國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第一號(hào)）
基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
重要提示
本基金的募集申請(qǐng)已于2005年4月25日獲中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]66號(hào)文批準(zhǔn)。
本基金的基金合同于2005年6月21日正式生效。
國泰基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本基金管理人”或“基金管理人”）保證本招募說明書
的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核同意，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募
集的核準(zhǔn)，均不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基
金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
投資者購買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本基金，必須自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者擬申購本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于申購基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)
量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者
作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)
品資料概要。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說
明書所載投資組合報(bào)告為2025年2季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月25日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
目錄
第一節(jié)緒言...............................................................3
第二節(jié)釋義...............................................................3
第三節(jié)基金管理人...........................................................8
第四節(jié)基金托管人..........................................................18
第五節(jié)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)........................................................21
第六節(jié)基金份額類別設(shè)置....................................................22
第七節(jié)基金的募集..........................................................23
第八節(jié)基金合同的生效......................................................23
第九節(jié)基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換..........................................24
第十節(jié)基金的投資..........................................................31
第十一節(jié)基金的業(yè)績........................................................42
第十二節(jié)基金的財(cái)產(chǎn)........................................................43
第十三節(jié)基金資產(chǎn)的估值....................................................45
第十四節(jié)基金的收益與分配..................................................49
第十五節(jié)基金的費(fèi)用和稅收..................................................50
第十六節(jié)基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................52
第十七節(jié)基金的信息披露....................................................53
第十八節(jié)風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................57
第十九節(jié)基金的終止和清算..................................................61
第二十節(jié)基金合同的內(nèi)容摘要................................................62
第二十一節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................74
第二十二節(jié)對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..........................................85
第二十三節(jié)其他應(yīng)披露的事項(xiàng)................................................86
第二十四節(jié)招募說明書的存放及查閱方式......................................86
第二十五節(jié)備查文件........................................................86
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
第一節(jié)緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售
機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、《關(guān)
于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《有關(guān)問題的規(guī)定》）、《基
金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》）、《貨幣市場(chǎng)基金信息披
露特別規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《國泰貨幣市
場(chǎng)證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投
資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資
者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二節(jié)釋義
本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
貨幣市場(chǎng)證券投資基金：指投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。本基金所投資的貨幣市場(chǎng)工
具詳見基金合同中關(guān)于“基金的投資”等相關(guān)部分的約定內(nèi)
容；
基金或本基金：指國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金；
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基金合同：指《國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的
任何有效修訂和補(bǔ)充；
招募說明書：指《國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說明書》及其更新；
《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第三十次會(huì)議通過，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015
年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次
會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂；
《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂；
《管理辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并
于2016年2月1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》
及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂；
《管理規(guī)定》：指1999年8月27日中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布（轉(zhuǎn)發(fā)）并于1999年8
月27日起施行的《基金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)
定》，及有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出之修訂與補(bǔ)充；
《有關(guān)問題的規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并
于2016年2月1日起施行的《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督
管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修
訂；
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《信息披露特別規(guī)定》：指2005年3月25日中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布，并于2005年4月1日
起施行的證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)《貨幣市場(chǎng)
基金信息披露特別規(guī)定》，及有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出之修訂與
補(bǔ)充；
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局；
基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基
金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人：指國泰基金管理有限公司；
基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司；
基金份額持有人：指依法或依據(jù)基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得
和持有本基金基金份額的投資者；
銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金的認(rèn)購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等
業(yè)務(wù)；
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指國泰基金管理有限公司或接受國泰基金管理有限公司委托
辦理基金注冊(cè)與過戶登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
基金賬戶：指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投
資于證券投資基金的自然人投資者；
機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投
資于證券投資基金的在中華人民共和國注冊(cè)登記或經(jīng)政府有
權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)；
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合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》
規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)投資于中國證券市場(chǎng)的中國境
外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司及其它資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；
基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束并達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的條件后向中國證監(jiān)
會(huì)辦理基金合同備案手續(xù)并收到其書面確認(rèn)之日；
基金存續(xù)期：指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月的時(shí)間；
轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人要求基金管理人將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他開放式基金份額的行為；
日／天：指公歷日；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回、轉(zhuǎn)換或其他
業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
T+n日：指T日后第n個(gè)工作日（不包含T日）；
元：指人民幣元；
申購：指基金存續(xù)期間投資者通過銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人提出申請(qǐng)
購買本基金份額的行為；
贖回：指基金存續(xù)期間基金份額持有人通過銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人
提出申請(qǐng)賣出本基金份額的行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊(cè)登記系統(tǒng)內(nèi)不同
銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為；
非交易過戶：指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份
額按照一定規(guī)則從某一投資者賬戶轉(zhuǎn)移到其他賬戶的行為；
銷售服務(wù)費(fèi)用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。該筆
費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用；
基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。
兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)
并分別公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率；
A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
基金份額的升級(jí)：指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)
基金份額的最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資者在該
基金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部升級(jí)為上一級(jí)基金份額；
基金份額的降級(jí)：指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額不能滿足該
級(jí)基金份額最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資者在該
基金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額；
固定基金份額凈值交易：指本基金存續(xù)內(nèi)，無論基金投資是否盈利或虧損，投資者申
購、贖回本基金份額，均適用固定基金份額凈值進(jìn)行交易，
本基金的固定基金份額凈值為1.00元；
日每萬份基金凈收益：指每萬份基金份額的日凈收益；
基金七日年化收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率；
收益分配：“每日分配，按日支付”。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，
以每萬份基金單位收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益
并分配，每日進(jìn)行支付。投資者當(dāng)日收益的精確度為小數(shù)點(diǎn)
后兩位，小數(shù)點(diǎn)后三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額
進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
攤余成本法：指本基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)
按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益；
基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基
金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的負(fù)有
信息披露義務(wù)的自然人、法人和其他組織；
流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以
上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定
的除外；
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免的事件或
因素，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷
亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、證券交易場(chǎng)所非正常停市、相
關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策及行政命令的頒布或變更或其它
突發(fā)事件；
指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國
證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
基金產(chǎn)品資料概要：指《國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新。
第三節(jié)基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
設(shè)立日期：1998年3月5日
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
注冊(cè)資本：1.1億元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，4008888688
基金管理人股本結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
中國建銀投資有限責(zé)任公司 60%
意大利忠利集團(tuán) 30%
國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
周向勇，董事長，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中
國建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996
年9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
年6月任職于財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長，財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公
室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財(cái)政廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長、財(cái)政廳黨組書記、財(cái)政廳廳長。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社
會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)黨組書記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責(zé)任公司派往中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN＜/p>BROTHERSINTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP
合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR
SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總
監(jiān)。2013年6月-2019年3月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI
INSURANCEASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&
Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管和
GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT董事長。2024年1月1日起任GENERALI
INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.
SGR(GENAM)副董事長。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學(xué)本科，英國特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國特許保險(xiǎn)師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國人民保險(xiǎn)公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有
限公司英國分公司再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017
年任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團(tuán)大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
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丁琪，董事，碩士，高級(jí)政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團(tuán)物資總
公司任財(cái)務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司任財(cái)務(wù)部干
事。2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財(cái)務(wù)部任成本電價(jià)處干事、資金運(yùn)營處副
處長。2005年8月至2012年10月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計(jì)中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建
銀投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長。
吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國財(cái)政研
究院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡(jiǎn)稱“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委
員會(huì)副會(huì)長，2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問。2012年3
月至2016年7月，擔(dān)任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至
2016年11月，在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。
2017年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國船
舶重工集團(tuán)海洋防務(wù)與信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。
楊金強(qiáng)，獨(dú)立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)
院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長（主持工作）。2024年12月起任公司
獨(dú)立董事。
封曉駿，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上
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海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級(jí)合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學(xué)社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)
管委會(huì)法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會(huì)仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會(huì)執(zhí)行會(huì)長、香港中華工商總會(huì)副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6
月起任公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財(cái)經(jīng)部出納、會(huì)計(jì)、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011年
7月至2024年5月，在中國華能集團(tuán)燃料有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，審計(jì)部經(jīng)理、
主任，紀(jì)律檢查與審計(jì)部主任，審計(jì)部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)
有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價(jià)值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)混合型證券投資
基金（原國泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國
泰估值優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動(dòng)
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015
年8月起任公司職工監(jiān)事。
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吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運(yùn)營管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營管理部總監(jiān)。
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)
察室副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國壽安保基金管理有限公司。2018
年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001
年3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
陶然，碩士研究生，CFA，14年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于海富通基金管理有限公
司、華安基金管理有限公司、匯添富基金管理股份有限公司，2020年3月加入國泰基金。
2020年7月至2022年8月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，
2020年7月至2022年11月任國泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，2020年7月起任國
泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國泰利是寶貨幣市場(chǎng)基金、國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金和國泰
利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年6月起兼任國泰利優(yōu)30天滾動(dòng)持有短
債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年8月起兼任國泰利澤90天滾動(dòng)持有中短債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年5月起兼任國泰中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證
券投資基金的基金經(jīng)理，2022年11月起兼任國泰利盈60天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，2022年12月起兼任國泰利安中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
2024年8月起兼任國泰潤利純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年12月起兼任國泰
利民安悅30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國泰基金，任交易員。
2020年5月起任國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金、國泰利是寶貨
幣市場(chǎng)基金、國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金、國泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理，2020年5月至2024年12月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基
金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
2023年8月至2024年12月任國泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理，2024年3月起兼任國泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
周崢奇，碩士，13年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、
鑫元基金管理有限公司和中航信托股份有限公司，2024年4月加入國泰基金。2024年4月
起任國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年8月至2025年9月任國泰安益靈活配
置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
2005年6月至2005年10月由張順太擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2005年11月至2007年
2月由林勇?lián)伪净鸬幕鸾?jīng)理，2007年2月至2008年8月由高紅兵擔(dān)任本基金的基金
經(jīng)理。2008年9月至2010年9月由翁錫赟擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2010年9月至2011年
6月14日由翁錫赟、趙峰共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2011年6月15日至2011年12月4
日由趙峰擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2011年12月5日至2012年1月8日由趙峰和胡永青共
同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2012年1月9日至2012年12月2日由胡永青擔(dān)任本基金的基
金經(jīng)理，2012年12月3日至2013年10月24日由胡永青和姜南林共同擔(dān)任本基金的基金
經(jīng)理，2013年10月25日至2015年6月3日由姜南林擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2015年6
月4日起至2015年7月16日由姜南林和韓哲昊共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2015年7月
17日起至2020年5月14日由韓哲昊擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2020年5月15日起至2020
年7月6日由丁士恒擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2020年7月7日起至2024年4月28日由丁
士恒和陶然共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，2024年4月29日起至今由陶然、丁士恒和周崢奇
共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理。
5、本基金投資決策委員會(huì)成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任
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成員，督察長和運(yùn)營體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職
責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會(huì)成員組成如下：
主任委員：李昇，簡(jiǎn)歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡(jiǎn)歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對(duì)收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
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12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
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4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴(yán)格實(shí)施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；
（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
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護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于
各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場(chǎng)環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和
監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營
的企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)
公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務(wù)特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，
并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人
員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨(dú)
立核算。
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（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交
易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物
理隔離。
（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，
保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開披露信息
的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四節(jié)基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
注冊(cè)資本：34,998,303.4萬元人民幣
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存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。經(jīng)國務(wù)院
批準(zhǔn)，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負(fù)債、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和員工。
中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，
服務(wù)對(duì)象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自
己的努力贏得了良好的信譽(yù)，每年位居《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、
聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，
堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場(chǎng)，實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)策略，著力打
造“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)
品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價(jià)值、共同成長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗(yàn)豐富，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績
突出，2004年被英國《全球托管人》評(píng)為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過
了美國SAS70內(nèi)部控制審計(jì)，并獲得無保留意見的SAS70審計(jì)報(bào)告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)
銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)（ISAE3402）認(rèn)證，表明了獨(dú)立公正第三方對(duì)中國農(nóng)業(yè)
銀行托管服務(wù)運(yùn)作流程的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認(rèn)可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力
加強(qiáng)能力建設(shè)，品牌聲譽(yù)進(jìn)一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財(cái)’TOP10頒獎(jiǎng)盛典”中成
績突出，獲“最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2010年再次榮獲《首席財(cái)務(wù)官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)
托管獎(jiǎng)”。2012年榮獲第十屆中國財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號(hào)；2013年至2017
年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎(jiǎng)”和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司授予的
“優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”稱號(hào)；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳
發(fā)展獎(jiǎng)”稱號(hào)；2018年榮獲中國基金報(bào)授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；2019
年榮獲證券時(shí)報(bào)授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”稱號(hào)；2020年被美國《環(huán)球金融》
評(píng)為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣
市場(chǎng)優(yōu)秀托管行”獎(jiǎng)；2022年在權(quán)威雜志《財(cái)資》年度評(píng)選中首次榮獲“中國最佳保險(xiǎn)托
管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)成
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立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部/綜合管理部、業(yè)務(wù)管理
部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信息管理部、營運(yùn)管理部、營運(yùn)一
部、營運(yùn)二部，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級(jí)職稱的專家60名，服務(wù)團(tuán)隊(duì)
成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強(qiáng)，高級(jí)管理層均有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高
級(jí)技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場(chǎng)的運(yùn)作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止到2025年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資
基金共957只。
二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、
規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真
實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)總體負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管
理和內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)
督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流
程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格
的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬
戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)
務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技
術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資
比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，并通過
基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為。
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當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同情況進(jìn)行以下方式的處理：
1、電話提示。對(duì)媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對(duì)本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問題，以書面方式對(duì)基金
管理人進(jìn)行提示；
3、書面報(bào)告。對(duì)投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提
示有關(guān)基金管理人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。
第五節(jié)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
（一）直銷機(jī)構(gòu)
序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)信息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
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2 國泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iphone交易客戶端、Android交易客戶端“國泰基金”微信交易平臺(tái)
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
（二）其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
三、募集成立出具法律意見的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號(hào)4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號(hào)11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳凌志、劉樂君
第六節(jié)基金份額類別設(shè)置
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人認(rèn)申購本基金的金額進(jìn)行基金份額類別劃分。本基金將設(shè)A
類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，兩類基金份額
分別設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并
公告。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)
招募說明書及其更新或相關(guān)公告的約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額升級(jí)
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或者降級(jí)的除外。
三、基金份額的升降級(jí)
當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)基金份額類別的最低份額要
求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資者在該基金賬戶保留的該級(jí)基金份額類別全部升級(jí)為上一級(jí)基
金份額類別。當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份額
要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金
份額。
自2023年4月27日起，本基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。
基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則，無需召開
基金份額持有人大會(huì)，基金管理人必須于開始調(diào)整前在指定媒介上刊登公告。
第七節(jié)基金的募集
一、基金存續(xù)期間
不定期
二、基金類型
契約型開放式
三、基金份額的認(rèn)購
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)2005年4月25日發(fā)布的證監(jiān)基金字[2005]66號(hào)文批準(zhǔn)，本基金自2005年5月23
至2005年6月16日期間向社會(huì)公開發(fā)行。截止到募集期滿，本次募集的凈銷售總額為
4,444,118,355.26元人民幣，認(rèn)購款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)819,073.68
元人民幣。上述資金已于2005年6月20日全額劃入本基金在基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行開立
的國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管專戶。本次募集有效認(rèn)購總戶數(shù)為34678戶，按照每份基
金份額1.00元人民幣計(jì)算，設(shè)立募集期間募集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)4,444,937,428.94
份基金份額，已全部計(jì)入投資者基金賬戶，歸投資者所有。本次基金募集期間所發(fā)生的律師
費(fèi)和會(huì)計(jì)師費(fèi)等費(fèi)用以及法定信息披露費(fèi)從基金募集費(fèi)用中列支，不另從基金資產(chǎn)支付。
第八節(jié)基金合同的生效
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根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，本基金
募集符合有關(guān)法律條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會(huì)辦理完畢基金備案手續(xù)，并于2005
年6月21日獲書面確認(rèn)，基金合同自該日起正式生效。
第九節(jié)基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
一、申購、贖回與轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理的場(chǎng)所
（一）國泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái)
（二）基金管理人指定的基金代理銷售機(jī)構(gòu)的指定網(wǎng)點(diǎn)
（三）國泰電子交易平臺(tái)：電子交易網(wǎng)站（www.gtfund.com）、智能手機(jī)APP平臺(tái)、“國
泰基金”微信交易平臺(tái)
基金管理人可以增加或減少符合條件的代理銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。代理銷售
機(jī)構(gòu)可以增加或減少其銷售城市（網(wǎng)點(diǎn)），并另行公告。
二、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的開放日、時(shí)間及原則
（一）開放日及開放時(shí)間
1、基金的開放日是指為投資者基金份額持有人辦理基金申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的證
券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回與轉(zhuǎn)換時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基
金管理人與代銷機(jī)構(gòu)約定。基金管理人不在開放日之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回與轉(zhuǎn)換，投資者如果在開放日之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基
金份額申購、贖回與轉(zhuǎn)換價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回與轉(zhuǎn)換時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
國泰電子交易平臺(tái)可以7×24小時(shí)接受個(gè)人投資者申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，但交易日下
午15:00以后接受的交易申請(qǐng)均順延至下一個(gè)交易日處理。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視
情況對(duì)前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成
實(shí)質(zhì)性影響，基金管理人將有關(guān)調(diào)整的公告同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施日前三個(gè)工作
日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
2、辦理申購及贖回業(yè)務(wù)的開始時(shí)間
本基金已于2005年6月27日起開始辦理申購、贖回等日常交易業(yè)務(wù)。
（二）申購、贖回與轉(zhuǎn)換的原則
1、“固定價(jià)”原則，即申購、贖回與轉(zhuǎn)換基金份額價(jià)格以1.00元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
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2、“金額申購、份額贖回和份額轉(zhuǎn)出”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回和轉(zhuǎn)換以份額申
請(qǐng)，投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處
于可申購狀態(tài)；
3、當(dāng)日的申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請(qǐng)一經(jīng)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)即不可撤銷；
4、當(dāng)日的申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷；
5、在基金份額持有人贖回與轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，該贖回與轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的待支付收益將
與贖回與轉(zhuǎn)出款項(xiàng)一起結(jié)算并支付；
6、投資者在全部贖回與轉(zhuǎn)出本基金份額時(shí)，將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)收益；投資者部分
贖回與轉(zhuǎn)出本基金份額時(shí)，剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額為負(fù)值時(shí)的損益；
基金管理人在不損害基金份額持有人利益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t于
新規(guī)則開始實(shí)施日前三個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
三、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的程序
（一）申請(qǐng)方式
投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購、贖回與轉(zhuǎn)換的申
請(qǐng)。
投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資者提交贖回與轉(zhuǎn)出申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額，否
則所提交的贖回與轉(zhuǎn)出申請(qǐng)無效而不予成交。
（二）申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
基金投資者T日提交的申請(qǐng)，正常情況下可于T＋2工作日到其辦理業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)查
詢確認(rèn)情況。
（三）申購、贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付方式與時(shí)間
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或
無效款項(xiàng)將退回投資者賬戶，該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失由投資者自行承擔(dān)。
投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在自受理
基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起不超過3個(gè)工作日內(nèi)劃往贖回人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨
額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。
（四）基金管理人已于2012年12月24日起在國泰網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開設(shè)本基金T+0快速
取現(xiàn)服務(wù)，具體信息請(qǐng)查閱相關(guān)公告。
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四、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
（一）申請(qǐng)申購基金的金額
本基金A類基金份額單筆申購的最低金額為0.01元，即投資人首次申購和追加申購的
單筆最低金額均為0.01元。本基金B(yǎng)類基金份額首次單筆申購最低金額為0.01元，追加申
購單筆最低金額為0.01元。
本基金各類基金份額不對(duì)投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。
各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金各類基金份額最低申購金額和交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)
構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）申請(qǐng)贖回與轉(zhuǎn)換基金的份額
投資者可將其全部或部分基金份額贖回與轉(zhuǎn)出，單筆贖回的最低份額必須不少于0.01
份基金份額；單筆轉(zhuǎn)出的最低份額必須不少于1.00份基金份額，當(dāng)賬戶余額少于1.00份基
金份額時(shí)，單筆轉(zhuǎn)出應(yīng)該包括賬戶內(nèi)所有基金份額。
（三）申購份額的計(jì)算：本基金的申購份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，
保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位（0.01份），第三位四舍五入，誤差部分歸入基金財(cái)產(chǎn)。
（四）贖回與轉(zhuǎn)出金額的計(jì)算：本基金的贖回與轉(zhuǎn)出金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回與轉(zhuǎn)出
份額乘以1.00元計(jì)算并保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位（0.01元），第三位四舍五入，誤差部分歸入基
金財(cái)產(chǎn)。
（五）基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整申購、贖回份額的數(shù)量限制，調(diào)整前三個(gè)工作
日基金管理人必須在至少一種中國證監(jiān)會(huì)的指定媒介上刊登公告。
（六）基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停
或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
（七）當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
五、本基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)換價(jià)格、費(fèi)用
無論本基金財(cái)產(chǎn)投資是否盈虧，本基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)換價(jià)格根據(jù)固定基金份額凈值
1.00元進(jìn)行計(jì)算。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類、B類基金份額不收取申購
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費(fèi)用。
本基金A類、B類基金份額在一般情況下均不收取贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（一）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
（二）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上
的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（三）申購數(shù)額、余額的處理方式：
申購份額及余額的處理方式：本基金的申購份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確
定，保留至0.01份；
贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以1.00元計(jì)算
并保留到0.01元。
（四）申購份額的計(jì)算
申購份額＝申購金額÷基金份額凈值
例：某投資者投資10萬元申購國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金，則其可得到的申購份額為：
申購金額100,000元；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
申購費(fèi)用0元（無申購費(fèi)用）；
凈申購金額100,000元；
申購份額100,000份。
（五）贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資者贖回1萬份國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金，則其可得到的贖回金額為：
贖回份額10,000份；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
贖回費(fèi)用0元（無贖回費(fèi)用）；
贖回金額10,000元。
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六、申購與贖回的注冊(cè)登記
投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，
投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理
時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介
公告。
七、暫停申購與贖回的情形和處理方式
（一）暫?；蚓芙^申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資者的申購申請(qǐng)：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2、證券交易所非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請(qǐng)會(huì)影響到其他基金份額持有人利益時(shí)，可拒絕該筆
申購申請(qǐng)。
5、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購申請(qǐng)。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他暫停申購情形；
發(fā)生除上述第7項(xiàng)以外的暫?；蚓芙^申購情形時(shí)，申購款項(xiàng)將全額退還投資者。基金暫
停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介上公告。發(fā)生上述
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
第7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金
管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。
（二）暫停贖回的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請(qǐng)或者延遲支付贖回款：
1、不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；
2、證券交易所非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
5、有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申
請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已被接受的贖回申請(qǐng)
量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，超過基金總份額10%的部分在后續(xù)
開放日予以兌付。同時(shí)在出現(xiàn)上述第（3）款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖
回款項(xiàng)，最長不超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資者在申請(qǐng)贖回
時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)
贖回業(yè)務(wù)的辦理。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖
回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
（三）暫停申購、贖回期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告
書，予以公告，并在公告日分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國證監(jiān)會(huì)
派出機(jī)構(gòu)備案。
八、巨額贖回的情形及處理方式
（一）巨額贖回的認(rèn)定
指在單個(gè)開放日內(nèi)，本基金凈贖回申請(qǐng)份額（該基金贖回申請(qǐng)總份額扣除申購申請(qǐng)總份
額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額（該基金轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額之余額）之和超
過上一開放日基金總份額10%的情形。
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
（二）巨額贖回的處理方式
1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)
行。
2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者
的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)
于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；未受理部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“1、全額贖回”或“2、部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有
人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（三）巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的
其他方式，在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒
介上予以公告。
本基金連續(xù)兩個(gè)開放日或以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖
回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日，
并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
九、重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，暫停結(jié)束后基金管理人應(yīng)在重新開放日在至少一種指定媒
介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的
基金七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束后基金重新開放申購或贖回時(shí)，基
金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在至少一種指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公
布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的基金七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告
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一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停
結(jié)束后基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種指定媒介上連
續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的基
金七日年化收益率。
十、基金的轉(zhuǎn)托管
基金持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）
之間不能通買通賣的，可辦理已持有基金單位的轉(zhuǎn)托管。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金持有人需在
原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后到其新選擇的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入
手續(xù)。對(duì)于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額單位將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的
銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。
十一、非交易過戶
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償轉(zhuǎn)讓、
股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況下的非交易過戶。
十二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資者提供定期定額投資計(jì)劃服務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，基金投
資者可通過固定的渠道，采用定期定額的方式申購本基金基金份額。該定期申購計(jì)劃不受最
低申購份額限制，具體辦理方法參照《國泰基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)
規(guī)定、基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則以及相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
第十節(jié)基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保證本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性最大化的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
二、投資范圍和投資對(duì)象
本基金投資于具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具，主要包括以下：現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）
的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在一年以內(nèi)
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（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會(huì)、中國人
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可
以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
三、投資理念
價(jià)格終將反映價(jià)值，即在市場(chǎng)定價(jià)的不均衡中尋求投資收益和組合流動(dòng)性的均衡。
四、投資策略
本基金主要為投資者提供流動(dòng)性現(xiàn)金管理工具，主要結(jié)合短期利率變動(dòng)，合理安排債券
組合期限和類屬比例，在保證本金安全性、流動(dòng)性的前提下，獲得超過基準(zhǔn)的較高收益。根
據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)長期趨勢(shì)的判斷、市場(chǎng)預(yù)期相對(duì)于趨勢(shì)偏離的程度和各類金融工具的流動(dòng)
性特征，決定組合中債券與其他資產(chǎn)的比例分布?？紤]法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定、各類屬資產(chǎn)的
到期收益率、稅收、相對(duì)收益差額及不同類屬資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)等因素決定債券組合的類屬
配置。通過期限配置和收益率曲線配置來建立債券組合。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：同期7天通知存款利率（稅后）。
注：本基金管理人于2008年12月29日在《中國證券報(bào)》刊登了《關(guān)于變更國泰貨幣
市場(chǎng)證券投資基金業(yè)績比較基準(zhǔn)和修改基金合同的公告》，本基金管理人經(jīng)與基金托管人中
國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)商一致，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案同意后，決定變更本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，同時(shí)
修改本基金合同的相關(guān)內(nèi)容。
自2009年1月1日起，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)由原約定的“一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款的
稅后利率[即（1－利息稅率）*一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率]”，變更為：“同期7天通知存
款利率（稅后）”。
上述業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更主要是基于本基金定位于現(xiàn)金管理的工具，采用同期7天通知
存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，更能體現(xiàn)本基金良好的流動(dòng)性。
上述變更事項(xiàng)對(duì)本基金投資及基金份額持有人利益無不利影響，并已履行了規(guī)定的程序，
符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于
股票基金、債券基金和混合型基金。
七、風(fēng)險(xiǎn)控制工具
本基金使用國泰基金風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)（基于barraAegis系統(tǒng)）進(jìn)行投資組合的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)測(cè)，評(píng)估內(nèi)容包括投資組合的VaR分析、流動(dòng)性分析與評(píng)價(jià)、業(yè)績的歸因分析等。
八、投資決策和交易機(jī)制
（一）決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同中關(guān)于貨幣基金投資的規(guī)定；
2、公司投資決策委員會(huì)、研究部宏觀經(jīng)濟(jì)分析員、策略分析員、債券市場(chǎng)分析員對(duì)未
來宏微觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)運(yùn)行的獨(dú)立研究分析報(bào)告；
3、公司金融工程部根據(jù)國際先進(jìn)軟件系統(tǒng)定期出具的組合風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；
4、公司金融工程部對(duì)基金投資情況定期出具的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)報(bào)告；
5、貨幣基金管理小組對(duì)市場(chǎng)資金、收益率曲線和個(gè)券的定量定性分析。
（二）決策程序與交易機(jī)制
本基金實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，投資總監(jiān)是投資決策委員會(huì)的執(zhí)
行代表。
投資決策委員會(huì)和投資總監(jiān)的主要職責(zé)是確定基金的投資策略和在不同階段的重大資
產(chǎn)配置比例，包括資產(chǎn)的平均剩余期限、各類屬資產(chǎn)比例等；審批基金經(jīng)理提出的投資組合
計(jì)劃和重大單項(xiàng)投資。
基金經(jīng)理小組在公司宏觀經(jīng)濟(jì)研究員、固定收益研究員和金融工程小組的支持下，擬定
資產(chǎn)投資計(jì)劃，執(zhí)行經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資組合計(jì)劃以及其他決策，實(shí)施投資策略和
構(gòu)建具體投資組合，嚴(yán)格按照投資流程，規(guī)范、安全、有效地管理基金資產(chǎn)。
交易管理部接受基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令，在投資指令規(guī)定的時(shí)間、投資規(guī)模和價(jià)格范
圍內(nèi)下單操作，保證基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。
九、基金投資限制
（一）本基金的基金財(cái)產(chǎn)不得投資于下列金融工具：
1、股票；
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2、可轉(zhuǎn)換債券；
3、剩余期限超過397天的債券；
4、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
（二）本基金的基金財(cái)產(chǎn)禁止實(shí)施下列行為：
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者
債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除
外；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行規(guī)定禁止的其他投資
或活動(dòng)。
如法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定發(fā)生變更，上述禁止行為應(yīng)相應(yīng)變更。
（三）本基金投資組合比例限制
本基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
1、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
3、本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
4、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
合計(jì)不得超過5%；
5、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%；
6、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
7、到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
8、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
9、本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
10、基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
11、本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用等級(jí)須在AA+級(jí)及以上。債券
與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級(jí)應(yīng)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果
對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)。同時(shí)，基金管
理人不應(yīng)完全機(jī)械地依賴于外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)
立判斷與認(rèn)定；
12、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
13、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，且
其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日
起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
14、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
15、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
16、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
17、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
18、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)
作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)
級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相
關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；
19、本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
20、遵守中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制；
21、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，應(yīng)從其規(guī)定。
本基金合同生效后，投資建倉期最長不超過1個(gè)月，建倉期完畢后應(yīng)達(dá)到上述比例限制。
除上述第5、9、11、13、14、15項(xiàng)另有約定外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管
理人之外的因素致使本基金投資組合不符合上述約定比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
（四）本基金投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
本基金采用如下公式計(jì)算平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限（天）
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余存續(xù)期限?債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
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款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會(huì)及中國
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式回購產(chǎn)生
的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
(1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
(2)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
(3)組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
(4)回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(5)中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
(6)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
(7)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
十、基金投資組合報(bào)告
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本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核
了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 67,376,317,701.56 65.81
其中：債券 66,270,317,995.03 64.73
資產(chǎn)支持證券 1,105,999,706.53 1.08
2 買入返售金融資產(chǎn) 9,739,793,631.42 9.51
其中：買斷式回購的買入返售 - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 25,094,951,647.74 24.51
4 其他資產(chǎn) 176,233,729.91 0.17
5 合計(jì) 102,387,296,710.63 100.00
（二）報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 10.76
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 15,528,103,190.60 17.88
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報(bào)告期內(nèi)每交易日融資余額占基
金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
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項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 85
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 61
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限未超過120天。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 24.18 17.88
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 5.30 -
2 30天（含）—60天 24.05 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 2.80 -
3 60天（含）—90天 32.81 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 31.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 117.60 17.88
（四）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期未超過240天。
（五）報(bào)告期末按券種品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 19,191,487,953.97 22.10
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其中：政策性金融債 16,163,804,783.07 18.61
4 企業(yè)債券 4,968,779,044.30 5.72
5 企業(yè)短期融資券 10,641,294,607.14 12.25
6 中期票據(jù) 500,728,817.65 0.58
7 同業(yè)存單 30,968,027,571.97 35.66
8 其他 - -
9 合計(jì) 66,270,317,995.03 76.32
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 7,058,659,242.05 8.13
（六）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 230214 23國開14 65,000,000 6,525,134,871.91 7.51
2 240213 24國開13 19,400,000 1,958,239,942.63 2.26
3 250409 25農(nóng)發(fā)09 16,700,000 1,674,091,561.29 1.93
4 240214 24國開14 16,200,000 1,636,417,259.20 1.88
5 092318004 23農(nóng)發(fā)清發(fā)04 15,100,000 1,512,664,300.26 1.74
6 250214 25國開14 9,500,000 950,508,315.02 1.09
7 112505190 25建設(shè)銀行CD190 8,000,000 799,141,926.90 0.92
8 012580198 25電網(wǎng)SCP001 7,900,000 795,905,149.42 0.92
9 112519080 25恒豐銀行CD080 8,000,000 792,342,286.18 0.91
10 240409 24農(nóng)發(fā)09 7,600,000 759,589,073.67 0.87
（七）“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
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報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.1350%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0814%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.1108%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
（八）報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細(xì)
序號(hào) 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 264912 工鑫36C 1,800,000.00 180,885,714.88 0.21
2 265180 先鋒11C1 1,400,000.00 140,286,904.11 0.16
3 264067 工鑫35C 1,350,000.00 136,130,005.49 0.16
4 264040 41欲曉A2 1,100,000.00 110,944,285.40 0.13
5 264003 工鑫17B3 1,000,000.00 100,874,190.48 0.12
6 265565 工鑫27A2 1,000,000.00 100,061,694.91 0.12
7 264911 工鑫36B 700,000.00 70,361,869.12 0.08
8 264066 工鑫35B 570,000.00 57,512,269.15 0.07
9 265482 先鋒9A02 400,000.00 40,009,836.71 0.05
10 263950 中交09A3 690,000.00 37,770,444.22 0.04
（九）投資組合報(bào)告附注
1、基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率或商定利率每日
計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中國
建設(shè)銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公
開譴責(zé)、處罰的情況。
本基金管理人就上述公司受處罰事件進(jìn)行了及時(shí)分析和研究，認(rèn)為上述公司存在的違規(guī)
問題對(duì)公司經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)影響，對(duì)該公司投資價(jià)值未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。
本基金管理人將繼續(xù)對(duì)該公司進(jìn)行跟蹤研究。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 133,354.94
2 應(yīng)收證券清算款 149,060,730.45
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 26,769,960.72
