南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 南華瑞盈混合發(fā)起 基金代碼 004845
基金簡稱C 南華瑞盈混合發(fā)起C 基金代碼C 004846
基金管理人 南華基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年08月16日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
徐超 2024年12月30日 2012年10月17日
其他 基金合同生效滿3年后本基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等方式，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本次更新產(chǎn)品資料概要，主要更新了基金經(jīng)理信息。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制投資組合風險的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市交易的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、國債期貨、權證、貨
幣市場工具、同業(yè)存單、銀行存款以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤資本市場環(huán)境變化，根據(jù)對國際及國內宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、資本市場運行狀況等因素的深入研究，分別判斷股票和債券等市場的發(fā)展趨勢，結合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析、公司盈利能力與現(xiàn)金流狀況，綜合評價各類資產(chǎn)的風險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎上，通過"自上而下"的資產(chǎn)配置及動態(tài)調整策略，將基金資產(chǎn)在各類型證券上進行靈活配置。其中，當股票市場資產(chǎn)價格明顯上漲時，適當增加股票資產(chǎn)配置比例；當股票市場處于下行周期且市場風險偏好下降時，適當增加債券和現(xiàn)金資產(chǎn)配置比例，并通過靈活運用衍生品合約的套期保值與對沖功能，最終力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)組合收益的最大化，從而有效提高不同市場狀況下基金資產(chǎn)的整體收益水平。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×30%
風險收益特征 本基金屬于混合型基金，風險水平和預期收益高于債券型基金與貨幣市場基金，低于股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 不收取申購費用
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.50%
N≥30天 0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.00% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費C 0.60% 銷售機構
審計費用 46,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、公證費、律師費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用、基金的證券、期貨交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關賬戶的開戶及維護費用、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關服務機構
注：1、本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》；
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期 1.86%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：投資組合的風險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、本
基金特有的風險、發(fā)起式基金自動終止的風險及其他風險。
本基金特有風險：
1、本基金是混合型基金，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，每個交易日日終在扣除股指
期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期
日在一年以內的政府債券。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)市場和上市
公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
2、本基金可參與股票申購，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響
本基金的資產(chǎn)配置，從而影響本基金的風險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定
性，或其他發(fā)售方式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
3、本基金可參與股指期貨交易，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。股指期貨采用每日
無負債結算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重
大損失。
4、本基金可參與國債期貨交易，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當相應期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資者權益遭受較大損失。國債期貨采用每日
無負債結算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重
大損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交
中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需
及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見南華基金官方網(wǎng)站［www.nanhuafunds.com］［客服電話：400-810-5599］
1、《南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金
托管協(xié)議》、《南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
南華瑞盈混合型發(fā)起式證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf