農(nóng)銀匯理安澤多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理安澤多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理安澤多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年04月22日
送出日期：2026年04月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF） 基金代碼 026572
下屬基金簡稱 農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF）A 下屬基金交易代碼 026572
下屬基金簡稱 農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF）C 下屬基金交易代碼 026573
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 三個月持有期
基金經(jīng)理 方玉冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2018年7月2日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險的前提下,通過優(yōu)選基金積極把握基金市場的投資機會,力求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（含商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、QDII基金和香港互認(rèn)基金）、股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：投資于公開募集證券投資基金（含商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、QDII基金和香港互認(rèn)基金）的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于
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權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）合計占基金資產(chǎn)的比例為10%-50%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金占基金資產(chǎn)的比例不超過15%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例合計不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一:（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%。 若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 本基金資產(chǎn)配置策略主要是以宏觀經(jīng)濟分析為重點，基于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中相關(guān)政策與法規(guī)的變化、證券市場環(huán)境、金融市場利率變化、經(jīng)濟運行周期、投資者情緒以及證券市場不同類別資產(chǎn)的估值及風(fēng)險/收益狀況等，判斷宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、政策導(dǎo)向和證券市場的未來發(fā)展趨勢，確定和構(gòu)造合適的資產(chǎn)配置比例。 2、基金投資選擇策略 （1）主動股票型和混合型基金的優(yōu)選策略 （2）債券型基金的優(yōu)選策略 （3）指數(shù)基金和商品基金的配置策略 （4）貨幣市場基金配置策略 （5）基金套利策略 3、股票投資策略 4、債券投資策略 5、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證純債債券型基金指數(shù)收益率*62%+滬深300指數(shù)收益率*30%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險收益特征 本基金屬于混合型基金中基金（FOF），其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平理論上低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及貨幣型基金中基金。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認(rèn)購費 M＜500萬元 0.5%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜500萬元 0.5%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
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農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF）C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
注:上表認(rèn)購費率、申購費率僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額
的情形，通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 農(nóng)銀安澤多元配置三個月持有期混合（FOF）C 0.2% 銷售機構(gòu)
審計費用 35,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 70,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準(zhǔn)。
4、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金C類基金份額且持
有未超過一年的情形。對于投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其
他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平理論上低于股票型基金、股票型基
金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及貨幣型基金中基金。本基金投資中的風(fēng)
險主要包括投資組合風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、實施流動性風(fēng)險管理工具的特定風(fēng)險、本
基金的特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)
險等一系列風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為基金中基金，通過投資于不同的基金，達到分散風(fēng)險的目的，但是由于各基金持有不同
的證券，其結(jié)果可能導(dǎo)致基金中基金間接持有的證券或行業(yè)比較集中，而不能達到分散風(fēng)險的效果；
農(nóng)銀匯理安澤多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
（2）實際投資管理中，各基金的信息披露信息有滯后性，基金管理人根據(jù)信息披露文件獲取的信息和
各基金實際的投資運作情況可能有很大差異，因此可能影響基金中基金的運作；
（3）本基金主要投資于其他證券投資基金，相較股票和債券等金融工具，證券投資基金尤其是非上市
交易的證券投資基金的流動性較差，由此可能會影響本基金整體資產(chǎn)的流動性，極端情況下，本基金資產(chǎn)
可能面臨無法及時變現(xiàn)的風(fēng)險；
（4）本基金投資其他基金管理人所管理的基金或其他基金托管人所托管的基金時，需按照相關(guān)基金契
約的規(guī)定，承擔(dān)管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用（法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的
除外），因此本基金的費用負(fù)擔(dān)可能高于普通證券投資基金，由此會對基金的收益造成影響。
（5）持有期鎖定風(fēng)險
（6）自動終止合同的風(fēng)險
（7）境外投資風(fēng)險
（8）商品基金投資風(fēng)險
（9）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2025年12月25日證監(jiān)許
可[2025]2928號文注冊。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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