國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金（國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券A）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金（國(guó)
投瑞銀和悅180天持有期債券A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月28日
送出日期：2025年8月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國(guó)投瑞銀和悅180天持
基金簡(jiǎn)稱基金代碼025291
有期債券
國(guó)投瑞銀和悅180天持
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼025291
有期債券A
國(guó)投瑞銀基金管理有限
基金管理人基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日，最短持有期
為180天，在最短持有
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率期到期日（不含該日）前，
基金份額持有人不能提
出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
李達(dá)夫
證券從業(yè)日期2006-07-04
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
殷瑞飛
證券從業(yè)日期2008-03-18
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)
作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或終止基金合同等，并在6個(gè)月
內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資金流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的
投資目標(biāo)
投資管理，力爭(zhēng)為投資人實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績(jī)。
本基金的投資范圍是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持
機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、短期融資券、超短期融資券、中期票
據(jù)）、國(guó)內(nèi)依法上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、資產(chǎn)支持證券、
債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
投資范圍
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、
可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投
資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股
票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合
約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略：本基金根據(jù)各類資產(chǎn)的市場(chǎng)趨勢(shì)和預(yù)期收益風(fēng)險(xiǎn)的
比較判別，對(duì)債券、股票（包括A股、存托憑證和港股通標(biāo)的股票等）
及貨幣市場(chǎng)工具等各資產(chǎn)類別的配置比例進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以期在投資
中達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)和收益的優(yōu)化平衡。
2、債券投資管理策略：主要包括久期策略、收益率曲線策略、類別選
擇策略、個(gè)券選擇策略和信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略。
在不同的時(shí)期，采用以上策略對(duì)組合收益和風(fēng)險(xiǎn)的貢獻(xiàn)不盡相同，具
體采用何種策略取決于債券組合允許的風(fēng)險(xiǎn)程度。
本基金主動(dòng)投資信用債的信用評(píng)級(jí)應(yīng)在AA級(jí)及以上。其中，主動(dòng)投資
于AA級(jí)債券的比例合計(jì)不超過(guò)信用債資產(chǎn)的20%，主動(dòng)投資于AA+級(jí)
債券的比例合計(jì)不超過(guò)信用債資產(chǎn)的50%，主動(dòng)投資于AAA級(jí)債券的
比例合計(jì)不低于信用債資產(chǎn)的50%。
3、股票投資管理策略：本基金主要通過(guò)量化風(fēng)險(xiǎn)模型精細(xì)化控制投資
主要投資策略
風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)降低組合波動(dòng)。本基金通過(guò)多因子模型精選個(gè)股獲取投資
回報(bào)，同時(shí)通過(guò)交易成本優(yōu)化模型優(yōu)化組合交易成本、通過(guò)組合優(yōu)化
模型構(gòu)建投資組合，以追求優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后投資收益。
4、可轉(zhuǎn)換債券投資管理策略：本基金主要通過(guò)量化多因子模型對(duì)可轉(zhuǎn)
換債券的投資價(jià)值進(jìn)行全面評(píng)估，并基于此進(jìn)行可轉(zhuǎn)換債券組合構(gòu)建。
5、可交換債券投資管理策略：對(duì)于可交換債券的投資，本基金將采用
與上述可轉(zhuǎn)換債券類似的投資管理策略，主要基于多因子模型，對(duì)可
交換債券的純債部分價(jià)值、期權(quán)價(jià)值以及目標(biāo)公司的股票價(jià)值進(jìn)行綜
合評(píng)估，選擇具有較高投資價(jià)值的可交換債券進(jìn)行投資。
6、國(guó)債期貨投資管理策略：為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金將根據(jù)風(fēng)
險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，適度運(yùn)用國(guó)債期貨。本基金利用
國(guó)債期貨流動(dòng)性好、交易成本低和杠桿操作等特點(diǎn)，提高投資組合的
運(yùn)作效率。
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×85%+中證800行業(yè)中性低波動(dòng)指
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)數(shù)收益率×13%+中證港股通綜合指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整后）×
2%
本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金、股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及境外市場(chǎng)的風(fēng)
險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)《國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金
的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)100萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元100元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元100元/筆
注：1、本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)該類基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財(cái)產(chǎn)。
2、本基金A類基金份額認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方式：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率÷（1＋認(rèn)購(gòu)
費(fèi)率）（注：對(duì)于認(rèn)購(gòu)金額在500萬(wàn)元（含）以上的投資人，適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)）；凈認(rèn)購(gòu)
金額＝認(rèn)購(gòu)金額—認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額
初始面值。
3、本基金A類基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方式：申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率÷（1+申購(gòu)
費(fèi)率）（注：對(duì)于申購(gòu)金額在500萬(wàn)元（含）以上的投資人，適用固定金額申購(gòu)費(fèi)）；凈申購(gòu)
金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用；申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日的A類基金份額凈值。
4、本基金A類基金份額贖回金額的計(jì)算方式：贖回金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日的A類基金份
額凈值。
贖回費(fèi)：
本基金不收取贖回費(fèi)。本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不含該日）
前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)，持有滿180天后贖回不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.60%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本
基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用為年金額的，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
及可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于
基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；每個(gè)交易日日終在
扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。因此無(wú)法
完全規(guī)避市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，以及發(fā)債主體特別是企業(yè)債、公司債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造
成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，
有可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。另外，受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支
持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源
自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為
劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)?
估值有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出
現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損失。
（4）港股投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，從而面臨相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
1）港股通機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
港股通在市場(chǎng)準(zhǔn)入、投資額度、可投資對(duì)象、交易稅費(fèi)等方面都有一定的限制，而且此
類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素及其變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，
從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。例如，港股通業(yè)務(wù)存在每日額
度限制，在額度不足的情況下，本基金將面臨不能通過(guò)港股通進(jìn)行買入交易或交易失敗的風(fēng)
險(xiǎn)。
2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金以人民幣銷售與結(jié)算，港幣相對(duì)于人民幣的匯率變化將會(huì)影響本基金港股投資部
分的資產(chǎn)價(jià)值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)；也就是說(shuō)，本基金在境外取得的港幣計(jì)價(jià)
的投資收益可能會(huì)因?yàn)槿嗣駧派当徊糠智治g，帶來(lái)匯率風(fēng)險(xiǎn)。
3）境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
a）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異，基金投資香港市場(chǎng)可能會(huì)就股息、
利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為可能會(huì)使基金收益受到一定影響。
此外，香港地區(qū)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力的修訂，可能導(dǎo)致本基金向
香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資當(dāng)日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
b）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
基金投資于港股的部分將受到香港市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、貨幣政
策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響，上述因素的波動(dòng)和變化可能會(huì)使基金資產(chǎn)面臨
潛在風(fēng)險(xiǎn)。此外，香港證券市場(chǎng)對(duì)于負(fù)面的特定事件、特有的政治因素、法律法規(guī)、市場(chǎng)狀
況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)的反應(yīng)較A股證券市場(chǎng)可能有諸多不同，從而帶來(lái)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的增加。
c）交易風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)在交易規(guī)則、交易時(shí)間、清算交收安排等交易制度方面有別于A股市場(chǎng),可能
會(huì)給本基金投資帶來(lái)特殊交易風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于無(wú)法及時(shí)捕捉相關(guān)投資機(jī)會(huì)或規(guī)避投資風(fēng)
險(xiǎn)、凈值波動(dòng)幅度增大以及更高的操作風(fēng)險(xiǎn)等。
（5）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)
制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等
方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排
可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格
差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外
上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（6）本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額
持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基
金份額的風(fēng)險(xiǎn)。紅利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期
日保持一致。
2、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有
不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
3、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的證券投資組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)：如合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均
具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)國(guó)投瑞銀基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.ubssdic.com］［客服電話：
400-880-6868、0755-83160000］
《國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金基金合同》
《國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金（國(guó)投瑞銀和悅180天持有期債券A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf