中信建投基金管理有限公司中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)(2025年第2號(hào))
中信建投基金管理有限公司
中信建投鳳凰貨幣市場基金
招募說明書(更新)
(2025年第2號(hào))
基金管理人：中信建投基金管理有限公司
基金托管人：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
二零二五年六月
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
重要提示
（一）本次基金募集的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱為：《關(guān)于準(zhǔn)予中信建投鳳凰貨幣
市場基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2015〕1號(hào)），注冊(cè)日期為：2015年1月4
日。本基金基金合同于2015年3月31日正式生效。
（二）基金管理人保證本《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招
募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其
對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
（三）投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金《招募
說明書》、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的
投資價(jià)值，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風(fēng)險(xiǎn)
承受能力，并對(duì)于認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立
決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者“買者自負(fù)”原則，在投資者
作出投資決策后，須承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)
等。
（四）基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的
業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
（五）本基金為貨幣市場基金，投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金
作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
（六）基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也
有可能損失本金。
（七）基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
（八）本更新的招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月24日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)
據(jù)和凈值截止日為2025年3月31日。本基金托管人中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公
司復(fù)核了本次更新的招募說明書。
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
目錄
重要提示.......................................................................1
第一部分前言.................................................................3
第二部分釋義.................................................................4
第三部分基金管理人...........................................................9
第四部分基金托管人..........................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)........................................................20
第六部分基金的募集..........................................................49
第七部分基金合同的生效......................................................50
第八部分基金份額的申購與贖回................................................51
第九部分基金的投資..........................................................60
第十部分基金的業(yè)績..........................................................72
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)........................................................76
第十二部分基金資產(chǎn)估值......................................................77
第十三部分基金的收益與分配..................................................81
第十四部分基金費(fèi)用與稅收....................................................83
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................86
第十六部分基金的信息披露....................................................87
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................94
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............................98
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要.................................................101
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................117
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).........................................131
第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).................................................133
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式.......................................134
第二十四部分備查文件.......................................................135
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
第一部分前言
《中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本
招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金
運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市
場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜
貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律、法規(guī)及《中信建
投鳳凰貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書的內(nèi)容涵蓋中信建投鳳凰貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）
的投資目標(biāo)、投資理念、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)以及認(rèn)購、申購和贖回的程序及費(fèi)率等與
投資本基金有關(guān)的所有相關(guān)事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明
書，并注意基金管理人對(duì)本招募說明書披露的更新信息。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的?；鸸芾砣藳]有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解
釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即
表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信建投鳳凰貨幣市場基金
2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中信建投鳳凰貨幣市場基金基金合同》及對(duì)基金合同的任
何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信建投鳳凰貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明
書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信建投鳳凰貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《中信建投鳳凰貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五
次會(huì)議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)
議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施
的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行境
內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)
構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指中信建投基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中信建投基金管理
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日
期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信建投基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書的規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
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42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購
日、申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
51、基金份額類別：指本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)等的不同，將基金份額
分為不同的類別。從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提0.25%/年銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金
份額；從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提0.01%/年銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為B類基金份額；從本
類別基金資產(chǎn)中計(jì)提0.25%/年銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額；從本類別基金資
產(chǎn)中計(jì)提0.01%/年銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為D類基金份額
52、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆
費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
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55、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
57、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債
務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人簡況
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號(hào)樓1室
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號(hào)鴻安國際大廈6、8層
郵政編碼：100010
法定代表人：黃凌
成立日期：2013年9月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可〔2013〕1108號(hào)
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)
許可的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：45000萬元人民幣
聯(lián)系人：武菲菲
電話：010-59100288
存續(xù)期限：永久存續(xù)
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中信建投證券股份有限公司占100%。
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
黃凌，中國國籍，中共黨員，湖南大學(xué)博士研究生學(xué)歷。曾任華夏證券股份有
限公司綜合管理部高級(jí)業(yè)務(wù)董事，中信建投證券股份有限公司債券業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助
理、債券承銷部行政負(fù)責(zé)人、投資銀行業(yè)務(wù)委員會(huì)聯(lián)席主任，現(xiàn)任中信建投證券股
份有限公司黨委委員、執(zhí)行委員會(huì)委員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)主任，兼任中信建投基金
管理有限公司黨委書記、董事長，中信建投（國際）金融控股有限公司董事。黃凌
先生還擔(dān)任中國證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色發(fā)展專業(yè)委員會(huì)副主任委員、北京證券業(yè)協(xié)會(huì)資管
業(yè)務(wù)委員會(huì)委員。
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金強(qiáng)，中國國籍，中共黨員，電子科技大學(xué)碩士研究生學(xué)歷。曾任華夏證券股
份有限公司東北管理總部總經(jīng)理助理，中信建投證券股份有限公司沈陽分公司總經(jīng)
理、北京東直門中心營業(yè)部總經(jīng)理、北京安立路中心營業(yè)部總經(jīng)理，現(xiàn)任中信建投
基金管理有限公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理。
王軍，中國國籍，中共黨員，中國農(nóng)業(yè)大學(xué)博士研究生學(xué)歷。中信建投基金管
理有限公司獨(dú)立董事，現(xiàn)任中國農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系講師、中國農(nóng)業(yè)大學(xué)
中國期貨與金融衍生品研究中心研究員、MBA教育中心黨支部書記。王軍先生還擔(dān)
任財(cái)新智庫特約研究員，北京一手好糧農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理有限公司法定代表人。
袁冬梅，中國國籍，中共黨員，北京大學(xué)本科學(xué)歷。中信建投基金管理有限公
司獨(dú)立董事，曾任北京市對(duì)外經(jīng)濟(jì)律師事務(wù)所律師，北京市共和律師事務(wù)所創(chuàng)始合
伙人/律師，現(xiàn)任北京天達(dá)共和律師事務(wù)所顧問/律師。袁冬梅女士還擔(dān)任北京市人
大常委會(huì)立法咨詢專家。
殷劍峰，中國國籍，中共黨員，中國社科院博士研究生學(xué)歷。中信建投基金管
理有限公司獨(dú)立董事，曾任中國社科院金融研究所研究室主任、所長助理、副所
長，現(xiàn)任對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，浙商銀行股份有限公司首
席經(jīng)濟(jì)學(xué)家；兼任徽商銀行股份有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、溫州銀行股份有限公司
監(jiān)事。殷劍峰先生還擔(dān)任中國金融學(xué)會(huì)理事，中國世界經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)常務(wù)理事，中國現(xiàn)
代金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事和學(xué)術(shù)委員會(huì)委員。
2、職工監(jiān)事
趙亮，中國國籍，中共黨員，黑龍江大學(xué)研究生學(xué)歷。曾任國研信息科技有限
公司工程師、經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司理財(cái)規(guī)劃師，中信建投基金管理有
限公司交易部交易員，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司職工監(jiān)事、交易部行政負(fù)責(zé)
人、中央交易員。
3、高級(jí)管理人員
金強(qiáng)，現(xiàn)任公司副董事長、總經(jīng)理，簡歷同上。
方俊才，中國國籍，群眾，中國人民大學(xué)本科學(xué)歷。曾任南方證券鄭州投資管
理有限公司行政部經(jīng)理，北海國際招商股份有限公司證券部經(jīng)理，江南證券有限責(zé)
任公司重慶證券營業(yè)部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司北京分公司、零售業(yè)務(wù)部總
經(jīng)理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司副總經(jīng)理。
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朱偉，中國國籍，中共黨員，中國政法大學(xué)研究生學(xué)歷。曾任北京市第二中級(jí)
人民法院代理審判員、北京市第三中級(jí)人民法院代理審判員、中信建投證券股份有
限公司法律合規(guī)部總監(jiān)，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、紀(jì)委書記、督
察長。
王歡，中國國籍，中共黨員，中國人民大學(xué)研究生學(xué)歷。曾任安永華明會(huì)計(jì)師
事務(wù)所金融審計(jì)部高級(jí)審計(jì)員、中信建投證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部核算一部負(fù)
責(zé)人，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，并任財(cái)務(wù)部及綜合
管理部行政負(fù)責(zé)人。
張欣宇，中國國籍，群眾，北京理工大學(xué)碩士研究生學(xué)歷。曾任九州證券股份
有限公司技術(shù)服務(wù)部副總經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司信息技術(shù)部高級(jí)副總
裁，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
潘泓宇先生:馬里蘭大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)碩士。2016年9月加入中信建投基金管理有限公
司，曾任運(yùn)營管理部基金會(huì)計(jì)、交易部交易員、投資部-固收投資部基金經(jīng)理助
理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。2021年4月起至今擔(dān)任
中信建投穩(wěn)泰一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、中信建投鳳凰貨幣市場基
金基金經(jīng)理，2022年3月起至今擔(dān)任中信建投添鑫寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，2022
年4月起至今擔(dān)任中信建投景明一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)
理，2022年12月起至今擔(dān)任中信建投中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金經(jīng)理，2024年12月起至今擔(dān)任中信建投雙鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理，
2025年6月起至今擔(dān)任中信建投景和中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：2015年3月31日至2016年5月24日，索雋石；2016年5月
25日至2016年7月3日，索雋石、黃海浩；2016年7月4日至2018年10月31日，黃海
浩；2018年11月1日至2021年3月3日，劉博、黃海浩；2021年3月4日至2021年3月31
日，黃海浩；2021年4月1日至2022年10月24日，黃海浩、潘泓宇；2022年10月25日
至今，潘泓宇。
5、投資決策委員會(huì)成員
許健，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士。曾任中國郵政集團(tuán)公司投資主辦、中信銀行
股份有限公司固定收益投資經(jīng)理。2016年12月加入中信建投基金管理有限公司，現(xiàn)
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任中信建投基金管理有限公司固定收益部行政負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理。
于智翔，英國杜倫大學(xué)金融學(xué)博士。曾任工銀瑞信基金管理有限公司固定收益
部研究員、工銀瑞信投資管理有限公司投資經(jīng)理。2022年3月加入中信建投基金管
理有限公司，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益研究部負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理。
李照男，北京大學(xué)概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)博士。曾任中國工商銀行股份有限公司
金融市場部固定收益處交易員。2022年7月加入中信建投基金管理有限公司，現(xiàn)任
中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
潘泓宇，簡歷同上。
邵彥棋，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任清華大學(xué)五道口金融學(xué)院國家金融研
究院宏觀研究員、山西證券股份有限公司宏觀固收研究員。2022年3月加入中信建
投基金管理有限公司，曾任固定收益研究部宏觀研究員，現(xiàn)任中信建投基金管理有
限公司固定收益部基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)。
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)。
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資。
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)。
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督。
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，各類
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基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)。
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露。
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益。
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)。
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)。
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件。
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配。
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人。
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除。
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償。
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任。
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23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為。
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)。
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷售
辦法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
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（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該
信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（9）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等非法手段操縱市場價(jià)格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動(dòng)；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合基金管理人發(fā)
展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)
施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)
合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營運(yùn)作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成
守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
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（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金管理人和基金財(cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各
級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程
序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金
資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)任
制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效的風(fēng)
險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。基金管理人遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)
性原則、全面性原則、審慎性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制
度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、
會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部稽核控制等。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)A座
法定代表人：鄭國雨
成立時(shí)間：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)〔2006〕484號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可〔2009〕673號(hào)
聯(lián)系人：馬強(qiáng)
聯(lián)系電話：010－68857221
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)
任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國郵政儲(chǔ)蓄銀
行股份有限公司。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有
限責(zé)任公司全部資產(chǎn)、負(fù)債、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔(dān)和履行原中國郵政儲(chǔ)蓄
銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)具有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、義務(wù)，以及相應(yīng)的
債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、服
務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強(qiáng)化內(nèi)
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部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值
最大化，支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步。
2、主要人員情況
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品管
理處、風(fēng)險(xiǎn)管理處、運(yùn)營管理處、運(yùn)營一處等處室?，F(xiàn)有員工100人，全部員工擁
有大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
3、托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2009年7月23日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國銀行業(yè)
監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合批準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托管銀行。
2012年7月19日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行經(jīng)中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，獲得保險(xiǎn)
資金托管資格。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行堅(jiān)持以客戶為中心、以服務(wù)為基礎(chǔ)的經(jīng)營理念，
依托專業(yè)的托管團(tuán)隊(duì)、靈活的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制度、健全的內(nèi)控體
系、運(yùn)作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安
全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作伙伴一致好評(píng)。
截至2025年3月31日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行托管的證券投資基金共412只。至今，
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)
劃、信托計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)資金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募投資基金等多
種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、
行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的
穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，
對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制處室，
配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核的工
作職權(quán)和能力。
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3、內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗
位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備
從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)
務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操
作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人員負(fù)責(zé)，防
止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比
例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)予以風(fēng)險(xiǎn)提示，要
求其限期糾正，同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和
核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取
與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時(shí)通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)
行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金
管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象及
交易對(duì)手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人
進(jìn)行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）直銷中心
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號(hào)樓1室
法定代表人：黃凌
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號(hào)鴻安國際大廈6層
傳真：010-56161088
聯(lián)系人：張楠、胡婷婷
客戶服務(wù)電話：4009-108-108
網(wǎng)址：www.cfund108.com
（2）網(wǎng)上直銷
直銷網(wǎng)站：www.cfund108.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
聯(lián)系人：高天
網(wǎng)址：www.bankcomm.cn
客戶服務(wù)電話：95559
（2）招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：季平偉
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網(wǎng)址：www.cmbchina.com
客戶服務(wù)電話：95555
（3）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
聯(lián)系人：林大千
網(wǎng)址：www.citicbank.com
客戶服務(wù)電話：95558
（4）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
聯(lián)系人：姜基彬
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
客戶服務(wù)電話：95528
（5）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)
法定代表人：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：陳敏
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
客戶服務(wù)電話：95561
（6）中國光大銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
法定代表人：吳利軍
聯(lián)系人：沙牧楠
網(wǎng)址：https://www.cebbank.com
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客戶服務(wù)電話：95595
（7）中國民生銀行股份有限公司（同業(yè)e+）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
聯(lián)系人：卞曉寧
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
客戶服務(wù)電話：95568
（8）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司（“郵你同贏”平臺(tái)）
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：鄭國雨
聯(lián)系人：李昕
網(wǎng)址：www.psbc.com
客戶服務(wù)電話：95580
（9）華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人：楊書劍
聯(lián)系人：杜靈娟
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
客戶服務(wù)電話：95577
（10）平安銀行股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：朱琴
網(wǎng)址：http://bank.pingan.com
客戶服務(wù)電話：95511
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（11）寧波銀行股份有限公司（同業(yè)易管家）
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：陳佳瑜
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
客戶服務(wù)電話：95574
（12）北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)月壇南街1號(hào)院2號(hào)樓
辦公地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號(hào)院2號(hào)樓
法定代表人：關(guān)文杰
聯(lián)系人：王婉姝、孫燁
網(wǎng)址：www.bjrcb.com
客戶服務(wù)電話：96198
（13）杭州銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市慶春路46號(hào)
辦公地址：浙江省杭州市慶春路46號(hào)
法定代表人：宋劍斌
聯(lián)系人：韓靜
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
客戶服務(wù)電話：95398、400-8888-508
（14）江蘇銀行股份有限公司
住所：江蘇省南京市中華路26號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
聯(lián)系人：徐繼軍
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
客戶服務(wù)電話：95319、025-52890919
（15）江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
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住所：江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)
辦公地址：江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)
法定代表人：宋萍
聯(lián)系人：曹龍華
網(wǎng)址：www.jybank.com.cn
客戶服務(wù)電話：96078
（16）招商銀行股份有限公司招贏通
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：閔若晗
網(wǎng)址：http://fi.cmbchina.com
客戶服務(wù)電話：95555
（17）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)霄云路40號(hào)院1號(hào)樓3層306室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號(hào)院1號(hào)樓3層306室
法定代表人：齊凌峰
聯(lián)系人：陳臣
網(wǎng)址：www.9ifund.com
客戶服務(wù)電話：400-158-5050
（18）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
住所：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道民田路178號(hào)華融大廈27層2704
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：孫博文
網(wǎng)址：www.xinlande.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-166-1188
（19）和訊信息科技有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
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辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
法定代表人：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
網(wǎng)址：www.licaike.com
客戶服務(wù)電話：400-920-0022
（20）財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司
住所：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號(hào)B座601
辦公地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號(hào)B座601
法定代表人：朱榮暉
聯(lián)系人：龐文靜
網(wǎng)址：www.jinjiwo.com
客戶服務(wù)電話：400-003-5811
（21）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
住所：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市鼓樓區(qū)中山北路2號(hào)綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：張競妍
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
客戶服務(wù)電話：025-66046166-849
（22）大河財(cái)富基金銷售有限公司
住所：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號(hào)瑜賽進(jìn)豐高新財(cái)富中心26層1號(hào)
辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)湖濱路17號(hào)友山基金大廈26層1號(hào)
法定代表人：何帥
聯(lián)系人：潘慶
網(wǎng)址：www.urainf.com
客戶服務(wù)電話：400-888-0008
（23）上海陸享基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路888號(hào)1幢1區(qū)14032
室
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辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯廣場2座16樓01、08單元
法定代表人：粟旭
聯(lián)系人：李佳
網(wǎng)址：www.luxxfund.com
客戶服務(wù)電話：400-168-1235
（24）北京度小滿基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓（度小滿金融總部）1層
法定代表人：盛超
聯(lián)系人：趙興龍
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
客戶服務(wù)電話：95055-4
（25）青島意才基金銷售有限公司
住所：山東省青島市市南區(qū)澳門路98號(hào)海爾洲際酒店B座20層
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)延安三路海航萬邦中心18層
法定代表人：Giamberto Giraldo
聯(lián)系人：姚冬竹
網(wǎng)址：www.yitsai.com
客戶服務(wù)電話：400-612-3303
（26）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：崔丹
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
客戶服務(wù)電話：400-610-5568
（27）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層
辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號(hào)2號(hào)樓
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法定代表人：吳衛(wèi)國
聯(lián)系人：呂本泉
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
（28）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-13
室
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：龔江江
網(wǎng)址：www.jjmmw.com.cn
客戶服務(wù)電話：4006-788-887
（29）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
聯(lián)系人：屠彥洋
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
客戶服務(wù)電話：95021、400-1818-188
（30）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路500號(hào)10樓
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：魯育錚、赫崇喆
網(wǎng)址：www.rencaihuaiyang.com
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
（31）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
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法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
網(wǎng)址：www.fund123.cn
客戶服務(wù)電話：95188-8
（32）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：高浩輝
網(wǎng)址：www.erichfund.com
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
（33）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一號(hào)元茂大廈903室
辦公地址：杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903室
法定代表人：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：李珍珍
網(wǎng)址：www.5ifund.com
客戶服務(wù)電話：952555
（34）上海利得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：伍豪
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
客戶服務(wù)電話：95733、400-032-5885
（35）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào)
辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào)
法定代表人：張峰
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聯(lián)系人：李雯
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
（36）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)社A座綜合樓712室
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：張海洋
網(wǎng)址：www.5irich.com
客戶服務(wù)電話：010-66154828
（37）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)龍湖西宸國際B座12樓
法定代表人：楊遠(yuǎn)芬
聯(lián)系人：史若芬
網(wǎng)址：www.puyifund.com
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
（38）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路118號(hào)24層2405、2406
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號(hào)招商局大廈24F
法定代表人：胡雄征
聯(lián)系人：魏晨
網(wǎng)址：www.puzefund.com
客戶服務(wù)電話：400-6099-200
（39）南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：馮鵬鵬
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客戶服務(wù)電話：95177
（40）北京格上富信基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路19號(hào)樓701內(nèi)09室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路19號(hào)樓701內(nèi)09室
法定代表人：肖偉
聯(lián)系人：王祎
網(wǎng)址：www.licai.com
客戶服務(wù)電話：400-080-5828
（41）華源證券股份有限公司
住所：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號(hào)中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：叢瑞豐
網(wǎng)址：www.huayuanstock.com
客戶服務(wù)電話：95305-8
（42）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：于偉偉
網(wǎng)址：www.hcjijin.com
客戶服務(wù)電話：400-055-5728
（43）一路財(cái)富（深圳）基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號(hào)香江金融大廈2111
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號(hào)香江金融大廈2111
法定代表人：吳雪秀
聯(lián)系人：徐越
網(wǎng)址：www.yilucaifu.com
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客戶服務(wù)電話：400-001-1566
（44）北京廣源達(dá)信基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)新街口外大街28號(hào)C座6層605室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)望京浦項(xiàng)中心B座19層
法定代表人：齊劍輝
聯(lián)系人：楊家明
網(wǎng)址：www.niuniufund.com
客戶服務(wù)電話：400-616-7531
（45）天津國美基金銷售有限公司
住所：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號(hào)MSDC1-28層2804-2、2805
辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤大廈B座9層
法定代表人：陳萍
聯(lián)系人：郭寶亮
網(wǎng)址：www.gomefund.com
客戶服務(wù)電話：400-111-0889
（46）北京新浪倉石基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期（西擴(kuò)）N-1、N-2地塊新浪
總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)8號(hào)樓新浪總部大廈
法定代表人：李柳娜
聯(lián)系人：王彤
網(wǎng)址：www.xincai.com
客戶服務(wù)電話：010-62675369
（47）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)11層1105
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
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客戶服務(wù)電話：400-673-7010
（48）上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬得大廈11樓
法定代表人：簡夢雯
聯(lián)系人：馬燁瀅
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
（49）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)北外灘臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
網(wǎng)址：www.66liantai.com
客戶服務(wù)電話：400-118-1188
（50）北京坤元基金銷售有限公司
住所：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）八層816
號(hào)
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號(hào)院北京財(cái)富中心寫字樓A座30層3001B
法定代表人：杜福勝
聯(lián)系人：郭美玲
網(wǎng)址：www.kunyuanfund.com
客戶服務(wù)電話：4006498989
（51）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號(hào)10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號(hào)10層1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孔安琪
網(wǎng)址：www.taixincf.com
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客戶服務(wù)電話：400-004-8821
（52）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：李關(guān)洲
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-820-5369
（53）上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號(hào)602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號(hào)凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：李曉明
網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
客戶服務(wù)電話：400-643-3389
（54）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
聯(lián)系人：陸欣
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
客戶服務(wù)電話：400-6767-523
（55）上海攀贏基金銷售有限公司
住所：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號(hào)306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號(hào)大華銀行大廈7樓
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
網(wǎng)址：www.pytz.cn
客戶服務(wù)電話：021-68889082
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（56）上海陸金所基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6層）
辦公地址：（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號(hào)14樓09單元
法定代表人：陳祎彬
聯(lián)系人：程晨
網(wǎng)址：www.lufunds.com
客戶服務(wù)電話：400-821-9031
（57）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號(hào)2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國際廣場北塔33樓、8樓
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：邱湘湘
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
客戶服務(wù)電話：020-89629066
（58）和耕傳承基金銷售有限公司
住所：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓
503
法定代表人：溫麗燕
聯(lián)系人：董亞芳
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
客戶服務(wù)電話：4000-555-671
（59）奕豐基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣1路1號(hào)A棟201室
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健、左琴
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-684-0500
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（60）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤路16號(hào)院2號(hào)樓4層401
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤金融商務(wù)區(qū)銘豐大廈4層401
法定代表人：吳志堅(jiān)
聯(lián)系人：侯艷紅
網(wǎng)址：www.jnlc.com
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
（61）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)（寫字樓）1號(hào)樓4層1-7-2
辦公地址：北京市亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院A座
法定代表人：鄒保威
聯(lián)系人：姜穎
網(wǎng)址：http://jr.jd.com
客戶服務(wù)電話：95118、400-098-8511
（62）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
住所：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
聯(lián)系人：于秀
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
客戶服務(wù)電話：4000-899-100
（63）上海云灣基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)、明月路1257號(hào)1幢1層103-
1、103-2辦公區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號(hào)1號(hào)樓
法定代表人：馮軼明
聯(lián)系人：江輝
網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
客戶服務(wù)電話：400-820-1515
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（64）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：張玉潔
網(wǎng)址：www.danjuanapp.com、danjuanfunds.com
客戶服務(wù)電話：400-159-9288
（65）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)新洲南路2008號(hào)新洲同創(chuàng)匯3層D303號(hào)
法定代表人：楊柳
聯(lián)系人：林麗
網(wǎng)址：www.ppwfund.com
客戶服務(wù)電話：400-666-7388
（66）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)1008-1室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：許欣
聯(lián)系人：劉弘義
網(wǎng)址：www.zocaifu.com
客戶服務(wù)電話：400-100-2666
（67）萬家財(cái)富基金銷售（天津）有限公司
住所：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號(hào)濱海浙商大廈公寓2-2413室
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號(hào)泓晟國際中心16層
法定代表人：戴曉云
聯(lián)系人：李明然
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
客戶服務(wù)電話：010-59013895
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（68）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
客戶服務(wù)電話：400-817-5666
（69）洪泰財(cái)富（青島）基金銷售有限責(zé)任公司
住所：山東省青島市市北區(qū)龍城路31號(hào)卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓5006戶
辦公地址：山東省青島市市北區(qū)龍城路31號(hào)卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓5006戶
法定代表人：李賽
聯(lián)系人：張萌
網(wǎng)址：www.hongtaiwealth.com
客戶服務(wù)電話：400-8189-598
（70）中信建投期貨有限公司
住所：重慶市渝中區(qū)中山三路131號(hào)希爾頓商務(wù)中心27樓、30樓
辦公地址：重慶市渝中區(qū)中山三路131號(hào)希爾頓商務(wù)中心27樓、30樓
法定代表人：王廣學(xué)
聯(lián)系人：劉蕓
網(wǎng)址：www.cfc108.com
客戶服務(wù)電話：400-8877-780
（71）中信期貨有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層1301-
1305、14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
法定代表人：張皓
聯(lián)系人：梁美娜
網(wǎng)址：www.citicsf.com
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客戶服務(wù)電話：400-990-8826
（72）國貿(mào)期貨有限公司
住所：福建省廈門市湖里區(qū)仙岳路4688號(hào)國貿(mào)中心A棟16層、15層1單元
辦公地址：福建省廈門市湖里區(qū)仙岳路4688號(hào)國貿(mào)中心A棟16層、15層1單元
法定代表人：朱大昕
聯(lián)系人：魏博
網(wǎng)址：www.itf.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-8888-598
（73）國泰君安證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號(hào)國泰君安大廈
法定代表人：賀青
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
網(wǎng)址：www.gtja.com
客戶服務(wù)電話：95521、400-8888-666
（74）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)
法定代表人：劉成
聯(lián)系人：劉暢
網(wǎng)址：www.csc108.com
客戶服務(wù)電話：95587、4008-888-108
（75）招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
聯(lián)系人：業(yè)清揚(yáng)
網(wǎng)址：www.cmschina.com
客戶服務(wù)電話：95565
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（76）廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室
辦公地址：廣州省廣州市天河區(qū)馬場路26號(hào)廣發(fā)證券大廈
法定代表人：林傳輝
聯(lián)系人：陳姍姍
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
客戶服務(wù)電話：95575
（77）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)中信證券大廈，北京市朝陽區(qū)亮
馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：王一通
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
客戶服務(wù)電話：95548
（78）海通證券股份有限公司
住所：上海市廣東路689號(hào)海通證券大廈
辦公地址：上海市廣東路689號(hào)海通證券大廈
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：李笑鳴
網(wǎng)址：www.htsec.com
客戶服務(wù)電話：95553、400-8888-001
（79）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場45層
法定代表人：楊玉成
聯(lián)系人：余潔
網(wǎng)址：www.swhysc.com
客戶服務(wù)電話：95523、400-889-5523
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（80）興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號(hào)興業(yè)證券大廈
法定代表人：楊華輝
聯(lián)系人：王仙鶴
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95562
（81）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)
法定代表人：段文務(wù)
聯(lián)系人：周楷鈺
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
客戶服務(wù)電話：95517、4008-001-001
（82）華泰證券股份有限公司
住所：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)華泰證券廣場
辦公地址：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)華泰證券廣場
法定代表人：張偉
聯(lián)系人：郭力銘
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
客戶服務(wù)電話：95597
（83）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)龍翔廣場東座
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
網(wǎng)址：http://sd.citics.com
客戶服務(wù)電話：95548
（84）東方證券股份有限公司
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
住所：上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈，上海市黃浦區(qū)中山南
路318號(hào)2號(hào)樓3-6層，12層，13層，22層，25-27層，29層，32層，36層，38層
法定代表人：金文忠
聯(lián)系人：龔玉君
網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95503
（85）長城證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人：張巍
聯(lián)系人：徐錦山
網(wǎng)址：www.cgws.com
客戶服務(wù)電話：95514、400-6666-888
（86）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01），1001室
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)合利天德廣場T1樓10層
法定代表人：胡伏云
聯(lián)系人：陳靖
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
客戶服務(wù)電話：95548
（87）東北證券股份有限公司
住所：長春市生態(tài)大街6666號(hào)
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人：李福春
聯(lián)系人：安巖巖
網(wǎng)址：www.nesc.cn
客戶服務(wù)電話：95360
（88）國聯(lián)民生證券股份有限公司
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
住所：無錫市太湖新城金融一街8號(hào)國聯(lián)金融大廈
辦公地址：無錫市太湖新城金融一街8號(hào)國聯(lián)金融大廈
法定代表人：葛小波
聯(lián)系人：呂勝強(qiáng)
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
客戶服務(wù)電話：95570
（89）東莞證券股份有限公司
住所：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)金源中心22樓
法定代表人：陳照星
聯(lián)系人：彭淑嫻
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95328
（90）東海證券股份有限公司
住所：江蘇省常州延陵西路23號(hào)投資廣場18層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號(hào)東海證券大廈
法定代表人：王文卓
聯(lián)系人：王一彥
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
客戶服務(wù)電話：95531、400-8888-588
（91）恒泰證券股份有限公司
住所：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合
樓，北京市西城區(qū)金融大街17號(hào)中國人壽中心11樓
法定代表人：祝艷輝
聯(lián)系人：陰冠華
網(wǎng)址：www.cnht.com.cn
客戶服務(wù)電話：956088
（92）華西證券股份有限公司
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
住所：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
法定代表人：楊炯洋
聯(lián)系人：謝國梅
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
客戶服務(wù)電話：95584、4008-888-818
（93）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20樓
2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20
樓2005室
法定代表人：王獻(xiàn)軍
聯(lián)系人：梁麗
網(wǎng)址：www.swhysc.com
客戶服務(wù)電話：95523、400-889-5523
（94）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
法定代表人：吳禮順
聯(lián)系人：王雯
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
客戶服務(wù)電話：95358
（95）中航證券有限公司
住所：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)望京東園四區(qū)2號(hào)中航資本大廈35層
法定代表人：戚俠
聯(lián)系人：孫健
網(wǎng)址：www.avicsec.com
客戶服務(wù)電話：95335、4008895335
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
（96）中國中金財(cái)富證券有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國華潤大廈L4601-
L4608
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南角中
國華潤大廈46樓
法定代表人：高濤
聯(lián)系人：李佩釗
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
客戶服務(wù)電話：95532、400-600-8008
（97）東方財(cái)富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：付佳
網(wǎng)址：www.18.cn
客戶服務(wù)電話：95357
（98）江海證券有限公司
住所：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)
辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號(hào)
法定代表人：趙洪波
聯(lián)系人：周俊
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：956007
（99）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號(hào)紫竹國際大廈
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：陳瑀琦
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
客戶服務(wù)電話：95310
（100）英大證券有限責(zé)任公司
住所：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
法定代表人：段光明
聯(lián)系人：林培鑫
網(wǎng)址：www.ydzq.sgcc.com.cn
客戶服務(wù)電話：4000-188-688
（101）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
住所：貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
辦公地址：貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人：陶永澤
聯(lián)系人：宋潔
網(wǎng)址：www.hczq.com
客戶服務(wù)電話：95513、400-866-6689
（102）中郵證券有限責(zé)任公司
住所：陜西省西安市唐延路5號(hào)（陜西郵政信息大廈9-11層）
辦公地址：北京市東城區(qū)珠市口東大街17號(hào)東區(qū)
法定代表人：郭成林
聯(lián)系人：陳茜
網(wǎng)址：www.cnpsec.com
客戶服務(wù)電話：956039、4008-888-005
（103）聯(lián)儲(chǔ)證券有限責(zé)任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)苗嶺路15號(hào)金融中心大廈15層，北京市安定路
5號(hào)院3號(hào)樓中建國際財(cái)富中心27層
法定代表人：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：徐曉霞
網(wǎng)址：www.lczq.com
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
客戶服務(wù)電話：956006
（104）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
住所：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場1號(hào)樓B座14層
辦公地址：上海市向城路288號(hào)國華金融大廈8樓
法定代表人：王樹科
聯(lián)系人：張爽爽
網(wǎng)址：www.huaruisales.com
客戶服務(wù)電話：952303
（105）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：姜帥伯
網(wǎng)址：www.licaimofang.com
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
（106）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建外街道景輝街33號(hào)院1號(hào)樓陽光金融中心8層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com
客戶服務(wù)電話：95510
（107）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
住所：中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人：白濤
聯(lián)系人：秦澤偉
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
客戶服務(wù)電話：95519
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
（108）中信百信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安定路5號(hào)院3號(hào)樓8層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號(hào)院3號(hào)樓6-11層
法定代表人：李如東
聯(lián)系人：韓曉彤
網(wǎng)址：www.aibank.com
客戶服務(wù)電話：400-818-0100
（109）申港證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1589號(hào)長泰國際金融大廈
16/22/23樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1589號(hào)長泰國際金融大廈
16/22/23樓
法定代表人：邵亞良
聯(lián)系人：朱曉俊
網(wǎng)址：www.shgsec.com
客戶服務(wù)電話：956029
（110）中信銀行股份有限公司（“中信同業(yè)+”平臺(tái)）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
聯(lián)系人：馬偉山
網(wǎng)址：https://ib.citicbank.com
客戶服務(wù)電話：95558
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本
基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號(hào)樓1室
法定代表人：黃凌
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號(hào)鴻安國際大廈6層
電話：010-59100230
傳真：010-59100298
聯(lián)系人：譚保民
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19層
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人：毛鞍寧
聯(lián)系人：王珊珊
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王珊珊、朱燕
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2015年1月4日中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2015〕1號(hào)文件準(zhǔn)予募
集注冊(cè)。
本基金為契約型開放式貨幣市場基金，基金存續(xù)期限為不定期。募集期自2015
年3月25日至2015年3月27日，共募集360,070,444.87份基金份額，募集戶數(shù)為
1,242戶。
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第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效時(shí)間
本基金基金合同已于2015年3月31日生效，自該日起，本基金管理人正式開始
管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不超過200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案。
本基金存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，本基金召開基金份額持有人大會(huì)通
過后，可與基金管理人管理的其他同一類別的基金合并。若屆時(shí)基金管理人已同時(shí)
管理多只與本基金同一類別的基金的，基金管理人有權(quán)選擇與本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征
最接近的基金進(jìn)行合并：
（1）連續(xù)60個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不超過200人的；
（2）連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、基金份額分類
1、基金份額分類情況
本基金將基金份額分為不同的類別，即A類基金份額、B類基金份額、C類基金
份額和D類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管
理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)
換，但依據(jù)基金合同約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)
或者降級(jí)的除外。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整申購各類基
金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整前2日在規(guī)定媒介
上刊登公告。
3、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
本基金各類基金份額均不參與升降級(jí)?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人協(xié)商一致
并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在
開始調(diào)整之日前2日在規(guī)定媒介上刊登公告。
二、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在
招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所
或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
三、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
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證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2015年5月4日起開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
四、申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請(qǐng)經(jīng)
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的不得撤銷；
4、贖回遵循“后進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行逆
序贖回；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購或贖回的申請(qǐng)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購
申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。遇證
券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)在該等
故障消除后及時(shí)劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基
金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖
回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還
給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到申購、贖回申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于
申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
六、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上直銷首次申購A類基金份額的最
低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。投資者通過直銷中心首次申
購A類基金份額的最低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，A類基金份額每筆贖回申請(qǐng)的最低份
額為0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回；本基金A
類基金份額每個(gè)基金交易賬戶最低持有份額為0.01份。
2、投資者首次申購本基金B(yǎng)類基金份額時(shí)，最低申購金額為5,000,000.00元，
追加申購本基金B(yǎng)類基金份額時(shí)，每次最低申購金額為0.01元。投資者在銷售機(jī)構(gòu)
贖回本基金B(yǎng)類基金份額時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于0.01份基金份額。具體業(yè)務(wù)辦
理流程、規(guī)則等請(qǐng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購C類基金份額的最低限額為人民幣0.01
元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。投資者通過直銷中心首次申購C類基金份額的最
低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，C類基金份額每筆贖回申請(qǐng)的最低份
額為0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回；本基金C
類基金份額每個(gè)基金交易賬戶最低持有份額為0.01份。
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4、投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購D類基金份額的最低限額為人民幣0.01
元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，D類基金份額每筆贖回申請(qǐng)的最低份
額為0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回；本基金D
類基金份額每個(gè)基金交易賬戶最低持有份額為0.01份。
5、對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類
基金份額不設(shè)上限。
6、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件
下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
7、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
請(qǐng)參見相關(guān)公告。
8、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外,本基金A類基金份額、B類基金
份額、C類基金份額和D類基金份額均不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
2、如發(fā)生下列情形之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖
回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述
贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本
基金利益最大化的情形除外：
（1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情
形時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
3、本基金各類基金份額的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
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4、申購份額的計(jì)算方式
本基金采用“金額申購”方式，申購價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公
式：
申購份額＝申購金額/1.00份
申購份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例一：假定某投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，則其可得到的
申購份額計(jì)算如下：
申購份額＝10,000.00/1.00＝10,000.00份
5、贖回金額的計(jì)算方式
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公
式：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
贖回金額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例二：假定某投資人贖回本基金份額10,000.00份A類基金份額，則贖回金額計(jì)
算如下：
贖回金額＝10,000.00×1.00＝10,000.00元
6、本基金通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使各類基金份額凈值保持在1.00
元。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
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對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限制。
7、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。
8、接受某一投資者申購申請(qǐng)后導(dǎo)致其份額超過基金總份額50%以上的。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請(qǐng)的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況
消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
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回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日
可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖
回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有
人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取
延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
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（3）如發(fā)生單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開
放日基金總份額的比例超過30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超
過前述約定比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期贖回。具體措施如下：
對(duì)于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請(qǐng)一并辦理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回部分仍舊超
出前述比例約定的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金份額持有人單個(gè)開放日
內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于前述比例。但是，如該
持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤
銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款
項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)
《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
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基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購金額，每期申購金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
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第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投
資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、財(cái)政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短
期的資金供需等因素的分析，形成對(duì)市場短期利率走勢的判斷。在以上分析的基礎(chǔ)
上，本基金將根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支
付方式以及再投資便利性），結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征（成交活躍度、發(fā)行規(guī)
模）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用等級(jí)、波動(dòng)性），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情
況。
2、債券篩選策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇內(nèi)部信用評(píng)級(jí)較高的債券品種進(jìn)行投
資以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。在基金投資中對(duì)個(gè)券進(jìn)行選擇時(shí)，首先本基金將針對(duì)各券種的信用
等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性進(jìn)行初步篩選；第二步，本基金將評(píng)估其投資價(jià)值，進(jìn)行
再次篩選，這一步主要針對(duì)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性進(jìn)行篩選；最
后，在前兩步篩選的基礎(chǔ)上，再評(píng)估各券種的到期收益率波動(dòng)性與可投資量成交活
躍度、發(fā)行規(guī)模，從而綜合決定具體各個(gè)券種的投資比例。
3、現(xiàn)金流管理策略
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作為現(xiàn)金管理工具，本基金具有較高的流動(dòng)性要求。本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購
/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場基金流動(dòng)性管理的因素，
建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。具體操作中，
本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金
留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方
式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性，也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法，將回購或債券的到期
日進(jìn)行均衡等量配置等手段，從而爭取在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上取得較高收益。
4、其他金融工具的投資策略
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金對(duì)衍生金融工具的投資主要
以對(duì)提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下，通過對(duì)標(biāo)
的品種的基本面研究，結(jié)合衍生工具定價(jià)模型預(yù)估衍生工具價(jià)值或風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投
資。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在履行相應(yīng)程序后，本基金可相
應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外。
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
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本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不超過120天，平均剩余存
續(xù)期不得超過240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不
得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得低于5%。
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。
（9）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投
資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%。
（10）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不
得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％。
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（11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)
告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%。
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他
品種。
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致。
（17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
（18）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%。
（19）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
除上述第（1）、（7）、（11）、（16）、（17）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、債券發(fā)行人
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合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；.
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從事其
他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場公平合
理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通
過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
七天通知存款稅后利率
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款
稅后利率作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
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較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而
無需召開基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、基金的融資融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式為：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存
款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券或中國證
監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)
算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀
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行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)
算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債
券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
九、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年6
月復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不
存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日（摘自本基金2025年第1季度報(bào)
告），本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 7,146,917,491.50 69.26
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其中:債券 7,146,917,491.50 69.26
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,787,442,387.73 27.01
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 382,699,295.29 3.71
4 其他資產(chǎn) 1,721,777.19 0.02
5 合計(jì) 10,318,780,951.71 100.00
（二）報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 - 0.24
其中：買斷式回購融資 - -
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 500,036,986.30 5.09
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 53
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 39
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過120天的情形。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
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序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 57.77 5.09
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 16.66 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 11.96 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 5.58 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 13.15 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 105.11 5.09
（四）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金未發(fā)生投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情形。
（五）報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 99,833,359.69 1.02
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 513,114,741.97 5.23
其中：政策性金融債 513,114,741.97 5.23
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 6,533,969,389.84 66.57
8 其他 - -
9 合計(jì) 7,146,917,491.50 72.82
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
（六）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
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序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112418189 24華夏銀行CD189 4,398,000 439,476,142.66 4.48
2 112496420 24成都農(nóng)商銀行CD026 3,000,000 299,857,498.83 3.06
3 112409119 24浦發(fā)銀行CD119 3,000,000 299,857,244.75 3.06
4 112506014 25交通銀行CD014 3,000,000 299,825,151.83 3.05
5 112482112 24長沙銀行CD147 3,000,000 298,596,783.05 3.04
6 112405165 24建設(shè)銀行CD165 2,500,000 249,366,870.89 2.54
7 112418096 24華夏銀行CD096 2,000,000 199,807,423.57 2.04
8 112470605 24杭州銀行CD237 2,000,000 199,465,718.60 2.03
9 112408185 24中信銀行CD185 2,000,000 199,291,293.46 2.03
10 112417221 24光大銀行CD221 2,000,000 198,724,940.07 2.02
（七）“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0490%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0430%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡單平均值 0.0224%
注：上表中“偏離情況”根據(jù)報(bào)告期內(nèi)各交易日數(shù)據(jù)計(jì)算。
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的情況。
（八）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
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券投資明細(xì)
無余額。
（九）投資組合報(bào)告附注
1、基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)
提損益。本基金通過每日計(jì)算并分配收益的方式，使基金份額凈值始終保持在
1.0000元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調(diào)查或報(bào)告編
制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形說明
報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有
限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局的處罰，交
通銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，
長沙銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行湖南省分行的處
罰，中國建設(shè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處
罰，杭州銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局浙
江監(jiān)管局、國家外匯管理局浙江省分局的處罰，中國光大銀行股份有限公司在報(bào)告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。
本基金對(duì)上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及
公司制度的規(guī)定。除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)
行主體出現(xiàn)本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處
罰的情形。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 1,721,777.19
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
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7 合計(jì) 1,721,777.19
4、投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
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第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
中信建投鳳凰貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2025年1月1日-2025年3月31日 0.3317% 0.0004% 0.3375% 0.0000% -0.0058% 0.0004%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.6798% 0.0009% 1.3725% 0.0000% 0.3073% 0.0009%
2023年1月1日-2023年12月31日 1.8998% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 0.5310% 0.0014%
2022年1月1日-2022年12月31日 1.6618% 0.0012% 1.3688% 0.0000% 0.2930% 0.0012%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.1222% 0.0030% 1.3688% 0.0000% 0.7534% 0.0030%
2020年1月1日-2020年12月31日 1.9193% 0.0018% 1.3725% 0.0000% 0.5468% 0.0018%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.4063% 0.0045% 1.3688% 0.0000% 1.0375% 0.0045%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.4804% 0.0058% 1.3688% 0.0000% 2.1116% 0.0058%
2017年1月1日-2017年12月31日 3.7442% 0.0034% 1.3687% 0.0000% 2.3755% 0.0034%
2016年1月1日-2016年12月31日 2.5003% 0.0053% 1.3762% 0.0000% 1.1241% 0.0053%
2015年3月31日（基金合同生效日）-2015年12月31日 2.3067% 0.0071% 1.0366% 0.0000% 1.2701% 0.0069%
中信建投鳳凰貨幣B
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階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2025年1月1日-2025年3月31日 0.3913% 0.0004% 0.3375% 0.0000% 0.0538% 0.0004%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.9245% 0.0009% 1.3725% 0.0000% 0.5520% 0.0009%
2023年1月1日-2023年12月31日 2.1432% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 0.7744% 0.0014%
2022年1月1日-2022年12月31日 1.9060% 0.0012% 1.3688% 0.0000% 0.5372% 0.0012%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.3682% 0.0030% 1.3688% 0.0000% 0.9994% 0.0030%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.1645% 0.0018% 1.3725% 0.0000% 0.7920% 0.0018%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.6529% 0.0045% 1.3688% 0.0000% 1.2841% 0.0045%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.4260% 0.0063% 1.2675% 0.0000% 2.1585% 0.0063%
2017年9月28日（首筆份額登記日）-2017年12月31日 0.2355% 0.0059% 0.0600% 0.0000% 0.1755% 0.0059%
中信建投鳳凰貨幣C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2025年1月1日-2025年3月31日 0.3316% 0.0004% 0.3375% 0.0000% -0.0059% 0.0004%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.7364% 0.0010% 1.3725% 0.0000% 0.3639% 0.0010%
2023年9月14日（首筆份額登記日）-2023年12月31日 0.6090% 0.0018% 0.4088% 0.0000% 0.2002% 0.0018%
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
益率變動(dòng)的比較
注：1、以上第1張圖為中信建投鳳凰貨幣A基金份額累計(jì)凈值收益率與同期業(yè)
績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對(duì)比圖，繪圖日期為2015年3月31日（基金合同生效
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日）至2025年3月31日；
2、以上第2張圖為中信建投鳳凰貨幣B基金份額累計(jì)凈值收益率與同期業(yè)績比
較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對(duì)比圖，繪圖日期為2017年9月28日（首筆份額登記日）
至2025年3月31日；
3、以上第3張圖為中信建投鳳凰貨幣C基金份額累計(jì)凈值收益率與同期業(yè)績比
較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對(duì)比圖，繪圖日期為2023年9月14日（首筆份額登記日）
至2025年3月31日。
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第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基
金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)
行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交
易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)
負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛
在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易
日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)
責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平
等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，
精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估
值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對(duì)外公
布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)
誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
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上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(因受損方”損，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
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4、基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)
于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人按約定予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)
估值錯(cuò)誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行發(fā)送的
數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行
檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減
輕或消除由此造成的影響。
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第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)
行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原
則處理；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日累計(jì)收益支付方式只采用紅利再
投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人
在每日累計(jì)收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日凈
收益等于零時(shí)，則保持投資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免
基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，則縮減投資者基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不再另行公告基金收益分配方案。
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四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)
自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日
各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本
招募說明書第十六部分。
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第十四部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
年費(fèi)率為0.01%，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，D類基金份額的銷售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)
提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服
務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次
性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
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行。
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第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定
報(bào)刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介
披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合
同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站
上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
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（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
（四）基金份額凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率；每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份
額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法:
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的該類份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日各類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
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季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他
重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份
額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名基金
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
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10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變
更；
16、任一類基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金收費(fèi)方式發(fā)生變更；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
22、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值的正負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與
“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%
的情形；
23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置、升降級(jí)規(guī)則等；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；
25、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對(duì)基
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金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益
的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立
即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金份額申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基
金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
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依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等
各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括:
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期
性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債
券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，
債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
5、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥?
貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)
影響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金資
產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給
基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)
債、回購等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如果市場短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖
回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。
1、本基金的申購、贖回安排
（1）投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
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中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定暫停申購、贖回時(shí)除外?；鸸芾砣俗曰鸷?
同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購和贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在相關(guān)公告中
規(guī)定。
（2）當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具
體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
（3）在發(fā)生本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“拒絕或暫
停申購的情形”時(shí)，基金管理人可以暫停接受申購申請(qǐng)，在發(fā)生“暫停贖回或延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形”時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)
劃。
（4）其他安排可見于本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相
關(guān)規(guī)定。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金是貨幣市場基金，基金財(cái)產(chǎn)均投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括
現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的
貨幣市場工具。
本基金將通過以下措施控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：針對(duì)兌付贖回資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本
基金的基金管理人每日對(duì)本基金的申購贖回情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控并預(yù)測流動(dòng)性需求，
保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時(shí)，在基金合同中設(shè)計(jì)了巨額
贖回條款，約定在非常情況下贖回申請(qǐng)的處理方式，控制因開放申購贖回模式帶來
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障基金持有人利益；針對(duì)投資品種變現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基
金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易的不活躍品種來實(shí)現(xiàn)。此
外，本基金可通過賣出回購金融資產(chǎn)方式借入短期資金應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需求。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
況，評(píng)估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作
過程中的流動(dòng)性要求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
（1）當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付
基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
（2）若基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額30%以上的
贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
（3）連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過20個(gè)工作日。
（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他措施。
4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依
照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)
行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額30%以上的贖
回申請(qǐng)的情形；
（4）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（5）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（7）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
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實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序：本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下
可能存在因未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，
可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括但不限于暫停接受贖回申請(qǐng)、延期辦理贖
回、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停估值、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)等。作為特定情形下基金管理
人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，基金管理人應(yīng)時(shí)刻關(guān)注可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)基金份額持有人的利益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、
贖回款項(xiàng)延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)強(qiáng)制贖回費(fèi)產(chǎn)生資金損失等影響。
四、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金
每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的
可能。
五、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成
操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交
易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能
因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利
益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易
所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
六、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金
投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
七、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效之日起兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、基金的合并
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，本基金與基金管理人管理的其他
同一類別的基金合并。若屆時(shí)基金管理人已同時(shí)管理多只與本基金同一類別的基金
的，基金管理人有權(quán)選擇與本基金收益風(fēng)險(xiǎn)特征最接近的基金進(jìn)行合并：
（1）連續(xù)60個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不超過200人的；
（2）連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸
收合并等方式。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金
被其他基金吸收合并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。
三、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
四、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
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清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
五、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
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在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
八、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
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第十九部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
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（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
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分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金
財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
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定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
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基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要等信息披
露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
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（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)要
求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同另有規(guī)定
的除外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召
開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或在對(duì)
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現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類
別的設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他
情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召
開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基
金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國證
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監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效
力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
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大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、
六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記
日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形
式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份
額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
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（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金可采用其他非現(xiàn)場方式或者
以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)
場開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列
明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席
會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式
由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額
持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
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人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換
基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其
他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
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持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持
有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席
會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重
新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)
的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)書
面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決
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條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、《基金合同》變更和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額
持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效之日起兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金的合并
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，本基金與基金管理人管理的其他
同一類別的基金合并。若屆時(shí)基金管理人已同時(shí)管理多只與本基金同一類別的基金
的，基金管理人有權(quán)選擇與本基金收益風(fēng)險(xiǎn)特征最接近的基金進(jìn)行合并：
（1）連續(xù)60個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不超過200人的；
（2）連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸
收合并等方式。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金
被其他基金吸收合并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。
（三）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
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立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（五）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5
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個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（八）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)
有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事
人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、《基金合同》存放地和投資者取得《基金合同》的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號(hào)樓1室
法定代表人：黃凌
成立時(shí)間：2013年9月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān):中國證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可〔2013〕1108號(hào)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：45000萬元
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)
許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：鄭國雨
成立時(shí)間：2007年3月6日
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2006]484號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2009]673號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：991.61億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債劵；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
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信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融資
比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、權(quán)證。
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期
的除外。
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所的資產(chǎn)支持證券。
6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）組合限制
1）基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天。
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2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本
基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％。
3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券除外。
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)
贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期。
6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，
但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；投
資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同
業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于5%。
8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。
9）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%。
10）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比
例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得
超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％。
11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
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13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%。
15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品
種。
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致。
17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
18）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%。
19）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
除上述第1）、7）、11）、16）、17）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、債券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
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金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資禁
止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
（5）向其基金管理人、基金托管人出資。
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從事其
他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場公平合
理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通
過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參與
銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理人
參與銀行間債券市場交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的銀行間債券市場交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各
交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)
收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對(duì)手的
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名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托管
人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸?
