華富安灃債券型證券投資基金（C類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
華富安灃債券型證券投資基金（C類基金份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月12日
送出日期：2026年2月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華富安灃債券 基金代碼 026169
下屬基金簡稱 華富安灃債券C 下屬基金交易代碼 026170
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 戴弘毅 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2017年7月1日
基金經(jīng)理 何嘉楠 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2019年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當按照約定程序終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制投資風險的基礎上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資對象主要為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅可投資于全市場的股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不可投資于QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票和存托憑證)、港股通標的股票、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構債券、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、中期票據(jù)、可轉換債券（含分離交易可轉債）、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、可交換債券等)、資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持票據(jù)、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
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具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)、可轉換債券（含分離交易可轉債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)股票 ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。 本基金投資的權益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，其中，計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度末股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 根據(jù)對國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結合流動性、估值水平、風險偏好等因素，綜合評價各類資產(chǎn)的風險收益水平。本基金以久期和流動性管理作為債券投資的核心，在動態(tài)避險的基礎上，追求適度收益。1、資產(chǎn)配置策略；2、純固定收益投資策略；3、股票投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、國債期貨交易策略；6、基金投資策略；7、存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-新綜合全價（總值）指數(shù)收益率×84%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×1%+活期存款基準利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。 本基金如果投資港股通標的股票，還將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《華富安灃債券型證券投資基金招募說明書》第九部分基金的投資
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 本基金C類基金份額在認購時不收取認購費
申購費 （前收費） 本基金C類基金份額在申購時不收取申購費用
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
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N＜7日 1.50% 非個人投資者
7日≤N＜30日 1.00% 非個人投資者
N≥30日 0.00% 非個人投資者
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 0.20% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關服務機構
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
（3）本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。
（4）通過基金管理人認（申）購本基金C類基金份額的，不收取銷售服務費。通過代銷機構認（申）購本
基金C類基金份額的，C類基金份額的銷售服務費按前一日代銷機構保有部分的C類基金份額的基金資產(chǎn)凈
值的0.20%年費率計提。對于投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務費。
(三)基金運作綜合費用測算
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風險：1、經(jīng)濟周期風險；2、政策風險；3、利率風險；4、信用風險；5、再投資風險；6、
上市公司經(jīng)營風險；7、購買力風險。
二、本基金的特定風險：
1、本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)、可轉換
債券（含分離交易可轉債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含
境內(nèi)股票ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；投資
于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金投資的權益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，其中，
計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比
例不低于60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度末股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均
不低于60%的混合型基金。
每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。
因此股市、債市的變化將會影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將會發(fā)揮專業(yè)的研究優(yōu)勢，加強對股
票、基金、債券市場及上市公司基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特定風險。
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2、投資資產(chǎn)支持證券的風險
（1）與基礎資產(chǎn)相關的風險有信用風險、現(xiàn)金流預測風險和原始權益人的風險；（2）與資產(chǎn)支持證
券相關的風險有市場利率風險、流動性風險、評級風險、提前償付及延期償付風險。
3、參與國債期貨交易的風險
本基金可參與國債期貨交易，參與國債期貨這類金融衍生品交易所面臨的風險主要是市場風險、流動
性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。
4、投資港股通標的股票的風險
本基金將通過港股通機制投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所
面臨的共同風險外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結構、投資標的構成、市場制度、交
易規(guī)則以及稅收政策等差異所帶來的特有風險，包括但不限于：（1）匯率風險；（2）港股市場股價波動
較大的風險；（3）港股通交易日風險；（4）港股通額度限制帶來的風險；（5）交收制度帶來的基金流動
性風險；（6）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險；（7）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同
配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標
的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的證券。
5、投資債券回購的風險
本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。
如發(fā)生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會
給基金資產(chǎn)造成損失。
6、本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅可投資于全市場的股票型ETF及
本基金管理人管理的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不可投資于QDII基金、香港互認基金、
基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF
除外）），可能帶來以下風險：
（1）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金
管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。公開募集的基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固
定收益預期的金融工具，投資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資
所帶來的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。
（2）所投資或持有的基金份額拒絕或暫停申購/贖回、暫停上市或二級市場交易停牌等情況下，本基
金存在無法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動性風險的可能性。
（3）除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金
部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、銷售服務費等，本基金承擔的相關
基金費用可能比普通的開放式基金高。
（4）本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會面臨在一定的
價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基
金參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通，在面臨基金大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動
性風險。
7、投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與
存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利
等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的
風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存
托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披
露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
8、《基金合同》自動終止的風險
基金合同存續(xù)期內(nèi)，如果存在連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
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低于5000萬元情形，基金管理人應當按照約定程序終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大會。故
投資者還將面臨基金合同自動終止的風險。
三、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
四、開放式基金共有的風險如管理風險、流動性風險、估值風險和其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］
1、《華富安灃債券型證券投資基金基金合同》、
《華富安灃債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華富安灃債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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