富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新
2026年03月25日（信息截至：2026年03月24日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù) 基金代碼 007197
份額簡稱 富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)E 份額代碼 021221
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年04月17日 基金類型 債券型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱征星 任職日期 2021年12月06日
證券從業(yè)日期 2014年07月01日
注：本基金于2024年4月12日起增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金主要投資于中債-1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標，基金還可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的政策性金融債、債券回購、銀行存款。 本基金不投資于除政策性金融債以外的債券資產(chǎn)。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
主要投資策略 本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。本基金主要采用優(yōu)化抽樣復制策略，即通過對標的指數(shù)中各成份券的歷史數(shù)據(jù)和流動性分析，選取流動性較好的成份券構建組合，對標的指數(shù)的久期等指標進行跟蹤，達到復制標的指數(shù)、降低交易成本的目的。本基金的優(yōu)化抽樣復制策略、替代性策略、其他債券投資策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準 中債-1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)收益率×95%＋銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，風險與收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年12月31日。
（三）自基金合同生效以來基金（E份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：本基金合同生效日2019年04月17日。E類份額自2024年4月15日起有基金份額。業(yè)績表
現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0
注：本基金E類基金份額不收取申購費用，贖回費用在投資者贖回基金過程中收取。
（二）基金運作相關費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.15% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.10% 銷售機構
審計費用 60,000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用金
額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作費用，詳見《招募
說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關于“基金份額持有人數(shù)量和資
產(chǎn)規(guī)?！钡念A警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關固定費用，最終實際情況以基金
定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.30%
注：若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸芾碣M率、
托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基
準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：因經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而
形成的市場風險；基金在交易過程發(fā)生交收違約或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付
到期本息導致的信用風險；債券收益率曲線變動風險；再投資風險；管理風險；操作或技術風險；
合規(guī)性風險；流動性風險；本基金的特有風險；基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅等稅負風險等。
本基金的特有風險包括：
（1）標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標的指數(shù)成份債券的平均回報率與整個債券市場的平
均回報率可能存在偏離。
（2）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份債券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的
影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
（3）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因
標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走
勢可能發(fā)生較大偏離。
（4）標的指數(shù)變更的風險
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金將變更標的指數(shù)。
基于原標的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征將與新的標的指
數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
（5）成份券停牌、摘牌或違約的風險
標的指數(shù)的當前成份券可能會被剔除、停牌、摘牌或違約，此后也可能會有其它債券加入成為
該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關指數(shù)成份券之間并非完全相關，在標的指數(shù)的成份券調(diào)整
時，存在由于成份券停牌、違約或流動性差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標的指
數(shù)的跟蹤程度。當標的指數(shù)的成份券停牌、違約時，本基金可能無法及時賣出而導致基金凈值下降、
跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
本基金運作過程中，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數(shù)編制機
構暫未作出調(diào)整的，基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關
成份券進行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對本基金基金財產(chǎn)的影響，當基金管理人對該成
份券予以調(diào)整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
（6）指數(shù)編制機構停止服務的風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金或基金合同相關的一切爭議將提交位于上海的上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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