國(guó)金安和債券型證券投資基金（國(guó)金安和債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)金安和債券型證券投資基金（國(guó)金安和債券A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月7日
送出日期：2025年8月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)金安和債券 基金代碼 024092
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)金安和債券A 下屬基金交易代碼 024092
基金管理人 國(guó)金基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 王珂 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年09月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)積極主動(dòng)的資產(chǎn)配置與投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款以及其他銀行存款等）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略； 2、債券投資策略：（1）久期管理策略（2）收益率曲線(xiàn)策略（3）息差策略（4）騎乘策略（5）信用債投資策略（6）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略（7）資產(chǎn)支持證券投資策略； 3、股票投資策略：（1）在行業(yè)配置方面，本基金將密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)狀況、宏觀經(jīng)
濟(jì)政策、微觀產(chǎn)業(yè)政策等政策環(huán)境，對(duì)行業(yè)景氣度、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、行業(yè)估值等方面進(jìn)行深入研究，對(duì)具有良好收益或成長(zhǎng)前景的尤其是符合國(guó)家總體發(fā)展戰(zhàn)略的相關(guān)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)配置。（2）在個(gè)股選擇方面，本基金會(huì)通過(guò)定性及定量的分析篩選股票（3）港股通標(biāo)的股票投資策略（4）存托憑證投資策略； 4、國(guó)債期貨交易策略； 5、信用衍生品投資策略； 6、公開(kāi)募集證券投資基金投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*85%+中證800指數(shù)收益率*10%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還會(huì)面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn)元 0.60%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.40%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
M≥500萬(wàn)元 1000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬(wàn)元 0.80%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.50%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.30%
M≥500萬(wàn)元 1000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn) 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的其他公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資
于本基金托管人所托管的其他公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金存在的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、操作和
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)有：
1、主要投資于債券市場(chǎng)而面臨的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股
票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的
比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%）。因此，本基金將
主要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)，以及由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)；此
外，本基金還將投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，因此還面臨股票市場(chǎng)下跌造成的風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利
率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響資產(chǎn)支持證券收益。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在交易對(duì)手有
限的情況下，資產(chǎn)支持證券持有人將面臨無(wú)法在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的
風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的還款來(lái)源為基礎(chǔ)資產(chǎn)未來(lái)現(xiàn)金流，現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是指由于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
發(fā)生偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券本息無(wú)法按期或足額償還的風(fēng)險(xiǎn)。
3、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資于基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨
幣市場(chǎng)基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金），且對(duì)公開(kāi)募集的基金投資比例合計(jì)不超
過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，可能面臨如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）本基金可以投資于其他公開(kāi)募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金
管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。公開(kāi)募集的基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固
定收益預(yù)期的金融工具，投資于公開(kāi)募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所
帶來(lái)的損失。投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金所投資或持有的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌等情況下，本基金存在
無(wú)法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
（3）贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)
基金贖回的資金交收效率通常慢于基礎(chǔ)證券市場(chǎng)交易的證券，因此本基金贖回款實(shí)際到達(dá)投資者賬戶(hù)
的時(shí)間可能晚于普通境內(nèi)開(kāi)放式基金，存在對(duì)投資者資金安排造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)投資于非本基金管理人管理的其他基金時(shí)，存在本基金與被投資基金各類(lèi)基金費(fèi)用的雙重收取情況，
相較于其他基金產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
具體包括基金投資風(fēng)格漂移風(fēng)險(xiǎn)、基金經(jīng)理變更風(fēng)險(xiǎn)、基金實(shí)際運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)以及基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)創(chuàng)新風(fēng)
險(xiǎn)等。此外，封閉式基金到期轉(zhuǎn)開(kāi)放、基金清算、基金合并等事件也會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。雖然本基金管理人將會(huì)從
基金風(fēng)格、投資能力、管理團(tuán)隊(duì)、實(shí)際運(yùn)作情況等多方面精選基金投資品種，但無(wú)法完全規(guī)避基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基于投資目標(biāo)、投資策略、基金業(yè)績(jī)等因素，可能會(huì)投資于本基金管理人旗下的基金，當(dāng)本基金
管理人發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，本基金的投資業(yè)績(jī)將受到較大影響。本基金管理人承諾按照法規(guī)及基金合同規(guī)定的
方式和條件進(jìn)行投資，公平對(duì)待基金財(cái)產(chǎn)，基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為認(rèn)可此等關(guān)聯(lián)交易
情形的存在并自愿承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、投資或參與衍生品交易的風(fēng)險(xiǎn)
（1）參與國(guó)債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與國(guó)債期貨交易，國(guó)債期貨的交易可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是
因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指
由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類(lèi)：一類(lèi)為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的
風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類(lèi)為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿(mǎn)足保證金要
求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品
以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是指在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)
可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營(yíng)狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價(jià)格出現(xiàn)
波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資港股通股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金
類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
不同等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)
在現(xiàn)行港股通機(jī)制下，港股的買(mǎi)賣(mài)是以港幣報(bào)價(jià)，以人民幣進(jìn)行支付，并且資金不留港（港股交易后結(jié)
算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股買(mǎi)賣(mài)結(jié)算將進(jìn)行相應(yīng)的港幣兌人民
幣的換匯操作，本基金承擔(dān)港元對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，以及因匯率大幅波動(dòng)引起賬戶(hù)透支的風(fēng)險(xiǎn)。
另外本基金對(duì)港股買(mǎi)賣(mài)每日結(jié)算中所采用的報(bào)價(jià)匯率可能存在報(bào)價(jià)差異，本基金可能需額外承擔(dān)買(mǎi)賣(mài)
結(jié)算匯率報(bào)價(jià)點(diǎn)差所帶來(lái)的損失；同時(shí)根據(jù)港股通的規(guī)則設(shè)定，本基金在每日買(mǎi)賣(mài)港股申請(qǐng)時(shí)將參考匯率買(mǎi)
入/賣(mài)出價(jià)凍結(jié)相應(yīng)的資金，該參考匯率買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)設(shè)定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動(dòng)而帶來(lái)
的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進(jìn)而降低基金投資效率的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地A股市場(chǎng)相比，港股市場(chǎng)上外匯資金流動(dòng)更為自由，海外資金的流動(dòng)對(duì)港股價(jià)格的影響巨大，港
股價(jià)格與海外資金流動(dòng)表現(xiàn)出高度相關(guān)性，本基金在參與港股市場(chǎng)投資時(shí)受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策變
動(dòng)等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。加之香港市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類(lèi)相對(duì)豐富以及做空機(jī)制的存
在，港股股價(jià)受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)。
（3）香港交易市場(chǎng)制度或規(guī)則不同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，在“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香
港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
①港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買(mǎi)入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣(mài)出），同時(shí)對(duì)個(gè)股不設(shè)
漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大；
②只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿(mǎn)足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日；
③香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時(shí)，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資
者將面臨在停市期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常
情況時(shí)，內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停
服務(wù)期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
④交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于香港市場(chǎng)實(shí)行T+2日（T日買(mǎi)賣(mài)股票，資金和股票在T+2日才進(jìn)行交收）的交收安排，本基金在T
日（港股通交易日）賣(mài)出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣(mài)出當(dāng)日之后第二個(gè)港股通交易日）才能在香
港市場(chǎng)完成清算交收，賣(mài)出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶(hù)。因此交收制度的不同以及港股通交
易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣(mài)出港股后資金不能及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而
給投資者帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也存在不能及時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)組合中港股投資比例，造成比例超標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
⑤香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時(shí)，上市公司方可采取停牌措施。此
外，不同于內(nèi)地A股市場(chǎng)的停牌制度，香港聯(lián)合交易所對(duì)停牌的具體時(shí)長(zhǎng)并沒(méi)有量化規(guī)定，只是確定了“盡
量縮短停牌時(shí)間”的原則；同時(shí)與A股市場(chǎng)對(duì)存在退市可能的上市公司根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況在證券簡(jiǎn)稱(chēng)前加入
相應(yīng)標(biāo)記（例如，ST及*ST等標(biāo)記）以警示投資者風(fēng)險(xiǎn)的做法不同，在香港聯(lián)合交易所市場(chǎng)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)警示
板，香港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市公司退市過(guò)程中擁有相對(duì)較大的主導(dǎo)權(quán)，使得香港聯(lián)合
交易所上市公司的退市情形較A股市場(chǎng)相對(duì)復(fù)雜。因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個(gè)股遭遇非
預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通制度限制或調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
①港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對(duì)港股通設(shè)有每日額度上限的限制；本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌?chǎng)每日額度不足，在
香港聯(lián)合交易所開(kāi)市前階段，新增的買(mǎi)單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時(shí)段或者收市
競(jìng)價(jià)交易時(shí)段，當(dāng)日本基金將面臨不能通過(guò)港股通進(jìn)行買(mǎi)入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
②港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對(duì)港股通下可投資的港股范圍進(jìn)行了限
制，并定期或不定期根據(jù)范圍限制規(guī)則對(duì)具體的可投資標(biāo)的進(jìn)行調(diào)整，對(duì)于調(diào)出在投資范圍的港股，只能賣(mài)
出不能買(mǎi)入；本基金可能因?yàn)楦酃赏赏顿Y標(biāo)的范圍的調(diào)整而不能再進(jìn)行調(diào)出港股的買(mǎi)入交易風(fēng)險(xiǎn)及股價(jià)
波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
③港股通交易日設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿(mǎn)足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，
存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場(chǎng)因放假等原因休市而香港市場(chǎng)照常交易但港股通不能如常進(jìn)
行交易），而導(dǎo)致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開(kāi)市交易中集中體現(xiàn)市場(chǎng)反應(yīng)而造成其價(jià)格波動(dòng)
驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
④港股通下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購(gòu)等情形或者異
常情況，所取得的港股通標(biāo)的股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得買(mǎi)入；因
港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利在香港聯(lián)合交易所上
市的，可以通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購(gòu)等所取得
的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過(guò)港股通買(mǎi)入或賣(mài)出。本基金存在因上述規(guī)
則，利益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險(xiǎn)。
⑤代理投票
由于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司提交投票意愿，
中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)投資者設(shè)定的意愿征集期比香港中央結(jié)算有限公司的征集期稍早結(jié)束；
投票沒(méi)有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有
基數(shù)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡
量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。未能以協(xié)商或調(diào)解方式解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲
裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：http://www.gfund.com，客服電話(huà)：4000-2000-18
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
國(guó)金安和債券型證券投資基金（國(guó)金安和債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf