國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金招募說明書
國投瑞銀和悅180天持有期債券型
證券投資基金
招募說明書
基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
【重要提示】
國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中
國證監(jiān)會2025年8月6日證監(jiān)許可[2025]1654號文注冊募集。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，
全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風險承受能力，
并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人
根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應(yīng)的投資風險。投資本基金
可能遇到的風險包括：市場風險、信用風險、流動性風險、合規(guī)性風險、管理風
險、操作風險、本基金的特定風險、啟用側(cè)袋機制的風險、其他風險等等?；?
管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風險，由投資人自行負責。
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資
于股票、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資
于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不
超過股票資產(chǎn)的50%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金的預(yù)期風險與預(yù)期
收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至
出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險。本基金可根據(jù)
投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
如本基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，將會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于港股市
場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限
制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可
能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在
內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶
來一定的流動性風險）等。
本基金的投資范圍包括國債期貨，投資國債期貨可能面臨市場風險、信用風
險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格
波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔更高的風險。并且由于
衍生品定價相當復(fù)雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風險。國債期貨
采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)
不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)
算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投
資帶來重大損失。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券、國內(nèi)依法上市的股票（含存托憑證）、港股通標的股票、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定），在正常
市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。在特殊市場條件下，如證券市場的成交量
發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回以及其他未能預(yù)見的特殊情形下，可能導(dǎo)致基
金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)價格造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅
度較大、無法進行正常贖回業(yè)務(wù)、基金不能實現(xiàn)既定的投資決策等風險。
本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金
份額持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有
期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。紅利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原
基金份額的最短持有期到期日保持一致。請投資者合理安排資金進行投資。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機制時的特定風險。
基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基
金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但
不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
目錄
一、緒言.................................................................................................................................................1
二、釋義.................................................................................................................................................2
三、基金管理人......................................................................................................................................8
四、基金托管人....................................................................................................................................22
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)................................................................................................................................24
六、基金的募集....................................................................................................................................26
七、基金合同的生效............................................................................................................................31
八、基金份額的申購與贖回.................................................................................................................32
九、基金的投資....................................................................................................................................43
十、基金的財產(chǎn)....................................................................................................................................55
十一、基金資產(chǎn)估值............................................................................................................................56
十二、基金的收益與分配.....................................................................................................................63
十三、基金費用與稅收........................................................................................................................65
十四、基金的會計與審計.....................................................................................................................68
十五、基金的信息披露........................................................................................................................69
十六、側(cè)袋機制....................................................................................................................................76
十七、基金的風險揭示........................................................................................................................78
十八、《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.......................................................................85
十九、《基金合同》的內(nèi)容摘要.........................................................................................................87
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................................................................104
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................................117
二十二、其他應(yīng)披露事項....................................................................................................................119
二十三、招募說明書存放及查閱方式................................................................................................120
二十四、備查文件..............................................................................................................................121
一、緒言
《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本
招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開
募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理
規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)及《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基
金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金的投資目
標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出投
資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由國投瑞銀基金
管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。
本招募說明書依據(jù)《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。《基金合同》是
約定《基金合同》當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自依《基金合同》取
得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)，投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指國投瑞銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基
金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國投瑞銀和悅180
天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投
資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金基
金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金基
金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)）現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解
釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改
＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
15、港股通標的股票：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由境內(nèi)上海證券交
易所/深圳證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，
買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自
境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金
份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查
詢等活動
25、銷售機構(gòu)：指國投瑞銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為國投瑞銀基金管理
有限公司或接受國投瑞銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、最短持有期起始日：對于每份基金份額，指基金合同生效日（對認購份額
而言）、該基金份額申購確認日（對申購份額而言）或該基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）
35、最短持有期到期日：對于每份基金份額，指基金合同生效日（對認購份額
而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入份額而言）起的第180天，若該日為非工作日，則順延至下一個工作日
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若本
基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據(jù)實際情
況決定本基金是否暫停申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時提前發(fā)布的公告為準。
港股通交易日，指在內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通
交易的交易日。具體交易日安排，由兩地證券交易所、證券交易服務(wù)公司對市場公
布）
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國投瑞銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和
投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值
的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從
而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并
得到公平對待
57、A類基金份額：指在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
58、C類基金份額：指在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類
別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
59、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
60、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
（簡稱“規(guī)定報刊”）和/或《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，
包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
61、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶進
行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動
性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋
賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致
資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
英文名稱：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.,LTD
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
設(shè)立日期：2002年6月13日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：楊蔓
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
傳真：（0755）82904048
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 持股比例
國投泰康信托有限公司 51%
瑞銀集團 49%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
傅強先生，董事長，中國籍，工商管理碩士，現(xiàn)任國投泰康信托有限公司總經(jīng)
理，曾任國投信托有限公司公司總經(jīng)理助理、公司副總經(jīng)理，國投弘泰信托投資有
限公司總經(jīng)理助理、信托資產(chǎn)運營部經(jīng)理，國家開發(fā)投資公司金融投資部責任項目
經(jīng)理，國融資產(chǎn)管理有限公司高級項目經(jīng)理、證券投資部副經(jīng)理，中興信托投資有
限公司部門經(jīng)理，北京證券有限公司職員，中國人民銀行北京分行行員。
孫欣妍女士，董事，中國籍，會計學碩士。現(xiàn)任國投泰康信托有限公司財務(wù)副
總監(jiān)兼計劃財務(wù)部負責人，兼任國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司董事長。曾任國投
泰康信托有限公司計劃財務(wù)部高級財務(wù)經(jīng)理、計劃財務(wù)部臨時負責人、計劃財務(wù)部
總經(jīng)理助理、計劃財務(wù)部副總經(jīng)理、計劃財務(wù)部總經(jīng)理，北京派克蘭帝有限責任公
司財務(wù)總監(jiān)兼集團副總，中國醫(yī)藥集團總公司財務(wù)部高級主管，天職國際會計師事
務(wù)所有限責任公司審計項目經(jīng)理，北京鐵道大廈有限責任公司財務(wù)會計。
王惠玲女士，董事，中國籍，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理(中國)有限公
司總經(jīng)理、瑞銀資產(chǎn)管理中國主權(quán)及機構(gòu)業(yè)務(wù)主管；曾任瑞銀證券有限責任公司投
資銀行部私募融資部主管、董事總經(jīng)理，資產(chǎn)管理部負責人、董事總經(jīng)理，摩根士
丹利華鑫證券有限責任公司股權(quán)銷售部及研究部主管、董事總經(jīng)理，工銀瑞信基金
管理有限公司銷售總監(jiān)，天治基金管理有限公司總經(jīng)理助理，泰信基金管理有限公
司總經(jīng)理助理，大通證券股份有限公司投資銀行部副總經(jīng)理，曾任職泰康人壽保險
股份有限公司、勞動部社保所。
韋杰夫（JeffreyRWilliams）先生，董事，美國籍，哈佛大學商學院工商管理碩
士?，F(xiàn)任瑞士銀行香港分行顧問、瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理(中國)有限公司董事、瑞銀慈善
基金會董事，曾任匯添富基金管理股份有限公司獨立董事，大瀚人力資源集團咨詢
董事會委員，哈佛中心（上海）有限公司董事總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀行行長，渣打銀
行臺灣分行行長，臺灣美國國際運通股份有限公司總經(jīng)理，美國運通銀行臺灣分行
副總裁，花旗銀行香港分行副總裁、深圳分行行長，花旗銀行臺灣分行信貸管理負
責人，北京大學外國專家。
王彥杰先生，總經(jīng)理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務(wù)金融碩士，兼任
國投瑞銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經(jīng)理兼投資
總監(jiān)，宏利資產(chǎn)管理投資主管，復(fù)華投信香港資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行長，保德信投
信權(quán)益投資部投資主管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分
析師，國際證券研究部股票分析師，國泰人壽理賠業(yè)務(wù)部理賠專員。
鄧傳洲先生，獨立董事，中國籍，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任容誠會計師事務(wù)所上海分
所管理合伙人。曾任職于致同會計師事務(wù)所、上海國家會計學院、北大未名生物工
程集團公司、廈門國貿(mào)集團股份有限公司。
董純鋼先生，獨立董事，中國籍，法學碩士，擁有中國和美國紐約州律師資格。
現(xiàn)任北京市競天公誠律師事務(wù)所律師、合伙人，兼任香港國際仲裁中心理事會成員
和委任委員會成員，中國商業(yè)法研究會常務(wù)理事，中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會、
北京仲裁委員會、深圳國際仲裁院等仲裁機構(gòu)仲裁員。曾任中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會案件經(jīng)辦人。
王裕閔（WANG YU-MING）先生，獨立董事，美國籍，工商管理碩士。兼任
Gamma Investing LLC董事，歷任Matthews Asia總裁兼首席投資官，Nikko Asset
Management首席投資官，Manulife Asset Management亞太投資官，Wachovia Bank
亞太首席負責人，Structured Credit Partners首席投資官，Commercial Guaranty
Assurance基金經(jīng)理，Gen Re基金經(jīng)理，F(xiàn)inancial Guaranty Insurance Corp交易員，
M&T Bank部門經(jīng)理。
2、監(jiān)事會成員
歐陽高文先生，監(jiān)事會主席，中國籍，經(jīng)濟學碩士。現(xiàn)任國投瑞銀基金管理有
限公司產(chǎn)品及業(yè)務(wù)拓展部部門總經(jīng)理。曾任國投瑞銀基金管理有限公司產(chǎn)品及業(yè)務(wù)
拓展部產(chǎn)品經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、部門總監(jiān)助理、部門副總經(jīng)理，民生加銀基金管
理有限公司產(chǎn)品經(jīng)理。
陳勝坤先生，監(jiān)事，中國籍，管理學碩士?，F(xiàn)任國投泰康信托有限公司投資管
理總部總經(jīng)理，歷任國投泰康信托有限公司交易部二級業(yè)務(wù)助理、投資助理，信托
財務(wù)部投資助理，資產(chǎn)管理總部助理研究員，投資管理總部投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)
理、高級投資經(jīng)理、臨時負責人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。
李拓先生，監(jiān)事，中國香港籍，理學碩士?，F(xiàn)任瑞銀資產(chǎn)管理(香港)有限公司中
國機構(gòu)境外業(yè)務(wù)主管。曾任中國工商銀行資產(chǎn)托管部全球托管處客戶經(jīng)理，工銀亞
洲托管部業(yè)務(wù)拓展主管，摩根基金（亞洲）有限公司高級客戶顧問。
楊俊先生，監(jiān)事，中國籍，經(jīng)濟學學士?，F(xiàn)任國投瑞銀基金管理有限公司交易
部部門總經(jīng)理。曾任大成基金管理有限公司高級交易員，國信證券有限責任公司投
資部一級投資經(jīng)理。
3、公司高級管理人員
王彥杰先生，總經(jīng)理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務(wù)金融碩士。兼任
國投瑞銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經(jīng)理兼投資
總監(jiān)，宏利資產(chǎn)管理投資主管，復(fù)華投信香港資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行長，保德信投
信權(quán)益投資部投資主管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分
析師，國際證券研究部股票分析師，國泰人壽理賠業(yè)務(wù)部理賠專員。
靳赟女士，副總經(jīng)理，中國籍，管理學學士。曾任國泰基金管理有限公司機構(gòu)
部董事總經(jīng)理，東莞信托有限公司信托經(jīng)理，北京電力華商偉業(yè)資產(chǎn)管理有限公司
證券法律部部門經(jīng)理，也曾任職于中國有色集團非洲礦業(yè)公司贊比亞謙比希公司。
李濤先生，副總經(jīng)理兼財務(wù)負責人，中國籍，管理學碩士。兼任國投瑞銀資本
管理有限公司董事長。曾任國投泰康信托有限公司信托財務(wù)部業(yè)務(wù)主管、副經(jīng)理、
經(jīng)理，計劃財務(wù)部總經(jīng)理，公司財務(wù)總監(jiān)（副總經(jīng)理級），公司財務(wù)總監(jiān)（副總經(jīng)
理級）、董事會秘書，國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司法定代表人、董事長、總經(jīng)
理，國投創(chuàng)豐投資管理有限公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理，國家開發(fā)投資公司
金融投資部項目經(jīng)理，國融資產(chǎn)管理有限公司證券投資部業(yè)務(wù)主管，國投煤炭公司
計劃財務(wù)部業(yè)務(wù)主管，山東省茌平造紙廠設(shè)計部職員。
王明輝先生，督察長兼董秘，中國籍，南開大學經(jīng)濟學碩士。兼任國投瑞銀資
本管理有限公司董事，曾任國投瑞銀基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)、總監(jiān)、
監(jiān)察稽核部及風險管理部部門總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理、首席風險官，國泰君安證
券股份有限公司稽核審計總部審計總監(jiān)。
劉艷梅女士，首席國際業(yè)務(wù)官，中國籍，復(fù)旦大學及香港大學工商管理（國際）
碩士。兼任國際業(yè)務(wù)部部門總經(jīng)理，曾任國投瑞銀基金管理有限公司國際業(yè)務(wù)部總
監(jiān)兼人力資源部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部部門總經(jīng)理兼國投瑞銀資產(chǎn)管
理（香港）有限公司總經(jīng)理，華安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼法務(wù)主管，
天力投資顧問有限公司投資銀行部項目經(jīng)理，中國農(nóng)業(yè)銀行天津市分行信貸管理部
法律顧問。
馮偉女士，首席運營官，中國籍，湖南大學（原湖南財經(jīng)學院）經(jīng)濟學碩士。
兼任運營部部門總經(jīng)理、深圳分公司負責人，曾任國投瑞銀基金管理有限公司運營
部副總監(jiān)、總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理兼運營部部門總經(jīng)理，中融基金管理有限公司運
作保障部清算主管，深圳投資基金管理有限公司研究員，湖南省稅務(wù)學校教師。
章國賢先生，首席信息官，中國籍，浙江工商大學經(jīng)濟信息管理專業(yè)本科學歷。
兼任信息技術(shù)部部門總經(jīng)理，曾任國投瑞銀基金管理有限公司開發(fā)工程師、副總監(jiān)，
深圳市脈山龍信息技術(shù)股份有限公司開發(fā)部經(jīng)理，杭州恒生電子股份有限公司開發(fā)
工程師、項目經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
李達夫先生，基金經(jīng)理，固定收益部部門總經(jīng)理，中國籍，中山大學數(shù)量經(jīng)濟
學碩士。19年證券從業(yè)經(jīng)歷。特許金融分析師協(xié)會（CFA Institute）和全球風險
協(xié)會（GARP）會員，擁有特許金融分析師（CFA）和金融風險管理師（FRM）資格。
2006年7月至2008年4月歷任東莞農(nóng)商銀行資金營運中心交易員、研究員，2008
年4月至2012年9月歷任國投瑞銀基金管理有限公司交易員、研究員、基金經(jīng)理，
2012年9月至2016年9月任大成基金管理有限公司基金經(jīng)理。2016年10月加入
國投瑞銀基金管理有限公司，2017年12月15日起擔任國投瑞銀新活力定期開放混
合型證券投資基金（原國投瑞銀新活力靈活配置混合型證券投資基金）基金經(jīng)
理,2018年12月19日起兼任國投瑞銀恒澤中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理,2020年11月7日起兼任國投瑞銀雙債增利債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2021
年4月3日起兼任國投瑞銀景氣行業(yè)證券投資基金的基金經(jīng)理，2023年9月12日
起兼任國投瑞銀恒安30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年11月17
日起兼任國投瑞銀順軒30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年12月14
日起兼任國投瑞銀恒睿添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年4月22日起兼
任國投瑞銀恒信債券型證券投資基金基金經(jīng)理。曾于2011年6月30日至2012年9
月14日期間任國投瑞銀貨幣市場基金基金經(jīng)理，于2013年3月7日至2014年4
月3日期間任大成貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理，于2013年3月7日至2016年
9月22日期間任大成現(xiàn)金增利貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理，于2013年7月17
日至2016年9月22日期間任大成景安短融債券型證券投資基金基金經(jīng)理，于2014
年9月3日至2016年9月22日期間任大成信用增利一年定期開放債券型證券投資
基金基金經(jīng)理，于2015年8月4日至2016年9月22日期間任大成恒豐寶貨幣市
場基金基金經(jīng)理，于2018年12月25日至2019年5月29日期間擔任國投瑞銀優(yōu)
選收益混合型證券投資基金基金經(jīng)理，于2017年6月24日至2019年12月18日
期間擔任國投瑞銀歲添利一年期定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，于2018年
6月7日至2020年7月9日期間擔任國投瑞銀順達純債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理，于2018年10月17日至2020年7月17日期間擔任國投瑞銀順祥定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，于2018年9月6日至2020年11月12日期間
擔任國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，于2017年6月17日至2023
年5月29日期間擔任國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，于2017年5月12日
至2023年7月11日期間擔任國投瑞銀貨幣市場基金基金經(jīng)理，于2017年6月17
日至2023年12月18日期間擔任國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金及國投瑞銀添利寶
貨幣市場基金基金經(jīng)理。
殷瑞飛先生，基金經(jīng)理，量化投資部部門總經(jīng)理，中國籍，廈門大學統(tǒng)計學博
士。17年證券從業(yè)經(jīng)歷。2008年3月至2011年6月任匯添富基金管理公司風險管
理分析師。2011年6月加入國投瑞銀基金管理有限公司。2013年4月2日至2013
年9月25日擔任國投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)分級證券投資基金的基金經(jīng)理助理，
2013年5月17日至2013年9月25日擔任國投瑞銀滬深300金融地產(chǎn)指數(shù)證券投
資基金（LOF)的基金經(jīng)理助理。2014年7月24日起擔任國投瑞銀中證上游資源產(chǎn)
業(yè)指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理，2018年8月1日起兼任國投瑞銀中證500
指數(shù)量化增強型證券投資基金基金經(jīng)理，2019年6月11日起兼任國投瑞銀滬深300
指數(shù)量化增強型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年10月26日起兼任國投瑞銀新增長
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年9月10日起兼任國投瑞銀磐睿
量化選股混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年4月23日起兼任國投瑞銀上證科
創(chuàng)板綜合價格指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年6月4日起擔任國投瑞銀
中證A500指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理。曾于2016年4月26日至2018年6
月11日期間擔任國投瑞銀新價值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，于2015
年11月17日至2019年1月4日期間擔任國投瑞銀新收益靈活配置混合型證券投
資基金基金經(jīng)理，于2013年9月26日至2020年9月18日期間擔任國投瑞銀瑞和
滬深300指數(shù)分級證券投資基金基金經(jīng)理，于2013年10月26日至2023年7月14
日期間擔任國投瑞銀滬深300金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)證券投資基金（LOF)基金
經(jīng)理，于2021年10月15日至2024年1月10日期間兼任國投瑞銀安?；旌闲妥C
券投資基金基金經(jīng)理，于2022年12月5日至2024年6月3日期間兼任國投瑞銀
專精特新量化選股混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)
（1）投資決策委員會召集人：王彥杰先生，總經(jīng)理
（2）投資決策委員會成員：
王彥杰先生：公司總經(jīng)理
綦縛鵬先生：基金投資部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
李達夫先生：固定收益部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
?？∠壬貉芯坎坎块T總經(jīng)理，基金經(jīng)理
殷瑞飛先生：量化投資部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
楊俊先生：交易部部門總經(jīng)理
焦?jié)嵟浚盒庞醚芯坎坎块T副總經(jīng)理
張弛先生：專戶投資部部門副總經(jīng)理
周珞晏先生：資產(chǎn)配置部部門副總經(jīng)理
（3）總經(jīng)理和督察長列席投資決策委員會會議。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定確定基金收益分配方案，及時向基金份
額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定提議召開和召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
12、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和
中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有
效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待本基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂
市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、維護基金份額持有人的利益。在基金份額持有人的利益與公司、股東及與股
東有關(guān)聯(lián)關(guān)系的機構(gòu)和個人等的利益發(fā)生沖突時，堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的
原則；
2、嚴格遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同的規(guī)定，執(zhí)行行業(yè)自律規(guī)
范和公司各項規(guī)章制度，不為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證
券市場秩序的行為，或者進行其他違反規(guī)定的操作；
3、獨立、客觀地履行職責，在作出投資建議或者進行投資活動時，不受他人干
預(yù)，在授權(quán)范圍內(nèi)就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷；
4、嚴格遵守公司信息管理的有關(guān)規(guī)定以及聘用合同中的保密條款，不得利用未
公開信息為自己或者他人謀取利益，不得違反有關(guān)規(guī)定向公司股東、與公司有業(yè)務(wù)
聯(lián)系的機構(gòu)、公司其他部門和員工傳遞與投資活動有關(guān)的未公開信息；
5、不利用基金財產(chǎn)或利用管理基金財產(chǎn)之便向任何機構(gòu)和個人進行利益輸送，
不從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風險控制目標
（1）在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學合理的決策機制、
執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；
（4）將各種風險控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實
施，維護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權(quán)益；
（5）建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種風險
對公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的干擾。
2、建立風險控制制度應(yīng)遵循的原則
（1）最高性原則：風險控制作為基金管理公司的核心工作，代表著公司經(jīng)營管
理層對企業(yè)前途的承諾，公司經(jīng)營管理層將始終把風險控制放在公司內(nèi)部控制的首
要地位并對此作出鄭重承諾。
（2）及時性原則：風險控制制度的制訂應(yīng)當具有前瞻性，公司開辦新的業(yè)務(wù)品
種必須做到制度先行，在經(jīng)營運作之前建章立制。
（3）定性與定量相結(jié)合的原則：形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系，
使風險控制工作更具科學性和可操作性。
3、風險控制體系
（1）風險控制制度體系
公司風險控制制度體系由五個不同層次的制度構(gòu)成：第一個層次是公司章程；
第二個層次是內(nèi)部控制大綱；第三個層次是基本管理制度；第四個層次是部門管理
制度；第五個層次是各項具體業(yè)務(wù)規(guī)則。
（2）風險控制組織體系
風險控制組織體系包括兩個層次：
第一層次：公司董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的各類風險進行預(yù)防和控制
的組織，主要是通過董事會下設(shè)的合規(guī)風險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。它們在
風險控制中的職責分別是：
①合規(guī)風險控制委員會的主要職責是：對公司經(jīng)營管理和自有資產(chǎn)的運作的合
法性、合規(guī)性進行檢查和評估；對基金資產(chǎn)經(jīng)營的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；
對公司內(nèi)控機制、風險控制制度的有效性進行評價，提出建議方案提交董事會。
②督察長履行的職責包括對基金運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進
行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經(jīng)營管理層通報并提出
整改和處理意見；定期向合規(guī)風險控制委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的違規(guī)行為，
應(yīng)立即向董事長和中國證監(jiān)會報告。
第二層次：公司經(jīng)營管理層設(shè)合規(guī)與風險控制委員會、法律合規(guī)部、風險管理
部及各職能部門對經(jīng)營風險的預(yù)防和控制。
①合規(guī)與風險控制委員會的主要職責是：評估公司內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、
全面性、審慎性和適時性；評估公司合規(guī)與風險控制的狀況；審議基金投資的風險
評估與績效分析報告；審議基金投資的重大關(guān)聯(lián)方股票名單；評估公司業(yè)務(wù)授權(quán)方
案；審議業(yè)務(wù)合作伙伴（如席位券商、交易對手、其他銷售機構(gòu)等）的風險預(yù)測報
告；評估公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新市場營銷渠道等的風險預(yù)測和合規(guī)評價報告；協(xié)
調(diào)各相關(guān)部門制定突發(fā)性重大風險事件和違規(guī)事件的解決方案；界定重大風險事件
和違規(guī)事件的責任；評估法規(guī)政策、市場環(huán)境等發(fā)生重大變化對公司產(chǎn)生的影響等。
合規(guī)與風險控制委員會下設(shè)業(yè)績與風險評估小組，負責投資的業(yè)績與風險分析
評價，并向合規(guī)與風險控制委員會提供相關(guān)報告。
②法律合規(guī)部的主要職責是組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制度的編寫、修訂工作，
確保公司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，
出具監(jiān)察稽核報告；負責信息披露事務(wù)管理；調(diào)查基金及其他類型產(chǎn)品的異常投資
和交易以及對違規(guī)行為的調(diào)查；負責公司的法律事務(wù)、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等工作。
③風險管理部是履行風險管理職能的專門機構(gòu)，在各業(yè)務(wù)部門合規(guī)與風險自我
管理的基礎(chǔ)上，自上而下建立公司層面風險管理體系，全面、細致地開展風險管理
工作。風險管理部在風險控制中的職責包括對公司各類風險進行充分的揭示、對公
司日常運營進行風險管理等。
④公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢查和控制，各
業(yè)務(wù)部門作為公司風險控制的具體實施單位，應(yīng)在公司各項基本管理制度的基礎(chǔ)上，
根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴格執(zhí)行。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司業(yè)務(wù)。股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層
必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹
執(zhí)行；各項經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一
項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授
權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立
有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的
研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究
部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫；建立研究與投
資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，不斷提高
研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定
合理的決策程序；在進行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相
應(yīng)的約束制度和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的
合法合規(guī)性；建立投資風險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風險權(quán)限額
度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立交易部,實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、
預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；交易部應(yīng)對交易指令進行審核，
建立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應(yīng)完善，并及時進行
反饋、核對和存檔保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會計
系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復(fù)核制度、憑證制度、
合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確
進行會計核算和業(yè)務(wù)核算；建立了會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設(shè)立了
信息披露負責人，并建立了相應(yīng)的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，加強
對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露的檢查
和評價，對存在的問題及時提出改進方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)備
案，并向董事會負責。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，可以列席
公司任何相關(guān)會議，調(diào)閱公司任何相關(guān)制度、文件；要求被督察部門對所提出的問
題提供有關(guān)材料和做出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報告權(quán)和監(jiān)督
權(quán)。
公司設(shè)立法律合規(guī)部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)部的獨立性和權(quán)威
性。公司明確了法律合規(guī)部及內(nèi)部各崗位的具體職責，配備了充足的人員，嚴格制
訂了監(jiān)察稽核工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；法律合規(guī)部強化內(nèi)部檢
查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理
活動的有效運行；公司董事會和經(jīng)營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反
法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，追究相關(guān)部門和人員的責任。
5、風險管理和內(nèi)部控制的措施
（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人員具
有明確的內(nèi)控分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動的獨立
進行，并得到高管人員的支持，同時，置備操作手冊，并對其進行定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立、健全了各項制度，做到基金
經(jīng)理分開，研究、決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡
機制，從制度上減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自
己的任務(wù)、職責，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了合規(guī)與風險控制委
員會及其業(yè)績與風險評估小組，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風
險；建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人
員及時掌握風險狀況，從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如計算機
預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風險控制手段，建立
數(shù)量化的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時采
取有效的措施，對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)?
培訓，使員工明確其職責所在，控制風險。
6、基金管理人承諾上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市場
環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐
富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學習或培訓經(jīng)歷，60％
以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國
銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資
基金、基金（一對多、一對一）、社?；稹⒈ｋU資金、QFII、RQFII、QDII、境外
三類機構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、
私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首
家開展績效評估、風險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，
是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國銀行已托管1136只證券投資基金，其中境內(nèi)基
金1067只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、
FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托
管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成
部分，秉承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀
行托管業(yè)務(wù)部風險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險控制措施
設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風險
管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審
閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等
國際主流內(nèi)控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基
于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控
制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕
執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。基金托管人
如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券
監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：（0755）83575993 83575994
傳真：（0755）82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)站：www.ubssdic.com
2、其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)情況詳見基金管理人披露的基金銷售機構(gòu)名錄?；鸸芾砣丝筛?
據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，變更或增減本基金銷售機構(gòu)，敬請留意基金管理人披露的
基金銷售機構(gòu)名錄。
（二）登記機構(gòu)
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
聯(lián)系人：馮偉
電話：（0755）83575836
傳真：（0755）82912534
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
聯(lián)系人：劉佳
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊會計師：王珊珊、鄧雯
聯(lián)系人：王珊珊
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》、《基金合同》及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2025年8月6日中國證
監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]1654號文注冊募集。
（二）基金的類別
債券型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金份
額持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。對于每份基金份額，最短持有期指基金合
同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份
額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起（即最短持有期起始日），至最短持
有期起始日起的第180天（即最短持有期到期日，如該日為非工作日，則順延至下
一工作日）止的期間。最短持有期到期日（含該日）之后，基金份額持有人可以提
出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的最短
持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，該基金份額的最
短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起
的下一個工作日。
（四）基金存續(xù)期間
不定期
（五）募集方式和募集場所
本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基
金管理人披露的基金銷售機構(gòu)名錄。
（六）募集期限
自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時
公告。
（七）募集規(guī)模
本基金的最低募集份額總額為2億份。
基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對本基金的發(fā)售進行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見基
金份額發(fā)售公告。
（八）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（九）基金份額類別
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類別。
在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售
服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收取認購/申購費
用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，分別計算和公告各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
投資人在認購/申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。有關(guān)基金份額類別的
具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在本招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要
中公告。
在不違反法律法規(guī)且在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，
根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在履行適當程序后，
可以調(diào)整本基金的基金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或?qū)鸱蓊~分類
辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但須按照《信息
披露辦法》的規(guī)定公告。
（十）基金份額初始面值、認購費用及認購份額的計算
1、本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
2、認購費率
本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用，C類基金份額不收取認購費
用。本基金A類基金份額的認購費率如下：
認購金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜500萬元 0.30%
500萬元≤M 100元/筆
A類基金份額的認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、
注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
3、認購份額的計算
本基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式。認購份額的計算保留到小數(shù)
點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔。
（1）對于認購本基金A類基金份額的投資人，認購份額的計算公式為：
認購費用＝認購金額×認購費率÷（1＋認購費率）
（注：對于認購金額在500萬元（含）以上的投資人，適用固定金額認購費）
凈認購金額＝認購金額—認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額初始面值
例：某投資人投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，適用的認購費率為
0.60%，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利息為10.00元，則其可得到的A類基金份
額計算如下：
認購費用=10,000.00×0.60%÷（1+0.60%）=59.64元
凈認購金額=10,000.00－59.64=9,940.36元
認購份額＝（9,940.36＋10.00）÷1.00＝9,950.36份
即該投資人投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，加上認購資金在認購
期內(nèi)獲得的利息10.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，投資人可得到的A類基金份額為
9,950.36份。
（2）對于認購本基金C類基金份額的投資者，認購份額的計算公式為：
認購份額=（認購金額+認購資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額初始面值
例：某投資人投資本基金C類基金份額10,000.00元，如果認購期內(nèi)認購資金
獲得的利息為10.00元，則其可得到的C類基金份額計算如下：
認購份額＝（10,000.00＋10.00）÷1.00＝10,010.00份
即該投資人投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，加上認購資金在認購
期內(nèi)獲得的利息10.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，可得到10,010.00份C類基金份額。
4、有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
5、基金投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。A類基金份額的認購費
按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。已確認的認購申請不允許撤銷。
6、基金認購申請的確認
銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到該認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購
份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（十一）投資人對本基金的認購
1、認購時間安排
投資人認購本基金的具體業(yè)務(wù)辦理時間參見基金份額發(fā)售公告。
2、投資人認購本基金應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資人認購本基金應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)參見基金份額發(fā)售公告。
3、基金份額認購金額的限制
（1）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）認購最低限額：在基金募集期內(nèi)，投資人在銷售機構(gòu)網(wǎng)點首次認購基金份
額的單筆最低限額為人民幣1元（含認購費），追加認購單筆最低限額為人民幣1
元（含認購費）。在不低于上述規(guī)定的金額下限的前提下，如基金銷售機構(gòu)有不同
規(guī)定，投資人需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（3）基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對認購
的金額限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介公告。
（4）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)規(guī)定的比例要求，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申
請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避有
關(guān)規(guī)定的比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認
購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。具體限制請參看相關(guān)公告。
（5）本基金可對單個賬戶的認購和持有基金份額進行限制，具體限制請參見相
關(guān)公告。
（6）基金管理人可以對本基金的募集規(guī)模上限進行限制，具體限制和處理方法
請參見相關(guān)公告。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或者基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在
10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦
理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管
理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連
續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報
告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或終止基金合同
等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在
招募說明書或基金管理人網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但對于每份基金份額，僅可在該
基金份額最短持有期到期日（含該日）后可以辦理基金份額贖回，如果投資人多次
認購、申購本基金，則其持有的每一份基金份額的最短持有期到期日可能不同。申
購、贖回的具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易
時間，若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可
根據(jù)實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時提前發(fā)布的
公告為準。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告
暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間
變更、港股通交易規(guī)則變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及
開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效日起180天后開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在
贖回開始公告中規(guī)定。
對于每份基金份額，自其最短持有期到期日（含當日）后才能辦理贖回和轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值
為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資
者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額?；鸱蓊~持
有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖回申請
生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或
基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照
基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、
港股通交易系統(tǒng)、港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金托管人所能
控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日
劃往基金份額持有人銀行賬戶。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，
則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對
于申購、贖回申請及申購份額、贖回金額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行
使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述規(guī)則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人在銷售機構(gòu)網(wǎng)點首次申購基金份額的單筆最低限額為人民幣1元（含
申購費），追加申購單筆最低限額為人民幣1元（含申購費）。在不低于上述規(guī)定
的金額下限的前提下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，投資人需同時遵循該銷售機構(gòu)
的相關(guān)規(guī)定。
2、投資人贖回基金份額，單筆最低贖回份額為0.01份，賬戶最低保留份額為
0份。在不低于上述規(guī)定的贖回最低限額的前提下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，
投資人需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人單日/單筆申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入上限，以及累計
持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金
管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管
理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額
等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除基金合同另有規(guī)定外，本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點
后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日
的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行
適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單位
為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
3、贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日的該類基金份額凈值并扣
除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)
點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4、本基金A類基金份額的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔，不列
入基金財產(chǎn)。
5、贖回費用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有
人贖回基金份額時收取。
（七）申購費用和贖回費用
1、基金申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用，C類基金份額不收取申購
費用。
本基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
500萬元≤M 100元/筆
投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，A類基金份額適用費率按單筆A類基金份
額的申購申請分別計算。A類基金份額的申購費用主要用于本基金的市場推廣、銷
售、登記結(jié)算等各項費用。
2、基金贖回費率
本基金不收取贖回費。本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不
含該日）前，基金份額持有人不能提出贖回申請，持有滿180天后贖回不收取贖回
費用。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、在不違反法律法規(guī)且在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人及其他銷售機構(gòu)可以根據(jù)市場情況對基金銷售費用實行一定的優(yōu)
惠，并履行必要的程序和信息披露手續(xù)。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制以
確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
（八）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算
本基金申購采用“金額申購”的方式。
（1）對于申購本基金A類基金份額的投資者，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝申購金額×申購費率÷（1+申購費率）
（注：對于申購金額在500萬元（含）以上的投資人，適用固定金額申購費）
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額÷申購當日的A類基金份額凈值
例：某投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，適用的申購費率為
0.80%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購費用=10,000.00×0.80%÷（1+0.80%）=79.37元
凈申購金額=10,000.00－79.37=9,920.63元
申購份額＝9,920.63÷1.0500=9,448.22份
即該投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基
金份額凈值為1.0500元，則其可得到9,448.22份A類基金份額。
（2）對于申購本基金C類基金份額的投資者，申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額÷申購當日的C類基金份額凈值
例：某投資人投資本基金C類基金份額10,000.00元，假設(shè)申購當日C類基金
份額凈值為1.0400元，則其可得到的C類基金份額計算如下：
申購份額＝10,000.00÷1.0400＝9,615.38份
即該投資人投資10,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基
金份額凈值為1.0400元，則其可得到9,615.38份C類基金份額。在C類基金份額
存續(xù)期間，本基金從C類基金份額的基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
2、本基金贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×贖回當日相應(yīng)類別的基金份額凈值
例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為200天，假設(shè)贖
回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
即：投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為200天，假設(shè)贖回
當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,500.00元。
3、基金份額凈值的計算
估值日該類基金份額的基金份額凈值=估值日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/估
值日該類基金份額的總份額
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50％以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
4、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計
算當日基金資產(chǎn)凈值。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過基金總份額的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、因港股通交易當日額度使用完畢而暫?；蛲Ｖ菇邮苜I入申報，或者發(fā)生證券
交易服務(wù)公司等機構(gòu)認定的異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或
者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷
售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當日申購申請超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限制、單日凈申購比例上限、
單個投資人單日/單筆申購金額上限、單個投資人累計持有份額上限的情形。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、8、9、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資
人。發(fā)生上述第7、10項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人
的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。在暫停申
購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50％以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
4、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法
計算當日基金資產(chǎn)凈值。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
7、發(fā)生證券交易服務(wù)公司等機構(gòu)認定的交易異常情況并決定暫停提供港股通
服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交
易的情形。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付
贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請
總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日
可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖
回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過上一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，并以下
一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當本基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過上一開放
日基金總份額30%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申
請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對
基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可對該基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額30%的部分進行延期辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)，并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有人贖回比例在上一開放日基金
總份額30%以內(nèi)（含30%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請一并按上述（1）、
（2）方式處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告，同時通過郵寄、傳真或者通知銷售機構(gòu)代為告知
等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根
據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新
開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
按法律法規(guī)或有權(quán)機關(guān)規(guī)定的方式處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；
司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及
國家有權(quán)機關(guān)的要求來決定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分
產(chǎn)生的權(quán)益先行一并凍結(jié)。被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機
制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險和保持資金流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，
力爭為投資人實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資業(yè)績。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、公司
債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、短期
融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、國內(nèi)依法上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及
其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債
券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比
例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金的投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資管理策略、股票投資管理
策略、可轉(zhuǎn)換債券投資管理策略、可交換債券投資管理策略、國債期貨投資管理策
略等。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金根據(jù)各類資產(chǎn)的市場趨勢和預(yù)期收益風險的比較判別，對債券、股票（包
括A股、存托憑證和港股通標的股票等）及貨幣市場工具等各資產(chǎn)類別的配置比例
進行動態(tài)調(diào)整，以期在投資中達到風險和收益的優(yōu)化平衡。
本基金采用多因素分析框架，從宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策因素、市場利率水平、投
資價值、資金供求因素、證券市場運行內(nèi)在動量等方面，采取定量與定性相結(jié)合的
分析方法，對證券市場投資機會與風險進行綜合研判。
（1）宏觀經(jīng)濟環(huán)境。主要是對證券市場基本面產(chǎn)生普遍影響的宏觀經(jīng)濟環(huán)境進
行分析，研判宏觀經(jīng)濟運行趨勢以及對證券市場的影響。分析的主要指標包括：GDP
增長率，進出口總額與匯率變動，固定資產(chǎn)投資增速，PPI和CPI數(shù)據(jù)，社會商品
零售總額的增長速度，重點行業(yè)生產(chǎn)能力利用率等；
（2）政策因素。進行政策的前瞻性分析，研究不同政策發(fā)布對不同類別資產(chǎn)的
影響。分析內(nèi)容包括：規(guī)范與發(fā)展資本市場的政策與舉措，財政政策與貨幣政策，
產(chǎn)業(yè)政策，地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展政策，對外貿(mào)易政策等；
（3）市場利率水平。分析市場利率水平的變化趨勢及對固定收益證券的影響。
分析指標包括存貸款利率、短期金融工具利率和債券收益率曲線形態(tài)變化，等等；
（4）資金供求因素。指證券市場供求的平衡關(guān)系，主要考量指標包括：貨幣供
應(yīng)量及流向的變化，保證金數(shù)據(jù)，市場換手率水平；IPO及再融資速度，限售股份
釋放日期與數(shù)量，各類型開放式基金認購與贖回狀況，融資融券政策的進展，等等；
（5）投資價值。包括內(nèi)在價值——市場整體或行業(yè)盈利狀況（收入、利潤、現(xiàn)
金流等）變化，市場價值——市場或行業(yè)P/E、P/B與P/CF等的估值水平的變化以
及國際比較；
（6）市場運行內(nèi)在動量。指證券市場自身的內(nèi)在運行慣性與回歸（規(guī)律）。參
考內(nèi)容包括：對政策的市場反應(yīng)特征，國際股市趨勢性特征，投資者基于對上市公
司投資價值認可程度的市場信心，市場投資主題，等等；但是，分析核心著眼于發(fā)
現(xiàn)驅(qū)動證券市場向上或向下的基本因素。
基金管理人綜合以上因素的分析結(jié)果，給出股票、債券和貨幣市場工具等資產(chǎn)
投資機會的整體評估，作為資產(chǎn)配置的重要依據(jù)。基金管理人將根據(jù)股市、債市等
的相對風險收益預(yù)期，調(diào)整股票、債券和貨幣市場工具等資產(chǎn)的配置比例。
此外，本基金還將利用基金管理人在長期投資管理過程中所積累的經(jīng)驗，根據(jù)
市場突發(fā)事件、市場非有效例外效應(yīng)等所形成的市場波動做戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置調(diào)整。
2、債券投資管理策略
本基金采取“自上而下”的債券分析方法，確定債券投資組合，并管理組合風
險。
（1）基本價值評估
債券基本價值評估的主要依據(jù)是均衡收益率曲線（EquilibriumYield Curves）。
均衡收益率曲線是指，當所有相關(guān)的風險都得到補償時，收益率曲線的合理位
置。風險補償包括五個方面：資金的時間價值（補償）、通貨膨脹補償、期限補償、
流動性補償及信用風險補償。通過對這五個部分風險補償?shù)挠嬃糠治?，得到均衡?
益率曲線及其預(yù)期變化。市場收益率曲線與均衡收益率曲線的差異是估算各種剩余
期限的個券及組合預(yù)期回報的基礎(chǔ)。
本基金基于均衡收益率曲線，計算不同資產(chǎn)類別、不同剩余期限債券品種的預(yù)
期超額回報，并對預(yù)期超額回報進行排序，得到投資評級。在此基礎(chǔ)上，賣出內(nèi)部
收益率低于均衡收益率的債券，買入內(nèi)部收益率高于均衡收益率的債券。
（2）債券投資策略
債券投資策略主要包括：久期策略、收益率曲線策略、類別選擇策略、個券選
擇策略和信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略。在不同的時期，采用以上策
略對組合收益和風險的貢獻不盡相同，具體采用何種策略取決于債券組合允許的風
險程度。
1）久期策略
久期策略是指，根據(jù)基本價值評估、經(jīng)濟環(huán)境和市場風險評估，確定債券組合
的久期配置。本基金將在預(yù)期市場利率下行時，適當拉長債券組合的久期水平，在
預(yù)期市場利率上行時，適當縮短債券組合的久期水平，以此提高債券組合的收益水
平。
2）收益率曲線策略
收益率曲線策略是指，首先評估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲線合理形
態(tài)，然后通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比，評估不同剩余期限下的價
值偏離程度，在滿足既定的組合久期要求下，根據(jù)風險調(diào)整后的預(yù)期收益率大小進
行配置，由此形成子彈型、啞鈴型或者階梯型的期限配置策略。
3）類別選擇策略
類別選擇策略是指在國債、央行票據(jù)、金融債、各類型信用債等債券類別間的
配置。債券類別間估值比較基于各類別債券市場基本因素的數(shù)量化分析（包括利差
波動、信用轉(zhuǎn)移概率、流動性溢價等數(shù)量分析），在遵循價格/內(nèi)在價值原則下，根據(jù)
類別資產(chǎn)間的利差合理性進行債券類別選擇。
在各類型信用債券之間，本基金將基于不同類型信用債券信用利差水平的變化
特征、宏觀經(jīng)濟預(yù)測分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動性、收益性等因素，
建立不同類型的收益率曲線預(yù)測模型和利差變動預(yù)測模型，并進行估值分析，由此
在各類型信用債券之間進行優(yōu)化配置。同時，在市場配置層面，本基金將在控制市
場風險與流動性風險的前提下，根據(jù)交易所市場和銀行間市場等市場信用債券的到
期收益率變化、流動性變化和市場規(guī)模等情況，相機調(diào)整不同市場中信用債券所占
的投資比例。
4）個券選擇策略
個券選擇策略是指，在價格/內(nèi)在價值分析基礎(chǔ)上，通過自下而上的債券分析流
程，鑒別出價值被市場誤估的債券，擇機投資低估債券，拋出高估債券。
5）信用債投資策略
在進行各類型信用債券的個券選擇時，本基金將根據(jù)信用債券市場的收益率水
平，在綜合考慮個券信用等級、剩余期限、流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、
提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上，進行個券內(nèi)在價值分析，從中重點選擇具備以下
特征的個券：價值被低估、預(yù)期信用等級將提升、較高到期收益率、較高當期收入、
預(yù)期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。
本基金將在公司內(nèi)部信用評級的基礎(chǔ)上和內(nèi)部信用風險控制的框架下，根據(jù)對
宏觀經(jīng)濟形勢、發(fā)行人公司所在行業(yè)狀況、以及公司自身在行業(yè)內(nèi)的競爭力、公司
財務(wù)狀況和現(xiàn)金流狀況、公司治理等信息，進一步結(jié)合債券發(fā)行具體條款對債券進
行分析，評估信用風險溢價，發(fā)掘具備相對價值的個券。
為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償
付能力進行評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處
置預(yù)案。
本基金主動投資信用債的信用評級應(yīng)在AA級及以上。其中，主動投資于AA
級債券的比例合計不超過信用債資產(chǎn)的20%，主動投資于AA+級債券的比例合計不
超過信用債資產(chǎn)的50%，主動投資于AAA級債券的比例合計不低于信用債資產(chǎn)的
50%。上述信用評級為債項評級，本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期
信用類債券的信用評級參照評級機構(gòu)出具的主體信用評級；本基金投資的信用債若
無債項評級的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評
級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信用評級（不包含中債資信評級），如出現(xiàn)多家評級機構(gòu)
所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進行獨立判
斷與認定。因信用評級下降、證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當在評級報告發(fā)布之日或不
符合上述規(guī)定之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合上述投資比例規(guī)定。
3、股票投資管理策略
（1）量化選股策略
本基金主要通過量化風險模型精細化控制投資風險，力爭降低組合波動。本基
金通過多因子模型精選個股獲取投資回報，同時通過交易成本優(yōu)化模型優(yōu)化組合交
易成本、通過組合優(yōu)化模型構(gòu)建投資組合，以追求優(yōu)良的風險調(diào)整后投資收益。
通過“風險模型”，將股票組合波動風險拆解到若干解釋力度高、可度量的風險
因子上，在組合生成過程中控制風險暴露，并對組合風險及時進行事后分析和歸因，
從而實現(xiàn)投資風險事前識別、事中控制、事后分析的完整閉環(huán)，力求將組合波動率
和回撤控制在較小范圍內(nèi)。
通過“多因子模型”，從估值、成長、盈利能力、分析師預(yù)期和交易特征等多個
大類因子對股票收益進行全面刻畫和預(yù)測，在市場中挑選具備“估值便宜、盈利能
力強、業(yè)績高增長、價格處于相對低位”等優(yōu)質(zhì)特征的股票。其中估值因子涵蓋市
盈率分位數(shù)、股息率、市凈率等指標，成長因子涵蓋凈利潤增速、營業(yè)收入增速、
PEG等指標，盈利能力因子涵蓋凈資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率增速等指標，分析師
預(yù)期因子涵蓋預(yù)期凈利潤增速變動、預(yù)期PE、分析師評級上調(diào)等指標，交易特征因
子涵蓋換手率、波動率、特異度等指標。
通過“交易成本模型”，根據(jù)各類資產(chǎn)的市場交易活躍度、市場沖擊成本、印花
稅、傭金等數(shù)據(jù)預(yù)測本基金的交易成本，優(yōu)化交易策略。
利用“組合優(yōu)化模型”，將通過“多因子模型”挑選出的股票，在風險預(yù)算的總
體框架下，綜合考慮預(yù)期收益、風險貢獻、交易成本等多方面因素，以最大化組合
夏普比率為目標，通過優(yōu)化算法構(gòu)造投資組合。
（2）存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的
深入研究判斷，進行存托憑證的投資。
（3）港股通標的股票投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制適度參與港股市場投資，
以增強整體收益。在港股投資標的選擇上，本基金將遵循上述股票投資策略，優(yōu)先
將基本面健康、行業(yè)景氣度較好、具備估值優(yōu)勢及成長性的港股納入本基金的股票
投資組合。
4、可轉(zhuǎn)換債券投資管理策略
可轉(zhuǎn)換債券的價值取決于其股權(quán)價值、債券價值以及內(nèi)嵌期權(quán)價值。本基金主
要通過量化多因子模型對可轉(zhuǎn)換債券的投資價值進行全面評估，并基于此進行可轉(zhuǎn)
換債券組合構(gòu)建。對可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的基礎(chǔ)股票投資價值評估的因子包括公司所處
行業(yè)的景氣度、成長性、核心競爭力等，并參考同類公司的估值水平，研判發(fā)行公
司的投資價值；債券投資價值的評估因子包括利率水平、票息率及派息頻率、信用
風險等因素；對于可轉(zhuǎn)換債券內(nèi)含權(quán)利價值，本基金將利用期權(quán)定價模型等數(shù)量化
方法對可轉(zhuǎn)換債券的價值進行估算，選擇價值低估的可轉(zhuǎn)換債券進行投資。
5、可交換債券投資管理策略
與可轉(zhuǎn)換債券類似，可交換債券的價值取決于其股權(quán)價值、債券價值以及內(nèi)嵌
期權(quán)價值。對于可交換債券的投資，本基金將采用與上述可轉(zhuǎn)換債券類似的投資管
理策略，主要基于多因子模型，對可交換債券的純債部分價值、期權(quán)價值以及目標
公司的股票價值進行綜合評估，選擇具有較高投資價值的可交換債券進行投資。
6、國債期貨投資管理策略
為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，
適度運用國債期貨。本基金利用國債期貨流動性好、交易成本低和杠桿操作等特點，
提高投資組合的運作效率。
（四）投資管理程序
1、決策依據(jù)
（1）須符合有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；
（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
（3）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、政策指向及全球經(jīng)濟因素分
析。
2、管理程序
投資決策委員會是公司投資方面最高層決策機構(gòu)，定期就投資管理重大問題進
行討論，確定基金投資策略。投資團隊包括分析師、基金經(jīng)理和交易員，他們獨立
工作，責任明確，相互間密切合作。
（1）投資決策委員會每月或不定期召開，決定基金投資管理戰(zhàn)略、資產(chǎn)分配等
重大事項，確定對基金經(jīng)理的授權(quán)，審批超過投資權(quán)限的投資計劃。
（2）各策略組投資決策會議定期召開，確定近期資產(chǎn)組合的配置安排，包括對
基金大類資產(chǎn)配置方案做戰(zhàn)術(shù)性調(diào)整、行業(yè)配置和個券選擇。同時，檢討投資業(yè)績，
提出近期投資計劃。
（3）基金經(jīng)理在其授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)例會確定的資產(chǎn)配置策略，充分參考分析
師組合，進行具體的個券配置。
（4）基金經(jīng)理下達投資交易指令，由交易部完成交易。
（5）定量分析師負責完成基金內(nèi)部業(yè)績和風險評估，提交評價報告。
投資決策委員會有權(quán)根據(jù)市場變化和實際情況，對上述管理程序作出調(diào)整。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×85%+中證800
行業(yè)中性低波動指數(shù)收益率×13%+中證港股通綜合指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整后）
×2%。
中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，樣本債券
涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場、不同發(fā)行主體和期
限，能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中證800行業(yè)中性低
波動指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制，其在中證800指數(shù)二級行業(yè)內(nèi)選取低波動特征
的證券作為指數(shù)樣本，具有良好的市場代表性和市場影響力。中證港股通綜合指數(shù)
由中證指數(shù)有限公司編制，其選取符合港股通資格的普通股作為樣本股，反映了港
股通范圍內(nèi)上市公司的整體狀況和走勢。綜合考慮基金資產(chǎn)配置與市場指數(shù)代表性
等因素，本基金選用中債綜合全價（總值）指數(shù)、中證800行業(yè)中性低波動指數(shù)和
中證港股通綜合指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整后）加權(quán)作為本基金的投資業(yè)績評價
基準。
在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，且在不對基金份額持有人利益產(chǎn)生
實質(zhì)性不利影響的情況下，如果法律法規(guī)變化、本基金的業(yè)績比較基準涉及的指數(shù)
停止發(fā)布或更改名稱，或者出現(xiàn)更有代表性、更權(quán)威、更為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準，則基金管理人與基金托管人協(xié)商一致且按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后
可對業(yè)績比較基準進行變更并及時公告。
（六）風險收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基
金、股票型基金。
本基金如果投資港股通標的股票，需承擔匯率風險以及境外市場的風險。
（七）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可
轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資
產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的
50%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證，同一家公司在內(nèi)地和香港
同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證，同
一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10%，完全
按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
因證券/期貨市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13）本基金參與國債期貨交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有
的債券總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣
出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有
關(guān)約定；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）本基金投資存托憑證的比例限制依照內(nèi)地上市交易的股票執(zhí)行，與內(nèi)地
依法發(fā)行上市的股票合并計算；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
除第（2）、（11）、（12）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，基金
管理人在履行適當程序后，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限
制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向本基金基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事
其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平
合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。
基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額持
有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當利益。
（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)
定。
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以
及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨合約、銀行存款本息、應(yīng)
收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報
價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負債
的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事
件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易
日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)
優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切
實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)?
在估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)
整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且
證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格
的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值
全價進行估值；對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記
日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯
一估值全價或推薦估值全價進行估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允
價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤?quán)的選取長待償期所對應(yīng)
的價格進行估值；
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含
轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交
易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值或選
取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的債券，應(yīng)采
用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)
提供的相應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。
對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日
期間選取估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推
薦估值全價進行估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；?
售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
對銀行間市場未上市，且第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的債券，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收或應(yīng)
付利息。
6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利息。
7、金融衍生品的估值
（1）評估金融衍生品價值時，應(yīng)當采用市場公認或者合理的估值方法確定公允
價值；
（2）國債期貨合約一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
8、本基金外幣資產(chǎn)價值計算中，涉及人民幣對港幣匯率的，應(yīng)當以基金估值日
中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價或其他可以反映公允價值的匯
率為基準。
9、本基金投資存托憑證的估值核算依照內(nèi)地上市交易的股票執(zhí)行。
10、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
11、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該
類基金份額的余額數(shù)量計算，各類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下
的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定或基金合同另有約定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告各類基金份額凈值及基金份額累計凈值。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金
資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定對外公布各類基金份額凈值及基金份
額累計凈值。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于
估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤
責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯
誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并
且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全
部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?
要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原
因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）任一類基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基
金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈
值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案，同時進行公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
如果行業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額
持有人利益的原則進行協(xié)商。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原
因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定對各類基金份額凈值和
基金份額累計凈值予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、外匯市場、登記機構(gòu)及存款銀行等第
三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施
進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，由此造成的基金
資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管
人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收
益分配，具體以屆時基金管理人發(fā)布的分配方案公告為準，若《基金合同》生效不
滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資，紅利再投資的基金份額
的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；若投資人不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日
的任一類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可供分配利潤可能有所
不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下，基金管理人可在不違反法
律法規(guī)規(guī)定的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并按照監(jiān)管部門要求履行適當程
序后，酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會，
但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資
人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)的規(guī)定。
十三、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信
息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、公證費、律師費、仲裁費或訴
訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券/期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項費用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的
財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法定節(jié)
假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)
現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。托管費的計算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的
財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支取。若遇法定節(jié)
假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)
現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.40%，銷售服務(wù)費計提的計算公
式如下：
H＝E×0.40%÷當年天數(shù)
H為每日C類基金份額應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支
付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)
進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
基金銷售服務(wù)費用于支付本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費
用等。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
（五）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
其他費用詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以
書面或雙方約定的其他方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會
計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披
露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》
規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基
金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)
定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合
同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)
定網(wǎng)站上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在基金合同生效日的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標
準、計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）本基金調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（24）履行適當程序后，本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；?
管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支
持證券明細。
11、投資港股通標的股票信息披露
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
12、投資流通受限證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后按照相關(guān)法律法規(guī)要求，在中國證
監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及
總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
13、投資國債期貨信息披露
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險
指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易
政策和交易目標。
14、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
15、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
16、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回價
格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、清算報告等相關(guān)基金
信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇披露本基金信息的報刊，單只
基金只需選擇一家報刊。基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原
因暫停營業(yè)時；
3、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟
用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基金份
額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將
被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公
告中規(guī)定。
2、基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
3、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。
（2）定期報告
基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披露
報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)
最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置
變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整。
十七、基金的風險揭示
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資人持有本基金可能盈利，也可能虧
損。
本基金主要投資于證券市場，影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政
策變化、宏觀經(jīng)濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發(fā)行人
的信用風險、公司經(jīng)營風險以及政治因素的變化等。
（一）投資組合的風險
基金的證券投資組合所面臨的風險主要包括市場風險、信用風險及流動性風險。
1、市場風險
證券價格受各種因素的影響而波動，從而可能給基金資產(chǎn)帶來潛在的損失風險。
影響證券價格波動的因素包括但不限于以下幾種：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化可能導(dǎo)致證券市場
的價格波動，影響基金收益。
（2）經(jīng)濟周期風險
經(jīng)濟運行具有周期性的特點，受宏觀經(jīng)濟運行的影響，證券市場也呈現(xiàn)周期性
變化特征。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基
金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險
金融市場的利率波動直接影響各類型債券市場價格的走勢變化，從而影響基金
投資的收益水平。
（4）購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從
而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市場前景、行
業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市
公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資
收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
（6）投資創(chuàng)業(yè)板上市證券的特定風險
創(chuàng)業(yè)板市場相對于主板市場而言，上市公司規(guī)模相對較小，且多處于創(chuàng)業(yè)及成
長期，發(fā)展相對不成熟，因此，投資創(chuàng)業(yè)板上市證券可能存在諸多特有的風險，包
括且不限于：存在較高的流動性風險、上市公司的經(jīng)營風險、上市公司誠信風險、
股價大幅波動的風險、創(chuàng)業(yè)企業(yè)技術(shù)風險。
（7）再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與
利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險是指債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信
用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約
而產(chǎn)生的證券交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的
風險。流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)
付贖回支付所引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
在申購、贖回安排方面，本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控
制基金份額持有人集中度，審慎確認大額申購申請，當接受申購申請對存量基金份
額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金
額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)
模予以控制，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。此外，當本基金發(fā)生大額
申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?；
當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖
回款項。投資人應(yīng)注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動性風險，合理安排投資
計劃。
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章
節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券/期貨交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好
的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券、股票、港股通標的股票和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散
投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本
基金的流動性風險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回，詳細規(guī)則參見本招
募說明書第八章第（十一）條的相關(guān)約定。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情
形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、
暫?；鸸乐?、擺動定價等流動性風險管理工具作為輔助措施。
1）延期辦理巨額贖回申請
具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（十一）巨額
贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
當本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，
投資人收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期；投資者被延期辦理的基金份額將面臨
基金份額凈值波動的風險并對投資者資金安排形成影響。
2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
具體措施詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（十）暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
若本基金暫停接受贖回申請，投資者將面臨無法贖回本基金的風險。若本基金
延緩支付贖回款項，贖回款到賬時間將延后，可能對投資者的資金安排帶來不利影
響。
3）暫?；鸸乐?
當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當暫停基金估值，并暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支
付贖回款項。
若本基金暫停基金估值，一方面投資者將無法獲知該估值日的基金凈值信息；
另一方面基金將延緩支付贖回款項或暫停接受基金的申購贖回申請。延緩支付贖回
款項可能影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購贖回將導(dǎo)致投資者無法申購或
者贖回本基金。
4）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或者贖回產(chǎn)生的交易及其他
成本的風險。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策
的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（二）合規(guī)性風險
合規(guī)性風險是指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》
的要求而帶來的風險。
（三）管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金
收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不完全、
投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
（四）操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT系統(tǒng)故障等風險。
（五）本基金的特定風險
1、本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換
債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的
比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。因此無法完全規(guī)避市場利率風險，以及發(fā)債主體特別是企
業(yè)債、公司債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出
現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證
券價格下降，有可能造成基金財產(chǎn)損失。另外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活
躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣
出，存在一定的流動性風險。
3、國債期貨投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評
價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風險、
信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，
價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔更高的風險。并且由
于衍生品定價相當復(fù)雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應(yīng)期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日
無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可
能給投資帶來重大損失。
4、港股投資風險
本基金可投資于港股通標的股票，從而面臨相應(yīng)的風險。
（1）港股通機制相關(guān)風險
港股通在市場準入、投資額度、可投資對象、交易稅費等方面都有一定的限制，
而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素及其變化可能對本基金進入或退出當
地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。例
如，港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制，在額度不足的情況下，本基金將面臨不能通過
港股通進行買入交易或交易失敗的風險。
（2）匯率風險
本基金以人民幣銷售與結(jié)算，港幣相對于人民幣的匯率變化將會影響本基金港
股投資部分的資產(chǎn)價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風險；也就是說，本基金在境
外取得的港幣計價的投資收益可能會因為人民幣升值被部分侵蝕，帶來匯率風險。
（3）境外市場風險
1）稅務(wù)風險
香港地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異，基金投資香港市場可能
會就股息、利息、資本利得等收益向當?shù)囟悇?wù)機構(gòu)繳納稅金，該行為可能會使基金
收益受到一定影響。此外，香港地區(qū)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實施具有追溯
力的修訂，可能導(dǎo)致本基金向香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資當日并
未預(yù)計的額外稅項。
2）市場風險
基金投資于港股的部分將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會
使基金資產(chǎn)面臨潛在風險。此外，香港證券市場對于負面的特定事件、特有的政治
因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟發(fā)展趨勢的反應(yīng)較A股證券市場可能有諸多不同，
從而帶來市場風險的增加。
3）交易風險
香港市場在交易規(guī)則、交易時間、清算交收安排等交易制度方面有別于A股市
場,可能會給本基金投資帶來特殊交易風險，包括但不限于無法及時捕捉相關(guān)投資
機會或規(guī)避投資風險、凈值波動幅度增大以及更高的操作風險等。
5、存托憑證投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外，
本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國
存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東
在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派
息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人
權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持
續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異
可能導(dǎo)致的其他風險。
6、本基金的最短持有期為180天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金
份額持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期
內(nèi)不能贖回基金份額的風險。紅利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原基金
份額的最短持有期到期日保持一致。
（六）啟用側(cè)袋機制的風險
當本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（七）其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能
導(dǎo)致基金資產(chǎn)受損。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基
金管理人自身直接控制能力之外因素的出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利
益受損。
十八、《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
十九、《基金合同》的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等
的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露
文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責
任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理
基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護基金投資人的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基
金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度、中期和年度基金報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部?
業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基
金辦理證券、期貨交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)
相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同
基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)
等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人
有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限不
低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。本基金的基金份額
持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作需要，基金份
額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和
中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定之外，當出現(xiàn)或
需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有
人大會的事項。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金份額持有人大會召開事由作出修改的，在不對
基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，可以按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、調(diào)整收費方式；
3）調(diào)整基金份額類別設(shè)置，對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
7）履行適當程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開
并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管
理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或會議通知載明的其他形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的前提下，基金份額持有人大會可通過
網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或
其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（4）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在不違反法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)規(guī)定的前提下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會議通知中列明。
（5）重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當有代表50%以上（含50%）基金份額的持有人參加，
方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，
不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或
單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后兩個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通
過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并應(yīng)當以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、
逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人
自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管
人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，
重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人
參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，
應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內(nèi)的每份
基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容
為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條
件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取
消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出
具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局
的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、律師費由
敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
法定代表人：傅強
成立時間：2002年6月13日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：國務(wù)院批轉(zhuǎn)中國人民銀行《關(guān)于改革中國銀行
體制的請示報告》（國發(fā)[1979]72號）
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票
據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從
事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱
服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外
匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以
外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代
客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、
見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機構(gòu)經(jīng)營與當?shù)胤?
許可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當?shù)?
貨幣；經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進行監(jiān)
督：
（1）對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、公司
債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、短期
融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、國內(nèi)依法上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及
其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債
券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比
例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2）對基金投資比例進行監(jiān)督；
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換
債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的
比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證，同一家公司在內(nèi)地和香港同
時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的
證券（含存托憑證，同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），不超
過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受
此條款規(guī)定的比例限制；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益
人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開放式
基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票
的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會
認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
因證券/期貨市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
13）本基金參與國債期貨交易，需遵守下列投資比例限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有
的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣
出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當不低于基金資產(chǎn)的80%；
14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
15）本基金投資存托憑證的比例限制依照內(nèi)地上市交易的股票執(zhí)行，與內(nèi)地依
法發(fā)行上市的股票合并計算；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除第2）、11）、12）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)
模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基
金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，基金
管理人在履行適當程序后，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限
制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事
其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平
合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。
基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復(fù)
核。
3、基金托管人在上述第1、2款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反上述約定，
應(yīng)及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基
金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對提示事項進行復(fù)查。
基金管理人對基金托管人提示的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時
向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當
視情況暫緩或拒絕執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國
證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法
規(guī)、本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國
證監(jiān)會報告。
5、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在
規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守
相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)
議的情況進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、
開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金
資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露
和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無正當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人
限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。
在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；?
托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律
法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人
并改正。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律
法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財
產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
（1）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金
募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由
基金管理人在法定期限內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含
2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立
的基金銀行托管賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
（2）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印
鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支
付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基
金的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以本基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存
款賬戶，基金托管人負責銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)
信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)
資料。
5、基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證
券登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬
戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易
所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算
有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，
涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當比照并遵守上述
關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的
規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（6）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
6、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同
業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；由基金管理人負責向中國人民銀行
報備，在上述手續(xù)辦理完畢之后，基金托管人負責以本基金的名義在中央國債登記
結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管
賬戶和資金結(jié)算專戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金的清算。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥
善保管。基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大
合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30
日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代
表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金
托管人按規(guī)定各自保管，保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對于無法取得兩份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復(fù)印件，
并在復(fù)印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金凈值信息計算和會計核算
1、基金凈值信息的計算和復(fù)核
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
（2）基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈
值由基金管理人負責計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日結(jié)束后計
算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定對各類基金份額凈值和基金份額累計凈值予以公布。月末、年中和年末估
值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
（3）當相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公
允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允
價值的價格估值。
（4）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、
程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及
時進行協(xié)商和糾正。
（5）當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視
為該類基金份額凈值錯誤。當基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即
予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；任一類基金
份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管
理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案，同時進行公告。前述內(nèi)容如法律法
規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
如果行業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額
持有人利益的原則進行協(xié)商。
（6）除本協(xié)議和《基金合同》另有約定外，由于基金管理人對外公布的基金凈
值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財產(chǎn)或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承
擔責任。若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔責任；
若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔未正確履行復(fù)核義
務(wù)的責任，基金托管人不承擔基金管理人未接受基金托管人的復(fù)核意見進行信息披
露產(chǎn)生的責任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當?shù)美?，且?
金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應(yīng)負責向不當?shù)美?
主體主張返還不當?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔
的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
（7）由于不可抗力，或證券、期貨交易所、外匯市場、登記機構(gòu)及存款銀行等
第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人
與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托
管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（8）如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)
協(xié)商未能達成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外予以公
布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
2、基金會計核算
（1）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬
方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自
的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法
存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
（2）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在
不符，雙方應(yīng)及時查明原因并糾正。
（3）基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金終止運作的，基金管理人
不再更新基金招募說明書?；鸸芾砣藨?yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制
完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載
在規(guī)定報刊上；應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；應(yīng)當在每
年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金合同生效不足兩個月的，基金管
理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供給基金托管人復(fù)核，基金托
管人在收到后應(yīng)及時進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人；基金管理人應(yīng)
留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；若雙方無
法達成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人
提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書
或進行電子確認，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)
布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布
公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（六）基金份額持有人名冊的保管
1、基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金
份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
（1）基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
（2）基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
（3）基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
（4）每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
2、基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年
度結(jié)束后5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額
持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記
日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金
托管人提供。
3、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金
管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能
妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，
并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，經(jīng)履行適當程序后，本托管協(xié)議應(yīng)當終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金
的財產(chǎn)進行清算。
（八）適用法律與爭議解決方式
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通
過友好協(xié)商解決。但若爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方應(yīng)當將爭議提交位
于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁裁決是終局的，對仲裁雙方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁
費、律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行本協(xié)
議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
3、除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、銷售機構(gòu)提供。
基金管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人的對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站查閱對賬單。
2、基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過國投瑞銀直銷
系統(tǒng)持有基金管理人基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也
可以向基金管理人定制電子形式的月度對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見基金管理人網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
3、由于投資者提供的手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故
障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取
對賬單的投資者，敬請及時通過基金管理人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查
詢、核對、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（二）呼叫中心電話服務(wù)
呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時的自動語音服務(wù)和查詢服務(wù)，客戶可通
過電話收聽基金份額凈值，自助查詢基金賬戶余額和交易信息等。
客戶服務(wù)部的人工坐席服務(wù)時間為每周一至周五9：00—18：00，周六9：00—
17：00（法定節(jié)假日及因此導(dǎo)致的證券交易所休市日除外）。
客服熱線：4008806868、0755-83160000
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用基金管理人的網(wǎng)站（www.ubssdic.com）為基金投資者提供網(wǎng)
上查詢、網(wǎng)上資訊服務(wù)。
（四）投訴受理服務(wù)
投資人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、呼叫中心自動語音留言、呼
叫中心人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的
服務(wù)進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復(fù)，對于不能及時回復(fù)的投訴，
基金管理人將在48小時之內(nèi)做出回復(fù)。對于非工作日提出的投訴，原則上順延至下
一工作日當日或次日回復(fù)。
客服郵箱：service@ubssdic.com
二十二、其他應(yīng)披露事項
暫無。
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和其他銷售機構(gòu)的住所，投資人
可免費查閱。招募說明書條款及內(nèi)容應(yīng)以招募說明書正本為準。
二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金募集注
冊的文件
（二）《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金基金合同》
（三）《國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資人可以在辦公時間免費查詢，但應(yīng)以基金備查文件正本為準。
國投瑞銀基金管理有限公司
二〇二五年八月二十九日
國投瑞銀和悅180天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf