平安金管家貨幣市場基金基金產品資料概要更新
平安金管家貨幣市場基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年9月13日
送出日期：2025年9月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 平安金管家貨幣 基金代碼 003465
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣A 下屬基金交易代碼 003465
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣C 下屬基金交易代碼 007730
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣D 下屬基金交易代碼 022249
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月7日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 羅薇 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年2月20日
證券從業(yè)日期 2012年8月15日
其他 無
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制基金資產投資風險和保持基金資產較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據對未來短期利率變動的預測，確定和調整基金投資組合的平均剩余期限及平均剩余存續(xù)期。對各類投資品種進行定性分析和定量分析方法，確定和調整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。在嚴格控制投資風險和保持資產流動性的基礎上，力爭獲得穩(wěn)定的當期收益。
業(yè)績比較基準 同期七天通知存款利率（稅后）。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，本基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債
券型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數據截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2016年12月7日正式生效；自2019年7月29日起增設C類份額，A類份額由
原基金份額自動轉換而來；自2024年9月25日起增設D類基金份額。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
注:本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 平安金管家貨幣A 0.05% 銷售機構
平安金管家貨幣 0.25% 銷售機構
C
平安金管家貨幣D 0.01% 銷售機構
審計費用 80,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：相關費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安金管家貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.30%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
平安金管家貨幣C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.50%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
平安金管家貨幣D
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.26%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
投資本基金的主要風險包括：系統(tǒng)性風險，包括政策風險，經濟周期風險，利率風險，購買力風險等。
本基金的特有風險包括非系統(tǒng)性風險，主要是指信用風險和流動性風險。信用風險指債券發(fā)行人或存款
銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下降的風險，信用風險也
包括證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。流動性風險，流動性風險是指因證券市場交易量不足，導
致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖
回支付所引致的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因本合同的訂立、內容、履行和解釋或與本合同有關的爭議，合同當事人應盡量通過協(xié)商、調解途
徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交位于深圳的深圳國際仲裁院進行
仲裁。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網站
網址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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