興業(yè)?；蹅妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
興業(yè)?；蹅妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年04月27日
送出日期：2026年04月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 興業(yè)福慧債券 基金代碼 027028
基金簡稱A 興業(yè)?；蹅疉 基金代碼A 027028
基金簡稱C 興業(yè)福慧債券C 基金代碼C 027029
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
倪侃 2012年05月07日
注：本基金為二級債基，投資股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可
轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金
資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%。投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊
的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高
于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場工具、同業(yè)存單、銀行存款、信用衍生品、國債期貨，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計入
權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，本基金投資股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的 0%-50%。投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一： 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 主要投資策略為資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略、存托憑證投資策略、基金投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*82%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金若投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
興業(yè)福慧債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 M 0.30%
100萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.30%
100萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50% 個人投資者適用
N≥7天 0.00 個人投資者適用
N 1.50% 機構(gòu)投資者適用
7天≤N 1.00% 機構(gòu)投資者適用
N≥30天 0.00 機構(gòu)投資者適用
注：（1）上表認(rèn)購費率、申購費率僅適用于通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額
的情形；（2）通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費/申購費；（3）投資者通
過全部銷售機構(gòu)（含直銷機構(gòu)、其他銷售機構(gòu)）贖回A類基金份額時均收取贖回費。
興業(yè)福慧債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N 1.50% 個人投資者適用
N≥7天 0.00% 個人投資者適用
N 1.50 機構(gòu)投資者適用
7天≤N 1.00% 機構(gòu)投資者適用
N≥30天 0.00 機構(gòu)投資者適用
注：投資者通過全部銷售機構(gòu)（含直銷機構(gòu)、其他銷售機構(gòu)）贖回C類基金份額時均收取贖回
費。
認(rèn)購費C：C類基金份額在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費
申購費C：C類基金份額在申購時不收取申購費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費A 0.00% 銷售機構(gòu)
銷售服務(wù)費C 0.20% 銷售機構(gòu)
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、年費金額單位：元。
3、上表中的銷售服務(wù)費適用于投資者通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年
的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費或者通
過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）以后繼續(xù)計提的C類基金份額
銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資
者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券/期貨市場，承擔(dān)的風(fēng)險包括因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券
價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回
基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險收益特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險
評級可能不一致的風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險等。
另外，本基金特有風(fēng)險包括：
（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投
資股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合
計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票的投
資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%。投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的比例
不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金和應(yīng)收申購款等。本基金無法完全規(guī)避發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險。
（2）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險主要包括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。
證券化風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。
（3）本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點，包括
杠桿風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等。
（4）為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險，
償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
（5）投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險
（6）投資流通受限證券的風(fēng)險
（7）投資存托憑證的特定風(fēng)險
（8）基金投資其他基金的風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市。按照中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有
約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。在仲裁期間，基金合同不涉及爭議部分的條
款仍須履行。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基
金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（僅為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地
區(qū)的法律法規(guī)及司法解釋）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需
及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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