富國(guó)天興回報(bào)混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國(guó)天興回報(bào)混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
更新
2025年11月26日（信息截至：2025年11月25日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富國(guó)天興回報(bào)混合 基金代碼 010515
份額簡(jiǎn)稱 富國(guó)天興回報(bào)混合A 份額代碼 010515
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年12月16日 基金類型 混合型
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 黃興 任職日期 2020年12月16日
證券從業(yè)日期 2003年06月05日
基金經(jīng)理 周寧 任職日期 2020年12月16日
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為基金份額持有人提供長(zhǎng)期穩(wěn)定和超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、存托憑證、債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、衍生工具（股指期貨、國(guó)債期貨等）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券、資產(chǎn)支持證券、債券逆回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的60%，投資于股票及存托憑證資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的40%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金將采用“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的主動(dòng)投資管理策略，將定性分析與定量分析貫穿于資產(chǎn)配置、行業(yè)細(xì)分、公司價(jià)值評(píng)估以及組合風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程中。在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動(dòng)性投資策略，主要包括：久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、市場(chǎng)轉(zhuǎn)換、相對(duì)價(jià)值判斷和信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等管理手段。在股票投資方面，本基金堅(jiān)持個(gè)股精選策略，“自下而上”選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股，尋求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。本基金的大類資產(chǎn)配置策略、存托憑證投資
策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期貨投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等詳見法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×80%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×5%+滬深300指數(shù)收益率×15%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金（A份額）每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金合同生效日2020年12月16日。業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)
不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率（普通客戶） 費(fèi)率（特定客戶）
申購(gòu)費(fèi)（前端） M＜100萬(wàn) 1.0% 0.1%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.8% 0.08%
M≥500萬(wàn) 1000元/筆 1000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.75%
30≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：以上費(fèi)用在投資者申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取，特定客戶的具體含義請(qǐng)見《招募說(shuō)明書》相關(guān)
內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年費(fèi)用
金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見
《招募說(shuō)明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.96%
注：若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如上表所示?；鸸?
理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)
算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資
債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1.本基金為混合型基金，投資于債券、資產(chǎn)支持證券、債券逆回
購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的60%，投資于股票及存托憑
證資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的40%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的
50%），因此基金管理人對(duì)相關(guān)股票的界定、篩選、研究能力將影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表
現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、證券基本面的深入研
究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資股指期貨，股指期貨的投資可能面臨價(jià)格波動(dòng)較大風(fēng)
險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)等。
3、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資范圍包括國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展
初期，具有低流動(dòng)性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險(xiǎn)包括：1）本基金將通過(guò)“港股通”投資于
香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限
制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投
資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)
則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：漲跌幅限制、交
易日不同、臨時(shí)停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通每日額度限制等。3）本基金可根
據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
6、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還
將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
7、基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金合同，且無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。因
而，本基金存在著無(wú)法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議將提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁，
仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國(guó)天興回報(bào)混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf