華夏港股通消費(fèi)精選混合型證券投資基金(華夏港股通消費(fèi)精選混合C)基金產(chǎn)品資料概要
華夏港股通消費(fèi)精選混合型證券投資基金（華夏港股通消費(fèi)精選
混合C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月7日
送出日期：2026年4月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華夏港股通消費(fèi)精選混 基金代碼 026897
合
下屬基金簡(jiǎn)稱 華夏港股通消費(fèi)精選混 下屬基金代碼 026898
合 C
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金 -
基金經(jīng)理 徐漫 基金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2016-07-11
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
或上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)
上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交
易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支
持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許投資的債券）、衍生品（包括股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)
投資范圍 等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單）、債券回購(gòu)、銀
行存款以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。本
基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其
中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資
于消費(fèi)主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終
在扣除股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、固定收益品種投資
策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略等。
商品或服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括食品飲料、家用電器、農(nóng)林牧漁、紡織
服飾、輕工制造、交通運(yùn)輸?shù)取？蛇x消費(fèi)行業(yè)是指非居民生活必需的，
主要用于滿足居民更高層次需求、改善生活質(zhì)量及精神需求的商品或
服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括社會(huì)服務(wù)、商貿(mào)零售、汽車、消費(fèi)電子、醫(yī)藥
商業(yè)及服務(wù)、傳媒、物業(yè)管理、美容護(hù)理等。其中醫(yī)藥商業(yè)及服務(wù)行
業(yè)主要投資與居民大健康消費(fèi)相關(guān)領(lǐng)域的上市公司，傳媒行業(yè)主要投
資與精神消費(fèi)相關(guān)領(lǐng)域的上市公司。本基金根據(jù)消費(fèi)主題范疇選出備
選股票池，之后在此基礎(chǔ)上通過(guò)“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合
的方法挖掘出優(yōu)質(zhì)上市公司，構(gòu)建股票投資組合。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)（人民幣）收益率*80%+中債-綜合全價(jià)（總
值）指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于
債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金通過(guò)港股通渠道投資于香港證券
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般
投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特殊投資
風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù) 2017 年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見(jiàn)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無(wú)
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
/持有期限（N）
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 1.00%
贖回費(fèi)
30 天 <= N < 180 天 0.50%
N >= 180 天 0.00%
注：投資者選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)C類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方
管理費(fèi) 固定費(fèi)率 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定費(fèi)率 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 固定費(fèi)率 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 暫無(wú) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 暫無(wú) 規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
其他費(fèi)用 照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本
基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③基金管理人銷售其管理的基金，不得收取銷售服務(wù)費(fèi)。華夏財(cái)富（基金管理人銷售子
公司）按照本條要求執(zhí)行。對(duì)于投資者在其他代銷機(jī)構(gòu)持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基
金份額，不繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。
④審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
⑤銷售服務(wù)費(fèi)為最新合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響，投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)，參與港股
通機(jī)制投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)，投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)，股票期權(quán)投資
風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，政策變更風(fēng)險(xiǎn)，
本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識(shí)，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)
的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行 T+0
回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價(jià)波
動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連
貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時(shí)賣出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、港股通額度限制、港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整
帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、港股通標(biāo)的權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換等處理規(guī)則
帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、港股通規(guī)則變動(dòng)帶
來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于股票期權(quán)、股指期貨、國(guó)債期貨等金融衍生品，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包
括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可
投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償
付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏港股通消費(fèi)精選混合型證券投資基金(華夏港股通消費(fèi)精選混合C)基金產(chǎn)品資料概要.pdf