國泰鑫澄混合型證券投資基金（國泰鑫澄混合C）基金產(chǎn)品資料概要
國泰鑫澄混合型證券投資基金（國泰鑫澄混合C）基金
產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月23日
送出日期：2026年4月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱國泰鑫澄混合基金代碼027187
下屬基金簡(jiǎn)稱國泰鑫澄混合C下屬基金代碼027188
中國工商銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理程洲
證券從業(yè)日期2000-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)
其他當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)
召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
投資目標(biāo)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行
投資范圍票據(jù)、地方政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、次級(jí)債、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、信用衍
生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，每個(gè)
交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金
和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債
主要投資策略券投資策略；5、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證
券投資策略；7、金融衍生工具投資策略；8、參與融資業(yè)務(wù)策略。
中證A500指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)（港元）收益率*10%+
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基
金和債券型基金，低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金投資港股通標(biāo)的股票時(shí)，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
認(rèn)購費(fèi)-0.00%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）-0.00%
N
7日≤N
贖回費(fèi)
30日≤N
N≥180日0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
本基金根據(jù)每一基
金份額的持有期限
管理費(fèi)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
與持有期間年化收
益率，在贖回、轉(zhuǎn)
出基金份額或基金
合同終止的情形發(fā)
生時(shí)確定該筆基金
份額對(duì)應(yīng)的管理
費(fèi)。當(dāng)投資者贖回、
轉(zhuǎn)出基金份額或基
金合同終止的情形
發(fā)生時(shí)，持有期限
不足一年（即365
天，下同），則按
1.20%年費(fèi)率收取
管理費(fèi)；持有期限
達(dá)到一年及以上，
則根據(jù)持有期間年
化收益率分為以下
三種情況，分別確
定對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)率
檔位：
若持有期間相對(duì)業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)的年化
超額收益率（扣除
超額管理費(fèi)后）超
過6%且持有收益
率（扣除超額管理
費(fèi)后）為正，按
1.50%年費(fèi)率確認(rèn)
管理費(fèi)；若持有期
間的年化超額收益
率在-3%及以下，
按0.60%年費(fèi)率確
認(rèn)管理費(fèi)；其他情
形按1.20%年費(fèi)率
確認(rèn)管理費(fèi)。
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見本基金招募說明書。本基金交易證券等產(chǎn)生
的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，或者通過其他
銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，都將
在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本
基金特定風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可
能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：1、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)；2、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)；3、存托憑證
的投資風(fēng)險(xiǎn)；4、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)；5、股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)；6、國債期貨的投資
風(fēng)險(xiǎn)；7、股票期權(quán)的投資風(fēng)險(xiǎn)；8、信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)；9、參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；10、
科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)；11、浮動(dòng)管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)及特定風(fēng)險(xiǎn)詳見
招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰鑫澄混合型證券投資基金（國泰鑫澄混合C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf