諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資基金
基金產品資料概要
編制日期：2026年02月13日
送出日期：2026年02月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱諾安悅鑫90天持有期債基金代碼026783
諾安悅鑫90天持有期債
基金簡稱A基金代碼A 026783
A
諾安悅鑫90天持有期債
基金簡稱C基金代碼C 026784
C
中國工商銀行股份有
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
限公司
基金合同生效日-基金類型債券型
每個開放日開放申購，
本基金對于每份基金
運作方式其他開放式開放頻率
份額設置90天最短持
有期限。
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基金經
-
理的日期基金經理岳帥
證券從業(yè)日期2010年07月01日
注：①本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期，即自基金合同生效日（對認購份額而言）、
基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）起至
基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日起的第90天（即最短持有期到期
日，如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止的期間，在每份基金份額的最短持有期到期日前
（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有期到
期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務。但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。通過紅利再投資所得基
金份額的最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同。
②本基金暫不面向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開放向金融機
構自營賬戶公開銷售或對銷售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。金融機構自營
賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的前提下，追求基金資產的長期穩(wěn)健增
投資目標
值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券(國債、央行票據(jù)、地
方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債、政
府支持債券、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券)、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存
款及其他銀行存款)、國債期貨、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除
投資范圍外)和可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；每
個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或
到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括
結算備付金、存出保證金和應收申購款等。國債期貨及其他金融工具的投資比例
依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種或者變更投資比例限制，基金
管理人在履行適當程序后，可以相應調整本基金的投資范圍和投資比例的規(guī)定。
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結合的主動式投資管理理念，采用價
值分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經濟運行指標的
基礎上，自上而下確定和動態(tài)調整大類資產比例和債券的組合目標久期、期限結
構配置及類屬配置；同時，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風險、
主要投資策略
流動性風險、供求關系、收益率水平、稅收水平等因素基礎上，自下而上地精選
個券，把握固定收益類金融工具投資機會。主要投資策略包括：資產配置策略、
債券投資策略、信用債券投資策略、資產支持證券投資策略、動態(tài)收益增強策略、
國債期貨交易策略、其他金融工具投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*90%+人民幣活期存款利率(稅后)*10%
本基金為債券型基金，理論上其預期收益和預期風險低于股票型基金、混合型基
風險收益特征
金，高于貨幣市場基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
諾安悅鑫90天持有期債A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M＜500萬元0.30%-
認購費
M≥500萬元1000元/筆-
申購費（前收費）M＜500萬元0.30%-
M≥500萬元1000元/筆-
申購費：上表中的認購/申購費率適用于投資者通過非直銷機構認購/申購本基金A類基金份額。通
過直銷機構認購/申購本基金A類基金份額的，不收取認購費/申購費。
贖回費：本基金不收取贖回費，但本基金對于每份基金份額設置90天的最短持有期。對于每份基金
份額，最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖回業(yè)務；自每份基金份額
的最短持有期到期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回業(yè)務。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
諾安悅鑫90天持有期債C銷售銷售機構
0.20%
服務費
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與基金相關的律-
師費、公證費、訴訟費、仲裁費、
基金份額持有人大會費用等可以
其他費用
在基金財產中列支的其他費用。費
用類別詳見本基金基金合同及招
募說明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
②上表中的銷售服務費適用于投資者通過非直銷機構認購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C類
基金份額。對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務費將在投資者贖回
相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者通過非直銷機構
認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金
份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、本基金
的特有風險及其他風險。
本基金的特有風險：
1、本基金屬于債券型基金，投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券(國債、央
行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債、政府支持
債券、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券)、資產支持證券、債
券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、國債期貨、貨幣市場工
具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。因此
本基金將受到來自固定收益市場、衍生品市場方面風險：一方面，如果固定收益市場系統(tǒng)性風險爆
發(fā)或對各類固定收益金融工具的選擇不準確都將對本基金的凈值表現(xiàn)造成不利影響；另一方面，盡
管本基金以套期保值為目的參與衍生品投資，但是由于衍生品通常具有杠桿效應，價格劇烈波動時
將會對本基金的凈值造成影響。
2、本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%。因此，本基金將無法完全避免債券市場的
系統(tǒng)性風險。債券的投資收益會受到宏觀經濟、政府產業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波
動等因素的影響，可能存在所選投資標的的風險收益特征與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)
低于預期的風險。
3、90天最短持有期風險
本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期，即自基金合同生效日（對認購份額而言，下同）、
基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言，
下同）起至基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日起的第90天（即最短
持有期到期日，如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止的期間，在每份基金份額的最短持有
期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最
短持有期到期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務。
4、本基金參與債券回購的風險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。債券回購的主要風險包
括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，其中，信用風險指回購交易中交易對手在回購到期時，
不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失的風險；投資風險是指在進行回購操作時，回
購利率大于債券投資收益而導致的風險以及由于回購操作導致投資總量放大，致使整個組合風險放
大的風險；而波動性加大的風險是指在進行回購操作時，在對基金組合收益進行放大的同時，也對
基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合的風險將會加大?；刭彵壤礁?，風險暴露
程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也就越大。
5、國債期貨投資風險
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，標的資產價
格的微小變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有
在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
6、資產支持證券投資風險
本基金投資資產支持證券，資產支持證券（ABS）是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付
的本息來自于基礎資產池產生的現(xiàn)金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對
某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現(xiàn)金流和剩余權益的要求權，是一種以資
產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現(xiàn)金流與
對應證券現(xiàn)金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，當事人應通過友好協(xié)商解決，如經友好協(xié)
商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，
對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1《、諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資基金基金合同》《諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資
基金托管協(xié)議》《諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
諾安悅鑫90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要.pdf