易方達貨幣市場基金（易方達貨幣A）基金產品資料概要更新
易方達貨幣市場基金（易方達貨幣A）基金產品資料
概要更新
編制日期：2025年7月25日
送出日期：2025年7月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱易方達貨幣基金代碼110006
下屬基金簡稱易方達貨幣A下屬基金代碼110006
易方達基金管理有限公
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2005-02-02
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2013-04-22
基金經理的日期
基金經理石大懌
證券從業(yè)日期2009-07-16
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準的回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存
投資范圍單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資
工具、資產支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金主要為投資者提供短期現(xiàn)金管理工具，因此本基金最主要的投
資策略在保持安全性和流動性的前提下盡可能提升組合的收益。本基
金的投資策略分為兩個層次,其中戰(zhàn)略資產配置部分由基金管理人根據
對宏觀經濟走勢、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結構變動趨勢
主要投資策略等的研究與判斷，預測貨幣市場利率水平，確定投資組合的平均剩余
期限。戰(zhàn)術資產配置部分主要包括交易市場和品種選擇等，將由基金
經理根據當時的市場情況，結合各品種之間流動性、收益性、信用等
級和到期期限等因素，確定組合的各品種比例，在保證組合低風險、
高流動性的前提下盡可能提升組合的收益。
業(yè)績比較基準稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和
風險收益特征
預期收益率都低于股票基金、債券基金和混合基金。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。2、
強制贖回費用：發(fā)生以下情形之一時，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外：（1）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政
策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且
偏離度為負的情形時；（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.33%基金管理人、銷售機構
托管費年費率0.10%基金托管人
銷售服務費年費率0.25%銷售機構
審計費用年費用金額90,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.68%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率+其他運作費用合計占基金
每日平均資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費
率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于貨幣市場工具，貨幣市場可能會因為宏觀經濟形勢、宏觀政策等各種
因素的變化而波動，從而產生市場風險，此外，投資本基金面臨的風險還包括管理風險、流
動性風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能不
一致的風險，以及因本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易而產生的特定風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因《基金合
同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決，如經友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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