渤海匯金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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渤海匯金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年04月29日
送出日期：2026年04月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金中證同業(yè)存單
基金簡稱基金代碼026232
AAA指數(shù)7天持有發(fā)起
渤海匯金證券資產(chǎn)管理中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
有限公司公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購，
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率對每份基金份額設(shè)置7
天的最短持有期
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周珂
證券從業(yè)日期2020年10月09日
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、
更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)
行。
其他未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動
之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情
形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告
并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、
或者終止基金合同等，在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決?；?
金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。
注：本基金基金類型為混合型（固定收益類）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
本基金通過指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的
投資目標(biāo)
最小化。
投資范圍本基金的標(biāo)的指數(shù)為：中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。
渤海匯金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)基金的投資
目標(biāo)，本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、
企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級
債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存
款、貨幣市場工具、成份券及備選成份券以外的其他同業(yè)存單以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定）。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券及其他帶有權(quán)益屬性的金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的資產(chǎn)比例不低于非現(xiàn)金
基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例
合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當(dāng)程序后，
以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標(biāo)的指
數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替
代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有
效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤
主要投資策略
誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)
暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決
策程序后及時(shí)對相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整。本基金的投資策略主要包括：優(yōu)化抽
樣復(fù)制策略，替代性策略，債券投資策略，資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金和偏股混合型基金，高于貨幣市
風(fēng)險(xiǎn)收益特征場基金。同時(shí)，本基金為指數(shù)基金，主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成
份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
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注：本基金基金份額不收取認(rèn)購、申購、贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》
及其更新。
注：1、本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)
用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過直銷渠道以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限
未超過一年的基金份額。對于投資者通過直銷渠道認(rèn)購/申購的基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)或者通過
其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，
將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、
銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提與返還模式的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、特定投資對象風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)同業(yè)存單的
發(fā)行主體出現(xiàn)違約時(shí)，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)本基金投資的同
業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，基金管理人將需要在規(guī)定
期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；金融市場利率波動會導(dǎo)致同業(yè)存單市場的價(jià)格和收益率的變
動，從而影響本基金投資收益水平。
（2）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。
證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
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（3）基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價(jià)格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動。投資者購
買本基金可能承擔(dān)凈值波動或本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
2、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對每份基金份額設(shè)定7天的最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)作
方式設(shè)置為允許投資者每個(gè)開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)
基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能
贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
3、開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個(gè)月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。投
資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個(gè)月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
4、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與同業(yè)存單市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)同業(yè)存單市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報(bào)率與整個(gè)同業(yè)存單市
場的平均回報(bào)率可能存在偏離。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影
響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)的情形，本基金將變更標(biāo)的指數(shù)。
基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征將與新的標(biāo)的指
數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
5、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因標(biāo)
的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢
可能發(fā)生較大偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)，以下因素可能使基金投資組
合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
（1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度
與跟蹤誤差。
（2）由于標(biāo)的指數(shù)成份券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟
蹤偏離度和跟蹤誤差。
（3）由于標(biāo)的指數(shù)是每天將利息進(jìn)行再投資的，而組合同業(yè)存單利息收入只在賣券時(shí)和付息時(shí)
才收到利息部分的現(xiàn)金，然后才可能進(jìn)行這部分資金的再投資，因此在利息再投資方面可能會導(dǎo)致
基金收益率偏離標(biāo)的指數(shù)收益率，從而產(chǎn)生跟蹤偏離度。
（4）由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏
離度和跟蹤誤差。
（5）由于基金投資過程中的同業(yè)存單及證券交易成本，以及基金管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用的存在，
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使基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（6）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、
買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。
（7）其他因素產(chǎn)生的偏離?；鹜顿Y組合中個(gè)別成份券的持有比例與標(biāo)的指數(shù)中該成份券的權(quán)
重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖
回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停
止對指數(shù)的管理和維護(hù)，如指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之
日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其
他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持
有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期
間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
7、成份券暫停上市、摘牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被剔除指數(shù)，此后也可能會有其它
成份券加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指
數(shù)的成份券調(diào)整時(shí)，存在由于成份券違約或流動性差等原因無法及時(shí)買賣成份券，從而影響本基金
對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券違約時(shí)，本基金可能無法及時(shí)賣出而導(dǎo)致基金凈值下
降、跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金運(yùn)作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)
構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對相關(guān)
成份券進(jìn)行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對本基金基金財(cái)產(chǎn)的影響，當(dāng)基金管理人對該成
份券予以調(diào)整時(shí)也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
8、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的
指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解
決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。因
而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
因此，基金份額持有人可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
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也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf