創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月29日
送出日期：2026年4月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平
基金簡(jiǎn)稱衡3個(gè)月持有期混合發(fā)起基金代碼027162
（FOF）
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平
基金簡(jiǎn)稱C衡3個(gè)月持有期混合發(fā)起基金代碼C 027163
（FOF）C
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購，對(duì)
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)置3個(gè)月
最短持有期限
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理何媛
證券從業(yè)日期2014年10月01日
開始擔(dān)任本基金基金
-
基金經(jīng)理顏彪經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2008年06月30日
《基金合同》生效后之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若
屆時(shí)的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或
補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
其他《基金合同》生效滿三年后的存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括
持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)
月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過大類資產(chǎn)的合理配置與基金優(yōu)選策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提
投資目標(biāo)
下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資
基金（包含ETF、LOF、QDII基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金/公開募
集不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（以下統(tǒng)稱“公募REITs”）、商品基金和香港互認(rèn)基
金）的基金份額、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證
以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票）、港股通標(biāo)的股票、港股通ETF、
債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府
債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開
投資范圍
募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)占基金
資產(chǎn)的比例為20%—50%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的
15%；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；投資
于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基
金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類混合型基金。權(quán)益類混合型基
金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：1、基金合同約定股票及存托憑
證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期
報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低
于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金的資產(chǎn)配置是基于對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)周期、貨幣周期、市場(chǎng)狀態(tài)變化
情況的深度研究，結(jié)合政策面、市場(chǎng)資金面，積極把握市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，根據(jù)
經(jīng)濟(jì)周期不同階段各類資產(chǎn)市場(chǎng)表現(xiàn)變化情況，通過定量和定性分析確定大
類資產(chǎn)的中長期配置權(quán)重及調(diào)整區(qū)間，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化進(jìn)行適度調(diào)
主要投資策略整，以追求良好的風(fēng)險(xiǎn)收益比。
2、基金優(yōu)選策略
本基金將根據(jù)基金產(chǎn)品特征，通過定量與定性分析相結(jié)合的方式，對(duì)基金公
司、基金經(jīng)理及基金產(chǎn)品做出綜合評(píng)價(jià)。對(duì)基金公司的評(píng)價(jià)主要考慮平均業(yè)
績、管理基金的總規(guī)模及增速、管理層穩(wěn)定性、投研團(tuán)隊(duì)配置、風(fēng)控制度與
落實(shí)情況、績效考核機(jī)制等維度；對(duì)基金經(jīng)理的評(píng)價(jià)主要考慮從業(yè)年限、投
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
資理念和投資行為的一致性、收益來源及其穩(wěn)定性等維度；對(duì)基金產(chǎn)品的評(píng)
價(jià)主要考慮基金規(guī)模、歷史業(yè)績、條款設(shè)計(jì)、持有人結(jié)構(gòu)等。
3、基金配置策略
在通過大類資產(chǎn)配置策略獲得目標(biāo)資產(chǎn)配置比例、通過基金優(yōu)選策略獲得標(biāo)
的基金池后，本基金將通過基金配置策略完成具體的基金組合構(gòu)建。本基金
將通過公開披露的數(shù)據(jù)和信息估算擬投資基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目
標(biāo)資產(chǎn)配置比例的要求以及對(duì)未來市場(chǎng)走勢(shì)的研判，確定最終的基金配置組
合。
4、股票投資策略：（1）個(gè)股投資策略；（2）港股通標(biāo)的股票投資策略；（3）
存托憑證的投資策略。
5、固定收益品種投資策略：（1）債券投資策略；（2）資產(chǎn)支持證券投資策
略；（3）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略。
6、其他
中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*45%+滬深300指數(shù)收益率*40%+恒生指數(shù)
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率*5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約價(jià)格收益率*5%+活期存款
基準(zhǔn)利率*5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于
債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金（FOF）和貨幣型基金中基
金（FOF），低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金除可投資A股外，還可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)
交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)，將面臨通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交
易互聯(lián)互通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%場(chǎng)外份額
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.80%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金投資于
本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金托管人所
托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3.上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C
類基金份額。對(duì)于投資人通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資人
贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人，對(duì)于投資人通過其他銷
售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在
投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、
基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本基金招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管
理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)
內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金中基金（FOF），存在各類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境
或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的各類資產(chǎn)配
置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣嗽谶x擇基金構(gòu)建組合的時(shí)候，
在很大程度上依靠了基金的過往信息。但基金的過往業(yè)績和表現(xiàn)并不能代表基金的將來業(yè)績和表現(xiàn)，
其中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理和基金
管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基
金堅(jiān)持價(jià)值和長期投資理念，重視基金投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無
法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
另外，本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)申購自身
管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用）外，
還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理
的其他基金部分的管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的
回報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
2、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
等風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券
的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)交所”）開市前階
段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段，當(dāng)日額度
使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票及港股通ETF，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R
率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金
投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)將可能對(duì)基金的投資收益造成損失。
（3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金將通過“滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、
可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變
化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間
接的影響。
2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通
機(jī)制”下參與香港股票投資及港股通ETF投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
a)香港市場(chǎng)證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股及ETF交易價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，
因此每日港股股價(jià)及ETF價(jià)格波動(dòng)可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對(duì)較大。
b)只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，香港出現(xiàn)
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時(shí)，聯(lián)交所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，
港股通不能正常交易，港股及ETF不能及時(shí)賣出，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的
風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)
地交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期
間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
c)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通
過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交
所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
d)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對(duì)投
資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持
有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
3）與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF終止上市或更換基金管理人等制度安排存在一定差異，
港股通ETF可能因基金管理人主動(dòng)退出香港市場(chǎng)導(dǎo)致終止上市或更換基金管理人，由此可能面臨港
股通ETF終止上市或更換管理人的風(fēng)險(xiǎn)。
4）與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF發(fā)生清盤業(yè)務(wù)，將基金資產(chǎn)變現(xiàn)所得的資金派發(fā)給投資
者后，投資者證券賬戶中相應(yīng)基金份額的注銷日與清盤資金發(fā)放日之間可能間隔較長時(shí)間，對(duì)清盤
后尚未注銷的基金份額，投資者需審慎評(píng)估其價(jià)值。本基金可能面臨港股通ETF清盤的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與存托憑證的投資，有可能出現(xiàn)股價(jià)波動(dòng)較大的情況，投資者有可能面臨價(jià)格大幅波
動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）發(fā)行企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，具有研發(fā)投入規(guī)模大、盈利周期長等特點(diǎn)，可能存在
公司發(fā)行并上市時(shí)尚未盈利，上市后仍持續(xù)虧損的情形，也可能給因重大技術(shù)、相關(guān)政策變化出現(xiàn)
經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致存托憑證價(jià)格波動(dòng)；
（2）存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不等同
于直接持有境外基礎(chǔ)證券，存托憑證存續(xù)期間，其項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大變化，包括更換存托人、
主動(dòng)退市等，導(dǎo)致投資者面臨較大的政策風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)；
（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價(jià)格決定機(jī)制、投資者關(guān)注度等均存在較大不確定性。同
時(shí)，存托憑證交易框架中涉及發(fā)行人、存托機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等多個(gè)主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理更為復(fù)
雜。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行存托憑證投資。
5、本基金投資公募REITs的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于公募REITs，投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
公募REITs大部分資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，具有權(quán)益屬性，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、運(yùn)營管
理等因素影響，基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)價(jià)值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可能引起公募REITs
價(jià)格波動(dòng)，甚至存在基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目遭遇極端事件（如地震、臺(tái)風(fēng)等）發(fā)生較大損失而影
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
響基金價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。
公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營情況，基礎(chǔ)設(shè)施
項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目可能因經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或運(yùn)營不善等因素影響，導(dǎo)致實(shí)際現(xiàn)金流大幅低于測(cè)算現(xiàn)金流，
存在基金收益率不佳的風(fēng)險(xiǎn)，基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營過程中租金、收費(fèi)等收入的波動(dòng)也將影
響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募REITs可直接或間接對(duì)外借款，存在基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目/不動(dòng)產(chǎn)
項(xiàng)目經(jīng)營不達(dá)預(yù)期，基金無法償還借款的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
公募REITs采取封閉式運(yùn)作，不開通申購贖回，只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，存在流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）終止上市風(fēng)險(xiǎn)。
公募REITs運(yùn)作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市情形而終止上市，導(dǎo)致投
資者無法在二級(jí)市場(chǎng)交易。
（5）稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。
公募REITs運(yùn)作過程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目公司等多層面稅
負(fù)，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運(yùn)作與基金收益。
（6）公募REITs相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡(jiǎn)稱法律法規(guī)）和交易所
業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以
關(guān)注和了解。
6、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定3個(gè)月的最短持有期限，對(duì)投資者存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)
作方式設(shè)置為允許投資者每個(gè)工作日申購，但對(duì)于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限
內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)，即投資者須考慮在最短持有期限屆滿前基金份
額不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券既面臨發(fā)行人
無法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。另外，可轉(zhuǎn)債和可交換債一般具
有強(qiáng)制贖回等條款，可能會(huì)增加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
8、本基金為發(fā)起式基金，本基金發(fā)起資金來源于基金管理人固有資金。發(fā)起資金提供方認(rèn)購基
金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有認(rèn)購份額的期限不少于3年。本基金發(fā)起資金提供方對(duì)本
基金的發(fā)起認(rèn)購，并不代表對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)或收益的任何判斷、預(yù)測(cè)、推薦和保證，發(fā)起資金也并
不用于對(duì)投資人投資虧損的補(bǔ)償，投資人及發(fā)起資金認(rèn)購人均自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
9、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效之日起三年后的年度對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止且
不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)，投資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
創(chuàng)金合信多資產(chǎn)盈睿平衡3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf