安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月25日
送出日期：2026年2月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信欣鑫回報債券 基金代碼 026053
下屬基金簡稱 安信欣鑫回報債券C 下屬基金交易代碼 026054
基金管理人 安信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃琬舒 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并終止，且無需召開基金份額持有人大會。
注：本基金為債券型（二級債基金）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險的前提下，通過穩(wěn)健的投資策略，力爭為投資者實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、國內(nèi)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、國債期貨、信用衍生品，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金僅投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80％；本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票及權(quán)益類證券投資基金。本基金投資的權(quán)益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近四期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、債券投資策略。3、股票投資策略。4、國債期貨投資策略。5、基金投資策略。6、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-總?cè)珒r（總值）指數(shù)收益率*83%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益水平和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機(jī)構(gòu)將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風(fēng)險等級具體結(jié)果應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)提供的最新評級結(jié)果為準(zhǔn)。本基金除了投資A股外，還可通過港股通投資于香港證券市場，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《安信欣鑫回報債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M≥0 0.00% 本基金C類份額不收取認(rèn)購費(fèi)
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M≥0 0.00% 本基金C類份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi) N＜7天 1.50% 個人投資者
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
N≥7天 0.00% 個人投資者
N＜7天 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)/申購費(fèi)。
C類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額
時收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)，全額計(jì)入基金財產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行劃款費(fèi)等，詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應(yīng)費(fèi)用年金額為基金
整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金C類基金份額的，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者
贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還；
通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金C類基金份額且持續(xù)持有期限超過一年（即365
天）的，不繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。持有超過一年后繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或
基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險有：
1、市場風(fēng)險；2、信用風(fēng)險；3、流動性風(fēng)險；4、操作風(fēng)險；5、管理風(fēng)險；6、合規(guī)風(fēng)險；7、本基金
法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險；8、稅負(fù)增加風(fēng)險；9、實(shí)施側(cè)袋
機(jī)制對投資者的影響；10、其他風(fēng)險。
二）本基金的特有風(fēng)險
（1）信用違約風(fēng)險
（2）國債期貨的投資風(fēng)險
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
（4）股票投資風(fēng)險
（5）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資風(fēng)險
（6）通過港股通投資港股通標(biāo)的股票存在的風(fēng)險
（7）基金投資其他基金的風(fēng)險
（8）信用衍生品投資風(fēng)險
（9）基金合同提前終止的風(fēng)險
（10）銷售服務(wù)費(fèi)先收后返模式相關(guān)風(fēng)險
（二）重要提示
安信欣鑫回報債券型證券投資基金的募集申請于2025年11月3日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕2442
號文注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)
會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，除監(jiān)管規(guī)定信息發(fā)生重
大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一定的滯后性，敬請投資者同
時關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，則任何一方應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信欣鑫回報債券型證券投資基金基金合同》、
《安信欣鑫回報債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《安信欣鑫回報債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf