華寶恒生港股通創(chuàng)新藥精選交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
華寶恒生港股通創(chuàng)新藥精選交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月12日
送出日期：2025年08月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華寶恒生港股通
基金簡(jiǎn)稱創(chuàng)新藥精選ETF發(fā)起基金主代碼025220
式聯(lián)接
華寶恒生港股通
下屬基金簡(jiǎn)稱創(chuàng)新藥精選ETF發(fā)起下屬基金代碼025220
式聯(lián)接A
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人國(guó)信證券股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日--
及上市時(shí)間
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理豐晨成
證券從業(yè)日期2009年07月01日
基金合同生效日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本
基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過(guò)召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參
照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
其他基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日
出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情
形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要通過(guò)投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟
投資目標(biāo)
蹤誤差最小化。
投資范圍本基金主要投資于目標(biāo)ETF基金份額、標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。為更
好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于依法發(fā)行上市的非成份股（包括港
股通標(biāo)的股票、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、
債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債
券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支
持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許投資的債券）、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、股指期貨、國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證
券、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)。
本基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%。本基金每個(gè)
交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持
有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。股指期貨、國(guó)債期貨的投資比
例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)。
本基金為ETF聯(lián)接基金，主要通過(guò)投資于目標(biāo)ETF實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的緊密跟
蹤。本基金力爭(zhēng)將本基金凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度
主要投資策略的絕對(duì)值控制在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。
本基金可以申購(gòu)及贖回目標(biāo)ETF基金份額，也可以在二級(jí)市場(chǎng)上買賣目標(biāo)ET
F基金份額。
恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)收益率（經(jīng)人民幣匯率調(diào)整）×95％＋人民幣
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
銀行活期存款利率（稅后）×5％
本基金為ETF聯(lián)接基金，目標(biāo)ETF為股票型指數(shù)基金，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與
預(yù)期收益理論上高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，并且具有與
標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金目標(biāo)ETF主要通過(guò)港股通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)中具有良好流動(dòng)性
的金融工具。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般
投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金及目標(biāo)ETF還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)
的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元0.80%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.50%
200萬(wàn)元≤M每筆1000元
M＜100萬(wàn)元1.00%
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi)) 100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.60%
200萬(wàn)元≤M每筆1000元
贖回費(fèi)N＜7日1.50%
7日≤N 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用
（但法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外），
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律
師費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)，基金份額持有
人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券、期貨交易費(fèi)用、基金
的銀行匯劃費(fèi)用、賬戶開(kāi)/銷戶及維護(hù)費(fèi)用，因
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生各項(xiàng)合理費(fèi)用，基金
投資目標(biāo)ETF的相關(guān)費(fèi)用（包括但不限于目標(biāo)
ETF的交易費(fèi)用、申購(gòu)贖回費(fèi)用等）等費(fèi)用以及
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基
金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)；本基金交易證券、基金等產(chǎn)
生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期暫無(wú)
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)：跟蹤誤差反映的是投資組合與跟蹤基準(zhǔn)之間
的偏離程度，是控制投資組合與基準(zhǔn)之間相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，跟蹤誤差的大小是衡量指數(shù)
化投資成功與否的關(guān)鍵。
（2）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時(shí)或長(zhǎng)期停牌，發(fā)生成份
股停牌時(shí)可能面臨風(fēng)險(xiǎn)，基金可能因無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)
大。
（4）股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資股指期貨，可能面臨杠桿風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、展
期時(shí)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、期貨盯市結(jié)算制度帶來(lái)的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、連帶風(fēng)險(xiǎn)、到期
日風(fēng)險(xiǎn)、未平倉(cāng)合約不能繼續(xù)持有風(fēng)險(xiǎn)。
（5）港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金主要通過(guò)港股通機(jī)制投資于港股通標(biāo)的股
票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有
風(fēng)險(xiǎn)。包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)：港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交
易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、港股因額度限制交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)和境外市場(chǎng)的其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
（6）國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資于國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（7）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨價(jià)格波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（8）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)：本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融通證
券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
（9）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金
的風(fēng)險(xiǎn)。
（10）參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)：本基金可參與融資業(yè)務(wù)。融資業(yè)務(wù)存在信用風(fēng)險(xiǎn)、投資
風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（11）本基金為ETF聯(lián)接基金，90%以上的基金資產(chǎn)將投資于目標(biāo)ETF。因此同目標(biāo)ETF
一樣，ETF聯(lián)接基金也具有股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法規(guī)避市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于不
高于10%的基金資產(chǎn)投資于其他品種，可能會(huì)導(dǎo)致本基金與標(biāo)的指數(shù)之間的跟蹤誤差。另
外，作為開(kāi)放式基金，不斷變化的現(xiàn)金申購(gòu)和贖回，尤其是發(fā)生大額申購(gòu)和贖回時(shí)，即使市
場(chǎng)行情沒(méi)有發(fā)生顯著變化的趨勢(shì)，本基金也要進(jìn)行目標(biāo)ETF或股票買賣。如果市場(chǎng)流動(dòng)性較
差，導(dǎo)致本基金無(wú)法順利買進(jìn)或賣出目標(biāo)ETF或標(biāo)的指數(shù)成份股，或者必須付出較高成本才能
買進(jìn)或賣出，則會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而影響ETF聯(lián)接基金的跟蹤效果和投資業(yè)績(jī)。
（12）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)：本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效日起三年后的對(duì)應(yīng)
日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不
得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。投資人面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)
險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金還將面臨開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操
作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金
的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶恒生港股通創(chuàng)新藥精選交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金合同
》、《華寶恒生港股通創(chuàng)新藥精選交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金托管協(xié)議》、
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定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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