東方金賬簿貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
東方金賬簿貨幣市場證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月12日
送出日期：2025年9月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方金賬簿貨幣 基金代碼 400005
下屬基金簡稱 東方金賬簿貨幣A 下屬基金交易代碼 400005
下屬基金簡稱 東方金賬簿貨幣B 下屬基金交易代碼 400006
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2006年8月2日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 鄭雪瑩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年4月30日
證券從業(yè)日期 2015年7月10日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，如果有效持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止，并報中國證監(jiān)會備案。法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 在強(qiáng)調(diào)本金安全性、資產(chǎn)充分流動性的前提下，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具： 1.現(xiàn)金； 2.期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3.剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具； 4.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：剩余期限目標(biāo)控制、類屬配置策略、收益率曲線策略、個券選擇策略、無風(fēng)險套利操作策略、回購策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 銀行稅后活期利率
風(fēng)險收益特征 本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率均低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、本基金于2014年10月22日起增加B類基金份額。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
注:本基金不收取認(rèn)購費用。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費、贖回費，
具體約定詳見招募說明書及相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 東方金賬簿貨幣A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
東方金賬簿貨幣B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 54,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費、訴訟費、仲裁費、基金份額持有人大會費用等可以在基金
財產(chǎn)中列支的其他費用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基
金合同及招募說明書或其更新。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
東方金賬簿貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
東方金賬簿貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險主要包括以下部分：信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)
險、政策風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com或www.df5888.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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