浙商匯金金算盤貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2026年02月03日
浙商匯金金算盤貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年02月03日
送出日期：2026年02月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 浙商匯金金算盤貨幣 基金代碼 015778
基金管理人 浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
基金合同生效日 2022年08月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
宋怡健 2026年01月30日 2017年03月04日
其他 本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2022年4月27日證監(jiān)許可〔2022〕879號《關(guān)于準(zhǔn)予浙商匯金金算盤集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊的批復(fù)》準(zhǔn)予變更注冊，自2022年8月26日起，浙商匯金金算盤集合資產(chǎn)管理計劃正式變更為浙商匯金金算盤貨幣市場基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；期限在1個月以內(nèi)的債券回購；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 其中，企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應(yīng)當(dāng)為最高級，若無債項信用評級，按主體信用評級；超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當(dāng)為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級，發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的，按照孰低原則確定評級。
主要投資策略 本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的
主動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。 1、資產(chǎn)配置策略； 2、個券選擇策略； 3、久期策略； 4、回購策略； 5、套利策略； 6、現(xiàn)金流管理策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，一般市場情況下，長期風(fēng)險收益特征低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。2、基金的過往業(yè)績不代
表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
1、本基金不收取申購、贖回費用。
2、強制贖回費用
發(fā)生以下情形之一時，本基金對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%
以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全
額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 20,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書及相關(guān)公告
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
基金運作綜合費率 0.64%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險收益品種，一般市場情況下，長期風(fēng)險收
益特征低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存
放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金份額不等于客戶交易結(jié)算資金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風(fēng)險主要包括：1、基金收益為負的風(fēng)險：本基金的基金份額可計入投資者證券資
金賬戶可用資金，可能存在日終確認基金單位凈值低于1元但日間交易時段內(nèi)已經(jīng)以基金單位凈值1
元將基金份額轉(zhuǎn)換成證券資金賬戶可用資金并用于投資者證券買入、申購、配股等資金使用指令的
情形；2、貨幣市場基金的系統(tǒng)性風(fēng)險：本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，貨幣市場利
率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動，本基金將面臨貨幣市場利
率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險；3、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風(fēng)險：如投資人持有的份額數(shù)太少，
在收益分配時可能因去尾處理原則造成無法獲得投資收益的風(fēng)險；4、贖回款延緩支付的風(fēng)險：如遇
證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延。投資者面
臨延緩獲得贖回款的風(fēng)險；5、申購暫?；虮痪芙^的風(fēng)險：當(dāng)一筆新的申購申請被確認成功，使本基
金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)
定的當(dāng)日申購金額上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或
該投資人當(dāng)日申購金額超過單個投資人當(dāng)日申購金額上限時，基金管理人可全部或部分拒絕該筆申
購申請；6、估值風(fēng)險：本基金估值采用攤余成本法，在未持有到期時，會產(chǎn)生資產(chǎn)凈值的賬面價值
與市場價值不一致的風(fēng)險；7、投資者不能正確理解交易方式的風(fēng)險：本基金為投資者提供包括手動
申購及自動申購、手動贖回及自動贖回的申購贖回方式。投資者需正確理解每種申購贖回方式，并
根據(jù)自身的需求選擇合適自己的申購贖回方式，若投資者不能正確理解和選擇申購贖回方式，則可
能導(dǎo)致資金無法正常使用的風(fēng)險；8、影響投資者流動性的風(fēng)險：基金份額不等于投資者交易結(jié)算資
金，可能會對投資者證券交易、取款等習(xí)慣帶來改變，投資者選擇手動贖回方式的，申購該基金份
額后如需取款，投資者需贖回基金份額并于基金管理人支付贖回款項后才能取款；投資者選擇自動
申購、手動贖回方式，可能存在資金自動申購為該基金份額導(dǎo)致投資者資金無法及時取出的風(fēng)險；9、
影響投資者收益分配的風(fēng)險：若投資者在月度分紅日前解約贖回的，基金管理人將按照同期中國人
民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率進行收益分配，因此可能存在投資者實際獲得收益低于本基金分配
收益金額；10、如因司法凍結(jié)、清算數(shù)據(jù)差錯等原因?qū)е峦顿Y者資金數(shù)據(jù)存在差異，出現(xiàn)投資者占
有基金資產(chǎn)的情形時，基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對該部分基金資產(chǎn)有凍結(jié)權(quán)和處置權(quán)。
此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險、管理風(fēng)險與操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于申購贖回
安排和相應(yīng)流動性風(fēng)險、擬投資市場的流動性風(fēng)險、巨額贖回情形下流動性風(fēng)險、實施備用流動性
風(fēng)險管理工具情形等的潛在影響等）、信用風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基
金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風(fēng)險及特有風(fēng)險詳見
招募說明書的"風(fēng)險揭示"部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對浙商匯金金算盤集合資產(chǎn)管理計劃變更為本基金的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪
盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低
收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額起，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各
方當(dāng)事人因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解
決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見管理人官方網(wǎng)站［www.stocke.com.cn］［客服電話：95345］
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
本次產(chǎn)品資料概要更新主要是基金經(jīng)理信息的更新。
浙商匯金金算盤貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2026年02月03日.pdf