中泰雙益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中泰雙益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月06日
送出日期：2025年08月08日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中泰雙益?zhèn)?基金代碼 024135
基金簡(jiǎn)稱(chēng)A 中泰雙益?zhèn)疉 基金代碼A 024135
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C 中泰雙益?zhèn)疌 基金代碼C 024136
基金管理人 中泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 —— 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
程冰 —— 2004年04月01日
商園波 —— 2012年08月01日
注：本基金為二級(jí)債基，投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債
券的投資合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核
準(zhǔn)或注冊(cè)的基金的比例為基金資產(chǎn)的0%-10%。因此，通常情況下，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債
基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解詳細(xì)情況，請(qǐng)閱讀招募說(shuō)明書(shū)第九部分"基金的投資"。
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金（僅包含全市場(chǎng)的境內(nèi)股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金）、國(guó)債期貨、信用衍生品、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金對(duì)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。本基金投資的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票、存托憑證及權(quán)益類(lèi)證券投資基金。本基金投資的權(quán)益類(lèi)證券投資基金包括股票型基金以及至少滿(mǎn)足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金的比例為基金資產(chǎn)的0%-10%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約所需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
主要投資策略 本基金在充分考慮基金資產(chǎn)的安全性、收益性、流動(dòng)性及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)分析經(jīng)濟(jì)周期變化、貨幣政策、債券供求等因素，持續(xù)研究債券市場(chǎng)運(yùn)行狀況、研判市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，制定債券投資策略，挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。本基金采取的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、基金投資策略、國(guó)債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)＝中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×83%＋滬深300指數(shù)收益率×10%＋恒生指數(shù)收益率×2%＋銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金投資于港股通標(biāo)的股票時(shí)，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?br/>中泰雙益?zhèn)疉
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 0.50%
100萬(wàn)≤M 0.30%
M≥500萬(wàn) 每筆1,000元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.60%
100萬(wàn)≤M 0.40%
M≥500萬(wàn) 每筆1,000元
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0
中泰雙益?zhèn)疌
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0
注:投資人重復(fù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)，須按每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，在投資
人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)A類(lèi)基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登
記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
C類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的費(fèi)用，但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、本基金投資于基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費(fèi)；
3、本基金投資于基金托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費(fèi)；
4、上表中"其他費(fèi)用"類(lèi)別列示的費(fèi)用項(xiàng)目，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)
際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、
啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金是債券型基金，本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本
基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)
債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可投資于資產(chǎn)支持證券、港股通標(biāo)的股票、國(guó)債期貨、存托憑證、信用衍生
品等特定投資品種，將面臨因上述投資所產(chǎn)生的特定風(fēng)險(xiǎn)，可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或
損失。
3、投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資的基金僅包含全市場(chǎng)的境內(nèi)股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基
金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀(guān)性，在基金
投資決策中面臨一定的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)
售費(fèi)用，還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)，因此，本基金最終獲取的回報(bào)與直接投資
于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
4、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)：
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》約定的程序進(jìn)行清算并終止
《基金合同》，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
5、本基金采用證券公司交易模式和結(jié)算模式帶來(lái)的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、效率降
低風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、投資信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其
屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：https://www.ztzqzg.com/客服電話(huà)：400-821-0808
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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