到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔
除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對(duì)手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間債券市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單
中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人
與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托
管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人應(yīng)按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手
不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)
仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承
擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對(duì)合同
履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)
手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
任何損失和責(zé)任。
5、基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資
中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
（2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有
規(guī)定的，從其約定。
（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)
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遵守情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事
項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人
糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相
關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)
所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職
責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人選
擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人
應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行定期核對(duì)，確保基金銀行存款
業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保
管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算
等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人
提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)
投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在
啟用新名單前提前2個(gè)工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。
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（二）基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
1、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金
到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材
料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金合
同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向基金托管人發(fā)
出回函，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。
3、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基
金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供
相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
8、基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托
管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但
不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核
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基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面
形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形
式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未
能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸?
理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
（四）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管
理人并改正。
（五）基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金
管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托
管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)
產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的其
他賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
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5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金資產(chǎn)。
（二）募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)或在
其他銀行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專
戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從
事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參
加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶（托管賬戶）的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻
制、保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理：
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
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3、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國銀
行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的
名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并由基
金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國銀行間國債市場
回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定
的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)
助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶
按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中
實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管
庫，保管憑證交托管人保管。銀行定期存單由基金托管人存放于基金托管人的保管
庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金
托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)
由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)
保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管。基
金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的
正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣?
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在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同送達(dá)基金托
管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門20年以上。對(duì)于
無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合
同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理
人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4
位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)
內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合
同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用
于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日對(duì)
基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人按約定對(duì)外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，本
基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平
等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
（一）基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金
份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
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（二）基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制
和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名
冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為20年。
（三）基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名
冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（四）若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人
名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
（一）本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國法律（為本
協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和國法律解釋。
（二）各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲
裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師
費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
（三）爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
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產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供全面和可靠的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)
基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目，并另行公告?；鸸?
理人主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、公開信息披露服務(wù)
1、披露基金管理人信息；
2、披露基金信息；
3、其他信息的披露。
二、對(duì)賬服務(wù)
1、對(duì)賬信息；
2、其他資料。
三、查詢服務(wù)
1、賬戶信息查詢
基金管理人所管理基金的基金份額持有人，都有基金管理人給予的查詢賬戶及
初始密碼。為基金份額持有人方便起見，客戶查詢賬戶將和客戶基金賬戶唯一對(duì)
應(yīng)?；鸱蓊~持有人在客戶服務(wù)中心和基金管理人網(wǎng)站都可以憑借客戶查詢賬戶、
基金賬戶或身份證號(hào)進(jìn)入本人的賬戶，了解賬戶信息，包括本人的基本資料、基金
品種、基金份額、基金投資收益率等。
2、客戶賬戶信息的修改
基金份額持有人可以直接登陸基金管理人網(wǎng)站修改賬戶的非重要信息，如聯(lián)系
地址、電話等，也可以親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)或致電客戶服務(wù)中心，由服務(wù)人員提供相關(guān)
服務(wù)。為了維護(hù)基金份額持有人的利益，客戶身份證號(hào)碼、登記銀行卡信息等重要
信息的更改由基金份額持有人親自到指定的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
3、信息公開
基金份額持有人可以在基金管理人網(wǎng)站瀏覽自己所需要的信息，包括基金管理
人新聞、市場行情、基金信息等方面的內(nèi)容。
四、基金投資的服務(wù)
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1、免費(fèi)紅利再投資服務(wù)；
2、定期定額投資計(jì)劃服務(wù)：基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)
劃，具體開放時(shí)間和規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確
定。
五、投訴管理服務(wù)
基金管理人客戶服務(wù)中心統(tǒng)一進(jìn)行客戶的投訴管理，銷售支持部負(fù)責(zé)監(jiān)督投訴
的登記、處理和答復(fù)等?？蛻艨赏ㄟ^以下方式反映投訴和提出建議：
1、撥打基金管理人全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話4009-108-108；
2、登錄基金管理人網(wǎng)址www.cfund108.com進(jìn)行在線提問；
3、向基金管理人客服郵箱cfund@csc.com.cn發(fā)送電子郵件。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金管理人于2025年2月18日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金暫停代銷渠
道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年2月22日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金暫停部分代
銷渠道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年3月13日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金恢復(fù)部分代
銷渠道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年3月31日披露《中信建投基金管理有限公司關(guān)于旗下部
分基金增加中郵證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)并開通定期定額投資業(yè)務(wù)及開展費(fèi)率
優(yōu)惠的公告》《中信建投基金管理有限公司旗下全部基金2024年年度報(bào)告提示性公
告》《中信建投鳳凰貨幣市場基金2024年年度報(bào)告》《中信建投基金管理有限公司旗
下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；
本基金管理人于2025年4月2日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金暫停部分代銷
渠道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年4月22日披露《中信建投基金管理有限公司旗下全部基
金2025年第1季度報(bào)告提示性公告》《中信建投鳳凰貨幣市場基金2025年第1季度報(bào)
告》；
本基金管理人于2025年6月4日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金恢復(fù)部分代銷
渠道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年6月14日披露《中信建投鳳凰貨幣市場基金暫停代銷渠
道大額申購（含大額定期定額投資）、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告》；
本基金管理人于2025年6月24日披露《中信建投基金管理有限公司關(guān)于中信建
投鳳凰貨幣市場基金增加D類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議的公告》《中信建
投鳳凰貨幣市場基金基金合同》《中信建投鳳凰貨幣市場基金托管協(xié)議》。
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第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)
的住所，投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上
述文件復(fù)印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.cfund108.com）進(jìn)
行查閱。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十四部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予中信建投鳳凰貨幣市場基金注冊(cè)的文件
（二）《中信建投鳳凰貨幣市場基金基金合同》
（三）《中信建投鳳凰貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
查閱方式：投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
中信建投基金管理有限公司
2025年6月
中信建投基金管理有限公司中信建投鳳凰貨幣市場基金招募說明書(更新)(2025年第2號(hào)).pdf