資進(jìn)行監(jiān)督；
本基金將投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、債券、
貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于具有良好
流動(dòng)性的固定收益類金融工具，包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、
可轉(zhuǎn)換債券、可分離債券、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、
銀行存款（包括定期存款及協(xié)議存款），以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的
其他固定收益類品種。本基金可投資于一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得
的股票、因所持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離債券而產(chǎn)生的權(quán)證，也可直
接從二級(jí)市場(chǎng)上買入股票和權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督；
（1）本基金投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類
資產(chǎn)（包括股票、存托憑證、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他
權(quán)益類品種）的投資比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；
（2）持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，
不超過該證券的10%（基金托管人項(xiàng)下義務(wù)僅限于監(jiān)管由其擔(dān)任基金托管人的基
金管理人所管理全部基金的投資符合上述比例限制）；
（4）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)
凈值的40%。債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為１年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（5）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金管理
人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)證的10%（基金托管人項(xiàng)下義
務(wù)僅限于監(jiān)管由其擔(dān)任基金托管人的基金管理人所管理全部基金的投資符合上
述比例限制）。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
（6）現(xiàn)金或到期日不超過1年的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基
金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資
基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券
合計(jì)規(guī)模的10%（基金托管人項(xiàng)下義務(wù)僅限于監(jiān)管由其擔(dān)任基金托管人的基金管
理人所管理全部基金的投資符合上述比例限制）；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別為BBB以
上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。在持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下
降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（8）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過基金總資產(chǎn)，
本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（9）本基金主動(dòng)投資流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述投資比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)
新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開
放式基金以及處于開放期的定期開放基金，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證
券投資的開放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊投資組合除外）持有一家上市公
司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；同一基金管理人
管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致。本基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與本基金合
同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)或損失；
（12）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（13）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
若將來法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，致使本款前述約
定的投資禁止行為和投資組合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相
應(yīng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資限制規(guī)定或投資不再受上述規(guī)定限
制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。除上述第（6）、（9）、（11）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上
市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合
同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)
或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
3、為對(duì)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)相
互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單；
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手庫(kù)，交
易對(duì)手庫(kù)由銀行間交易會(huì)員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級(jí)高的交易對(duì)手
組成。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)交易對(duì)手庫(kù)予以更新和調(diào)整，
并通知基金托管人。基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手應(yīng)符合交易
對(duì)手庫(kù)的范圍。基金托管人對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手是
否符合交易對(duì)手庫(kù)進(jìn)行監(jiān)督；
5、基金托管人對(duì)銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對(duì)銀行間交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行
評(píng)估，控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式，
在具體的交易中，應(yīng)盡力爭(zhēng)取對(duì)基金有利的交易方式。由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引
起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6、基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基
金托管人據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督；
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理
人違反法律法規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)
出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查。基金管理
人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》
及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定
及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指
令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)
立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限
于：在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，
對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)
積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
＜三＞基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人
遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履
行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基
金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、無正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
＜四＞基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法
律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任
何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金
發(fā)售時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請(qǐng)具有從事相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告
應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留
印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀
行的指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，并負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的
保管和使用。基金管理人應(yīng)派專人協(xié)助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相
關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的
相關(guān)資料，并對(duì)基金托管人給予積極配合和協(xié)助。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證
券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交
易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵
守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間
同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義
在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托
管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行報(bào)備。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)
妥善保管。基金托管人對(duì)其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正
本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
＜五＞基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~凈值是指
計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該基金份額總數(shù)后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每開放日對(duì)基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、
《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露
的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。
基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的各類基金份額凈值，以雙方約
定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方
約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布。月末、年中
和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)
公允價(jià)值時(shí)，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映
公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方
法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙
方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為該類基金份額凈值估值錯(cuò)誤。當(dāng)任一類基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到
該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤
達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的同時(shí)
并及時(shí)進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、除基金合同和本協(xié)議另有約定外，由于基金管理人對(duì)外公布的任何基金
凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對(duì)
此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)
責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正
確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯(cuò)誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)
得利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)
向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基
金托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對(duì)返還金額進(jìn)行分
配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方
經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)各類基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方
各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
2、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存
在不符，雙方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，基金招募說明書
的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。季度報(bào)告
應(yīng)在季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)編制完畢并于每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作
日內(nèi)予以公告；中期報(bào)告在會(huì)計(jì)年度半年終了后40日內(nèi)編制完畢并于會(huì)計(jì)年度
半年終了后兩個(gè)月內(nèi)予以公告；年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并
于會(huì)計(jì)年度終了后三個(gè)月內(nèi)予以公告?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)月的，基金管理人
可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載
在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基
金托管人在收到后應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管
人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)
在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸?
理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他
方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙
方無法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無誤后，基金托管人在基金
管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的
復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布
公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布
公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
＜六＞基金份額持有人名冊(cè)的保管
（一）基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的
基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
3、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
4、每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
（二）基金份額持有人名冊(cè)的提供
對(duì)于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在每半
年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對(duì)于基金募集期結(jié)束時(shí)的基金
份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)以及基金份額持有人大
會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊(cè)生成后5個(gè)工作日
內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)。如基金托管人無法妥善保存持
有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有
人名冊(cè)的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
＜七＞托管協(xié)議的變更、終止與財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的
基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
3、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
4、每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
（二）基金份額持有人名冊(cè)的提供
對(duì)于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在每半
年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對(duì)于基金募集期結(jié)束時(shí)的基金
份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)以及基金份額持有人大
會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊(cè)生成后5個(gè)工作日
內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)。如基金托管人無法妥善保存持
有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有
人名冊(cè)的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
＜八＞適用法律與爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議
可通過友好協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未
能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)，并按其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各
方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
二十四、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列
的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊(cè)登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?、
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份
額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊(cè)
的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金
的交收等服務(wù)。
（二）交易資料的寄送
1、賬戶資料：基金投資者開戶申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后（即T+2日起），
可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印基金賬戶開戶確認(rèn)資料?；鸪闪⒑蟮?0個(gè)工作日
內(nèi)，基金管理人將向投資者寄送包含基金賬戶信息在內(nèi)的對(duì)賬單。
2、基金交易確認(rèn)查詢服務(wù)：基金投資者在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后
（即T+2日起），可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印該項(xiàng)交易的確認(rèn)資料?；鸪闪?
后的30個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人將向投資者寄送包含基金認(rèn)購(gòu)確認(rèn)信息在內(nèi)的
對(duì)賬單。
3、基金交易對(duì)賬單的寄送頻率為每季度寄送，每季度對(duì)基金份額持有人寄
送一次對(duì)賬單（要求不予寄送的除外）。季度對(duì)賬單于每季結(jié)束后15個(gè)工作日
內(nèi)以書面或電子郵件形式寄送，記錄基金份額持有人最近一季度內(nèi)所有申購(gòu)、贖
回、修改分紅方式等交易發(fā)生的時(shí)間、金額、數(shù)量、價(jià)格以及當(dāng)前賬戶余額等。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)。基金份額持有人可進(jìn)行基金
賬戶余額、申購(gòu)與贖回交易情況查詢、基金產(chǎn)品與相關(guān)服務(wù)等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于12小時(shí)的人工熱線咨詢服務(wù)。基
金份額持有人可通過全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）享受業(yè)務(wù)
咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對(duì)賬單寄送地址資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
本基金管理人已開通個(gè)人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者通過基金管理人
網(wǎng)站www.99fund.com可以辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式修改、賬戶資
料修改、交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額
投資計(jì)劃，投資者可以通過銷售渠道定期定額申購(gòu)基金份額。定期定額投資計(jì)劃
的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
基金份額持有人登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com），通過基金賬戶
（或開戶證件號(hào)碼）和查詢密碼，可享受賬戶查詢等在線服務(wù)?；鸸芾砣藶橥?
資者預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資者開戶證件號(hào)碼的后6位。
投資者在開戶成功后，請(qǐng)及時(shí)撥打客服熱線電話或登錄網(wǎng)站自助修改查詢密碼。
基金管理人利用自己的網(wǎng)站定期或不定期為基金投資者提供投資策略報(bào)告、
投資者服務(wù)刊物以及與投資者交流互動(dòng)服務(wù)。
（七）信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com），或撥打客
服熱線電話提交信息定制申請(qǐng)?；鸸芾砣送ㄟ^手機(jī)短信、電子郵件或其他方式
按基金份額持有人的定制提供信息?？啥ㄖ频男畔ǎ好恐芑鸱蓊~凈值、月
度電子對(duì)賬單、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)
實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
（八）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、基金管理人網(wǎng)站
留言欄目、信函及電子郵件等形式對(duì)基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投
訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴、網(wǎng)站留言是主要投訴受理渠
道，基金管理人客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)管理投訴電話、投訴郵箱?，F(xiàn)場(chǎng)投訴和意見簿
投訴是補(bǔ)充投訴渠道，由各代銷機(jī)構(gòu)和基金管理人分別管理。
對(duì)于工作日期間受理的投訴，原則上是及時(shí)回復(fù)；對(duì)于不能及時(shí)回復(fù)的投訴，
基金管理人承諾在投訴送達(dá)基金管理人的24小時(shí)之內(nèi)做出回復(fù)。對(duì)于非工作日
提出的投訴，順延至下一工作日完成回復(fù)。
客戶服務(wù)中心郵箱：service@99fund.com
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
以下信息披露事項(xiàng)已通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介進(jìn)行公開披露。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露方式 披露日期
1. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書 公司網(wǎng)站,上交所,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-09-20
2. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產(chǎn)品資料概要 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-09-20
3. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第三季度報(bào)告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,上交所,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-10-25
4. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與乾道基金銷售有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-11-20
5. 關(guān)于匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,中證報(bào) 2024-12-18
6. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-12-19
7. 匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金收益分配公告 中證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-12-20
8. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報(bào)告 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-01-22
9. 匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理變更公告 中證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-22
10. 匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書（2025年3月26日更新） 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-26
11. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報(bào) 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-31
12. 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所,上證報(bào) 2025-03-31
13. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)告 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-22
14. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷售(上海)有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-06-16
15. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與大華銀行（中國(guó)）有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-06-26
16. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)變更的公告 深交所,上交所,上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-07-15
17. 關(guān)于匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,中證報(bào) 2025-07-21
18. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第二季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-21
19. 匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金收益分配公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,中證報(bào) 2025-07-23
20. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司住所變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-29
21. 關(guān)于防范不法分子冒用匯添富基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-08-07
22. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-08-29
二十六、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所、注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱?；鹜顿Y者在支付工本費(fèi)
后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說明書的復(fù)印件。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文
件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.99fund.com)查閱和下載招
募說明書。
二十七、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金募集的文件；
2、《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》；
3、《匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2026年4月23日
匯添富多元收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書（2026年4月23日更新）.pdf