萬家裕利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
萬家裕利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月14日
送出日期：2025年8月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家裕利債券基金代碼024106
下屬基金簡稱萬家裕利債券A下屬基金交易代碼024106
下屬基金簡稱萬家裕利債券C下屬基金交易代碼024107
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人華泰證券股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理董一平
證券從業(yè)日期2016年6月28日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理石東
證券從業(yè)日期2023年7月10日
注：本基金為二級(jí)債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券
的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)
的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為投資者提供長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證）、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、
貨幣市場(chǎng)基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、非本基金管理人管理的基金（全
投資范圍
市場(chǎng)的股票型ETF除外））、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府
債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債
券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國債期貨、
信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國
證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場(chǎng)的股票型ETF、
本基金管理人管理的股票型基金及計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資
范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換
債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的
比例不超過10%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票
型基金和權(quán)益類混合型基金，其中權(quán)益類混合型基金包含以下兩種，一是基金合同中
明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；二是根據(jù)定期報(bào)告，
最近四個(gè)季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。
1、資產(chǎn)配置策略；2、利率預(yù)期策略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、屬類配置策略；5、
債券品種選擇策略；6、股票投資策略；7、證券公司短期公司債券投資策略；8、可轉(zhuǎn)
主要投資策略
換債券和可交換債券投資策略；9、國債期貨交易策略；10、信用衍生品投資策略；11、
基金投資策略。
中債新綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準(zhǔn)
5%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)
股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)等。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家裕利債券A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
特定投資者群
M＜1,000,000 0.06%
體
特定投資者群
1,000,000≤M＜3,000,000 0.04%
體
特定投資者群
3,000,000≤M＜5,000,000 0.02%
體
認(rèn)購費(fèi)
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.60%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
申購費(fèi)M＜1,000,000 0.08%特定投資者群
（前收費(fèi)）體
特定投資者群
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%
體
特定投資者群
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%
體
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.80%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費(fèi)7日≤N＜30日0.10%-
N≥30日0.00%-
萬家裕利債券C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
N≥7日0.0
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)萬家裕利債券C 0.40%銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；
本基金的投資范圍包括國債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用衍生品等品種，可能給本基金
帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)
漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收
益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正
常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)
識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市
場(chǎng)基金。本基金為二級(jí)債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換
債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交南京仲
裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為南京市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人
具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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