華寶寶康債券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶寶康債券投資基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2026年04月21日
送出日期：2026年04月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華寶寶康債券基金主代碼240003
下屬基金簡稱華寶寶康債券D下屬基金代碼025307
華寶基金管理有中國建設(shè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
上市交易所
基金合同生效日2003年07月15日-
及上市時間
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2011年06月28日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李棟梁
證券從業(yè)日期2003年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在保持投資組合低風(fēng)險和充分流動性的前提下,確?；鹭敭a(chǎn)安全及追求資
投資目標(biāo)
產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。
本基金投資對象主要為固定收益類金融工具,包括國內(nèi)依法公開發(fā)行、上市
的國債、金融債、企業(yè)債(包括可轉(zhuǎn)債),現(xiàn)金和回購等,以及中國證監(jiān)會允許
投資范圍基金投資的與固定收益類金融工具相關(guān)的其他金融工具。本基金還會擇機進(jìn)
行新股申購,但新股投資比例不超過基金資產(chǎn)總值20%,所投資的新股上市流通
后持有期不超過1年,可轉(zhuǎn)換債券不轉(zhuǎn)換成股票。
本基金將采用類屬配置、久期偏離、收益率曲線配置和特定券種選擇等積
主要投資策略
極投資策略，并把握市場創(chuàng)新機會。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征-
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率
M＜100萬元0.80%
100萬元≤M＜200萬元0.60%
申購費(前收費)
200萬元≤M＜500萬元0.40%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%
贖回費
7日≤N 0.00%
注：
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
基金管理人和銷售
管理費0.60%
機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用50,000會計師事務(wù)所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有
人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費
用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費用等費用，
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金
財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合
同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期0.81%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金
時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、投資風(fēng)險：債券基金存在利率風(fēng)險。
2、市場風(fēng)險：即證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種
因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率
風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險和購買力風(fēng)險。
3、信用風(fēng)險：指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違
約、拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失
和收益變化。
4、轉(zhuǎn)換風(fēng)險：本系列基金中的任一基金中止，都將導(dǎo)致投資人不能從其他基金轉(zhuǎn)換到
該基金，從而給轉(zhuǎn)換帶來限制。
5、本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)
風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶寶康債券投資基金基金合同》、《華寶寶康債券投資基金托管協(xié)議》、《華寶寶康
債券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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