銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書（更新）
銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
基金管理人：銀河基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會2020年12月29日《關(guān)于準予銀河醫(yī)
藥健康混合型證券投資基金注冊的批復》(證監(jiān)許可【2020】3673號)的注冊，
進行募集。
基金管理人保證《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書》(以下簡
稱“招募說明書”或“本招募說明書”)的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明
書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金
的投資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風
險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價
格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投
資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等
投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承
擔相應(yīng)的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流
動性風險、信用風險、本基金特定風險、投資存托憑證的風險、未知價風險、啟
用側(cè)袋機制的風險及其他風險等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)
較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險。
本基金為混合型基金，其風險收益水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低
于股票型基金。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機制時的特定風險。
投資有風險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本招募說明書?；鸬倪^往
業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)
績表現(xiàn)的保證。
本基金基金托管人對本招募說明書中的基金投資組合報告和基金業(yè)績中的
數(shù)據(jù)進行了復核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月17日,有關(guān)財務(wù)
數(shù)據(jù)為2025年6月30日(財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月
30日(財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明
書為準。
目錄
一、緒言..........................................................5
二、釋義..........................................................6
三、基金管理人...................................................12
四、基金托管人...................................................23
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).................................................26
六、基金的募集...................................................39
七、基金合同生效.................................................40
八、基金份額的申購與贖回.........................................41
九、基金的投資...................................................54
十、基金財產(chǎn).....................................................67
十一、基金資產(chǎn)估值...............................................68
十二、基金收益與分配.............................................75
十三、基金的費用與稅收...........................................77
十四、基金的會計與審計...........................................80
十五、基金的信息披露.............................................81
十六、側(cè)袋機制...................................................88
十七、風險揭示...................................................91
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算..........................96
十九、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................98
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要......................................118
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)..................................141
二十二、其他應(yīng)披露事項..........................................143
二十三、招募說明書存放及查閱方式................................143
二十四、備查文件................................................144
一、緒言
《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證
券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)
督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定以及《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基
金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔
細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作
任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基
金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明
其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱
基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金
2、基金管理人：指銀河基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀河醫(yī)藥健康
混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書》及其
更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會
關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資
金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民
幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指銀河基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為銀河基金管理
有限公司或接受銀河基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日，
基金管理人可調(diào)整本基金的開放日或開放時間，具體安排以屆時公告為準
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀河基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成
扣款并于每期約定的申購日提交基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡
稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
53、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等
54、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
55、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
56、基金份額類別：指本基金根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務(wù)費用收
取方式的不同，將基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，
分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值
57、A類基金份額：指投資者申購基金份額時收取申購費用但不從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額
58、C類基金份額：指投資者申購基金份額時不收取申購費用而是從本類
別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份
額
59、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務(wù)的費用
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
62、中國：指中華人民共和國（僅為基金合同之目的，不包括香港特別行
政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：銀河基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
成立日期：2002年6月14日
注冊資本：2.0億元人民幣
電話：(021)38568888
聯(lián)系人：羅瓊
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
持股單位 出資額(萬元) 占總股本比例
中國銀河金融控股有限責任公司 10000 50%
中國石油天然氣集團有限公司 2500 12.5%
上海城投（集團）有限公司 2500 12.5%
首都機場集團有限公司 2500 12.5%
湖南電廣傳媒股份有限公司 2500 12.5%
合 計 20000 100%
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況
董事長胡泊先生，中共黨員，碩士研究生學歷?，F(xiàn)任中國銀河金融控股有限
責任公司首席運營官兼戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理、股權(quán)管理部總經(jīng)理，銀河基金管理有
限公司董事長。曾任中國銀河金融控股有限責任公司戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理、銀河
基金管理有限公司董事。
董事史平武先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行山
西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公司
助理副總裁、金融機構(gòu)部負責人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運輸部副總經(jīng)理（主
持工作）、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、總經(jīng)
理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)任黨
委書記、總經(jīng)理和公司董事。
董事呂智先生，中共黨員，哲學博士?，F(xiàn)任中國銀河金融控股有限責任公司
董事、中國銀河資產(chǎn)管理有限責任公司董事、銀河基金管理有限公司董事。歷任
斯倫貝謝公司現(xiàn)場工程師、高級現(xiàn)場工程師、總現(xiàn)場工程師、現(xiàn)場服務(wù)經(jīng)理、市
場拓展經(jīng)理、技術(shù)經(jīng)理，中投海外直接投資有限責任公司中投君義資產(chǎn)管理有限
責任公司高級經(jīng)理，中國投資有限責任公司董事總經(jīng)理。
董事王韜先生，中共黨員，經(jīng)濟學碩士。歷任上海市財稅局第四分局查帳一
所科員，人教科團總支副書記、科員、副科長、分局一所副所長，上海市財政科
學研究所副所長，上海市財稅科學研究所副所長，上海市財稅局規(guī)劃處處長、辦
公室主任，上海市財政局辦公室主任、監(jiān)督檢查局局長、監(jiān)督檢查局黨組書記、
涉外經(jīng)濟處（金融處）處長、一級調(diào)研員、二級巡視員?，F(xiàn)任上海城投（集團）
有限公司財務(wù)總監(jiān)。
董事付維剛先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。曾任快樂購股份有限
公司董秘辦高級總監(jiān)，江西博勝信息科技有限公司財務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任湖南電廣傳媒
股份有限公司董事、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)。
董事付華杰先生，中共黨員，碩士。2018年3月被選舉為銀河基金管理有
限公司第四屆董事會董事。歷任金飛民航經(jīng)濟發(fā)展中心投資主管，首都機場地產(chǎn)
集團有限公司部門經(jīng)理助理，首都機場集團資產(chǎn)管理有限公司部門經(jīng)理?，F(xiàn)任首
都機場集團有限公司資本運營部副總經(jīng)理。
董事戚振忠先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位，高級經(jīng)濟師。2017
年2月被選舉為銀河基金管理有限公司第四屆董事會董事。歷任大港油田總機械
廠技術(shù)員、大港油田局辦公室科員、大港油田經(jīng)濟研究所科員，現(xiàn)任中石油集團
資本運營部處長，中石油集團公司所屬企業(yè)專職外部董事。
獨立董事田國林先生，中共黨員，大學本科學歷，高級經(jīng)濟師。歷任機械（電
子）工業(yè)部機床工具局經(jīng)濟師；中國建設(shè)銀行股份有限公司信貸部基建貸款處、
信貸一部綜合處經(jīng)濟師，信貸一部機電輕紡處副處長，信貸管理部交通郵電處副
處長（主持工作），信貸管理部部務(wù)秘書（主持工作），信貸風險管理部分行監(jiān)管
二處副處長、處長，信貸風險管理部綜合處處長，風險管理部副總經(jīng)理；建信信
托有限責任公司監(jiān)事；甘肅省財政廳副廳長、黨組成員（掛職擔任）；華夏金融
租賃有限公司副總裁、副總裁1級。
獨立董事陳冬梅女士，中共黨員，研究生學歷，博士學位。現(xiàn)任復旦大學經(jīng)
濟學院副教授。
獨立董事郭田勇先生，2014年4月被選舉為銀河基金管理有限公司獨立董
事。中央財經(jīng)大學金融學院教授、博士生導師，中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中
心主任。中國人民銀行貨幣政策委員會咨詢專家、中國金融學會中國金融論壇
（CFF）成員、國家金融實驗室高級研究員、中國支付清算協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融專家
委員會委員、北京市政府研究室外腦專家。
獨立董事樓建波先生，北京大學法學院教授、博士生導師，北京大學房地產(chǎn)
法研究中心主任。兼任中國法學會商法學研究會理事，北京市物權(quán)法研究會副會
長；曾任英國劍橋大學中國商法講師。
監(jiān)事趙斌先生，中共黨員，大學本科學歷。2015年11月被選舉為銀河基金
管理有限公司第四屆監(jiān)事會監(jiān)事。先后任職于北京城建華城監(jiān)理公司、銀河證券
有限公司?，F(xiàn)任銀河基金管理有限公司黨委辦公室/黨建工作部/綜合管理部副總
監(jiān)兼董事會辦公室主任。
總經(jīng)理史平武先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行
山西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公
司助理副總裁、金融機構(gòu)部負責人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運輸部副總經(jīng)理
（主持工作）、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、
總經(jīng)理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)
任黨委書記、總經(jīng)理和公司董事。
副總經(jīng)理吳磊先生，中共黨員，研究生學歷，管理學博士。2004年4月加
入銀河基金管理有限公司，歷任研究員、市場部總監(jiān)、產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、戰(zhàn)略規(guī)
劃部總監(jiān)、專戶投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理、銀河資本資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、
董事長等職?，F(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
督察長秦長建先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。持有中國注冊會計
師、國際注冊內(nèi)部審計師、法律職業(yè)資格證書、中國注冊資產(chǎn)評估師等專業(yè)資格
證書，先后在會計師事務(wù)所、上市公司等行業(yè)從事內(nèi)審、財務(wù)、資產(chǎn)評估等工作。
2007年加入銀河基金，先后任監(jiān)察部監(jiān)察稽核（內(nèi)審）、財務(wù)部總監(jiān)、綜合管理
部總監(jiān)。
首席信息官管良權(quán)先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。曾先后在上海
神通電信有限公司、金信證券、華安基金管理有限公司、中銀基金管理有限公司
從事系統(tǒng)開發(fā)、信息技術(shù)管理等相關(guān)工作。2021年12月加入銀河基金管理有限
公司，現(xiàn)任首席信息官。
2、本基金基金經(jīng)理
方偉先生，博士研究生學歷，12年證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。曾先后就職于國聯(lián)
證券股份有限公司、華金證券股份有限公司，擔任研究員。2017年5月加入銀
河基金管理有限公司研究部，現(xiàn)擔任股票投資部基金經(jīng)理。2021年5月起擔任
銀河康樂股票型證券投資基金基金經(jīng)理，2022年3月起擔任銀河醫(yī)藥健康混合
型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：王海華先生，2021年6月至2022年3月；方偉先生，
2022年3月至今。
3、投資決策委員會成員
權(quán)益投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，股票投資部總監(jiān)鄭巍山先生，股票投資部
副總監(jiān)袁曦女士。
固收投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，固定收益部總監(jiān)鄭可成先生，固定收益部
總監(jiān)助理蔣磊先生，固定收益部基金經(jīng)理張沛先生，研究部固收研究員洪漢先生。
4、上述人員之間均無近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責
基金管理人應(yīng)嚴格依法履行下列職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料20年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息（稅
后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
(1)將基金管理人固有財產(chǎn)或者其他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(8)除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
(9)協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
(10)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
(11)貶損同行，以提高自己；
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
(13)以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
(14)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
(15)其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
(1)承銷證券；
(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
(3)從事承擔無限責任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資；
(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹慎的原則為
基金份額持有人謀取最大利益；
2、不協(xié)助、接受委托或者以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，
不利用職務(wù)之便為自己、或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風
險，確?；鹭攧?wù)和公司財務(wù)以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地
保護基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高
效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理
方法、操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制
度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基
本管理制度的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察
稽核制度、基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制
度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、
崗位責任、操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各
級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控
制度的有效執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門、和崗位在職能上應(yīng)當保持相對獨立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制衡，并通
過切實可行的措施來實行。
成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，
運用科學化的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達
到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金
會計核算業(yè)務(wù)指引》、《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計制
度、公司財務(wù)會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控
制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度
和程序、基金財務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財務(wù)收支審批制度和費用報
銷管理辦法、財產(chǎn)登記保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務(wù)交接制度
等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制
的目標和原則、風險控制的機構(gòu)設(shè)置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險
控制的主要措施、風險控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務(wù)
風險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、
員工行為準則等程序性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部
風險控制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應(yīng)當回避的情況外，督察長享有
充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席
公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)
文件、檔案。督察長應(yīng)當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會
及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情
況及公司內(nèi)部風險控制情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)
察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準則等。通過這些制度
的建立，檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公
司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險
業(yè)務(wù)處、理財信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)
與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合
規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運營中心，共有員工300
余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進行內(nèi)部控
制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉
持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管
人的各項職責，切實維護資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托
管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務(wù)品
種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目
前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國建設(shè)銀行已
托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，
贏得了業(yè)內(nèi)的高度認同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球
金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債
登記結(jié)算有限責任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有
限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017
年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實施獎”、2021
年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管
銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀
行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023
年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，
榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托
管機構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行
業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及
時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工
作，對托管業(yè)務(wù)風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了
專職內(nèi)控合規(guī)人員負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職
權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)
人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集
中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格
有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披
露人負責，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完
整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
作。利用自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以
及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情
況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基
金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查
監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控
制等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金
管理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋
或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）銀河基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
公司網(wǎng)站：www.cgf.cn（支持網(wǎng)上交易）
客戶服務(wù)電話：400-820-0860
直銷業(yè)務(wù)電話：(021)38568981/38568507
傳真交易電話：(021)38568985
聯(lián)系人：徐佳晶、鄭夫樺
（2）銀河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城區(qū)月壇西街6號A-F座3樓（郵編：100045）
電話：(010)56086900
傳真：(010) 56086939
聯(lián)系人：郭森慧
（3）銀河基金管理有限公司廣州分公司
地址：廣州市天河區(qū)天河北路235號3404-A單元（郵編510630）；
電話：（020）88524556
聯(lián)系人：王曉萍
2、代銷機構(gòu)
（1）中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
客戶服務(wù)電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（2）招商銀行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（3）北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：霍學文
客戶服務(wù)電話：95526
網(wǎng)址：www.bankofbeijing.com.cn
（4）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
客戶服務(wù)電話：95511-3或95501
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（5）寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客戶服務(wù)電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（6）嘉興銀行股份有限公司
住所：浙江省嘉興市南湖區(qū)昌盛南路1001號
法定代表人：林斌
客戶服務(wù)電話：0573-96528
網(wǎng)址：www.bojx.com
（7）國泰海通證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
法定代表人：朱健
客戶服務(wù)電話：95521/4008888666
網(wǎng)址：www.gtht.com
（8）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：王常青
客戶服務(wù)電話：400-888-8108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（9）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人：張納沙
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（10）招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
客戶服務(wù)電話：95565、0755-95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（11）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
法定代表人：張佑君
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（12）中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法定代表人：王晟
客戶服務(wù)電話：400-888-8888或95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（13）海通證券股份有限公司
住所：上海市廣東路689號海通證券大廈
法定代表人：周杰
客戶服務(wù)電話：95553或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點咨詢電話
網(wǎng)址：www.htsec.com
（14）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：張劍
客戶服務(wù)電話：95523、4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（15）興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
法定代表人：楊華輝
客戶服務(wù)電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（16）長江證券股份有限公司
住所：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
法定代表人：劉正斌
客戶服務(wù)電話：4008-888-999或95579
網(wǎng)址：www.95579.com
（17）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務(wù)
客戶服務(wù)電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（18）中信證券(山東)有限責任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓20層
法定代表人：肖海峰
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.sd.citics.com
（19）東吳證券股份有限公司
住所：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號
法定代表人：范力
客戶服務(wù)電話：95330
網(wǎng)址：www.dwzq.com.cn
（20）信達證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：祝瑞敏
客戶服務(wù)電話：95321
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（21）光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
客戶服務(wù)電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（22）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室
法定代表人：陳可可
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（23）東北證券股份有限公司
住所：長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人：李福春
客戶服務(wù)電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（24）南京證券股份有限公司
住所：南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
客戶服務(wù)電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（25）上海證券有限責任公司
住所：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
法定代表人：李海超
客戶服務(wù)電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（26）平安證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25
層
法定代表人：何之江
客戶服務(wù)電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（27）華安證券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號
法定代表人：章宏韜
客戶服務(wù)電話：95318
網(wǎng)址：www.hazq.com
（28）東莞證券股份有限公司
住所：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
法定代表人：陳照星
客戶服務(wù)電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（29）東海證券股份有限公司
住所：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
法定代表人：王文卓
客戶服務(wù)電話：95531；400-8888-588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（30）恒泰證券股份有限公司
住所：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
法定代表人：祝艷輝
客戶服務(wù)電話：956088
網(wǎng)址：www.cnht.com.cn
（31）華西證券股份有限公司
住所：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號華西證券大廈
法定代表人：楊炯洋
客戶服務(wù)電話：95584、4008-888-818
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（32）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓
2005室
法定代表人：王獻軍
客戶服務(wù)電話：95523、4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（33）中泰證券股份有限公司
住所：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
客戶服務(wù)電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（34）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人：吳禮順
客戶服務(wù)電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（35）中航證券有限公司
住所：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41
層
法定代表人：戚俠
客戶服務(wù)電話：95335、400-889-5335
網(wǎng)址：www.avicsec.com
（36）華龍證券股份有限公司
住所：蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財富中心21樓
法定代表人：祁建邦
客戶服務(wù)電話：95368
網(wǎng)址：www.hlzq.com
（37）華鑫證券有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A
棟2301A
法定代表人：俞洋
客戶服務(wù)電話：953234001099918
網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
（38）東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)電話：95357
網(wǎng)址：www.xzsec.com
（39）粵開證券股份有限公司
住所：廣州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心21、22、23層
法定代表人：崔洪軍
客戶服務(wù)電話：95564
網(wǎng)址：www.ykzq.com
（40）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市東城根上街95號
法定代表人：冉云
客戶服務(wù)電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（41）華寶證券股份有限公司
住所：上海市中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2,3,4層
法定代表人：劉加海
客戶服務(wù)電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（42）中信期貨有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305室、14層
法定代表人：竇長宏
客戶服務(wù)電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（43）招商銀行股份有限公司招贏通平臺
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：fi.cmbchina.com
3、第三方銷售機構(gòu)
（1）上海挖財基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
客戶服務(wù)電話：021-50810673
網(wǎng)址：wacaijijin.com
（2）上海陸享基金銷售有限公司
住所：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室
法定代表人：粟旭
客戶服務(wù)電話：400-168-1235
網(wǎng)址：www.luxxfund.com
（3）騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
法定代表人：譚廣鋒
客戶服務(wù)電話：95788
網(wǎng)址：www.txfund.com
（4）北京度小滿基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法定代表人：盛超
客戶服務(wù)電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（5）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層
法定代表人：吳衛(wèi)國
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（6）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實
客戶服務(wù)電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（7）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
法定代表人：陶怡
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.rencaihuaiyang.com
（8）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（9）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（10）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
法定代表人：吳強
客戶服務(wù)電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（11）上海利得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36
室
法定代表人：李興春
客戶服務(wù)電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（12）嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
法定代表人：張峰
