華安盈和多資產(chǎn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈和多資產(chǎn)3個月持有混合（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
華安盈和多資產(chǎn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈和多資產(chǎn)3個月持有混合（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月28日
送出日期：2026年4月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安盈和多資產(chǎn)3個月持有
基金簡稱基金代碼027103
混合（FOF）
華安盈和多資產(chǎn)3個月持有
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼027104
混合（FOF）C
中國建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
對于每份基金份額，自基金
合同生效日（含）（對于認(rèn)購
份額而言）起或自基金份額
申購確認(rèn)日（含）（對于申購
份額而言）起至3個月后對
應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作
日或無該對應(yīng)日，則順延至
下一個工作日）的前一日為
運作方式其他開放式開放頻率
最短持有期限，最短持有期
限內(nèi)基金份額持有人不能
提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
每份基金份額的最短持有
期限結(jié)束日的下一工作日
（含）起，基金份額持有人
可提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申
請。
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理楊志遠(yuǎn)
證券從業(yè)日期2011年8月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略與證券投資基金精選策略，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險的前
投資目標(biāo)
提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊
的公開募集證券投資基金（包括公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募
REITs”）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的基金，以下簡稱“證券投資基金”）、國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或核準(zhǔn)上市的股票、存托憑
證）、港股通標(biāo)的證券(包括股票和ETF)、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企
業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債
券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通
知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
投資范圍
本基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、混合型基金）合計占基金資產(chǎn)
的比例為5%-30%，其中混合型基金僅指最近連續(xù)四個季度披露的基金定期報告中顯
示股票投資比例均高于基金資產(chǎn)的60%或在基金合同中明確約定基金資產(chǎn)60%以上投
資于股票的混合型基金；本基金投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混
合型基金合計不低于基金資產(chǎn)的5%；本基金投資于QDII基金及香港互認(rèn)基金合計占
基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）
的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；本基金投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的
15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金持有現(xiàn)金或
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資
比例會做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略
2、證券投資基金精選策略
3、公募REITs投資策略
4、債券投資策略
主要投資策略5、股票投資策略
6、港股通標(biāo)的證券投資策略
7、可轉(zhuǎn)換債券/可交換債券投資策略
8、資產(chǎn)支持證券投資策略
9、存托憑證投資策略
中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率×84%+滬深300指數(shù)收益率×5%+恒生指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準(zhǔn)
3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率×3%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
本基金為混合型基金中基金，風(fēng)險與預(yù)期收益高于債券型基金中基金、債券型基金，
風(fēng)險收益特征高于貨幣型基金中基金、貨幣基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。本基金投
資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交
易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜180天0.50%
贖回費
N≥180天0.00%
注：贖回費用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，并全
額計入基金財產(chǎn)。對于每份認(rèn)購份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認(rèn)日（不含該日）；對
于每份申購份額，持有期自該基金份額申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日（不含該日）。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費0.40%銷售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護(hù)費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基
金的特定風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險
（技術(shù)風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險）等。其中，本基金的特定風(fēng)險包括但不限于無法獲得收
益甚至損失本金的風(fēng)險、最短持有期風(fēng)險、投資于其它基金所面臨的風(fēng)險（包括但不限于業(yè)績風(fēng)險、贖回
資金到賬時間較晚的風(fēng)險、雙重收費風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、政策風(fēng)險、交易型基金二級市場投資風(fēng)險、投資
QDII基金的特有風(fēng)險、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險、商品基金投資風(fēng)險、投資公募REITs的特有風(fēng)險、
被投資基金的運作風(fēng)險等）、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險、存托憑證的投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險、科
創(chuàng)板股票投資風(fēng)險、北京證券交易所上市股票投資風(fēng)險等。
本基金的特定風(fēng)險：
1、無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，存在無
法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定
盈利，不保證最低收益。
2、最短持有期風(fēng)險
對于每份基金份額而言，本基金設(shè)置了3個月的最短持有期限，投資者只能在最短持有期限結(jié)束日的
下一工作日（含）起才能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，面臨在最短持有期限內(nèi)贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出無法確認(rèn)的流
動性風(fēng)險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風(fēng)險。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作
出投資決策。
3、投資于其它基金所面臨的風(fēng)險
本基金為基金中基金，80%以上基金資產(chǎn)投資于其他經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份
額，因此本基金所持有基金所面臨的各類風(fēng)險都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)，包括但不限于：業(yè)績風(fēng)險、
贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險、雙重收費風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、政策風(fēng)險、交易型基金二級市場投資風(fēng)險、
投資QDII基金的特有風(fēng)險、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險、商品基金投資風(fēng)險、投資公募REITs的特有風(fēng)
險、被投資基金的運作風(fēng)險等）。
4、通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場股票、港股通ETF的風(fēng)險
本基金可投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場股票及港股通ETF，會
面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于
港股通股票及ETF價格波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對股票及ETF交易不設(shè)漲跌幅限
制，港股通股票及ETF價格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的
投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股
通不能正常交易，港股通股票及ETF不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。
5、存托憑證的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險。
6、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險。
7、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
本基金如投資科創(chuàng)板股票，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風(fēng)險，包括但不限于：（1）退市風(fēng)險；（2）
市場風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）集中度風(fēng)險；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險；（6）政策風(fēng)險。
8、北京證券交易所上市股票投資風(fēng)險
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場
所存在差異，本基金如投資，則須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險。
(二)重要提示
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未
能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京
市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安盈和多資產(chǎn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈和多資產(chǎn)3個月持有混合（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf