浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月23日
送出日期：2026年1月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)基金代碼026722
下屬分級(jí)基浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)A浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)C
金的基金簡
稱
下屬分級(jí)基026722 026723
金的基金代
碼
基金管理人浙商基金管理有限公司基金托管人平安銀行股份有限公司
基金合同生-上市交易所及上市--
效日日期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理饒祖華
證券從業(yè)日期2015-06-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”
了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在指數(shù)化投資的基礎(chǔ)上通過量化模型進(jìn)行投資組合優(yōu)化，在控制與業(yè)績比較基準(zhǔn)
偏離風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭獲得超越標(biāo)的指數(shù)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的長期增值。本
基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.5%，年跟蹤誤差不超過7.75%。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股、
其他國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北京證券交易所及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央
行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次
級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證
監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、
貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。本
基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，港股通標(biāo)的股票的投資比例為股票
資產(chǎn)的0%-50%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，基金管理人、基金托管人書面
協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策1、股票投資策略；2、債券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；4、可交換債券投資策
略略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國債期貨投資策略；8、融
資業(yè)務(wù)投資策略；9、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)投資策略
業(yè)績比較基中證A500指數(shù)收益率*95%+人民幣活期存款利率（稅后）*5%。
準(zhǔn)
風(fēng)險(xiǎn)收益特本基金是股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，屬于較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的證券投資基金品種，
征其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資于
港股通標(biāo)的股票，需面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
-
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
-
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)A
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
持有期限（T）
M＜100萬元0.30%-
認(rèn)購費(fèi)100萬元≤M＜500萬元0.20%
M≥500萬元按筆收取，1000元/筆-
M＜100萬元0.30%-
申購費(fèi)
100萬元≤M＜500萬元0.20%
（前收費(fèi)）
M≥500萬元按筆收取，1000元/筆-
T＜7日1.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)贖回費(fèi)
（個(gè)人投資者）T≥7日0%-
T＜7日1.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)贖回費(fèi)
（非個(gè)人投資7日≤T＜30日1.00%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
者）30日≤T＜180日0.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
180日≤T 0%-
注：1、上表適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)
浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)C
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限收費(fèi)方式/費(fèi)備注
（T）率
T＜7日1.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)贖回費(fèi)
（個(gè)人投資者）T≥7日0%-
T＜7日1.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
贖回費(fèi)
7日≤T＜30日1.00%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
（非個(gè)人投資
30日≤T＜180日0.50%100%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
者）
180日≤T 0%-
認(rèn)購費(fèi)：投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。本基
金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)。本基金C類基金份額無認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)：投資者可多次申購本基金，申購費(fèi)率按每筆申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。本基金A類基金份
額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)。本基金C類基金份額無申
購費(fèi)。
贖回費(fèi)：贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額
時(shí)收取。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)-0.80%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)-0.10%基金托管人
浙商中證---
A500指數(shù)
增強(qiáng)A銷售服
務(wù)費(fèi)浙商中證-0.20%銷售機(jī)構(gòu)
A500指數(shù)
增強(qiáng)C
審計(jì)費(fèi)-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
用
信息披-規(guī)定披露報(bào)刊
露費(fèi)
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
③基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
費(fèi)用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
④上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一
年的C類基金份額。通過基金管理人認(rèn)購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于通過
基金管理人認(rèn)購、申購該類基金份額的情況，將先行收取計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，待投資者贖回
基金份額或基金合同終止時(shí)，該費(fèi)用將隨同贖回款（或清算款）一并返還給投資者；對(duì)于投
資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)收
取的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，該費(fèi)用隨贖回款（或清算款）
一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金是股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，屬于較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的證券投資基金品種，
其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資于港股
通標(biāo)的股票，需面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算
的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、指數(shù)投資風(fēng)險(xiǎn)：（1）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（2）投資替代風(fēng)險(xiǎn)（3）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市場(chǎng)
平均回報(bào)偏離風(fēng)險(xiǎn)（4）標(biāo)的指數(shù)變更風(fēng)險(xiǎn)（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)（6）
指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
2、本基金為股票型基金，投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%（其中，投資于
港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%），投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的比例
不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，無法完全規(guī)避股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在市場(chǎng)大幅
上漲時(shí)也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場(chǎng)上漲幅度；
3、金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
4、投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
6、港股投資風(fēng)險(xiǎn)
7、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
8、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
9、投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險(xiǎn)
10、投資北交所上市股票存在的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）由浙商基金
管理有限公司（以下簡稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理
委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）2026年1月4日《關(guān)于準(zhǔn)予浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券
投資基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2026】8號(hào)）準(zhǔn)予注冊(cè)。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤
勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)
解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見浙商基金官方網(wǎng)站［http://www.zsfund.com/］［客服電話：400-067-9908］
1、《浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金合同》、
《浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金托管協(xié)議》、
《浙商中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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