5 其他應(yīng)收款 269,683.80
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 176,233,729.91
第十一節(jié)基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、國泰貨幣A：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ 0-③ ②-④
2005年6月21日至2005年12月31日 0.9621% 0.0043% 0.9567% 0.0000% 0.0054% 0.0043%
2006年度 1.7532% 0.0039% 1.8799% 0.0003% -0.1267% 0.0036%
2007年度 3.2968% 0.0084% 2.7850% 0.0019% 0.5118% 0.0065%
2008年度 2.8041% 0.0044% 3.7621% 0.0012% -0.9580% 0.0032%
2009年度 1.5294% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 0.1794% 0.0054%
2010年度 1.8245% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 0.4745% 0.0044%
2011年度 3.0368% 0.0057% 1.4597% 0.0001% 1.5771% 0.0056%
2012年度 3.5940% 0.0052% 1.4139% 0.0002% 2.1801% 0.0050%
2013年度 3.8584% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0024%
2014年度 4.2115% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.8615% 0.0046%
2015年度 3.8662% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 2.5162% 0.0040%
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
2016年度 2.6227% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.2727% 0.0020%
2017年度 3.7927% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.4427% 0.0007%
2018年度 3.0681% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 1.7181% 0.0022%
2019年度 2.2974% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.9474% 0.0014%
2020年度 2.1094% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.7594% 0.0014%
2021年度 2.3893% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.0393% 0.0008%
2022年度 1.9268% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.5768% 0.0009%
2023年度 2.0356% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.6856% 0.0008%
2024年度 1.8056% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.4556% 0.0011%
2025年上半年 0.7385% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 0.0690% 0.0009%
自2005年6月21日至2025年6月30日 69.4845% 0.0052% 31.8268% 0.0017% 37.6577% 0.0035%
注：本基金的基金合同生效日為2005年6月21日。
2、國泰貨幣B：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自2020年5月29日至2020年12月31日 1.3317% 0.0014% 0.8004% 0.0000% 0.5313% 0.0014%
2021年度 2.6358% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.2858% 0.0008%
2022年度 2.1717% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.8217% 0.0009%
2023年度 2.2808% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9308% 0.0008%
2024年度 2.0503% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7003% 0.0010%
2025年上半年 0.8590% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 0.1895% 0.0009%
自2020年5月29日至2025年6月30日 11.8661% 0.0012% 6.8699% 0.0000% 4.9962% 0.0012%
注：本基金的基金合同生效日為2005年6月21日。自2020年5月29日起，本基金增
加B類份額并分別設(shè)置對(duì)應(yīng)的基金代碼。
第十二節(jié)基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值包括該基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金
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款、保證金以及其他投資所形成的資產(chǎn)價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要包括：
（一）銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
（二）清算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；
（三）根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
（四）應(yīng)收證券交易清算款；
（五）應(yīng)收基金申購款；
（六）中央銀行票據(jù)投資；
（七）債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
（八）其他投資及其估值調(diào)整；
（九）其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。其構(gòu)成主要包括：
（一）基金份額持有人申購基金份額所支付的款項(xiàng)；
（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所獲得收益（虧損）；
（三）以前年度實(shí)現(xiàn)的尚未分配的收益或尚未彌補(bǔ)的虧損。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人按照相關(guān)規(guī)定為基金開立基金資金賬戶、基金證券賬戶和銀行間債券托管賬
戶，并與基金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶以及基金管理人管理的其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的固有財(cái)產(chǎn)，不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭?cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用
或者其它情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人和基金銷售代
理人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押
或其它權(quán)利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，其基金財(cái)產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn)。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行處分外，基
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金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三節(jié)基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財(cái)產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估
值后確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出的基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額
凈值始終保持為1.00元。
二、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營業(yè)日，以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外
披露基金凈值的非營業(yè)日。
三、估值方法
本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
1、本基金目前投資工具的估值方法如下：
(1)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息；
(2)基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐
日計(jì)提利息；
(3)基金持有的附息債券、貼現(xiàn)券購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初始
成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入；
(4)基金持有的買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提。
回購期間對(duì)涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值?；刭徠跐M時(shí)，若雙方都能履
約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)
資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值；
(5)基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確
定初始成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入。
2、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。即使存在上述情況，
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基金管理人若采用上述(1)-(5)規(guī)定的方法為基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了估值，仍應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)?
估值方法。
3、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，
即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%
以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將
正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)
險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資
組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等
措施。
4、如有新增事項(xiàng)，按國家有關(guān)法律法規(guī)的最新規(guī)定估值。
5、采用本估值方法可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值波動(dòng)帶來的影響：適用影子定價(jià)法對(duì)估值對(duì)象
進(jìn)行調(diào)整時(shí)，調(diào)整差額于當(dāng)日計(jì)入基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值可能產(chǎn)生相應(yīng)的波動(dòng)。
6、上述估值方法如有變動(dòng)，基金管理人將依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，開放式基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基
金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金
管理人有權(quán)按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值對(duì)象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價(jià)證券和應(yīng)收款項(xiàng)以及其他投資等資產(chǎn)。
五、估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鹳Y產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果
加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值
方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
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六、每萬份基金凈收益的確認(rèn)和估值錯(cuò)誤的處理
本基金的估值采用四舍五入方式，每萬份基金凈收益的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，基金
七日年化收益率保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后4位或基金七日年化收益率小數(shù)點(diǎn)
后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告并予以糾正，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管
理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯(cuò)人追償。基金合同的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
1、差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或代理銷售
機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由
于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯(cuò)處理原則
(1)差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的
當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正
的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
(2)差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
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(3)因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已
經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
(4)差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
(5)差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托
管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金
管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資
產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。
(6)如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受
的損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
(2)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
(3)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
(5)基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
七、暫停估值的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
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3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停估值；
4、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第2、3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
注：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)計(jì)字[2006]23號(hào)《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行＜企
業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》和2007年9月29日《國泰基金管理有限公司關(guān)于修改旗下基金基金
合同的公告》更新了以上基金資產(chǎn)估值部分的內(nèi)容。
第十四節(jié)基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
1、基金投資中央銀行票據(jù)所得收益；
2、基金投資所得債券利息；
3、買賣證券已實(shí)現(xiàn)價(jià)差；
4、銀行存款利息；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它收入。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
三、收益分配原則
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1、“每日分配，按日支付”。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，以各類基金份額的每
萬份基金份額收益為基準(zhǔn)，每日為投資者計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。收益分配計(jì)
算結(jié)果計(jì)算至小數(shù)點(diǎn)后第二位，投資者當(dāng)日收益的精確度為小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后第三位
采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
2、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資
者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投
資者不記收益。
3、本基金每日收益計(jì)算并分配時(shí)，以人民幣元方式簿記，每日收益支付方式只采用紅
利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。
4、本基金每日進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，若投資者的當(dāng)日收益為正收益，則該投資者賬戶的本
基金份額體現(xiàn)為增加；若投資者的當(dāng)日收益為負(fù)收益，則該投資者賬戶的本基金份額體現(xiàn)為
減少。
5、同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)。
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額
自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
7、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可酌情調(diào)整本基金收益分配方
式，此項(xiàng)調(diào)整并不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過；
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、基金收益分配方案的確定與公告
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
五、收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。
第十五節(jié)基金的費(fèi)用和稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金投資交易費(fèi)用；
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4、基金合同生效后與基金相關(guān)的基金信息披露費(fèi)用；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7、基金銷售服務(wù)費(fèi)，具體計(jì)提辦法按中國證監(jiān)會(huì)的具體規(guī)定及基金合同約定執(zhí)行；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（一）基金管理人的管理費(fèi)
1、費(fèi)率：年費(fèi)率0.22%
2、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)：基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.22%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
3、計(jì)提方式與支付方式：基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
（二）基金托管人的基金托管費(fèi)
1、費(fèi)率：年費(fèi)率0.05%
2、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)：基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
3、計(jì)提方式與支付方式：基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
（三）基金的銷售服務(wù)費(fèi)
1、費(fèi)率：本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的銷售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。
2、兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×該類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
3、計(jì)提方式與支付方式：基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人指定的基金銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期
順延。
（四）其他費(fèi)用
本節(jié)第一條第3、4、5、6、8款約定的費(fèi)用，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他相關(guān)
合同，按照費(fèi)用實(shí)際支出金額，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三、基金費(fèi)率的調(diào)整
基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)可磋商酌情調(diào)整基金管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服
務(wù)費(fèi)費(fèi)率。調(diào)高該費(fèi)率的，必須符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的約定；調(diào)低費(fèi)率的，無須召
開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氉钸t于調(diào)整后新費(fèi)率實(shí)施日前三個(gè)工作日在至少一
種指定媒介等媒介刊登公告。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
基金合同生效之前的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等不得從基
金財(cái)產(chǎn)列支。國家另有規(guī)定的除外。
五、稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十六節(jié)基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日?；鹗状文技臅?huì)計(jì)年度按如
下原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度。
2、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
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3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會(huì)計(jì)制度按國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
5、基金管理人和基金托管人各自保留完整的基金會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核
算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表。
6、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方
式確認(rèn)。
7、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人，基金管理人也可以具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格
的獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任基金會(huì)計(jì)，但該會(huì)計(jì)師事務(wù)所不能同時(shí)從事本基金的審計(jì)業(yè)務(wù)。
二、基金審計(jì)
1、本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所和注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或
基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后按照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七節(jié)基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)
定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，通過
指定媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的
信息資料。
一、本基金公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合
同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作
日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基
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金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信
息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金募集情況及基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒介上登載基金募集情況及基金合同生
效的公告。
（四）基金凈值信息、基金收益
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告
一次基金資產(chǎn)凈值和基金7日年化（含節(jié)假日）收益率或每萬份基金凈收益。
貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，
在中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱指定報(bào)刊）和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日
的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益
率。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)開放日的次日在指定網(wǎng)站、
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定
節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后的首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益
率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
（五）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價(jià)
格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查
閱或者復(fù)制前述信息資料。
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（六）基金定期報(bào)告
包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告．
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
本基金投資組合的平均剩余期限，將在年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告的投資組合報(bào)告
部分予以披露；本基金的銷售服務(wù)費(fèi)，將在基金年度報(bào)告中作出專項(xiàng)披露說明；出現(xiàn)本基金
合同約定的使用特殊估值方法的特殊情形時(shí)，將在年度報(bào)告、中期報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告部分
予以披露。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下
披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人
的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
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3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、基金開始辦理申購、贖回；
18、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
21、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值正負(fù)偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%的情形；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
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影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的召
開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份額持有人
大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（九）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（十）其他應(yīng)披露信息
中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《管理規(guī)定》以及本基金合同要求進(jìn)行披露的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
二、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
三、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八節(jié)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)
險(xiǎn)、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
一、利率風(fēng)險(xiǎn)
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動(dòng)產(chǎn)生本基金的利率風(fēng)險(xiǎn)。由于利率的波動(dòng)
基金份額持有人會(huì)面臨投資收益率沒有業(yè)績基準(zhǔn)高的風(fēng)險(xiǎn)。
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二、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)的周期性變化，國家經(jīng)濟(jì)和各個(gè)行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到證券市場(chǎng)和
短期資金市場(chǎng)的走勢(shì)，給本基金的投資收益帶來風(fēng)險(xiǎn)。
三、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時(shí)的利率水平和再
投資的策略。因未來市場(chǎng)利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為再投資風(fēng)險(xiǎn)。
四、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。
為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
2、本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具，主要包現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）
的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在一年以內(nèi)
（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會(huì)、中國人
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。以上各類貨幣市場(chǎng)工具本身具有高流動(dòng)
性、低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，極端情況下可能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本
基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研
究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流
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動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過程中的流動(dòng)性要
求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序
執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資
者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日
接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回
份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
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（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定
辦理?；鸸芾砣藨?yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保
護(hù)持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)
延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
五、信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。
六、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購等交易對(duì)手違約時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
七、政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)主要指由于國家財(cái)政政策或貨幣政策的變動(dòng)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)波動(dòng)所引發(fā)本基金
收益產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
八、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國證券投資
基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，
將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致
或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作
情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要
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求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
九、其他風(fēng)險(xiǎn)
除上面提到的風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還存在其他風(fēng)險(xiǎn)，如投資操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗拒
力風(fēng)險(xiǎn)等等。
第十九節(jié)基金的終止和清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
（一）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（二）基金管理人職責(zé)終止，而在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責(zé)的；
（三）基金托管人職責(zé)終止，而在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責(zé)的；
（四）基金合同約定的其他情況或中國證監(jiān)會(huì)允許的其它情況。
基金合同終止的，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
二、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1、自基金合同終止之日起三十個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小組
在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師、相關(guān)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
小組可依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組作出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法
律意見書；
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5、將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
6、公布基金清算公告；
7、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（三）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（四）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1、支付清算費(fèi)用；
2、交納所欠稅款；
3、清償基金債務(wù)；
4、按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按本項(xiàng)第1至3小項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算過程中的重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)
師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（六）基金清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
第二十節(jié)基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利
1、依法申請(qǐng)并募集基金；
2、自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3、根據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過戶、凍結(jié)等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
4、根據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，
獲得基金管理費(fèi)，從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)及其它事先經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用
以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用；
5、根據(jù)法律法規(guī)和基金合同銷售基金份額；
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
6、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了法律法規(guī)或基金合同約定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及
時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合
同當(dāng)事人的利益；
7、根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇、更換基金銷售代理人并有權(quán)依照代理銷售協(xié)議對(duì)基金銷
售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
8、自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)與
過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同約定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
9、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請(qǐng)；
10、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金進(jìn)行融資；
11、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
12、按照法律法規(guī)，代表基金行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，提議召開基金份額持有人大會(huì)；
14、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
15、選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有
關(guān)費(fèi)率；
16、法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務(wù)
1、依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2、自基金合同生效之日起，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)賬、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及基金
報(bào)告；
4、充分考慮本基金的特點(diǎn)，并配備具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回或委托他
機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
6、設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員和相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施進(jìn)行基金的注冊(cè)與過戶登
記工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
7、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投
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資；
8、除依據(jù)《基金法》等相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及基金份額持有人以外的任何第三方謀取利益；
9、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得委托第三人管理、運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
10、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
11、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定；
12、按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息及每萬份基金凈收益和基金七日年化收益率；
13、嚴(yán)格按照《基金法》等相關(guān)法律法規(guī)和基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
14、按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定受理申購和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖
回款項(xiàng)；
15、按基金合同的約定確定基金收益方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
16、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露。但因遵守和
服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會(huì)或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露或?yàn)榱?
基金審計(jì)目的而作出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同約定的保密義務(wù)；
17、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
18、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
19、組織并參加基金清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
21、基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
22、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)賠償
責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
23、確保需要向基金份額持有人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資者
能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)
印件；
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24、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
25、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
26、基金合同不能生效時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息，并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
27、公平對(duì)待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人利益的
行為及進(jìn)行不公平的資源分配；
28、不從事任何有損本基金其他當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
29、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利
1、自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定持有并保管基金財(cái)產(chǎn)；
2、依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
3、監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定，且投資指令未生效的，不予執(zhí)行并通知基金管理人及向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；若投資指
令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，且投資指令依據(jù)交易程序已生效的，應(yīng)立即通知基金
管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
5、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反
了法律法規(guī)或基金合同約定，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并采取其他必
要措施以保護(hù)基金份額持有人的利益；
7、法律法規(guī)、基金合同約定的其它權(quán)利。
（四）基金托管人的義務(wù)
1、遵守基金合同；
2、依法持有基金財(cái)產(chǎn)；
3、以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
4、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備有足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不
同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、
賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
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6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，
不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
7、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8、按照相關(guān)規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和銀行間債券托管賬戶，負(fù)責(zé)基
金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的劃款指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；
9、保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
10、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金七日年化收
益率；
11、采用適當(dāng)、合理的措施，使本基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合基金合同等
有關(guān)法律文件的規(guī)定；
12、采用適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算本基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和
注銷的方法符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
13、采用適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定；
14、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應(yīng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
15、按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；
16、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
17、按有關(guān)規(guī)定，建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄
15年以上；
18、依基金管理人指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
19、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會(huì)；
20、參加基金清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
21、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
22、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而
免除；
23、監(jiān)督基金管理人按照基金合同規(guī)定履行義務(wù)，基金管理人因過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失
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時(shí)，托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
24、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
25、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
26、有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人的權(quán)利
1、按基金合同的約定分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3、按基金合同的約定轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效
贖回的款項(xiàng)；
4、依照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；
5、按基金合同的約定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，就審議事項(xiàng)行使表
決權(quán)；
6、按基金合同的約定查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7、按基金合同的約定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；
9、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的
行為提起訴訟并要求予以賠償；
10、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
（六）基金份額持有人的義務(wù)
1、遵守有關(guān)法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定；
2、繳納基金認(rèn)購、申購、贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
3、在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4、不從事任何有損本基金及本基金其他當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5、返還持有基金過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
6、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組
成。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大
會(huì)并行使表決權(quán)。
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（二）召開事由
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1、更換基金管理人、更換基金托管人；
2、終止基金合同；
3、變更基金類別或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4、與其他基金合并；
5、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)
準(zhǔn)的除外；
6、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
7、變更基金份額持有人大會(huì)程序；
8、基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
9、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
以下情況不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
2、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
3、對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)變化，或?qū)鸱蓊~持有人利
益無實(shí)質(zhì)性不利影響的；
4、在法律法規(guī)和基金合同約定的費(fèi)率范圍內(nèi)調(diào)整本基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等
費(fèi)率和/或收費(fèi)方式；
5、發(fā)生基金合同約定的基金管理人可以修改基金合同的其他情形；
6、除法律法規(guī)或基金合同約定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他情形。
（三）召集人和召集方式
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，基金
管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記
日由召集人選擇確定。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持
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有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十
日內(nèi)召開。
4、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基
金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上（不
含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（四）通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日在至少一種指定媒介上公告通知。
基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
基金份額持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議方式；
2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
3、有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4、代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
6、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址；
7、與會(huì)者須準(zhǔn)備的文件或須履行的手續(xù)；
8、召集人認(rèn)為需要通知的其他事項(xiàng)。
采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在
會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間、送達(dá)地址和收取方式。
（五）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。
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會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召
開基金份額持有人大會(huì)。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(1)親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基
金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）。
2、通訊方式開會(huì)。通訊方式開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2)召集人在基金托管人（基金托管人擔(dān)任召集人時(shí)，為基金管理人，下同）和公證機(jī)
關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具有效書面意見所代表的基金份額持有
人所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）；
(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時(shí)
提交的持有基金份額的憑證、受托代表他人出具書面意見者出具的委托人持有基金份額的憑
證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益，且為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，如
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并以及召集人認(rèn)為需
提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上（不含10%）
的基金份額持有人可以向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，但應(yīng)在
大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前提出。
對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金
合同約定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的基金份額持有人提案，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不
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符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提
案提交大會(huì)審議，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如
將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人
可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程
序進(jìn)行審議。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討
論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管
理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金
管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所
持表決權(quán)的50%以上（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人
大會(huì)的主持人。
(2)通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期后
第2個(gè)工作日統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（七）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
3、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）
通過；
(2)特別決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三
分之二）通過。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人、更換基金托管人、終止基金合同等重
大事項(xiàng)必須以特別決議通過方為有效。
4、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
5、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非有充分相反證據(jù)證明，否則其表面符合法律法規(guī)和
會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。意見模煳或相互矛盾的視為無效表決。
6、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
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項(xiàng)表決。
（八）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
(1)基金份額持有人大會(huì)的主持人為召集人授權(quán)出席大會(huì)的代表，如大會(huì)由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票
人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人中推舉三名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
(3)如果會(huì)議主持人或出席會(huì)議的基金份額持有人或者基金份額持有人的代理人對(duì)于
提交的表決結(jié)果有懷疑，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)立即重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)僅限一次。重新清點(diǎn)完成后，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
2、通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表（若基金托管人擔(dān)任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由
公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)按照《基金法》有關(guān)規(guī)定表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日
起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過之日起生效。生效的基金份額持有人大會(huì)決
議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)自生效之日起2日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息
披露媒介公告。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）基金合同內(nèi)容發(fā)生如下情形變更，須召開基金份額持有人大會(huì)：
1、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
2、更換基金管理人、基金托管人；
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3、變更基金份額持有人大會(huì)程序；
4、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5、變更基金類別；
6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
基金份額持有人大會(huì)決議通過的以上基金合同變更，召集人應(yīng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案，關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生
效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）有下列情形之一的，本基金合同終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人職責(zé)終止，而在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責(zé)的；
3、基金托管人職責(zé)終止，而在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責(zé)的；
4、基金合同約定的其他情況或中國證監(jiān)會(huì)允許的其它情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
(1)自基金合同終止之日起三十個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小組
在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師、相關(guān)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。
(3)基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
小組可依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
(1)基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
(2)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
(4)基金財(cái)產(chǎn)清算小組作出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法
律意見書；
(5)將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
(6)公布基金清算公告；
(7)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
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3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按本項(xiàng)第(1)至(3)小項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算過程中的重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)
師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
6、基金清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
四、爭(zhēng)議解決方式
基金合同各方當(dāng)事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商
或者調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解不能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)，按
照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同將印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人和注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所查閱，并同時(shí)刊登在基金管理人的網(wǎng)站，供投資者查閱。投資者也可按工
本費(fèi)購買基金合同的復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人：國泰基金管理有限公司
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（二）基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二、基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督
（一）基金托管人對(duì)基金投資范圍和投資組合比例的監(jiān)督
1、監(jiān)督內(nèi)容
基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金財(cái)產(chǎn)的投資對(duì)象、基金財(cái)產(chǎn)的投資組合比例、基金財(cái)
產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和
支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)
(1)基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合基金法及相關(guān)配套法律法規(guī)以及基金合同中
關(guān)于投資范圍、投資組合比例等規(guī)定內(nèi)容；
(2)基金投資范圍和投資組合比例是否符合上述監(jiān)督內(nèi)容的約定。
3、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的劃款指令中關(guān)于基金投資范圍、投資組合比例等內(nèi)容違反
《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《管理規(guī)定》、《有關(guān)
問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議、上
述監(jiān)督內(nèi)容的約定和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合。基金
管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
本款暫定上述約定內(nèi)容，相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章明確規(guī)定內(nèi)容與此部分內(nèi)容不符或沖突或
未作出明確約定的，基金管理人與基金托管人有權(quán)并且應(yīng)當(dāng)對(duì)此進(jìn)行修改并遵照?qǐng)?zhí)行。
（二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露
辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管
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理人限期糾正。基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回
函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助
配合?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中
國證監(jiān)會(huì)
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，如有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告
中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)的核查
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題
的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議及其它有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的劃款指令、
是否妥善保管所托管的基金財(cái)產(chǎn)、是否及時(shí)按照基金管理人的指令向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)支付
贖回和分紅款項(xiàng)等履行托管職責(zé)的情況，對(duì)基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷
售辦法》、《管理辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)
確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應(yīng)安全保管實(shí)際收到的基金全部財(cái)產(chǎn)。
2、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人應(yīng)按照規(guī)定為基金開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。本基金財(cái)產(chǎn)與
基金托管人的其他財(cái)產(chǎn)及其他基金的財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
4、未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)
產(chǎn)。
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5、基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定
人數(shù)，符合安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場(chǎng)
所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控
制制度。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
7、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基
金管理人，由基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向
有關(guān)當(dāng)事人追償，基金托管人不對(duì)此承擔(dān)任何責(zé)任。
8、對(duì)于基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人。到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基
金管理人，由基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向
有關(guān)當(dāng)事人追償，基金托管人不對(duì)此承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）基金募集資金的驗(yàn)證
基金募集期間，募集的資金存入基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指定的基金募集專戶?；鹉技谙?
屆滿，募集的基金份額總額符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請(qǐng)
具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)
資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)將募得的全部資金
存入基金托管人以基金名義開立的銀行賬戶中?；鹜泄苋嗽谑盏劫Y金的當(dāng)日出具基金財(cái)產(chǎn)
接收?qǐng)?bào)告。若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按基金合同
的有關(guān)規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
基金銀行賬戶的開立和管理由基金托管人以基金的名義開立全權(quán)負(fù)責(zé)?；鹜泄苋艘_
保所托管基金全部存款的安全。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算公司（或其上海分公司、深圳分公司）
開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所
涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金的收取按照中國證券登記結(jié)算公司的規(guī)定
執(zhí)行。
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金支付。本基金的預(yù)留印鑒由基金托管人保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金的銀行賬戶進(jìn)行。
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本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金
業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（四）基金證券賬戶和資金賬戶的開立和管理
基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立托管
人與基金聯(lián)名的證券賬戶，以基金托管人的名義開立基金證券交易資金賬戶，用于本基金
證券投資的清算和存管，并對(duì)證券賬戶和證券交易資金賬戶業(yè)務(wù)發(fā)生情況進(jìn)行如實(shí)記錄?；?
金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶和證券交易資金賬
戶，亦不得使用基金的任何證券賬戶和證券交易資金賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)?；?
托管人負(fù)責(zé)基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和證券賬戶卡的保管。
因業(yè)務(wù)發(fā)展需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，經(jīng)由基金管理
人和基金托管人協(xié)商同意，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)法規(guī)使用并管理。相關(guān)法
律、法規(guī)對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)代表基金向中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行申請(qǐng)基金進(jìn)入
全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易。由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場(chǎng)交
易賬戶，由基金托管人在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)債券托管賬戶，并由基金托管
人負(fù)責(zé)基金債券的過戶及資金的清算。
同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國人民銀行、中國外匯交易中心和中央國
債登記結(jié)算有限公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂協(xié)議，進(jìn)行使用和管理。
基金管理人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國銀行間國債市場(chǎng)回購主協(xié)議，基金托管人保
管協(xié)議正本，基金管理人保存協(xié)議副本。
（六）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實(shí)物證券分開
保管，也可存入中央國債登記結(jié)算公司、交易所、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或其他由托管人選定的
代保管庫。保管憑證由基金托管人保存。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管
理人的指令辦理。實(shí)物證券保管費(fèi)按照相關(guān)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（七）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的
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與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人各自保管一份。除協(xié)議另有規(guī)
定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份合同原件。如上述合同只有一份正本且
該正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。保管期限按照
國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計(jì)算與復(fù)核
1、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財(cái)產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估
值后確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出的基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額
凈值始終保持為1.00元。
2、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營業(yè)日，以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外
披露基金凈值的非營業(yè)日。
3、估值方法
本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
(1)本基金目前投資工具的估值方法如下：
1)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息；
2)基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐
日計(jì)提利息；
3)基金持有的附息債券、貼現(xiàn)券購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初始
成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入；
4)基金持有的買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提。
回購期間對(duì)涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值?；刭徠跐M時(shí)，若雙方都能履
約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)
資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值；
5)基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確
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定初始成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入。
(2)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。即使存在上述情況，
基金管理人若采用上述1)-5)規(guī)定的方法為基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了估值，仍應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)?
估值方法。
(3)為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)
估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易
日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)
負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持
有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)
清算等措施。
(4)如有新增事項(xiàng)，按國家有關(guān)法律法規(guī)的最新規(guī)定估值。
(5)采用本估值方法可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值波動(dòng)帶來的影響：適用影子定價(jià)法對(duì)估值對(duì)象
進(jìn)行調(diào)整時(shí)，調(diào)整差額于當(dāng)日計(jì)入基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值可能產(chǎn)生相應(yīng)的波動(dòng)。
(6)上述估值方法如有變動(dòng)，基金管理人將依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，開放式基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基
金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金
管理人有權(quán)按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
4、估值對(duì)象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價(jià)證券和應(yīng)收款項(xiàng)以及其他投資等資產(chǎn)。
5、估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鹳Y產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果
加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值
方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、
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年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
6、每萬份基金凈收益的確認(rèn)和估值錯(cuò)誤的處理
本基金的估值采用四舍五入方式，每萬份基金凈收益的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，基金
七日年化收益率保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后4位或基金七日年化收益率小數(shù)點(diǎn)
后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告并予以糾正，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管
理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯(cuò)人追償。基金合同的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
(1)差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或代理銷售
機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由
于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
(2)差錯(cuò)處理原則
1)差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的
當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正
的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
2)差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
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3)因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已
經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
4)差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
5)差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托
管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金
管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資
產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。
6)如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受
的損失。
7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
(3)差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1)查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
2)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4)根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5)基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
7、暫停估值的情形
(1)與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
(3)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
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8、特殊情形的處理
(1)基金管理人按估值方法的第2、3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估
值錯(cuò)誤處理；
(2)由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（二）基金賬冊(cè)的建立和核對(duì)
基金托管人和基金管理人在基金合同生效后，應(yīng)按照基金合同中約定的記賬法和會(huì)計(jì)處
理原則，獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互
相監(jiān)督，切實(shí)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，
保證雙方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。
（三）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金管理人和基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，分別獨(dú)立編制定期報(bào)告。
1、基金定期報(bào)告的編制時(shí)間安排
基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每六個(gè)月結(jié)束之日起四十五日內(nèi)，更新招募說明書
并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；
月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每月結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)完成；
基金季度報(bào)告在每季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成并公告；
半年度報(bào)告在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi)，編制完成并公告；
年度報(bào)告在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi)，編制完成并公告。
2、基金定期報(bào)告的復(fù)核安排
基金管理人應(yīng)完成報(bào)表編制，加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供給基金托管
人復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。核對(duì)無誤后，基金托管人在基金管
理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各留存一份。
基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人提交的報(bào)表及報(bào)告及時(shí)進(jìn)行復(fù)核，確?；鸸芾砣税凑丈鲜?
規(guī)定予以公告披露。基金托管人復(fù)核完畢，應(yīng)出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書。
3、基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以
基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)?；鸸芾砣顺袚?dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任（基金管理人無過錯(cuò)除外）。
核對(duì)無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各自留存一份。如果基
金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)
按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金管理人承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任（基金管理人無過錯(cuò)除外）。
基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由國泰基金管理有限公司負(fù)責(zé)辦理。根據(jù)業(yè)務(wù)需要也可以委托其
他符合條件的機(jī)構(gòu)代理辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。國泰基金管理有限公司設(shè)立了專門的注冊(cè)登記部
門負(fù)責(zé)本公司開放式基金的注冊(cè)登記、存管、清算、交收以及持有人名冊(cè)的建立和保管等業(yè)
務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
本托管協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
雙方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)先友好協(xié)
商解決。協(xié)商不成，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該委員會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
八、基金托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的修改
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1、基金合同終止；
2、基金托管人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金
財(cái)產(chǎn)；
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3、基金管理人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金
管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)規(guī)定的托管協(xié)議終止的其他情形。
第二十二節(jié)對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。
2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金
管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短
信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵
件資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國免長途話費(fèi)），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十三節(jié)其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
公告名稱 披露媒介 日期
國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/7
國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/24
國泰基金管理有限公司關(guān)于國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金調(diào)整大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 《證券日?qǐng)?bào)》 2025/4/21
國泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國證券報(bào)》 2025/5/30
第二十四節(jié)招募說明書的存放及查閱方式
基金招募說明書、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告與公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和
銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營業(yè)場(chǎng)所，在辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。投資者也可以直接登錄基金
管理人的網(wǎng)站www.gtfund.com進(jìn)行查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上
述文件復(fù)印件。對(duì)投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)
保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五節(jié)備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營業(yè)場(chǎng)所，在
辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。
一、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金募集的文件
二、《國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》
三、《國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》
四、國泰基金管理有限公司募集國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金的法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
國泰基金管理有限公司
二零二五年十月十五日
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