前海開源金銀珠寶主題精選靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
前海開源金銀珠寶主題精選靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月10日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱前海開源金銀珠寶混合基金代碼001302
基金簡稱A前海開源金銀珠寶混合A基金代碼A 001302
基金簡稱C前海開源金銀珠寶混合C基金代碼C 002207
前海開源基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信證券股份有限公司
司
基金合同生效日2015年07月09日基金類型混合型
上市交易所暫未上市上市日期-
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2021年06月01日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳國清
證券從業(yè)日期2007年07月23日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見《前海開源金銀珠寶主題精選靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第九章"基金的投資"。
深入研究影響黃金、珠寶及稀有金屬等防御性資產(chǎn)價格的主要因素，把握不同
市場環(huán)境下防御性資產(chǎn)的長期價格趨勢和短期市場波動，通過精選投資于金銀
珠寶主題相關證券，在合理控制風險并保持基金資產(chǎn)良好流動性的前提下，力
投資目標爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金所指的金銀珠寶主題相關證券主要包括：（1）滬深兩市中與黃金、珠寶
及稀有金屬的生產(chǎn)、制造和銷售相關的上市公司發(fā)行的證券；（2）與黃金等貴
金屬價格具有較高收益相關性的、信用評級較高的債券。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括
國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債
投資范圍
券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政
府支持債券、地方政府債、可轉換債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存
款）、貨幣市場工具、權證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以
后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資
范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，投資于
與金銀珠寶主題相關證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交
易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付
金、存出保證金和應收申購款等。
1、大類資產(chǎn)配置。2、股票投資策略。3、債券投資策略。4、權證投資策略。
主要投資策略
5、資產(chǎn)支持證券投資策略。6、股指期貨投資策略
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×60%＋中證全債指數(shù)收益率×40%。
本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金、債券型基
風險收益特征
金，低于股票型基金。
注：不同的銷售機構采用的評價方法不同，本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價
可能存在不一致的風險，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風
險之間的匹配檢驗。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：①本基金的基金合同于2015年07月09日生效，2015年本基金A類份額凈值增長率與同期業(yè)
績比較基準收益率按其實際存續(xù)期計算。
②本基金自2015年12月02日起，增加C類基金份額并設置對應基金代碼，原前海開源金銀珠寶
混合基金份額自動轉換為前海開源金銀珠寶混合A類基金份額。2015年本基金C類份額凈值增長
率與同期業(yè)績比較基準收益率按其實際存續(xù)期計算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
前海開源金銀珠寶混合A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
申購費（前收50萬元≤M
費）250萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
N
7天≤N
贖回費30天≤N
366天≤N
N≥731天0.00%-
前海開源金銀珠寶混合C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
本基金C類
申購費（前收
份額無申購--
費）
費
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
前海開源金銀珠寶混合C銷售銷售機構
0.10%
服務費
審計費用9.00萬元會計師事務所
信息披露費12.00萬元規(guī)定披露報刊
本基金其他費用詳見基金合同或-
其他費用招募說明書費用章節(jié)，按實際發(fā)
生金額從基金資產(chǎn)扣除。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
前海開源金銀珠寶混合A：
基金運作綜合費率（年化）
1.42%
前海開源金銀珠寶混合C：
基金運作綜合費率（年化）
1.52%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），其中，基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金
現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金為混合型基金，股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，在投資策略上采用定性和定
量相結合的方法，主要投資于金銀珠寶主題相關行業(yè)證券。因此，本基金受股票系統(tǒng)性風險影響較
大，可能面臨較大的投資風險；此外，本基金主要投資于金銀珠寶主題相關行業(yè)證券，因此本基金
在獲取金銀珠寶主題相關行業(yè)證券投資收益的同時，須承受證券波動帶來的行業(yè)風險。當金銀珠寶
主題相關行業(yè)證券表現(xiàn)較差時，本基金的凈值增長率可能低于主要投資對象為非金銀珠寶主題相關
行業(yè)證券的基金。
（2）本基金以金銀珠寶主題相關證券為主要投資對象，主要包括滬深兩市中與黃金、珠寶及稀
有金屬的生產(chǎn)、制造和銷售相關的上市公司發(fā)行的證券和與黃金等貴金屬價格具有較高收益相關性
的、信用評級較高的債券?？紤]到目前市場條件下與黃金、珠寶及稀有金屬的生產(chǎn)、制造和銷售相
關的上市公司數(shù)量較少，因此，當本基金規(guī)模過大時，本基金可能面臨無法進行充分分散投資的風
險。
（3）以黃金為代表的貴金屬價格與金銀珠寶主題相關股票價格之間存在較高的相關性，黃金價
格是影響金銀珠寶主題相關證券價格的主要因素之一。考慮到國內(nèi)外市場上存在眾多影響黃金價格
的因素，本基金以金銀珠寶主題相關證券為主要投資對象，因此，本基金可能面臨黃金價格波動引
致的投資風險。
2、市場風險。3、信用風險。4、管理風險。5、流動性風險。6、操作和技術風險。7、合規(guī)性風
險。8、股指期貨投資風險。9、本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險。10、其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局的，并對各方當事人均有約束力。除
非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.qhkyfund.com][客服電話：4001-666-998]
●《前海開源金銀珠寶主題精選靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、《前海開源金銀珠寶主題
精選靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《前海開源金銀珠寶主題精選靈活配置混合型證券投
資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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