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（13）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)電話：400-055-5728
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（14）上海大智慧基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
客戶服務(wù)電話：021-20292031
網(wǎng)址：www.wg.com.cn
（15）上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
法定代表人：簡夢雯
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn
（16）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
客戶服務(wù)電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（17）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
法定代表人：王翔
客戶服務(wù)電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（18）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610
法定代表人：肖雯
客戶服務(wù)電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（19）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客戶服務(wù)電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（20）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
客戶服務(wù)電話：400-159-9288
網(wǎng)址：www.danjuanfunds.com
（21）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
法定代表人：毛淮平
客戶服務(wù)電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（22）深圳前海微眾銀行股份有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
法定代表人：顧敏
客戶服務(wù)電話：95384
網(wǎng)址：www.webank.com"
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷售機構(gòu)代理
銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）基金登記結(jié)算機構(gòu)
名稱：銀河基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
電話：（021）38568888
傳真：（021）38568800
聯(lián)系人：富弘毅
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (10) 8508 5000
傳真：+86 (10) 8518 5111
經(jīng)辦注冊會計師：王國蓓汪霞
聯(lián)系人：汪霞
六、基金的募集
（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。
注冊文件：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2020】3673號
注冊日期：2020年12月29日
（二）基金類型與存續(xù)期間
1、基金類型：混合型證券投資基金
2、存續(xù)期間：不定期
3、基金的運作方式：契約型開放式
七、基金合同生效
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。銷售機構(gòu)名單和聯(lián)系方式見上述
第五章第(一)條或基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可以根據(jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。投資人應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)
場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)
的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人將根據(jù)實際情況決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基
金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
（三）申購和贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)
定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、投資者通過銷售機構(gòu)首次申購基金份額單筆最低限額為人民幣10元（含
申購費）；追加申購單筆最低限額為人民幣10元（含申購費）。
2、贖回的最低份額為10份基金份額。基金份額持有人可將其全部或部分基
金份額贖回。若某投資者持有的基金份額不足10份或其某筆贖回導致該持有人
持有的基金份額不足10份的，投資者在贖回時需一次全部贖回，否則將自動贖
回。
3、代銷網(wǎng)點的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點進行交易要受直銷網(wǎng)點最低金額的限
制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
4、投資人可多次申購，對單個投資人單日或單筆申購金額、累計持有份額
不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外。
5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈
申購比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，
申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，
款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流
程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無
效，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述申購和贖回申請的確認時間
進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取申購費；C類基金份額在申購時不收取申
購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。本基金對A類基金份額的申購
設(shè)置級差費率，A類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減，投資者可以
多次申購本基金，A類基金份額的申購費率按每筆A類基金份額的申購申請單獨
計算。
本基金A類基金份額的申購費率表如下：
申購金額 申購費率
50萬元以下 1.5%
50萬元(含)至200萬元 1.2%
200萬元（含）至500萬元 1.0%
500萬元（含）以上 1000元/筆
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，并應(yīng)在
投資人申購A類基金份額時收取，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、
銷售、注冊登記等各項費用；C類基金份額不收取申購費用。
因紅利自動再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費用。
2、贖回費用
本基金的贖回費隨基金持有時間的增加而遞減。贖回費用由贖回相應(yīng)類別基
金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回各類基金份額時收取，其
中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費
全額計入基金財產(chǎn)。
本基金A類基金份額的贖回費率具體如下：
持有期限 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜365日 0.5%
N≥365日 0
本基金C類基金份額的贖回費率具體如下：
持有期限 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
N≥30日 0
對于贖回時份額持有不滿30日的，收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對于
贖回時份額持有滿30日不滿90日收取的贖回費，將贖回費總額的75%計入基金
財產(chǎn)；對于贖回時份額持有滿90日不滿180日收取的贖回費，將贖回費總額的
50%計入基金財產(chǎn)；對于贖回時份額持有期長于180日（含180日）收取的贖回
費，將贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費
和其他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定、且對存量持有
人利益無實質(zhì)性影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定
期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當調(diào)
低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份
額單位為份，申購份額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。贖回金額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
2、申購份額的計算
（1）A類基金份額
申購總金額=申請總金額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費用）/T日A類基金份額凈值
例1：某投資人投資40,000元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)的申購費率
為1.5%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額
為：
申購總金額＝40,000元
凈申購金額=40,000/(1+1.5%)=39,408.87元
申購費用=40,000-39,408.87=591.13元
申購份額=39,408.87/1.0400=37,893.14份
即該投資人投資40,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基
金份額凈值是1.0400元，則其可得到的申購份額為37,893.14份。
例2：某投資人投資1000萬元申購本基金A類基金份額，申購費為1000元，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購總金額=10,000,000元
申購費用＝1,000元
凈申購金額=10,000,000-1000=9,999,000.00元
申購份額=9,999,000/1.0400=9,614,423.08份
即該投資人投資1000萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基
金份額凈值是1.0400元，則其可得到的申購份額為9,614,423.08份。
（2）C類基金份額
申購總金額=申請總金額
申購份額=申購總金額/T日C類基金份額凈值
例3：某投資人投資40,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C
類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購總金額＝40,000元
申購份額＝40,000.00/1.0400＝38,461.54份
即該投資人投資40,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基
金份額凈值是1.0400元，則其可得到的申購份額為38,461.54份。
3、贖回金額的計算
贖回費用=贖回份額×T日各類基金份額凈值×贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日各類基金份額凈值-贖回費用
例4：某投資人贖回1萬份本基金A類基金份額，持有時間為30天，對應(yīng)
的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回費用=10,000×1.0160×0.5%＝50.80元
贖回金額=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元
即該投資人贖回其持有30天的本基金A類基金份額1萬份，假設(shè)贖回當日
A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為10,109.20元。
4、基金份額凈值的計算公式
基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的基金份額總數(shù)
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，分別計算和公告基
金份額凈值和基金份額累計凈值。本基金T日的各類基金份額凈值在當天收市后
計算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算
或公告。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第
5位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、基金投資人提出的申購和贖回申請，在當日交易時間結(jié)束之前可以撤銷；
2、投資人T日申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益
并辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T＋2日之后有權(quán)贖回該部分基金份額；
3、投資人T日贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益
并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)；
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行
調(diào)整，并最遲于調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介予以
公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記結(jié)算系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記結(jié)算系統(tǒng)無法正常運
行。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、接受某筆或某些申購申請會超過基金管理人設(shè)定的本基金的總規(guī)模限額、
單日申購金額限制、單日凈申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限
的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述除第4、8、9項以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還
給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公
告，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可
支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~
持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回
的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類
推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能
贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日
基金總份額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形時，基金管理人應(yīng)當對
大額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回
申請人”）利益的原則，基金管理人應(yīng)當優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，
對小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，且在當日接受贖回比例不低于
上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖
回申請人的贖回申請按比例確認。對大額贖回申請人當日未予確認的部分，在提
交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，選擇延期贖回的，當日未獲處理的
贖回申請將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直至全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請
一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，
以此類推，直至全部贖回為止。如大額贖回申請人在提交贖回申請時未作明確選
擇，大額贖回申請人未能贖回部分作自動延期贖回處理。如小額贖回申請人的贖
回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認的贖回申請（含小額贖回申請人的
其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。延期辦理的具體程
序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當對
延期辦理事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。基金管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)
當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，并在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)確認的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人或者是按
照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記
機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍
結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人將制定和實施
相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
本基金主要投資于醫(yī)藥健康行業(yè)上市公司，在嚴格控制風險并保持良好流
動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票和存托憑證（含主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或
注冊上市的股票和存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債券、政
府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、次級債等）、資產(chǎn)
支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投
資于本基金界定的醫(yī)藥健康行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本
基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金通過定量分析和定性分析相結(jié)合的方法，綜合分析宏觀經(jīng)濟面、政
策面、市場面等多種因素以及證券市場的演化趨勢，評估股票、債券等各類資
產(chǎn)的預期收益和風險，在投資比例限制范圍內(nèi)，確定或調(diào)整投資組合中股票、
債券等各類資產(chǎn)的比例。
本基金考慮的宏觀經(jīng)濟指標包括GDP增長率、居民消費價格指數(shù)、生產(chǎn)
者價格指數(shù)、貨幣供應(yīng)量的增長率等；政策面因素包括貨幣政策、財政政策、
產(chǎn)業(yè)政策的變化趨勢等；市場因素包括市場資金供求變化、上市公司的盈利增
長情況、市場總體PE、PB等指標相對于長期均值水平的偏離度等。
2、股票投資策略
（1）醫(yī)藥健康行業(yè)的界定
本基金所投資的醫(yī)藥健康行業(yè)是指從事醫(yī)藥相關(guān)產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)、銷售以
及診療技術(shù)應(yīng)用的行業(yè)，具體包括化學制藥、中藥、生物制藥、醫(yī)療器械、醫(yī)
藥流通、醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療信息化、互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療等行業(yè)。
本基金投資的醫(yī)藥健康行業(yè)上市公司包括主營業(yè)務(wù)為上述相關(guān)領(lǐng)域的上市
公司，也包括當前非主營業(yè)務(wù)提供的產(chǎn)品或服務(wù)隸屬于上述醫(yī)藥健康行業(yè)、且
未來這些產(chǎn)品或服務(wù)有望成為主要收入或利潤來源的公司。
未來，隨著經(jīng)濟、技術(shù)的發(fā)展、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級及市場需求的變化，
醫(yī)藥健康行業(yè)涵蓋的范疇可能相應(yīng)改變，屆時基金管理人可動態(tài)調(diào)整醫(yī)藥健康
行業(yè)的界定方法并在更新的招募說明書中公告。
（2）股票投資策略
本基金將綜合考慮宏觀經(jīng)濟、政策導向、市場需求、行業(yè)競爭格局、科技
水平發(fā)展等因素，對股票資產(chǎn)在醫(yī)藥健康行業(yè)各細分子行業(yè)間進行合理配置。
本基金結(jié)合醫(yī)藥健康行業(yè)各細分子行業(yè)的景氣度，采用“自下而上”的分
析方法，通過定性分析和定量分析對醫(yī)藥健康行業(yè)上市公司的投資價值進行綜
合評估，精選具有競爭優(yōu)勢的上市公司，并規(guī)避治理混亂、管理效率低下的公
司。
定性分析主要關(guān)注企業(yè)的公司治理結(jié)構(gòu)、團隊管理能力、核心競爭力、創(chuàng)
新能力和經(jīng)營策略等。
定量分析主要包括成長性分析、財務(wù)分析和估值分析，重點關(guān)注上市公司
的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、償債能力、成本控制能力、成長性和相對價值等。成
長性指標包括營業(yè)利潤增長率、凈利潤增長率、收入增長率等；財務(wù)指標包括
毛利率、營業(yè)利潤率、凈資產(chǎn)收益率、凈利率、經(jīng)營活動凈收益/利潤總額等；
估值指標包括市盈率（PE）、市凈率（PB）、市盈率相對盈利增長比率（PEG）、
市銷率（PS）等。
3、債券投資策略
本基金將在分析和判斷國際、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢、資金供求曲線、市場利率
走勢、信用利差狀況和債券市場供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整組合久期和
債券的配置結(jié)構(gòu)，綜合內(nèi)外部信用評價，精選債券，獲取收益。
4、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略
本基金基于對可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券對應(yīng)的基礎(chǔ)股票的行業(yè)景氣度、成長
性、核心競爭力等基本面分析，并參考同類公司的估值水平，研判發(fā)行公司的投
資價值；基于對利率水平、票息率及派息頻率、信用風險等因素的分析，判斷其
債券投資價值；采用期權(quán)定價模型，評估可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)價
值。綜合以上因素，對可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進行定價分析，制定投資策略。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將將采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法，綜合評估資產(chǎn)支持證券
的利率風險、提前償付風險、流動性風險、稅收溢價等因素，選擇具有較高投資
價值的資產(chǎn)支持證券進行配置。
6、股指期貨投資策略
本基金在股指期貨投資中將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在
風險可控的前提下，參與股指期貨的投資。此外，本基金還將運用股指期貨來
管理特殊情況下的流動性風險。
7、存托憑證投資策略
本基金將在控制風險的前提下，依照基金投資目標和股票投資策略，基于
對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究和判斷，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方
式，精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金
還將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，本基金將在履行適當程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投資于本基金界定的醫(yī)
藥健康行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開
放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（13）本基金參與股指期貨交易依據(jù)下列標準構(gòu)建組合：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券市
值之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期
日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回
購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差
計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受
限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與
境內(nèi)上市交易的股票合并計算；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（14）、（15）項另有約定外，因證券、期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×75%+中債綜合全價
指數(shù)收益率×25%
中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制，由中證800指數(shù)樣本股中的
醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)股票組成，以反映該行業(yè)公司股票的整體表現(xiàn)。
中債綜合全價指數(shù)為中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制并發(fā)布，具有廣
泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、不同發(fā)行
主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能夠很好地反映中國債
券市場總體價格水平和變動趨勢。
根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例約定，上述業(yè)績比較基準與本基金的投
資風格基本一致，可以比較客觀地反映本基金的風險收益特征。
若今后上述基準指數(shù)停止計算編制或更改名稱，或者未來法律法規(guī)發(fā)生變
化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者市場發(fā)生
變化導致本業(yè)績比較基準不再適用，或者本業(yè)績比較基準停止發(fā)布，本基金管理
人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)
會備案后，適當調(diào)整業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
（六）風險收益特征
本基金為混合型基金，其風險收益水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低
于股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保
護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議?；鹜泄苋藨?yīng)當依照法律法規(guī)和基金合同約定，
加強對側(cè)袋機制啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告(截止2025年06月30日)
本投資組合報告已經(jīng)基金托管人復核，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤
導性陳述或者重大遺漏。本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 462,176,809.54 93.28
其中：股票 462,176,809.54 93.28
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售 金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 31,731,980.32 6.40
8 其他資產(chǎn) 1,545,007.14 0.31
9 合計 495,453,797.00 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 319,793,966.10 64.72
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 35,217,370.60 7.13
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 14,397,466.00 2.91
M 科學研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 44,029,047.04 8.91
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 48,738,959.80 9.86
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 462,176,809.54 93.53
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 300347 泰格醫(yī)藥 825,200 43,999,664.00 8.90
2 600976 健民集團 898,100 35,214,501.00 7.13
3 688212 澳華內(nèi)鏡 679,894 33,314,806.00 6.74
4 603520 司太立 3,350,775 32,837,595.00 6.65
5 600196 復星醫(yī)藥 1,267,284 31,796,155.56 6.43
6 002675 東誠藥業(yè) 1,992,600 28,673,514.00 5.80
7 301293 三博腦科 535,850 27,548,048.50 5.58
8 600867 通化東寶 3,077,300 25,233,860.00 5.11
9 600645 中源協(xié)和 1,069,900 24,821,680.00 5.02
10 688271 聯(lián)影醫(yī)療 188,654 24,098,661.96 4.88
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。
1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末持有股指期貨合約。
1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有股指期貨。
1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.10.1本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
1.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金未投資國債期貨。
1.10.3本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
1.11投資組合報告附注
1.11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
報告期內(nèi)本基金投資的前十名股票中沒有在基金合同規(guī)定備選股票庫之外
的股票。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 54,223.13
2 應(yīng)收證券清算款 1,410,511.20
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 80,272.81
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 1,545,007.14
1.11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
1.11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計可能
存在尾差。
（十一）基金的業(yè)績（數(shù)據(jù)截止2025年6月30日）
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資人申購基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書。有關(guān)業(yè)
績數(shù)據(jù)經(jīng)托管人復核，但未經(jīng)審計。
銀河醫(yī)藥混合A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標 準差④ ①－③ ②－④
2021-06-17至2021-12-31 -17.31% 1.78% -11.42% 1.25% -5.89% 0.53%
2022-01-01至2022-12-31 -17.97% 1.79% -16.64% 1.33% -1.33% 0.46%
2023-01-01至2023-12-31 -18.28% 1.11% -8.78% 0.82% -9.50% 0.29%
2024-01-01至2024-12-31 -11.08% 2.16% -8.79% 1.37% -2.29% 0.79%
2025-01-01至2025-06-30 11.81% 1.60% 1.83% 0.89% 9.98% 0.71%
自基金合同生效起至今 -44.89% 1.73% -37.44% 1.17% -7.45% 0.56%
銀河醫(yī)藥混合C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標 準差④ ①－③ ②－④
2022-05-16至2022-12-31 4.98% 1.56% 1.17% 1.27% 3.81% 0.29%
2023-01-01至2023-12-31 -18.93% 1.11% -8.78% 0.82% -10.15% 0.29%
2024-01-01至2024-12-31 -11.80% 2.16% -8.79% 1.37% -3.01% 0.79%
2025-01-01至2025-06-30 11.39% 1.60% 1.83% 0.89% 9.56% 0.71%
自基金合同生效起至今 -16.39% 1.67% -14.28% 1.12% -2.11% 0.55%
注：1、業(yè)績基準收益率=中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×75%+中債綜合指數(shù)收益率
×25%。
2、本基金自2022年5月16日起新增C級，自2022年5月17日起開始有
C類份額。
十、基金財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、銀行存款本息、股指期貨、應(yīng)收款項
和其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)
或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量
的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日
或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價
值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值
時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或
取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大
變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生
影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定
其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在
估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的
按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息
總額或約定利率每自然日計提利息。
6、股指期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
9、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，
按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精
度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)
生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接經(jīng)濟
損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)
賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對各類基金份額凈值予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券/期貨交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三
方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
十二、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配，若《基金
合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金各類基金份額的費用不同，各基金份額類別對應(yīng)的可分配收
益將有所不同，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配原則和支付
方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。由于不同基金份額類
別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可相應(yīng)制定不同的收益分配方案。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易結(jié)算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一
致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期
順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系
基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一
致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期
順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系
基金托管人協(xié)商解決。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率
為0.80%。銷售服務(wù)費主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項
費用。
在通常情況下，本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的
基金資產(chǎn)凈值的0.80%年費率計提，計算方法如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的C類基金份額銷售服務(wù)費
E為前一日的C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致
的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基
金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管
人協(xié)商解決。
上述“（一）基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相
應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)或相關(guān)公告的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時
間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金托管協(xié)議、基金
份額發(fā)售公告
（1）基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份
額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。基金管理人應(yīng)當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，
并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或
營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再
更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
2、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金
合同生效公告。
3、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站公告一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站公告半
年度和年度最后一日各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
4、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際
控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近
12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（12）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（15）基金收益分配事項；
（16）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（17）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（23）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（24）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
（25）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（26）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管
人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當履
行相關(guān)信息披露義務(wù)。
9、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
10、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持
有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細。基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)
比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、投資股指期貨的信息披露
在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文
件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標
等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資
政策和投資目標等。
12、本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
13、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登記制度。基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未
公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的
基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證監(jiān)會
規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的
信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中
國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)
中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。
（八）暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金
管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；?
份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
2、基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋
賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
3、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費，其他費用詳見屆時發(fā)布的
相關(guān)公告。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待側(cè)
袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
（2）定期報告
基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披
露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定
資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產(chǎn)的處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
十七、風險揭示
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
（一）市場風險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期
性的特點，而宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金
收益造成影響。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、上市公司經(jīng)營風險。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、
財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于
分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這
種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
5、購買力風險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收
益下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等
相關(guān)性較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
流動性風險是指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投
資者大額贖回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。
巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額
凈值。
（1）基金申購、贖回安排
本基金在持有人集中度控制、巨額贖回監(jiān)測及應(yīng)對在投資者申購贖回方面均
明確了管理機制，在接受申購申請對存量持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響，以
及市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形
時，基金管理人在保障投資者合法權(quán)益的前提下可按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)
定，審慎確認申購贖回申請并綜合運用各類流動性風險管理工具作為輔助措施，
全面應(yīng)對流動性風險。具體申購、贖回安排詳見本招募說明書第八章。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資于包括股票和存托憑證、債券、債券回購、同業(yè)存單、銀
行存款等，上述資產(chǎn)均存在規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，
歷史流動性狀況良好。本基金股票資產(chǎn)主要投資醫(yī)藥健康行業(yè)，存在一定的集
中度風險。本基金實際投資過程中，將高度重視基金組合的流動性風險，合理
配置資產(chǎn)。極端市場情況下，基金管理人會按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，
及時啟動流動性風險應(yīng)對措施，保護基金投資者的合法權(quán)益。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀
況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開
放日申請贖回基金份額超過前一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人
應(yīng)當對前述單個贖回申請人贖回申請進行延期辦理。具體內(nèi)容詳見本招募說明書
第八章。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐怠[動定價等流動性風險管理工具作為
輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、
審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序
并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖
回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及
基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（四）信用風險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
（五）本基金特定風險
1、股指期貨投資風險
本基金的投資范圍包括股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證
金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變動可能會使投資人權(quán)
益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)
補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
2、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資人
發(fā)行，在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，抵押資產(chǎn)的流
動性一般較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風險。
另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付等風險。
（六）投資存托憑證的風險
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的
共同風險外，本基金還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等差異
帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營風險，
存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在
差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有
人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托憑證退市的
風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動
的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，
在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)
境差異可能導致的其他風險等。
（七）未知價風險
本基金基金資產(chǎn)凈值可能受證券市場影響有所波動，產(chǎn)生未知價風險。
（八）啟用側(cè)袋機制的風險
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的
約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取
將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項，但
因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少
按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變
化情況。
（九）其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的
不完善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
（十）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構(gòu)代理銷
售，但是，基金并不是代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔保或者背書，
代銷機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告
進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額
持有人持有的該類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由
基金財產(chǎn)清算小組進行公告，清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信
息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新
和補充，并保證其真實性；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保
密，不向他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況
除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料20年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息
（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲嫛⒎傻?
外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料20年以
上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人
大會的日常機構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對《基金合同》當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、調(diào)整基
金份額類別、變更收費方式或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或會議通知載明的其他形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他形式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他書面或非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決
權(quán)，具體方式在會議通知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式
或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程
序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。基金份額持有人可以采用書面、
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議
通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金
合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基
金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效
力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會或《基金合同》另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金
托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會
通知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有
人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效
力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致，報監(jiān)管機關(guān)并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告
進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額
持有人持有的該類基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的并對各方
當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，各方當事人應(yīng)恪守職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行
《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：銀河基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
郵政編碼：200122
法定代表人：胡泊
成立日期：2002年6月14日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]21號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.0億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：田國立
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證券選擇
標準的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托
管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標
準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票和存托憑證（含主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊
上市的股票和存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債券、政府支
持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、次級債等）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投資
于本基金界定的醫(yī)藥健康行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金
每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
投資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1.本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投資于本基金界定的醫(yī)藥健
康行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
2.本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
3.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4.本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金持有一家公司
發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
5.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
6.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
7.本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
8.本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9.本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
10.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11.本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40％，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
12.本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部開放式基金（包括
開放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且在本基金托
管人處托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上
市公司可流通股票的30%；
13.本基金參與股指期貨交易依據(jù)下列標準構(gòu)建組合：
（1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券
市值之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到
期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式
回購）等；
（3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基
金持有的股票總市值的20%；
（4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
（5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
14.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的
投資；
15.本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
16.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)
上市交易的股票合并計算；
17.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2、9、14項另有約定外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托
管協(xié)議第十五條第（十二）款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金
托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債
券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)
嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督
基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾?
人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定
前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算
方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與
基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對
相應(yīng)損失先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間
債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金
管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人投資流通受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，明確基金
投資流通受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動
性風險、法律風險和操作風險等各種風險。基金托管人對基金管理人是否遵守相
關(guān)制度、流動性風險處置預案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
1.本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公
開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括
由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易
中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中
央國債登記結(jié)算有限責任公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間
債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責
相關(guān)工作的落實和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵儭Ｒ蚧鸸芾砣嗽虍a(chǎn)
生的流通受限證券登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責
任與損失，及因流通受限證券存管直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管
理人承擔。
本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金。
2.基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動性風險處置預案并經(jīng)其董事
會批準。風險處置預案應(yīng)包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資
比例限制失調(diào)、基金流動性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對解決措施，以及有關(guān)異常情
況的處置?；鸸芾砣藨?yīng)在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資
非公開發(fā)行股票相關(guān)流動性風險處置預案。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關(guān)風險
采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基
金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人
應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支付結(jié)算，并承擔所有損失。對本基金因投資流
通受限證券導致的流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人原
因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔連帶賠償責任的，基金管理人應(yīng)賠償
基金托管人由此遭受的損失。
3.本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個工作日向基
金托管人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實、準確、
完整。有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料
包括但不限于：
（1）中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。
（2）非公開發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
（3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中央國債
登記結(jié)算有限責任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。
（4）基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
4.基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)
會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及
總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資流通受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能
進行及時調(diào)整，基金管理人應(yīng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
5.基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
（1）本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
（2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動性風險處置預
案的建立與完善情況。
（3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
（4）信息披露情況。
6.相關(guān)法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示
等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)
督和核查。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式
給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原
因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人
有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋?
通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人
應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基
金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送
基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基
金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十一）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度
保護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需
召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本基金的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比
較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排（包括但不限于對基金贖回的影
響、信息披露、費用列支等）、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資
者權(quán)益有重大影響的事項詳見基金合同和招募說明書的規(guī)定。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金
管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在
上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整
與獨立。
5.基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處
分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任
公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、開戶銀行或交易/登記結(jié)算機構(gòu)扣收交易費、
結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金
管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責
任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具
驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方
為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)當予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管
和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
5.基金管理人應(yīng)于托管產(chǎn)品到期后及時完成收益兌付、費用結(jié)清及其他應(yīng)收
應(yīng)付款項資金劃轉(zhuǎn)，在確保后續(xù)不再發(fā)生款項進出后的10個工作日內(nèi)向托管人
發(fā)出銷戶申請。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司為基金開立基金托管人與
基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責。
證券賬戶開戶費由基金財產(chǎn)承擔。此項開戶費用由基金管理人先行墊付,待
托管產(chǎn)品啟始運營后,基金管理人可向基金托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費
從本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立后，基金托管人應(yīng)及時將證
券賬戶開通信息通知基金管理人。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的
一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交
收資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定以及基金管理人與
基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議》執(zhí)行。
5.賬戶注銷時，在遵守中國證券登記結(jié)算有限責任公司的相關(guān)規(guī)定下，由基
金管理人和基金托管人協(xié)商確認主要辦理人。賬戶注銷期間，主要辦理人如需另
一方提供配合的，另一方應(yīng)予以配合。
6.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀
行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民
銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債
券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)
算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市場債券回購主
協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由
基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有
關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管
人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國
證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場清
算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實
物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托
管人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的
資產(chǎn)不承擔任何責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托
管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為《基
金合同》終止后20年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復印
件，并在復印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商一致或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原
件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈
值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、股指期貨、銀行存款本息、應(yīng)收款項
和其它投資等資產(chǎn)及負債。
2.估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進行估值：
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收
盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響
證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；
5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報
價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公
允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其
公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于
含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)
的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機
構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市
期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
（4）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（5）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利
息總額或約定利率每自然日計提利息。
（6）股指期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
（7）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（8）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（9）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。
（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，基金
管理人向基金托管人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對基金凈值的
計算結(jié)果對外予以公布。
3.特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(8)項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1.當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為該
類基金份額凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到該類基
金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；
錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并報中國證
監(jiān)會備案；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持
有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有
權(quán)向其他當事人追償。
2.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠
償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后
按以下條款進行賠償：
(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
(2)若基金管理人計算的各類基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公
告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，該類基
金份額凈值出錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者
或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金
托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應(yīng)的責任。
(3)如基金管理人和基金托管人對各類基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次
重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布各類基金份額凈值的
情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的
損失，由基金管理人負責賠付。
(4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進而導致各類基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)
的損失，由基金管理人負責賠付。
3.由于不可抗力，或證券/期貨交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三
方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。基金管理人、基金
托管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不
符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理
人的賬冊為準。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復核。核
對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財務(wù)報表的編制與復核時間安排
(1)報表的編制
基金管理人應(yīng)當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度結(jié)
束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個月
內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編
制?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務(wù)所審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編
制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
(2)報表的復核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復核；基金托
管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復核相關(guān)報表及報告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基
金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于20年，法律
法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔
責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與本協(xié)議相關(guān)的一切爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解
決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決
定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為托管協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)法律）管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更須報中國證監(jiān)
會備案。
（二）托管協(xié)議終止的情形
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4.基金財產(chǎn)清算程序：
(1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
(3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
(4)制作清算報告；
(5)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告進
行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
(6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
(7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額持有
人持有的該類基金份額比例進行分配。
8.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計、并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)
由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并
將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人樹立并倡導“以客戶為中心”的服務(wù)理念以及“基金份額持有人
利益至上”的企業(yè)價值觀，致力于為基金份額持有人提供完善的理財服務(wù)解決方
案和卓越的服務(wù)體驗實踐?；鸸芾砣送ㄟ^完善服務(wù)過程，為基金份額持有人創(chuàng)
造價值，為基金份額持有人提供專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)體驗。基金管理人根據(jù)基
金份額持有人需求、業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)變遷，不斷完善服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)品質(zhì)。
對于基金份額持有人的共性需求，基金管理人主要利用兩個公共接觸點：公
司網(wǎng)站和呼叫中心(Call Center)來提供公共服務(wù)；對于基金份額持有人的個性
化需求與隱性需求，基金管理人采用服務(wù)定制的方式以及通過專業(yè)的理財顧問團
隊與基金份額持有人接觸拜訪、溝通和交流的機制，提供個性化服務(wù)。
基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，持續(xù)完善服務(wù)。主
要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、對賬單服務(wù)
基金管理人根據(jù)基金份額持有人需求向基金份額持有人以電子文件或紙質(zhì)
形式定期或不定期寄送對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料。
（二）基金收益分配申購基金份額
基金管理人為基金份額持有人提供將現(xiàn)金收益轉(zhuǎn)換基金份額申購的服務(wù)，基
金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額
申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人將支
付現(xiàn)金。
（三）基金轉(zhuǎn)換服務(wù)
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況
下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取
一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
制定并公告，并在合理時間內(nèi)提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（四）呼叫中心及網(wǎng)站服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人預設(shè)基金查詢密碼，預設(shè)的基金賬戶查詢的缺
省密碼為基金持有人開戶證件號碼的后六位(若開戶證件號碼的后六位包含特殊
字符或中文，該位字符以“0”替換)。為了維護基金份額持有人賬戶的安全和隱
私權(quán)不受侵犯，請基金份額持有人在其知曉基金賬號后，及時撥打基金管理人呼
叫中心全國統(tǒng)一客服電話400-820-0860或登錄基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn修
改基金查詢密碼?；鸱蓊~持有人可以通過電話和網(wǎng)站查詢其賬戶及交易信息。
基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自動語音系統(tǒng)提供7*24小時賬戶余
額、交易等信息的查詢；呼叫中心人工坐席提供5*8小時的人工服務(wù)，為基金份
額持有人提供業(yè)務(wù)咨詢、賬戶信息查詢、資料修改、投訴受理等服務(wù)。
基金份額持有人通過基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn可以得到各種網(wǎng)上在線服
務(wù)?；鸱蓊~持有人通過基金管理人網(wǎng)上基金平臺可以進行自助開戶、基金交易、
賬戶查詢、信息修改等。
基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和呼叫中心全國統(tǒng)一客服電話進
行服務(wù)定制。
（五）投訴和建議受理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的呼叫中心自動語音留言、呼叫中
心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和代銷機構(gòu)所提供的服
務(wù)進行投訴或提出建議。基金份額持有人還可以通過代銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代
銷機構(gòu)提供的服務(wù)進行投訴。
二十二、其他應(yīng)披露事項
本報告期內(nèi)，本系列基金及基金管理人在本公司網(wǎng)站（www.cgf.cn）和中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《中國證券報》
刊登了如下公告：
1、銀河基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中國銀河證券股份有限公
司等為代銷機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費率優(yōu)惠活動的公告(2024.4.22)
2、銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.6.14)
3、銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.6.14)
4、銀河基金管理有限公司2024年第二季度提示性公告(2024.7.18)
5、銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.7.31)
6、銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.7.31)
7、銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書更新(2024.7.31)
8、銀河基金管理有限公司2024年第二季度提示性公告(2024.7.18)
9、銀河基金管理有限公司2024年第三季度報告(2024.10.24)
10、銀河基金管理有限公司2024年年度報告提示性公告(2025.3.28)
11、銀河基金管理有限公司2025年第1季度提示性公告(2025.4.21)
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人和代銷機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所。投資人
可免費查閱，在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十四、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金注冊的批復文件
（二）《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金合同》
（三）《銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）法律意見書
以上備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。投資
人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基
金的各種定期和臨時公告。
銀河基金管理有限公司
2025年7月31日
銀河醫(yī)藥健康混合型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf