招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募
說明書（二零二五年第一號）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
截止日：2025年5月12日
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
重要提示
招商保證金快線貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2013
年1月28日《關(guān)于核準(zhǔn)招商保證金快線貨幣市場基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2013〕65
號）核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2013年5月17日正式生效。本基金為契約型開放
式。
招商基金管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招募說明書的內(nèi)
容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，
并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不
保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時，所得或會高于或低于投
資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)尋求獨立及專業(yè)的財務(wù)意見。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資
本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，
并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖
回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，投資者申購、贖回失敗的風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程
中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。
本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在
一定的風(fēng)險。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置價格、數(shù)量、
時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
本基金為貨幣市場基金，本基金A類、B類基金份額在深圳證券交易所上市交易，對于
選擇通過二級市場交易的投資人而言，其投資收益包含買賣價差收益，交易費用和二級市場
流動性因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益，本基金的特定風(fēng)險詳見招募說明書
“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人所管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人在認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、
基金合同、基金產(chǎn)品資料概要。
根據(jù)深圳證券交易所、注冊登記機構(gòu)及本基金相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本基金每日將設(shè)定可接受
的申購、贖回申請上限，對于超出設(shè)定額度上限的申購、贖回申請，基金管理人有權(quán)予以拒
絕。
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《基金合同》生效后，基金招募說明書信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在指定網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月12日，有關(guān)財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)截
止日為2025年3月31日，財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人平安銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說明書。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
目錄
§1緒言..............................................................................................................................................5
§2釋義..............................................................................................................................................6
§3基金管理人................................................................................................................................12
§4基金托管人................................................................................................................................23
§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................................26
§6基金份額的分類........................................................................................................................28
§7基金的募集與基金合同的生效................................................................................................29
§8基金份額的申購、贖回............................................................................................................30
§9基金份額的折算........................................................................................................................41
§10基金份額的上市交易..............................................................................................................42
§11基金的投資..............................................................................................................................43
§12基金的業(yè)績..............................................................................................................................57
§13基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................59
§14基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................60
§15基金的收益與分配..................................................................................................................64
§16基金的費用與稅收..................................................................................................................66
§17基金的會計與審計..................................................................................................................69
§18基金的信息披露......................................................................................................................70
§19風(fēng)險揭示..................................................................................................................................76
§20基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................................80
§21基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................82
§22基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................94
§23對基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................................106
§24其他應(yīng)披露事項....................................................................................................................107
§25招募說明書的存放及查閱方式............................................................................................108
§26備查文件................................................................................................................................109
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§1緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）等相關(guān)
法律法規(guī)和《招商保證金快線貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
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§2釋義
在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
基金或本基金：指招商保證金快線貨幣市場基金；
基金合同：指《招商保證金快線貨幣市場基金基金合同》及對該基金合同
的任何有效修訂和補充；
招募說明書：指《招商保證金快線貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
發(fā)售公告：指《招商保證金快線貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》；
托管協(xié)議：指《招商保證金快線貨幣市場基金托管協(xié)議》及其任何有效修
訂和補充；
基金產(chǎn)品資料概要：指《招商保證金快線貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
中國銀監(jiān)會：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會；
《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂；
《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及不時作出的修訂；
《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂；
元：指人民幣元；
基金管理人：指招商基金管理有限公司；
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基金托管人：指平安銀行股份有限公司；
注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)
放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等和辦理非交易過戶
等；
注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金A類、B類基金份
額的注冊登記機構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，D類基
金份額的注冊登記機構(gòu)為招商基金管理有限公司；
投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者；
個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金
的自然人；
機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法
登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事
業(yè)法人、社會團體或其他組織；
合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可投資于
中國證券市場，并取得中國國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境
外的機構(gòu)投資者；
基金份額持有人大會：指按照基金合同第十部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有
人或其合法的代理人進行表決的會議；
基金募集期：自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超
過3個月；
基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認的日期；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買本基金基金份額的行為；
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申購：指基金合同生效后，基金投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的
規(guī)定申請購買基金份額的行為；
贖回：指基金合同生效后，基金投資者按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；
申購贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告申購對價、贖回對價等信息的
文件；
申購對價：指投資者申購基金份額時，按基金合同和招募說明書規(guī)定應(yīng)交
付的現(xiàn)金替代；
贖回對價：指投資者贖回基金份額時，基金管理人按基金合同和招募說明
書規(guī)定應(yīng)交付給投資者的現(xiàn)金替代；
現(xiàn)金替代：指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，
用于替代組合證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；
最小申購、贖回單位：指本基金申購份額、贖回份額的最低數(shù)量，投資者申購、贖回
的基金份額應(yīng)為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作；
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其持有的基金份額在登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同
銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）之間或證券登記系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位（交易
單元）之間進行轉(zhuǎn)托管的行為；
定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定
銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式；
基金份額分類：本基金根據(jù)投資者賬戶的基金份額余額分設(shè)A、B、D三類基金
份額，三類基金份額分別設(shè)置基金代碼，按照不同費率計提銷
售服務(wù)費用，并分別公布A類、B類基金份額的每百份（份額
折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈
收益和三類基金份額的七日年化收益率；
銷售機構(gòu)：指基金管理人及基金代銷機構(gòu)；
基金代銷機構(gòu)：包括場外代銷機構(gòu)和場內(nèi)代銷機構(gòu)，場外代銷機構(gòu)包括辦理本
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基金場外申購和贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)，場內(nèi)代銷機構(gòu)指發(fā)售代
理機構(gòu)和/或申購贖回代理券商；
申購贖回代理券商：指基金管理人指定的辦理本基金申購、贖回業(yè)務(wù)的證券公司，
又稱為代辦證券公司；
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點；
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)
會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
深圳證券賬戶：指在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司開立的人民幣
普通股票賬戶；
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指投資者向銷售機構(gòu)提出申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個工作日，n指自然數(shù)；
基金收益：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、銀行
存款利息以及其他收入，因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約計入收益；
攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，
每日計提損益；
每百份基金凈收益：指A類、B類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計算的每百份場內(nèi)基金份
額的日收益；
每萬份基金凈收益：指D類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份場外基金份額的日
收益；
七日年化收益率：指最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份或每百份（份額折算
前為每萬份）基金凈收益所折算出的年收益率；
基金資產(chǎn)總值：指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及以
其他資產(chǎn)等形式存在的基金財產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
基金份額凈值：指以計算日基金財產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得的單位
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基金份額的價值；
基金資產(chǎn)估值：指計算、評估基金財產(chǎn)和負債的價值，以確定基金財產(chǎn)凈值、
每萬份或每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益和七日年
化收益率的過程；
貨幣市場工具：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中
央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)
會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具；
上市交易：指基金管理人根據(jù)規(guī)定向深圳證券交易所申請A類、B類基金
份額的上市。申請成功后，投資者可在深圳證券交易所進行本
基金A類、B類基金份額的買入和賣出操作。本基金D類基金
份額不上市；
會員單位：指具有基金銷售業(yè)務(wù)資格并經(jīng)深圳證券交易所和中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司認可的深圳證券交易所會員單位；
登記結(jié)算系統(tǒng)：指招商基金管理有限公司開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)（通過場外
銷售機構(gòu)申購的D類基金份額登記在本系統(tǒng)）；
證券登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司證券登記系統(tǒng)，
通過場內(nèi)會員單位申購或買入的基金份額登記在本系統(tǒng)；
場內(nèi)：通過深圳證券交易所具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員單位利用交易所
開放式基金交易系統(tǒng)辦理基金份額申購、贖回和上市交易的場
所。通過該等場所辦理基金份額的申購、贖回也稱為場內(nèi)申購、
場內(nèi)贖回；
場外：通過深圳證券交易所外的銷售機構(gòu)辦理基金份額申購和贖回的
場所。通過該等場所辦理基金份額的申購、贖回也稱為場外申
購、場外贖回；
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的
逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易
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的債券等；
法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地
方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等
法律法規(guī)的不時修改和補充；
不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
公司名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
設(shè)立日期：2002年12月27日
注冊資本：人民幣13.1億元
法定代表人：王小青
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司沿革：
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一千
萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招
商銀行”）持有公司全部股權(quán)的55%，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）持
有公司全部股權(quán)的45%。
2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建，成立
時注冊資本金人民幣一億元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商證券持有公司全部股權(quán)的40%，ING
Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的30%，中國電力財務(wù)有限公司、
中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司各持有公司全部股權(quán)的10%。
2005年4月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
2007年5月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，招商銀行受讓中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司及招商證券分別持有
的公司10％、10％、10％及3.4%的股權(quán)；ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓
招商證券持有的公司3.3％的股權(quán)。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商
銀行持有公司全部股權(quán)的33.4%，招商證券持有公司全部股權(quán)的33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的33.3%。同時，公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
2013年8月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，INGAssetManagement
B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商銀行、11.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商證券。
上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行持有全部股權(quán)的55％，招商證
券持有全部股權(quán)的45％。
2017年12月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)報備中國證監(jiān)會，公司股東招商銀行和招商
證券按原有股權(quán)比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人
民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經(jīng)營服務(wù)理念，已成長為中國境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4
月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商
銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：3968）。
招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為
擁有證券市場業(yè)務(wù)全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上
市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：6099）。
公司以“為投資者創(chuàng)造更多價值”為使命，秉承誠信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長的核心
價值觀，努力成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
王小青先生，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。1992年7月至1994年9月在中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省
海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通證券股份有限公司基金管理部工作。1998
年5月至2004年4月在中國證監(jiān)會上海專員辦工作。2004年4月至2005年4月在天一證
券有限責(zé)任公司工作。2005年4月至2007年8月歷任中國人保資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險管理
部副總經(jīng)理兼組合管理部副總經(jīng)理、組合管理部副總經(jīng)理、組合管理部總經(jīng)理。2007年8
月至2020年3月歷任中國人保資產(chǎn)管理有限公司總裁助理、副總裁，黨委委員、黨委副書
記，投委會主任委員等職。2020年3月加入招商基金管理有限公司，歷任公司黨委書記、
董事、總經(jīng)理、董事長等職。2021年9月起兼任招商信諾人壽保險有限公司董事長。2021
年10月至2023年7月任招商銀行股份有限公司行長助理。2021年11月起兼任招商信諾資
產(chǎn)管理有限公司董事長。2023年1月起任招商銀行股份有限公司黨委委員。2023年2月至
2024年10月兼任招商銀行股份有限公司深圳分行黨委書記、行長。2023年7月起任招商銀
行股份有限公司副行長?，F(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
李俐女士，北京大學(xué)世界經(jīng)濟學(xué)碩士。1994年7月加入招商銀行，曾任總行統(tǒng)計信息
中心副主任、計劃財務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、全面風(fēng)險管理辦公室副總經(jīng)
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理兼操作風(fēng)險管理部總經(jīng)理、風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部總經(jīng)
理，兼任采購管理部總經(jīng)理等職務(wù)。2023年11月起任招商銀行總行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理
（2024年6月起兼任投資管理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理）。兼任招商永隆銀行有
限公司董事、招銀金融租賃有限公司董事、招銀國際金融控股有限公司董事、招銀國際金融
有限公司董事、招聯(lián)消費金融股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司董事?，F(xiàn)任公
司董事。
繆新瓊先生，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。2004年7月加入招商證券，曾任青島即墨市藍鰲
路證券營業(yè)部負責(zé)人、深圳益田路免稅商務(wù)大廈證券營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳深南大道車公廟
證券營業(yè)部負責(zé)人、財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部機構(gòu)業(yè)務(wù)部負責(zé)人。2022年12月至2025年3
月任招商證券財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部財富管理部負責(zé)人（其中，2024年6月至2025年3
月兼任財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部機構(gòu)業(yè)務(wù)部負責(zé)人）。2025年3月起任招商證券財富管理
及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部機構(gòu)業(yè)務(wù)部負責(zé)人。現(xiàn)任公司董事。
徐勇先生，復(fù)旦大學(xué)法學(xué)博士。1990年7月至1992年9月在上海鋼鐵汽車運輸股份有
限公司工作。1998年4月至2009年3月在上海市政府辦公廳工作。2009年3月至2014年
3月歷任中國太平洋人壽保險股份有限公司黨委委員、紀(jì)委副書記，上海分公司黨委書記、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理。2014年3月至2015年7月歷任太保安聯(lián)健康保險股份有限公司籌備組
副組長、黨委委員、副總經(jīng)理。2015年7月至2022年5月歷任長江養(yǎng)老保險股份有限公司
黨委委員、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、黨委副書記、總經(jīng)理。2022
年6月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
張思寧女士，中國人民銀行金融研究所金融學(xué)博士研究生。1989年8月至1992年11
月歷任中國金融學(xué)院國際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監(jiān)會
發(fā)行監(jiān)管部副處長、處長、副主任，中國證監(jiān)會上市公司監(jiān)管部副主任、正局級副主任，中
國證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監(jiān)局黨委書記、局長。2014
年6月至2017年4月歷任中國證監(jiān)會創(chuàng)新部主任、打非局局長。2017年5月起任證通股份
有限公司董事長。目前兼任百聯(lián)集團有限公司外部董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
陳宏民先生，上海交通大學(xué)工學(xué)博士研究生。1982年9月至1985年9月?lián)紊虾Ｐ侣?lián)
紡織品進出口公司職工大學(xué)教師。1991年3月加入上海交通大學(xué)安泰經(jīng)濟與管理學(xué)院，歷
任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長、副院長。1993年4月至1994年6月于加拿
大不列顛哥倫比亞大學(xué)作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金
管理有限公司獨立董事。1994年12月起任上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院教授，目前兼任上海
交通大學(xué)行業(yè)研究院副院長、中國管理科學(xué)與工程學(xué)會副理事長、上海市人民政府參事、《系
統(tǒng)管理學(xué)報》雜志主編、上海唯賽勃環(huán)?？萍脊煞萦邢薰惊毩⒍隆，F(xiàn)任公司獨立董事。
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梁上坤先生，南京大學(xué)會計學(xué)博士研究生。2013年7月起在中央財經(jīng)大學(xué)工作，曾任
講師、副教授、教授?，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)科研處副處長，兼任常州百瑞吉生物醫(yī)藥股份有限
公司獨立董事、上海同達創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
3.2.2監(jiān)事會成員
劉杰先生，廈門大學(xué)會計系會計學(xué)博士。1999年7月加入招商證券參加工作，曾任招
商證券資本市場策劃部總經(jīng)理助理、招商局國際有限公司（現(xiàn)招商局港口控股有限公司）財
務(wù)部副總經(jīng)理及副財務(wù)總監(jiān)、招商局集團有限公司財務(wù)部總經(jīng)理助理、招商局金融集團有限
公司財務(wù)總監(jiān)，招商局仁和人壽保險股份有限公司黨委委員、副總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)。2023
年4月至今擔(dān)任招商證券副總裁（財務(wù)負責(zé)人），2023年8月至今擔(dān)任招商證券董事會秘
書。現(xiàn)任公司監(jiān)事會主席。
孫智華先生，江西財經(jīng)學(xué)院經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位。1994年加入招商銀行參加工作，曾任深
圳寶安支行燕南支行行長、深圳分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、深圳分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、
深圳分行中小企業(yè)金融部負責(zé)人、深圳分行公司銀行部總經(jīng)理、深圳分行公司金融總部總經(jīng)
理、深圳分行公司金融事業(yè)部副總裁兼公司金融總部總經(jīng)理、廣州分行投行與金融市場總部
總裁兼投資銀行二部總經(jīng)理、廣州分行投行與金融市場總部總裁、廣州分行行長助理、總行
同業(yè)客戶部總經(jīng)理助理、總行同業(yè)客戶部副總經(jīng)理、總行資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、投資管
理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理。2024年6月起任招商銀行總行財務(wù)會計部總經(jīng)理。
兼任招商信諾資產(chǎn)管理有限公司董事、招銀網(wǎng)絡(luò)科技（深圳）有限公司董事、深圳市銀通智
匯信息服務(wù)有限公司董事、招銀云創(chuàng)信息技術(shù)有限公司董事、臺州銀行股份有限公司董事、
招銀金融租賃有限公司董事?，F(xiàn)任公司監(jiān)事。
詹曉波先生，四川大學(xué)工商管理碩士。2004年7月至2013年12月任職于招商基金管
理有限公司，歷任信息技術(shù)部軟件開發(fā)崗、業(yè)務(wù)助理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級工程師、副總監(jiān)。2013
年12月至2016年9月任職于匯添富基金管理股份有限公司，曾任互聯(lián)網(wǎng)金融總部副總監(jiān)。
2016年10月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展部總監(jiān)、員工監(jiān)事。
何劍萍女士，華南理工大學(xué)會計學(xué)學(xué)士。2006年7月加入招商基金管理有限公司，歷
任基金核算部助理基金會計、基金會計、副總監(jiān)、專業(yè)總監(jiān)，現(xiàn)任基金核算部總監(jiān)、員工監(jiān)
事。
3.2.3公司高級管理人員
徐勇先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學(xué)經(jīng)濟學(xué)及法學(xué)雙學(xué)士、投資經(jīng)濟碩士。2002年
加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部任機構(gòu)客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任
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風(fēng)險控制崗從事風(fēng)險管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部
高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官、董事會秘書，兼任招
商財富資產(chǎn)管理有限公司董事及博時基金（國際）有限公司董事。
楊渺先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司，歷任金融工程研究員、行業(yè)研究員、助理基金經(jīng)理。2005年加入招
商基金管理有限公司，歷任高級數(shù)量分析師、投資經(jīng)理、養(yǎng)老金投資部（原投資管理二部、
專戶資產(chǎn)投資部)負責(zé)人及總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
潘西里先生，督察長，法學(xué)碩士。1998年加入大鵬證券有限責(zé)任公司法律部，負責(zé)法
務(wù)工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入
中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015
年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
董方先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于深圳市賽格東方實業(yè)發(fā)展公司和交通銀
行股份有限公司深圳分行。2001年5月起任職于招商銀行股份有限公司，曾任總行資產(chǎn)管
理部副總經(jīng)理、總行財富管理部副總經(jīng)理、總行財富平臺部副總經(jīng)理。2023年8月加入招
商基金管理有限公司，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、深圳分公司和成都
分公司總經(jīng)理。
孫明霞女士，副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾在人力資源和社會保障部工作，2016年6月加
入招商基金管理有限公司任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
財務(wù)負責(zé)人、北京分公司總經(jīng)理，兼任招商財富資產(chǎn)管理有限公司董事。
3.2.4基金經(jīng)理
曹晉文先生，碩士。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司賬戶助理、信誠人壽保險有限公司
投資經(jīng)理、民生加銀基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理、格林基金管理有限公司固定收
益部基金經(jīng)理、部門副總監(jiān)。2020年1月加入招商基金管理有限公司固定收益投資部，現(xiàn)
任招商理財7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年11月4日至今）、招商
保證金快線貨幣市場基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年11月4日至今）、招商招福寶貨幣
市場基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年11月4日至今）、招商招禧寶貨幣市場基金基金經(jīng)
理（管理時間：2021年12月18日至今）、招商招利1個月期理財債券型證券投資基金基
金經(jīng)理（管理時間：2022年2月24日至今）、招商中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券
投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2022年4月28日至今）、招商招利一年期理財債券型證券
投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2023年2月14日至今）、招商添琪3個月定期開放債券型
發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2024年10月29日至今）。
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本基金歷任基金經(jīng)理包括：胡慧穎女士，管理時間為2013年5月17日至2015年1月
5日；向霈女士，管理時間為2014年12月13日至2016年2月6日；許強先生，管理時間
為2016年2月6日至2021年11月4日。
3.2.5投資決策委員會成員
公司的投資決策委員會由如下成員組成：徐勇、楊渺、王景、朱紅裕、于立勇。
徐勇先生，簡歷同上。
楊渺先生，簡歷同上。
王景女士，總經(jīng)理助理。
朱紅裕先生，公司首席研究官。
于立勇先生，公司首席配置官兼投資管理四部部門負責(zé)人。
3.2.6上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
3.3基金管理人職責(zé)
根據(jù)《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉(zhuǎn)換價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
3.4基金管理人的承諾
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1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，并承諾建立健全的內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金財產(chǎn)從事以下投資或活動：
（1）承銷證券，但是法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股
票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金
托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
上述禁止行為為引用當(dāng)時有效的相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門的有關(guān)禁止性規(guī)定，如法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金在履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）除為公司進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
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（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、本公司承諾履行誠信義務(wù)，如實披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
6、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
3.5內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對公司從決策
層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：
（1）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監(jiān)督權(quán)。
（2）董事會風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會作為董事會下設(shè)的專門委員會之一，負
責(zé)決定公司各項重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負責(zé)決定公司風(fēng)險
管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關(guān)聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計和業(yè)務(wù)稽查情
況等。
（3）督察長：督察長負責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控
制情況，并負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司存在重大風(fēng)險或隱患，
或發(fā)生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形時，應(yīng)當(dāng)及時向
公司董事會和中國證監(jiān)會報告。
（4）風(fēng)險管理委員會：風(fēng)險管理委員會是總經(jīng)理辦公會下設(shè)的負責(zé)風(fēng)險管理的專業(yè)委
員會，主要負責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估并作出決策，并針對
公司經(jīng)營管理活動中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機情況，實施危機處理機制。
（5）監(jiān)察稽核部門：監(jiān)察稽核部門負責(zé)對公司內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情
況進行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險管理委員會和總經(jīng)理報告。
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（6）各業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要的責(zé)任。各部門的主管在
權(quán)限范圍內(nèi)，對其負責(zé)的業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進行自律。
3、內(nèi)部控制制度概述
（1）內(nèi)控制度概述
公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業(yè)務(wù)管理辦法組成。
其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風(fēng)險管理制度）》，它
們是各項基本管理制度的綱要和總覽，是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。
公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、
公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制度
等。部門管理辦法在公司基本制度基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任進行
了規(guī)范。業(yè)務(wù)管理辦法對公司各項業(yè)務(wù)的操作進行了規(guī)范。
（2）風(fēng)險控制制度
內(nèi)部風(fēng)險控制制度由一系列的具體制度構(gòu)成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、
崗位分離制度、業(yè)務(wù)隔離制度、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權(quán)限管理制度、信息
披露制度、監(jiān)察稽核制度等。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立相對獨立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門。監(jiān)察稽核部門的職責(zé)是依據(jù)國
家的有關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權(quán)限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當(dāng)?shù)姆椒▽?
監(jiān)察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價，包括調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和
有效性、檢查公司執(zhí)行國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進行日常風(fēng)險控制的監(jiān)控工作、
執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。
4、內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
公司致力于樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個
濃厚的風(fēng)險控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時了解相關(guān)的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營思
想、公司的規(guī)章制度并自覺遵循，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）風(fēng)險評估
公司對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進行分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，并將風(fēng)險進行分類，
找出風(fēng)險分布點，并對風(fēng)險進行分析和評估，找出引致風(fēng)險產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手
段分析考量風(fēng)險的高低和危害程度。落實責(zé)任人，并不斷完善相關(guān)的風(fēng)險防范措施。
（3）控制活動
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公司控制活動主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制和會計控制等。
A．組織結(jié)構(gòu)控制
各部門的設(shè)置體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則。基金投
資管理、基金運作、市場營銷部等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立、相
互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成了權(quán)責(zé)分明、嚴密有效的三道監(jiān)控防線：
a.以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)
明確，并有相應(yīng)的崗位說明書和崗位責(zé)任制，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗
位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險。
b.各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線：公司在相關(guān)部門、相
關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門
及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。
c.以督察長、監(jiān)察稽核部門對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的
第三道監(jiān)控防線。
B．操作控制
公司設(shè)定了一系列的操作控制的制度手段，如標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)、崗位和空間隔離
制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶
投訴處理制度等，控制日常運作和經(jīng)營中的風(fēng)險。
C．會計控制
公司確保基金資產(chǎn)與公司自有財產(chǎn)完全分開，分帳管理，獨立核算；公司會計核算與基
金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴格區(qū)分。公司對所管理的不同基金以
及本基金下分別設(shè)立賬戶，分帳管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨立。
（4）信息溝通
即指及時地實現(xiàn)信息的流動，如自下而上的報告和自上而下的反饋。
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達適當(dāng)?shù)?
人員進行處理。
公司制定管理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度按
照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。
A．執(zhí)行體系報告路線：各業(yè)務(wù)人員向部門負責(zé)人報告；部門負責(zé)人向分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)
理報告；
B．監(jiān)督體系報告路線：公司員工、各部門負責(zé)人向監(jiān)察稽核部門報告，監(jiān)察稽核部門
向總經(jīng)理、督察長分別報告；
C．督察長定期出具監(jiān)察報告，報送董事會及其下設(shè)的風(fēng)險控制委員會和中國證監(jiān)會；
如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事會和中國證監(jiān)會報告。
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（5）內(nèi)部監(jiān)控
督察長和監(jiān)察稽核部門人員負責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制
制度，保證制度有效地實施。公司監(jiān)事會、董事會風(fēng)險控制委員會、督察長、風(fēng)險管理委員
會、監(jiān)察稽核部門對內(nèi)部控制制度持續(xù)地進行檢驗，檢驗其是否符合規(guī)定要求并加以充實和
改善，及時反映政策法規(guī)、市場環(huán)境、技術(shù)等因素的變化趨勢，保證內(nèi)控制度的有效性。
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§4基金托管人
4.1基金托管人概況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：0755-22166388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易所
簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6
月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司
及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2024年12月末，
平安銀行有110家分行（含香港分行）,共1,149家營業(yè)機構(gòu)。
2024年1-12月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1,466.95億元（同比下降10.9%）、凈利潤
445.08億元（同比下降4.2%）、資產(chǎn)總額57,692.70億元（較上年末增長3.3%）、吸收存
款本金余額35,336.78億元（較上年末增長3.7%）、發(fā)放貸款和墊款總額33,741.03億元
（較上年末下降1.0%）。
4.2主要人員情況
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算室、
企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個處室，目前部門人員為74
人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐
富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
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4.3基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。截至2024
年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計8,259億，平安銀行已
托管312只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種
類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。
4.4基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制
和風(fēng)險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運行，促進經(jīng)營目
標(biāo)的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理
和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作，
具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；取得基金從業(yè)資格的人員符合監(jiān)
管要求；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)
程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉
管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，
防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
4.5基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用行
業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同
規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編
寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核
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算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況
進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手
等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運
作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋
或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
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§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
5.1基金份額銷售機構(gòu)
5.1.1直銷機構(gòu)
直銷機構(gòu)：招商基金管理有限公司
招商基金客戶服務(wù)熱線：400-887-9555（免長途話費）
招商基金官網(wǎng)交易平臺
交易網(wǎng)站：www.cmfchina.com
客服電話：400-887-9555（免長途話費）
電話：（0755）83076995
傳真：（0755）83199059
聯(lián)系人：李璟
招商基金直銷交易服務(wù)聯(lián)系方式
地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務(wù)部直
銷柜臺
電話：（0755）83196359 83196358
傳真：（0755）83196360
備用傳真：（0755）83199266
聯(lián)系人：馮敏
5.1.2代銷機構(gòu)
本基金代銷機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
5.2注冊登記機構(gòu)
1、名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強
電話：（010）50938782
傳真：（010）50938991
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聯(lián)系人：趙亦清
2、名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王小青
電話：（0755）83196445
傳真：（0755）83196436
聯(lián)系人：宋宇彬
5.3律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
聯(lián)系人：劉佳
5.4會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（0755）2547 1000
傳真：（0755）2547 3366
經(jīng)辦注冊會計師：葉云暉劉西茜
聯(lián)系人:蔡正軒
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§6基金份額的分類
6.1基金份額類別
本基金分為A、B、D三類基金份額，A類、B類基金份額為場內(nèi)基金份額，D類基金份
額為場外基金份額，分別設(shè)置基金代碼，按照不同費率計提銷售服務(wù)費用，并分別公布A
類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基
金凈收益和三類基金份額的七日年化收益率。本基金基金份額的申購與贖回包括場內(nèi)和場外
兩種方式。A類、B類基金份額在場內(nèi)申購和贖回，投資者進行兩類基金份額認購、申購、
贖回和買賣時只使用一個共同的基金代碼。D類基金份額在場外申購和贖回。
根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額類別進行調(diào)整并
公告。
6.2基金份額類別的限制
本基金各類基金份額的限制如下：
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 D類基金份額
賬戶最低基金份額余額 1份 30,000份 -
銷售服務(wù)費率 0.25%/年 0.01%/年 0.25%/年
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整各類基金份額的最低
份額余額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前2日在中國證監(jiān)會指定的信息披露
媒介公告。
6.3基金份額的自動升降級
1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過30,000份時，基
金管理人自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于30,000份時，基金管理
人自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
3、本基金D類基金份額不參與基金份額的升級和降級。
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§7基金的募集與基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《基金合同》，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)
許可〔2013〕65號文核準(zhǔn)公開募集。募集期從2013年5月13日起到2013年5月13日止，
共募集3,387,812,874.00份基金份額，有效認購總戶數(shù)為7,256戶。
本基金的基金合同已于2013年5月17日正式生效。
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬
元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§8基金份額的申購、贖回
8.1申購、贖回的場所
本基金基金份額的申購與贖回包括場外和場內(nèi)兩種方式。本基金A類、B類基金份額通
過場內(nèi)方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)；D類基金份額通過場外方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)。
場外申購和贖回：通過基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金場外代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。
場內(nèi)申購和贖回：通過申購贖回代理券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按申購
贖回代理券商提供的其他方式辦理?；鸸芾砣嗽陂_始申購、贖回業(yè)務(wù)前公告申購贖回代理
券商的名單及具體的銷售網(wǎng)點。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)。
8.2申購、贖回的開放日期及辦理時間
1、申購、贖回的開始時間
本基金自基金合同生效日后最遲不超過3個月開始辦理申購、贖回。
具體申購、贖回的開始時間由基金管理人確定后，于申購開始日、贖回開始日前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、深圳證券交易所交易時間更改或依據(jù)實際
情況需要，基金管理人可對申購、贖回開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進行相應(yīng)調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
8.3申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金A類、B類的申購、贖回的價格為每份基金份額人民幣
100.00元（份額折算前為1.00元），D類的申購、贖回的價格為每份基金份額人民幣1.00
元；
2、本基金A類、B類基金份額采用份額申購和份額贖回的方式，即申購和贖回均以份
額申請；D類基金份額采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申
請；
3、本基金A類、B類基金份額的申購、贖回對價均為現(xiàn)金；
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4、當(dāng)日申購、買入的基金份額自下一工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回、賣出
的基金份額自下一工作日起不享有基金的分配權(quán)益。如注冊登記機構(gòu)以后對交易所貨幣市場
基金的分紅權(quán)益規(guī)則進行調(diào)整，本基金將隨之調(diào)整；
5、本基金A類、B類基金份額的申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。D類基金份額當(dāng)日的
申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金
銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況，在不損害基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下調(diào)
整上述原則，但應(yīng)在新的原則實施前依照有關(guān)規(guī)定在指定媒介上予以公告。
8.4場外申購與贖回
本基金D類基金份額通過場外進行申購與贖回。
1、申購與贖回的程序
（1）申購、贖回的申請方式
投資者應(yīng)根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。
投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵
守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
（2）申購、贖回的款項支付
投資人申購D類基金份額時，必須全額交付申購款項，否則所提交的申購申請不成立。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的D類基金份額余額，否則所提交的贖回申請不成立。
投資人交付申購款項，申購成立；注冊登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；注冊登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。
如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)
生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
（3）申購、贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷
售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給
投資人，期間的利息損失由投資人承擔(dān)。
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基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認情況，投資人
應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
本基金可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人利益造成損害的前提
下，對登記的辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)在新規(guī)則開始實施前按照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
2、申購和贖回的數(shù)量限制
（1）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，
以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金不對單筆最低贖回份額進行限制，基金份額持有人可將
其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
（2）投資人當(dāng)日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制；
（3）基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并在相關(guān)公告中列明。
（4）基金可根據(jù)具體情況，對基金的凈贖回及累計贖回設(shè)定上限，或?qū)我毁~戶的凈
贖回及累計贖回設(shè)定上限并及時披露。
（5）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)
險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體請參見相關(guān)公告。
（6）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)
量限制，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購和贖回的價格、費用及其用途
（1）本基金D類基金份額不收取申購費用，通常情況下不收取贖回費用。
（2）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險，本基金D類基金份額可對以下情形征收強制贖回費用：
1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（3）本基金D類基金份額的申購、贖回價格為每份基金份額人民幣1.00元。
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（4）本基金D類基金份額申購份額的計算：
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金
財產(chǎn)。
例一：假定某投資人在T日投資1,000元申購本基金D類基金份額，則其可得到的申購
份額計算如下：
申購份額=1,000/1.00=1,000.00份
（5）本基金D類基金份額贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
贖回金額的計算公式為：贖回金額=贖回份額×基金份額凈值
1）部分贖回
投資者部分贖回基金份額時，如其賬戶中的累計未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的
基金份額按照每份1.00元為基準(zhǔn)計算的價值足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，贖
回金額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00
贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
例二：某投資者持有本基金的D類基金份額10萬份，累計收益為100元，T日該投資
者贖回5萬份，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=50,000×1.00=50,000.00元
即：投資者贖回本基金的D類基金份額5萬份，則其可得到的贖回金額為5萬元，投資
者賬戶內(nèi)基金份額余額為5萬份，剩余累計收益為100元。
2）全部贖回
投資者全部贖回本基金份額余額時，基金管理人自動將投資者賬戶中的累計未付收益一
并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應(yīng)的累計未付收益
贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
例三：某投資者贖回本基金D類基金份額1萬份，當(dāng)前累計收益為43元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.00＋43.00=10,043.00元
即：投資者贖回本基金D類基金份額1萬份，則其可得到的贖回金額為10,043.00元。
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（6）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的
費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
8.5場內(nèi)申購與贖回
本基金A類、B類基金份額通過場內(nèi)進行申購與贖回。
1、申購與贖回的程序
（1）申購、贖回的申請方式
投資者應(yīng)根據(jù)申購贖回代理券商規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回
的申請。
投資者在申購本基金A類、B類基金份額時須根據(jù)申購贖回清單備足相應(yīng)數(shù)量現(xiàn)金；
投資者在提交贖回申請時必須有足夠的A類、B類基金份額余額。
（2）申購、贖回申請的確認
投資者申購、贖回申請按中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進行確認。如投
資者未能提供足夠的申購資金，則申購申請失敗。如投資者持有的符合要求的基金份額不足，
則贖回申請失敗。
（3）申購、贖回的清算交收與登記
本基金A類、B類基金份額申購贖回過程中涉及的資金和基金份額交收適用深圳證券
交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的結(jié)算規(guī)則。
投資者T日申購、贖回成功后，注冊登記機構(gòu)在T日收市后為投資者辦理基金份額的
登記，在T+1日辦理現(xiàn)金替代的交收，并將結(jié)果發(fā)送給申購贖回代理券商、基金管理人和
基金托管人。T日申購的A類、B類基金份額T日起可以賣出或贖回，T日買入的A類、B
類基金份額T日起可以賣出或贖回。如果注冊登記機構(gòu)在清算交收時發(fā)現(xiàn)不能正常履約的
情形，則依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定進行處理。
注冊登記機構(gòu)可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對清算交收和登記的辦理時間、方式進行調(diào)
整，并最遲于開始實施前3個工作日在中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
2、申購和贖回的數(shù)量限制
投資者申購、贖回的場內(nèi)基金份額需為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。
本基金場內(nèi)基金份額的最小申購、贖回單位為1份，基金管理人有權(quán)對其進行更改并及
時公告。
如果一筆新的申購或贖回申請被確認成功，會使當(dāng)日申購或贖回份額超過基金管理人規(guī)
定的當(dāng)日申購份額上限或當(dāng)日贖回份額上限時，將不接受該筆申購或贖回申請。
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為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同
的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人
的公告為準(zhǔn)。
當(dāng)接受申購申請對存量場內(nèi)基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購份額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量場內(nèi)基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
3、申購、贖回的對價和費用
（1）申購對價是指投資者申購A類、B類基金份額時應(yīng)交付的現(xiàn)金。贖回對價是指投
資者贖回A類、B類基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給申請贖回的基金份額持有人的現(xiàn)金。
申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的A類、B類基金份額數(shù)額
確定。
（2）本基金采用攤余成本法計價，通過每日計算收益并分配的方式，使每份A類、B
類基金份額凈值保持在人民幣100.00元（份額折算前為1.00元）。
（3）申購、贖回清單由基金管理人編制。T日的申購、贖回清單在當(dāng)日深圳證券交易
所開市前公告。
（4）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類、B類基金份額不收
取申購、贖回費用。
（5）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險，本基金可對以下情形征收強制贖回費用：
1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入
基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
4、申購贖回清單的內(nèi)容與格式
（1）申購贖回清單的內(nèi)容
T日申購贖回清單公告內(nèi)容包括每一最小申購、贖回單位所對應(yīng)的申贖現(xiàn)金、申購份額
上限和贖回份額上限及其他相關(guān)內(nèi)容。
（2）申贖現(xiàn)金
本基金采用現(xiàn)金申購、贖回，“申贖現(xiàn)金”是為了便于注冊登記機構(gòu)的清算交收安排，
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在申購贖回清單中設(shè)置的虛擬證券，證券代碼為“清算交收安排，，“申贖現(xiàn)金”的現(xiàn)金替代
標(biāo)志為“必須”，每一申贖份額對應(yīng)的申贖現(xiàn)金為100.00元人民幣。
（3）預(yù)估現(xiàn)金與現(xiàn)金差額
預(yù)估現(xiàn)金指上一工作日基金份額凈值與“申贖現(xiàn)金”價值的差；現(xiàn)金差額指該開放日基
金份額凈值與“申贖現(xiàn)金”價值的差。一般情況下，預(yù)估現(xiàn)金與現(xiàn)金差額為0。
（4）當(dāng)日申購份額上限和當(dāng)日贖回份額上限
基金管理人可為每個開放日設(shè)定申購份額上限（包含當(dāng)日累計申購份額上限、當(dāng)日凈申
購份額上限、單個賬戶當(dāng)日累計申購份額上限、單個賬戶當(dāng)日凈申購份額上限等）和當(dāng)日贖
回份額上限（包含當(dāng)日累計贖回份額上限、當(dāng)日凈贖回份額上限、單個賬戶當(dāng)日累計贖回份
額上限、單個賬戶當(dāng)日凈贖回份額上限等）。如果一筆新的申購或贖回申請被確認成功，會
使當(dāng)日申購或當(dāng)日贖回份額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購份額上限或當(dāng)日贖回份額上限
時，將不接受該筆申購或贖回申請。
（5）申購贖回清單的格式
申購贖回清單的格式舉例如下：
基本信息
最新公告日期 XXXX-X-X
基金名稱 招商保證金快線貨幣市場基金
基金管理公司名稱 招商基金管理有限公司
基金代碼 159003
T-1日信息內(nèi)容
現(xiàn)金差額（單位:元） 0
最小申購贖回單位資產(chǎn)凈值（單位:元） 100.00
基金份額凈值（單位:元） 100.00
T日信息內(nèi)容
預(yù)估現(xiàn)金部分（單位:元） 0
最小申購、贖回單位（單位:份） 1
現(xiàn)金替代比例上限 100%
是否需要公布IOPV 否
是否允許申購 是
是否允許贖回 是
是否允許現(xiàn)金申購 是
最小申購贖回單位對應(yīng)的深市成分股數(shù)目 1
最小申購贖回單位對應(yīng)的所有成分股數(shù)目 1
當(dāng)日累計申購份額上限（單位：份） XXXXXX
當(dāng)日累計贖回份額上限（單位：份） XXXXXX
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賬戶當(dāng)日累計申購份額上限（單位：份） XXXXXX
賬戶當(dāng)日累計贖回份額上限（單位：份） XXXXXX
當(dāng)日凈申購份額上限（單位：份） XXXXXX
當(dāng)日凈贖回份額上限（單位：份） XXXXXX
賬戶當(dāng)日凈申購份額上限（單位：份） XXXXXX
賬戶當(dāng)日凈贖回份額上限（單位：份） XXXXXX
成份股信息內(nèi)容
證券代碼 證券簡稱 證券數(shù)量 現(xiàn)金替代標(biāo)志 溢價比例 申購替代金額 贖回替代金額 掛牌市場
159900 申贖現(xiàn)金 必須 100.00 100.00 深圳市場
當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)，并履行相應(yīng)的信息披露義務(wù)。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回
申請或者延緩支付贖回款項的措施。
8.6暫停申購、贖回的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金投資者的場外和/或場內(nèi)的申購、贖回申
請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法受理投資者的申購、贖回申請；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹭敭a(chǎn)估值情況；
3、深圳證券交易所決定臨時停市或在交易時間非正常停市；
4、基金管理人開市前因異常情況無法公布申購、贖回清單；
5、申購、贖回清單出現(xiàn)重大錯誤；
6、深圳證券交易所、注冊登記機構(gòu)、申購贖回代理券商等因異常情況無法辦理申購、
贖回；
7、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
8、基金管理人認為接受某些申購或贖回申請將明顯損害其他基金份額持有人的利益時；
9、當(dāng)日申購、贖回份額達到基金管理人設(shè)定的當(dāng)日申購、贖回份額上限；
10、為保護基金持有人的利益，本基金可暫停接受一定金額以上的單筆申購申請或單一
賬戶累計申購申請；
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施；
12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或深圳證券交易所規(guī)定的其他情形。
在發(fā)生上述暫停申購或贖回的情形之一時，本基金的申購和贖回可能同時暫停。
發(fā)生上述1-7、11、12條情形之一時，基金管理人應(yīng)在履行相關(guān)手續(xù)后及時公告。已接
受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付。在拒絕或暫停申購、贖回的情形消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)申購、贖回業(yè)務(wù)的辦理并依照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的A類、B類基金份額的每百份（份
額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈收益和三類基金份額的七日
年化收益率。
當(dāng)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金
申購申請的措施。
8.7巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
為體現(xiàn)贖回申請占基金資產(chǎn)的實際比例及其影響，在認定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每一
份A類、B類基金份額折算為100份D類基金份額。
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回，其中包括單個基金份額持有人在單
個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的情形。
2、巨額贖回的場外處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
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擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時且基金管理人決定部分延期贖回的，在單個基金份額持
有人贖回申請超過前一日基金總份額10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人
的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可
能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以對該基金份額持有人的贖回申請超過前一日基金
總份額10%的部分進行延期辦理。對于其余當(dāng)日未延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶未
延期辦理的贖回申請量占未延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對
于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在
提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不
受單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20
個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的場內(nèi)處理方式
巨額贖回業(yè)務(wù)的場內(nèi)處理，按照深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定辦理。
4、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
8.8基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的同一注冊登記機構(gòu)下的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基
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金托管人與相關(guān)機構(gòu)。本基金A類基金份額、B類基金份額和D類基金份額之間暫不允許相
互轉(zhuǎn)換。
8.9基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一注冊登記機構(gòu)下的不同銷售機構(gòu)之間的
轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
8.10基金的非交易過戶等其他業(yè)務(wù)
注冊登記機構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額的非交易過戶、凍結(jié)與解凍等業(yè)務(wù)，并
收取一定的手續(xù)費用。
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§9基金份額的折算
9.1基金份額折算的時間
基金合同生效后，基金管理人可以在適當(dāng)?shù)臅r間辦理基金份額的折算。
9.2基金份額折算的原則
基金份額折算由基金管理人辦理，并由注冊登記機構(gòu)進行基金份額的變更登記。
基金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數(shù)額將發(fā)生
調(diào)整。基金份額折算對基金份額持有人的權(quán)益無實質(zhì)性影響?；鸱蓊~折算后，基金份額持
有人將按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。
如果基金份額折算過程中發(fā)生不可抗力，基金管理人可延遲辦理基金份額折算。
9.3基金份額折算的方法
本基金D類基金份額不做折算，面值為1.00元。A類、B類基金份額折算方法如下：
折算后基金份額持有人持有的A類基金份額=折算前基金份額持有人持有的A類基金份
額/100
折算后每份A類基金份額對應(yīng)的面值為100元。
折算后基金份額持有人持有的B類基金份額=折算前基金份額持有人持有的B類基金份
額/100
折算后每份B類基金份額對應(yīng)的面值為100元。
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§10基金份額的上市交易
基金合同生效后，在滿足上市條件的情況下，基金管理人可以根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請本基
金上市交易。
10.1上市交易的證券交易所
深圳證券交易所。
10.2上市交易的時間
在確定上市交易的時間后，基金管理人最遲在上市前3個工作日在指定媒介上刊登公
告。
10.3上市交易的規(guī)則
本基金在深圳證券交易所的上市交易及費用、停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市
交易，應(yīng)按照法律法規(guī)及深圳證券交易所的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
本基金A類、B類基金份額在深圳證券交易所上市交易，D類基金份額不上市交易。
10.4相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及深圳證券交易所對基金上市交易的規(guī)則等相
關(guān)規(guī)定進行調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)和規(guī)則為準(zhǔn)。若深圳證券交易
所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加本基金上市交易方面的新功能，本基
金管理人可以在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝笤黾酉鄳?yīng)功能。
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§11基金的投資
11.1投資目標(biāo)
在兼顧基金資產(chǎn)的安全性和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
11.2投資理念
基金將遵循安全性和流動性優(yōu)先原則，通過對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、市場狀況和資金供
求地深入分析，在嚴格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
11.3投資范圍
本基金為貨幣市場基金，主要投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持
證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
11.4業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用
于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變
更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
11.5風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券市場中的低風(fēng)險品種，本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于
股票型基金、混合型基金、債券型基金。
11.6投資策略
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本基金以嚴謹?shù)氖袌鰞r值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過對短
期金融工具的組合操作，在保持本金的安全性與資產(chǎn)流動性的同時，追求穩(wěn)定的
當(dāng)期收益。
?根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、貨幣政策的研究，確定組合平均剩余到期期限；
?根據(jù)各期限各品種的流動性、收益性以及信用水平來確定組合資產(chǎn)配置；
?根據(jù)市場資金供給情況對組合平均剩余期限以及投資品種比例進行適當(dāng)
調(diào)整；
?在保證組合流動性的前提下，利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，尋找價值
被低估的投資品種和無風(fēng)險套利機會。
?合理有效分配基金的現(xiàn)金流，保持本基金的流動性。
1、本基金主要投資策略的制定將依據(jù)以下投資方法和技術(shù)
（1）收益率曲線研究
短期資金市場同債券市場緊密相關(guān)，連接兩個市場的分析工具是收益率曲線。
本基金將根據(jù)債券市場收益率曲線以及隱含的短期收益率和遠期利率提供的價
值判斷基礎(chǔ)，為各種投資策略的制定提供決策依據(jù)。
（2）短期資金市場的資金供給與需求研究
短期利率是短期資金成本的反映。短期貨幣資金供應(yīng)與需求決定了短期利率
水平。短期資金市場資金供應(yīng)量同以下幾種因素相關(guān)：
?央行公開市場操作的方向、強度、頻率以及中標(biāo)利率水平。短期利率是
央行貨幣政策調(diào)控的主要目標(biāo)之一，央行向短期資金市場注入資金或者
從短期資金市場抽出資金，都對短期利率產(chǎn)生重大影響。
?回購市場的交易量、成交的利率水平分布。
?短期資金市場資金供給同資本市場資金供給的關(guān)系。一般在股市轉(zhuǎn)暖、
一級市場申購增多、新債交款日期附近資金面偏緊。
?貨幣供應(yīng)量的季節(jié)性因素。一般資金在年末時較為緊張，而在年初時則
較為寬松。
通過對這些不同因素的綜合考慮，本基金可以概算市場資金供給的充裕程度，
據(jù)此決定本基金的市場操作策略。
2、本基金具體操作策略
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（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩
余到期期限。具體而言，在預(yù)計市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；
在預(yù)計利率下降時，適當(dāng)延長投資品種的平均期限。市場對利率的預(yù)期可以從市
場的交易變化和資金流向上反映出來，也可通過不同品種之間反映出的隱含遠期
利率來評估市場未來利率的走勢。
（2）根據(jù)自有的資產(chǎn)配置模型，結(jié)合各品種之間的流動性、收益性以及信
用風(fēng)險情況，來確定組合的資產(chǎn)配置比例。其前提條件是保證基金的高流動性、
低風(fēng)險和穩(wěn)定收益。
（3）根據(jù)當(dāng)期和遠期市場資金面充裕程度的分析，匹配各期限的回購與債
券品種的到期日，實現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。
（4）目前短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，其中投
資群體、交易方式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一
定期間內(nèi)可能存在定價偏離。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎(chǔ)上，
尋找最佳介入時機，進行跨市場操作，獲得安全的超額收益。
（5）由于投資群體的差異，對期限相近的品種，因為其流動性、稅收等因
素造成內(nèi)在價值出現(xiàn)明顯偏離時，本基金可以在保證流動性的基礎(chǔ)上，進行品種
間的套利操作，增加超額收益。
（6）積極參與國債、金融債、央行票據(jù)一級市場投標(biāo)，增加盈利空間。一
級市場發(fā)行的國債、金融債數(shù)量大且連續(xù)，提供了有效的品種建倉機會。本基金
管理人根據(jù)二級市場的收益水平和市場資金面的狀況，對一級市場進行準(zhǔn)確的招
標(biāo)預(yù)測，決定本基金的投標(biāo)價位。在合理價格獲得債券，滿足組合配置需要。
11.7投資程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢及對中國債券市場的影響；
（3）企業(yè)信用評級；
（4）國家貨幣政策及債券市場政策；
（5）商業(yè)銀行的信貸擴張。
2、投資決策流程
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本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的團隊式投資管理模式。投資決策委員會定期就投資
管理業(yè)務(wù)的重大問題進行討論?；鸾?jīng)理、分析員、交易員在投資管理過程中責(zé)任明確、密
切合作，在各自職責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序如下：
（1）投資決策委員會審議投資策略、資產(chǎn)配置和其它重大事項；
（2）投資部門通過投資周會等方式討論擬投資的個券，研究員構(gòu)建模擬組合；
（3）基金經(jīng)理根據(jù)所管基金的特點，確定基金投資組合；
（4）基金經(jīng)理發(fā)送投資指令；
（5）交易部審核與執(zhí)行投資指令；
（6）數(shù)量分析人員對投資組合的分析與評估；
（7）基金經(jīng)理對組合的檢討與調(diào)整。
11.8投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票
或債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管
人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）當(dāng)時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
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如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
3、投資組合限制
本基金的投資組合將遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對（1）、（2）所述投資組合實施如下調(diào)
整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；
（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（8）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
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（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之
日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，履行適當(dāng)程
序后，基金不受上述限制。
除上述第（1）、（9）、（13）、（14）、（17）項及中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形外，
由于證券市場波動、基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐?
資組合不符合上述約定的比例，不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
以達到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
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11.9投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、計算公式
平均剩余期限（天）的計算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限?債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?債券正回購
貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）銀行存款、同業(yè)存單、
逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
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期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
11.10基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金投資者的利
益。
11.11基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進行融資、融券。
11.12基金投資組合報告
招商保證金快線貨幣市場基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會及董事保證本
報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完
整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，來源于《招商保證金快線貨幣市場基
金2025年第1季度報告》。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例
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（%）
1 固定收益投資 3,865,066,288.88 46.76
其中：債券 3,865,066,288.88 46.76
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,787,895,023.79 33.73
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,596,645,076.01 19.32
4 其他資產(chǎn) 16,547,480.18 0.20
5 合計 8,266,153,868.86 100.00
2報告期債券回購融資情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.83
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 43
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 71
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報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 34
3.2報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 44.74 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）-60天 23.86 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 22.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 1.71 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 7.44 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.83 -
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
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2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 493,930,472.17 5.98
其中：政策性金融債 493,930,472.17 5.98
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 451,202,741.02 5.46
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 2,919,933,075.69 35.33
8 其他 - -
9 合計 3,865,066,288.88 46.77
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112503038 25農(nóng)業(yè)銀行CD038 3,000,000 299,181,206.94 3.62
2 112503097 25農(nóng)業(yè)銀行CD097 3,000,000 298,704,696.52 3.61
3 240411 24農(nóng)發(fā)11 2,400,000 243,607,925.39 2.95
4 012580356 25廈國貿(mào)SCP002 2,000,000 200,403,207.20 2.43
5 112403264 24農(nóng)業(yè)銀行CD264 2,000,000 199,441,508.38 2.41
6 220303 22進出03 1,300,000 132,974,640.66 1.61
7 012483992 24金隅SCP005 1,000,000 100,411,734.47 1.22
8 112419137 24恒豐銀行CD137 1,000,000 99,957,251.50 1.21
9 112489070 24成都農(nóng)商銀行CD076 1,000,000 99,842,860.43 1.21
10 112415387 24民生銀行CD387 1,000,000 99,777,202.16 1.21
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5% -
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間的次數(shù)
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0326%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0195%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0110%
7.1報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
7.2報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買入時
的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計提損益。
9.2
報告期內(nèi)基金投資的前十名證券除22進出03（證券代碼220303）、24成都農(nóng)商銀行
CD076（證券代碼112489070）、24恒豐銀行CD137（證券代碼112419137）、24金隅SCP005
（證券代碼012483992）、24民生銀行CD387（證券代碼112415387）、24農(nóng)發(fā)11（證券代
碼240411）、24農(nóng)業(yè)銀行CD264（證券代碼112403264）、25農(nóng)業(yè)銀行CD038（證券代碼
112503038）、25農(nóng)業(yè)銀行CD097（證券代碼112503097）外其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)
管部門立案調(diào)查，不存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
1、22進出03（證券代碼220303）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因涉嫌違反法律法規(guī)、未依法履行職責(zé)
等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
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2、24成都農(nóng)商銀行CD076（證券代碼112489070）
根據(jù)2024年7月2日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因違規(guī)經(jīng)營被國家金融監(jiān)督管理
總局四川監(jiān)管局處以罰款。
3、24恒豐銀行CD137（證券代碼112419137）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)等原因，
多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
4、24金隅SCP005（證券代碼012483992）
根據(jù)2024年4月1日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因未按期申報稅款被國家稅務(wù)總
局北京市東城區(qū)稅務(wù)局第二稅務(wù)所責(zé)令改正。
5、24民生銀行CD387（證券代碼112415387）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、違規(guī)提供擔(dān)保及財務(wù)資助、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
6、24農(nóng)發(fā)11（證券代碼240411）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
7、24農(nóng)業(yè)銀行CD264（證券代碼112403264）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
8、25農(nóng)業(yè)銀行CD038（證券代碼112503038）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
9、25農(nóng)業(yè)銀行CD097（證券代碼112503097）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因未依法履行職責(zé)、未按期申報稅款、
違反稅收管理規(guī)定等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律
法規(guī)和公司制度的要求。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 233,283.97
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 16,314,196.21
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
7 其他 -
8 合計 16,547,480.18
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§12基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資
者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
招商保證金快線A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2013.05.17-2013.12.31 2.8722% 0.0048% 0.2226% 0.0000% 2.6496% 0.0048%
2014.01.01-2014.12.31 3.4251% 0.0090% 0.3549% 0.0000% 3.0702% 0.0090%
2015.01.01-2015.12.31 3.5397% 0.0094% 0.3549% 0.0000% 3.1848% 0.0094%
2016.01.01-2016.12.31 2.6890% 0.0030% 0.3558% 0.0000% 2.3332% 0.0030%
2017.01.01-2017.12.31 3.8030% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.4481% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.0322% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 2.6773% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.1103% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7554% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 1.7772% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.4214% 0.0015%
2021.01.01-2021.12.31 2.1387% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.7838% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 1.7680% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.4131% 0.0011%
2023.01.01-2023.12.31 1.8353% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4804% 0.0008%
2024.01.01-2024.12.31 1.6305% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.2747% 0.0013%
2025.01.01-2025.03.31 0.3583% 0.0006% 0.0875% 0.0000% 0.2708% 0.0006%
自基金成立起至2025.03.31 30.9795% 0.0048% 4.2165% 0.0000% 26.7630% 0.0048%
招商保證金快線B：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2013.05.17-2013.12.31 3.2463% 0.0048% 0.2226% 0.0000% 3.0237% 0.0048%
2014.01.01-2014.12.31 3.9539% 0.0090% 0.3549% 0.0000% 3.5990% 0.0090%
2015.01.01-2015.12.31 3.7834% 0.0094% 0.3549% 0.0000% 3.4285% 0.0094%
2016.01.01-2016.12.31 2.9297% 0.0030% 0.3558% 0.0000% 2.5739% 0.0030%
2017.01.01-2017.12.31 4.0442% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6893% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.2729% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 2.9180% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.3506% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.9957% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.0171% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.6613% 0.0015%
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2021.01.01-2021.12.31 2.3786% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 2.0237% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 2.0085% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.6536% 0.0011%
2023.01.01-2023.12.31 2.0753% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7204% 0.0008%
2024.01.01-2024.12.31 1.8705% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.5147% 0.0013%
2025.01.01-2025.03.31 0.4174% 0.0006% 0.0875% 0.0000% 0.3299% 0.0006%
自基金成立起至2025.03.31 34.3485% 0.0049% 4.2165% 0.0000% 30.1320% 0.0049%
招商保證金快線D：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2021.03.10-2021.12.31 1.8776% 0.0012% 0.2887% 0.0000% 1.5889% 0.0012%
2022.01.01-2022.12.31 2.0085% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.6536% 0.0011%
2023.01.01-2023.12.31 2.0262% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.6713% 0.0008%
2024.01.01-2024.12.31 1.8881% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.5323% 0.0013%
2025.01.01-2025.03.31 0.4182% 0.0006% 0.0875% 0.0000% 0.3307% 0.0006%
自基金成立起至2025.03.31 8.4438% 0.0012% 1.4418% 0.0000% 7.0020% 0.0012%
注：1、本基金合同生效日為2013年5月17日。
2、本基金自2021年3月8日起新增D類份額，D類份額自2021年3月10日起存續(xù)。
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§13基金的財產(chǎn)
13.1基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
13.2基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
13.3基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
13.4基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
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§14基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使A類、B類基金份額凈值保持在人民幣
100.00元（份額折算前為1.00元），D類基金份額凈值保持在人民幣1.00元。各類基金份
額凈值是計算該類基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
14.1估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金資產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D
類基金份額的每萬份基金凈收益和三類基金份額的七日年化收益率的非交易日。
14.2估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)及負債。
14.3估值方法
本基金按以下方式進行估值：
1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對組合
的賬面價值進行調(diào)整。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值
調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個
交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對
持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財
產(chǎn)清算等措施。
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3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結(jié)果對外予以公布。
14.4估值程序
1、每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益或每萬份基金凈收益是按照相關(guān)法規(guī)計
算的每百份（份額折算前為每萬份）或每萬份基金份額的日凈收益，精確到小數(shù)點后4位，
小數(shù)點后第5位四舍五入。七日年化收益率是指最近七個自然日（含節(jié)假日）的每百份（份
額折算前為每萬份）基金凈收益或每萬份基金凈收益折算出的年收益率，精確到小數(shù)點后3
位，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果簽章后以雙
方認可的方式發(fā)送至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、
時間、程序進行復(fù)核，復(fù)核無誤后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人；月末、年中和年末
估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
14.5估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致本基金每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益或每萬份
基金凈收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位），或者基金七日年化收益率小數(shù)點后3位以內(nèi)（含
第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于
該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠
償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
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2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
14.6暫停估值的情形
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1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資者的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐担?
5、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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§15基金的收益與分配
15.1基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
15.2收益分配原則
1、本基金A類、B類基金份額收益分配采用現(xiàn)金分紅方式；本基金D類基金份額收益
分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2、本基金每一份A類、B類基金份額均與每100份D類基金份額享有同等分配權(quán)；
3、本基金A類、B類基金份額“每日分配、按日支付”,根據(jù)每日基金收益情況，以基
金凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計算當(dāng)日收益并分配。通常情況下，本基金A類、B類基金
份額每日支付收益；此外，本基金A類、B類基金份額的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售
機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按月支付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)
點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投資
者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，當(dāng)日投
資者不記收益；
5、本基金A類、B類基金份額收益每日支付，每日支付方式采用現(xiàn)金分紅方式。投資
者贖回全部基金份額時，其累計未付收益將一并結(jié)算。若累計未付收益為負，則投資者應(yīng)補
足，基金管理人有權(quán)對投資者進行追繳。若投資者在銷戶時存在累計未付收益，則投資者銷
戶后應(yīng)到所在代理券商網(wǎng)點申請辦理累計未付收益的支付，具體辦理方式請咨詢所在代理券
商；
6、通常情況下，本基金D類基金份額根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金凈收益為
基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益。通常情況下，本基金D類基金份額每日支付收益，并按
日結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；此外，本基金D類基金份額的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售
機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按月支付收益，并按月結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額。投資人當(dāng)日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理。因去尾形成的余額進行再
次分配，直到分完為止；
7、當(dāng)日申購的基金份額自下一工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自
下一工作日起不享有基金的分配權(quán)益；
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8、投資人賣出部分A類、B類基金份額時，不支付對應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣
出時，以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資人結(jié)清；
9、當(dāng)日買入的A類、B類基金份額自下一工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的
基金份額自下一工作日起不享有基金的分配權(quán)益；
10、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
15.3收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
15.4收益分配方案的確定與公告
本基金按日分配收益，由基金管理人計算，并由基金托管人復(fù)核。
本基金每工作日進行收益分配。每開放日公告前一個開放日A類、B類基金份額的每百
份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈收益及三類基金份額
的七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，披露節(jié)假日期間A
類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基
金凈收益和節(jié)假日最后一日各類基金份額的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日A
類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基
金凈收益和三類基金份額的七日年化收益率。在履行適當(dāng)程序后，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
法律法規(guī)有新的規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§16基金的費用與稅收
16.1基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金資產(chǎn)總值中扣除。
16.2基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%年費率計提。托管費計算方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
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本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持
有人，基金年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其達到A類條件的開放日后的下一個工作日起適用A類基金
份額持有人的費率。
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持
有人，基金年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起適用B類基金
份額持有人的費率。
本基金的D類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%。
各類基金份額的銷售服務(wù)費計算方法如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的年銷售服務(wù)費率
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人發(fā)送銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性劃付給基金管理人，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付給基金銷售機構(gòu)。若遇
法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
上述“基金費用的種類”中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實
際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
16.3不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披
露費用等費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
16.4費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托
管費率等相關(guān)費率。
調(diào)高基金管理費率、基金托管費率等費率，須召開基金份額持有人大會審議；調(diào)低基金
管理費率、基金托管費率等費率，無須召開基金份額持有人大會。
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基金管理人必須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在至少一種指定
媒介上公告。
16.5基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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§17基金的會計與審計
17.1基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計核算制度按國家有關(guān)的會計核算制度執(zhí)行；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
17.2基金審計
1、本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等對基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需依照《信息披露辦法》在指定媒介公告。
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§18基金的信息披露
18.1本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
18.2信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資
料。
18.3本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
18.4本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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18.5公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大
會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文
件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒體上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒體上登載基金合同生效公告。
4、每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、每萬份基金凈收益和七日年化收益率
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每萬份基金凈收益和兩類基金份額的七日年
化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金
合同生效至前一日期間A類、B類基金份額的每萬份基金凈收益、前一日兩類基金份額的七
日年化收益率。
在開始辦理基金折算后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日A類、B類基金份額的每百份基金凈收益及兩類基
金份額的七日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日期
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間A類、B類基金份額的每百份基金凈收益、節(jié)假日最后一日兩類基金份額的基金七日年化
收益率，以及節(jié)假日后首個開放日A類、B類基金份額的每百份基金凈收益和兩類基金份額
的七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
在開始辦理D類基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，披露工作日的D類基金份額的每萬份基金凈
收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日期間
的D類基金份額的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首
個工作日的D類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以
適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每百份基金凈收益=（當(dāng)日該類基金份額凈收益/前一日該類基金總份額）×100
每萬份基金凈收益=（當(dāng)日該類基金份額凈收益/前一日該類基金總份額）×10000
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點后4位。
A類、B類基金份額的七日年化收益率＝[（ΣRi/7）×365）/10000]×100%
D類基金份額的七日年化收益率=
其中，Ri為最近第i個公歷日（i=1,2……7）該類基金份額的每百份/每萬份基金凈收
益?；鹌呷漳昊找媛什扇∷纳嵛迦敕绞奖Ａ粜?shù)點后三位，如不足7日，則采取上述公
式類似計算。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日A類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額
的每萬份基金凈收益和三類基金份額的基金七日年化收益率。
5、基金份額申購、贖回清單公告
在開始辦理基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日公告當(dāng)日的申購、
贖回清單。
6、基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
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《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至
少披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
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（14）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（15）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的正
負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”
計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過0.5%的情形；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金遇到極端風(fēng)險情形時，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相
關(guān)金融工具；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（23）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息
披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會、基
金上市交易的證券交易所。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并由律
師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在指定報刊上。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
18.6信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息知
情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)以及證券交易所的自律管理規(guī)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理
人編制的基金資產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、
D類基金份額的每萬份基金凈收益、三類基金份額的七日年化收益率、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金只需選擇一
家報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，
按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站披露
信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后十年。
18.7信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§19風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的
金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)
基金投資所帶來的損失。基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包
括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同
類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期
越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投
資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
本基金屬于貨幣市場基金，在證券投資基金中屬于較低風(fēng)險品種。本基金適合具有較低
風(fēng)險承受能力、并能正確認識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險的投資者。
19.1證券市場風(fēng)險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險。引起市場風(fēng)
險的主要因素有：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對證券市場產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證
券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品種
可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價格
和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣市場投資工具市場價格
的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、通貨膨脹風(fēng)險
本基金的利潤將采取現(xiàn)金形式分配，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益
可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金所產(chǎn)生的實際收益率。
5、收益率曲線形變風(fēng)險
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久期等指標(biāo)對利率風(fēng)險的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提下。但收益率
曲線可能會發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法全面反映利率風(fēng)險的真實
水平。
19.2流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。流
動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購、贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和
個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者贖回需求的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取
延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值等流動性風(fēng)
險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審
批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項
支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全
面保障投資者的合法權(quán)益。
19.3信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
19.4本基金特定風(fēng)險
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1、投資者申購失敗的風(fēng)險
（1）本基金將每日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的當(dāng)日申購份額上限，投資
者在進行申購申請時，可能因超過當(dāng)日申購份額上限導(dǎo)致申購失敗的風(fēng)險。
（2）當(dāng)出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形時，本基金將視情況暫停申購，導(dǎo)致申購失敗的
風(fēng)險。
（3）當(dāng)基金管理人制作或上傳申購贖回清單出現(xiàn)錯誤，本基金將視情況暫停申購，導(dǎo)
致申購失敗的風(fēng)險。
2、投資者贖回失敗的風(fēng)險
（1）本基金將每日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的當(dāng)日贖回份額上限，投資
者在進行贖回申請時，可能因超過當(dāng)日贖回份額上限導(dǎo)致贖回失敗的風(fēng)險。
（2）當(dāng)出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形時，本基金將視情況暫停贖回，導(dǎo)致贖回失敗的
風(fēng)險。
（3）當(dāng)基金管理人制作或上傳申購贖回清單出現(xiàn)錯誤，本基金將視情況暫停贖回，導(dǎo)
致贖回失敗的風(fēng)險。
3、第三方機構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險
本基金的多項服務(wù)委托第三方機構(gòu)辦理，存在以下風(fēng)險：
（1）證券公司因多種原因，導(dǎo)致代理申購、贖回業(yè)務(wù)受到限制、暫?；蚪K止，由此影
響對投資者申購贖回服務(wù)的風(fēng)險。
（2）證券公司因交收違約導(dǎo)致投資者無法獲得所申購基金份額的風(fēng)險。
（3）注冊登記機構(gòu)可能調(diào)整基金份額變更登記方式及資金交收方式，從而給投資者帶
來理解偏差的風(fēng)險。同樣的風(fēng)險還可能來自于證券交易所及其他代理機構(gòu)。
（4）如證券公司對中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司出現(xiàn)資金交收違約時，基金管理人
可按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求終止該證券公司基金份額申購、贖回委托業(yè)務(wù)。
4、投資組合流動性管理風(fēng)險
基金管理人將根據(jù)本基金特點及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定進行投資組合流動性安排，但仍有各
種意外情況可能會導(dǎo)致流動性管理不善而引起交收違約，導(dǎo)致申購贖回業(yè)務(wù)停止。
5、債券回購風(fēng)險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風(fēng)
險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
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19.5管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相關(guān)
信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
本基金將通過對市場走勢的正確判斷實現(xiàn)較高的絕對回報，但并不保證基金投資收益為
正。管理人可能因信息不全等原因?qū)е屡袛嗍д`，使得基金投資目標(biāo)無法完成，甚至造成基
金資產(chǎn)損失。
19.6本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售
機構(gòu)(包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售
機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征
的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)
品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
19.7其他風(fēng)險
1、操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)
故障等風(fēng)險。
2、技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、
注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等等。
3、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金資產(chǎn)
的損失。
4、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直
接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
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§20基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
20.1基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議
意見后方可執(zhí)行，自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。
20.2基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
20.3基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定組織基金財產(chǎn)清
算組對基金財產(chǎn)進行清算。
2、基金財產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財產(chǎn)清算組，
基金管理人組織基金財產(chǎn)清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金財產(chǎn)清算組
接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保
護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算組可以聘用必要的
工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算
組可以依法進行必要的民事活動。
3、清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
4、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
5、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由
基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
6、基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人?；?
金份額持有人持有的每一份A類、B類基金份額均與每100份D類基金份額擁有平等的分配
權(quán)。
對于基金繳存于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對其進行調(diào)整后方可收回。
7、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算組做出的清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報中國證監(jiān)會備案
并公告。
8、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件由基金托管人保存15年以上。
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§21基金合同的內(nèi)容摘要
21.1基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任注冊登記機構(gòu)辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)并獲得
《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
的業(yè)務(wù)規(guī)則，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率、托管費率和銷售服務(wù)費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)
構(gòu)和收費方式；
（17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和注冊登記事宜；
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（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息、A類、B類基金份額的
每百份（份額折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈收益和三類基金
份額的七日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回對價；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
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（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
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（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基
金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每百份（份額
折算前為每萬份）基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈收益和三類基金份額的七日年
化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回對價；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
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（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購、贖回對價及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補充，并保
證其真實性；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
21.2基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)
代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一份A類、B類基金份額均
與每100份D類基金份額擁有平等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他條款
中涉及基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計算到會或出具表決意見的持有人所代表的
基金份額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時，每一份A
類、B類基金份額均與每100份D類基金份額代表同等權(quán)利。
2、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
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（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費（法律法規(guī)要求提高該等
報酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費的除外）；
（6）變更基金類型；
（7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（8）變更基金份額持有人大會程序；
（9）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（10）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（11）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（12）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
3、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、調(diào)整
申購費率、調(diào)低贖回費率和銷售服務(wù)費率；
（4）在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、證券交易所、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)在法律
法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、交易、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)
的規(guī)則；
（9）在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整基金的申購贖回方式及申購對價、贖回對價組
成及每日申購、贖回上限；
（10）在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整基金份額凈值、申購贖回清單的計算和公告時
間或頻率；
（11）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人選擇采取暫停接受所有贖回申請并
終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施時；
（12）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。
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4、會議召集人及召集方式：
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托方式、授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和
代理有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
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（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q
意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
6、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金注冊登記機構(gòu)記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他非現(xiàn)場
方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場
開會和通訊方式開會的程序進行。
（4）如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間（至
少應(yīng)在40日后），且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日應(yīng)保持不變。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前40日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
8、表決
基金份額持有人所持每份D類基金份額有一票表決權(quán)，所持每份A類、B類基金份額具
有一百票表決權(quán)。
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基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合
同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》
以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議通知規(guī)定的書面表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響
計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
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對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
10、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備
案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
21.3基金合同的變更和終止
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異
議意見后方可執(zhí)行，自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
21.4爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方
承擔(dān)。
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《基金合同》受中國法律管轄。
21.5基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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§22基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
22.1托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：招商基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王小青
成立時間：2002年12月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字[2002]100號文
注冊資本：13.1億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83073120
聯(lián)系人：賴思斯
2、基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司(簡稱：平安銀行)
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：高希泉
聯(lián)系電話：(0755) 2219 7701
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；各項信托業(yè)
務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；外匯借款；
外匯擔(dān)保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有價證券、
自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外
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匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理收付款項；黃金進口業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)
管機構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。
22.2基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范
圍進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行
存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良
好流動性的貨幣市場工具。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資比例
進行監(jiān)督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：
a）股票；
b）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
c）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
d）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
e）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
f）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
a.本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
b.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
c.根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對a、b所述投資組合實施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
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現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
d.本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
e.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有
存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；
f.本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、
同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
g.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
h.本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券除外；
i.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
j.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；
k.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；
l.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
m.本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級。本基
金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持有資產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
n.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
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o.本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
p.本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
q.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
r.法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述第a、i、m、n、q項及中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形外，由于證券市場波動、基金
份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的
比例，不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到規(guī)定的投資比例
限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基
金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
4）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)
經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止
行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或
債券；
6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8）當(dāng)時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
（4）為對基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與
本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風(fēng)險控制
措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手庫由銀行
間交易會員中財務(wù)狀況較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)
實際情況的變化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人?；鸸芾砣藚⑴c
銀行間債券市場交易的交易對手應(yīng)符合交易對手庫的范圍?；鹜泄苋藢鸸芾砣藚⑴c銀
行間債券市場交易的交易對手是否符合交易對手庫進行監(jiān)督
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進行評估，控制
交易對手的資信風(fēng)險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方式，在具體的交易中，應(yīng)盡
力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償
責(zé)任。
（6）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，事先確
定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合上述名單進行監(jiān)督。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計
算、A類、B類基金份額每百份（份額折算前為每萬份，下同）基金凈收益、D類基金份額
每萬份基金凈收益和三類基金份額的七日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進
行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人在上述第1、2款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定、
《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)
及時核對確認并于收到通知后十個工作日內(nèi)以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限
期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的規(guī)
定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告。
5、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)
要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
22.3基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管
人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資
產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每百份基金凈收益、D類基金份額的每萬份基金凈收益和三
類基金份額的七日年化收益率，根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投
資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金
合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期
糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并于收到通知后十個工作日內(nèi)以書面形式向基
金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人
改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金
管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
22.4基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、
《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，
基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
（1）基金合同生效前的募集資金應(yīng)存放于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開立的
基金募集專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹜泄苋藨?yīng)提供基金募集專戶開立、資
金收付等相關(guān)服務(wù)，配合基金的募集驗資等工作順利開展。
（2）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法
定期限內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出
具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的
基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基
金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進
行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)
務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所
涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
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（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及
相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資
金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負責(zé)向中國人民銀行報備。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根
據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管
理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證。基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
22.5基金資產(chǎn)凈值計算及會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算
（1）基金資產(chǎn)凈值、A類、B類基金份額的每百份基金凈收益、D類基金份額的每萬份
基金凈收益和三類基金份額的七日年化收益率的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基
金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金
管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金
凈值信息并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方
認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公布。
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根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管
理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人
對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
2、基金資產(chǎn)估值方法
（1）估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)及負債。
（2）估值方法
本基金按以下方式進行估值：
1）本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對組合
的賬面價值進行調(diào)整。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值
調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5
個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理
人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以
內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方
法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進
行財產(chǎn)清算等措施。
3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
3、估值差錯處理
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。
當(dāng)基金管理人計算的每百份基金凈收益或每萬份基金凈收益和七日年化收益率已由基
金托管人復(fù)核確認后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投
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資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管
人按照管理費率和托管費率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)
該錯誤，進而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、每百份基金凈收益、每萬份基金凈收益和七日年化收益率
計算錯誤造成投資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、每百份基金凈
收益、每萬份基金凈收益和七日年化收益率計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由
提供錯誤信息的當(dāng)事人一方負責(zé)賠償。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，
由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人
和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
當(dāng)基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，相關(guān)各方應(yīng)本著
勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應(yīng)以基金管理人的計算結(jié)果為準(zhǔn)
對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失由基金
管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負賠償責(zé)任。
4、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法
和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊
定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以
基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并
糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
5、基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成。
定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公告。
基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，對報告加蓋公章后，
以加密傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并
將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成
當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5日內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當(dāng)日，將
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有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知
基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對無誤后，基金
托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意
見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前
就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就
相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確認或出具相
應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
22.6基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持
有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)編制和保管，基金管理人和基金托管人
應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、每年12
月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名
稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)
提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持
有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期
限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)
法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
22.7適用法律與爭議解決方式
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雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解
決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的
地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
22.8基金托管協(xié)議的效力
1、基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的本基金托管協(xié)議草案，該等
草案系經(jīng)托管協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字，協(xié)議當(dāng)事人雙方可
能不時根據(jù)中國證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的文本為正式
文本。
2、基金托管協(xié)議自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效之日起生效。
基金托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之
日止。
3、基金托管協(xié)議自生效之日對托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、基金托管協(xié)議正本一式6份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式2份外，基金管理人和基金
托管人分別持有2份，每份具有同等的法律效力。
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§23對基金份額持有人的服務(wù)
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務(wù)。同時，基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，對以下服務(wù)內(nèi)容進行相應(yīng)調(diào)整。
23.1網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
基金份額持有人通過招商基金網(wǎng)站，可獲取資訊查詢、在線咨詢、基金信息查詢等服務(wù)，
并可提交投訴與建議。
招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com
招商基金電子郵箱：cmf@cmfchina.com
23.2客服熱線電話服務(wù)
招商基金客戶服務(wù)熱線提供全天候24小時的自助語音查詢服務(wù)，基金份額持有人可進
行基金份額凈值等信息的查詢。
招商基金客戶服務(wù)熱線提供每周六天（法定節(jié)假日除外），每天不少于7小時的人工咨
詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過該熱線獲取業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴建議等專項服務(wù)。
招商基金全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-887-9555
23.3客戶投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線、書信、電子郵件及各銷售機構(gòu)
等不同的渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§24其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 公告日期
1 招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二四年第一號） 2024-05-16
2 招商保證金快線貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-05-16
3 招商保證金快線貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-05-16
4 招商保證金快線貨幣市場基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-05-16
5 招商基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2024-05-18
6 關(guān)于招商保證金快線貨幣市場基金流動性服務(wù)商的公告 2024-06-20
7 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 2024-07-18
8 招商保證金快線貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024-07-18
9 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加信達證券股份有限公司為場內(nèi)申購贖回代辦券商的公告 2024-08-20
10 招商基金管理有限公司關(guān)于終止中民財富基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-20
11 招商基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整招商保證金快線貨幣市場基金主流動性服務(wù)商為一般流動性服務(wù)商的公告 2024-08-23
12 招商基金管理有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告 2024-08-30
13 招商保證金快線貨幣市場基金2024年中期報告 2024-08-30
14 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 2024-10-24
15 招商保證金快線貨幣市場基金2024年第3季度報告 2024-10-24
16 關(guān)于警惕冒用招商基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告 2024-12-19
17 關(guān)于警惕冒用招商基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告 2025-01-14
18 招商保證金快線貨幣市場基金2024年第4季度報告 2025-01-21
19 招商基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告 2025-01-21
20 招商基金管理有限公司關(guān)于招融資本私募股權(quán)基金管理（深圳）有限責(zé)任公司股東變更的公告 2025-03-08
21 招商基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 2025-03-28
22 招商保證金快線貨幣市場基金2024年年度報告 2025-03-28
23 招商基金管理有限公司關(guān)于運用固有資金投資旗下公募基金的公告 2025-04-08
24 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 2025-04-21
25 招商保證金快線貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-21
26 招商基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2025-05-09
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§25招募說明書的存放及查閱方式
25.1招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人、基金托管
人的網(wǎng)站上。
25.2招募說明書的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)印件，
但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
招商保證金快線貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號）
§26備查文件
投資者如果需了解更詳細的信息，可向基金管理人、基金托管人申請查閱以下文件：
1、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)招商保證金快線貨幣市場基金募集的文件；
2、《招商保證金快線貨幣市場基金基金合同》；
3、《招商保證金快線貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、關(guān)于募集招商保證金快線貨幣市場基金的法律意見書；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
招商基金管理有限公司
2025年5月16日
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