招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更
新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
截止日：2026年1月26日
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
重要提示
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委
員會2015年11月10日《關于準予招商康泰養(yǎng)老靈活配置混合型證券投資基金注冊的批復》
（證監(jiān)許可【2015】2563號）注冊公開募集。本基金的基金合同于2016年2月4日正式生
效。本基金為契約型開放式。
根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《養(yǎng)老目標證券投資基金指引（試行）》第十二條的規(guī)定：“本
指引實施后，基金名稱中已經(jīng)包含‘養(yǎng)老’字樣的公募基金，不符合本指引要求的，基金管
理人應當在3個月內(nèi)履行程序修改基金名稱，‘養(yǎng)老’產(chǎn)業(yè)投資主題基金除外”，招商基金
管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）現(xiàn)經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報
中國證監(jiān)會備案，決定自2018年4月21日起將“招商康泰養(yǎng)老靈活配置混合型證券投資基
金”的基金名稱變更為“招商康泰靈活配置混合型證券投資基金”，基金代碼保持不變。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注
冊，中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎，以充分的信息披露和
投資者適當性為核心，以加強投資者利益保護和防范系統(tǒng)性風險為目標。中國證監(jiān)會不對基
金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、
基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風
險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前
所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應尋求獨立及專業(yè)的財務意見。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投
資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證
券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連
續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，投資者申購、贖回失敗的風險，基金管理人在基金管
理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，本基金的特定風險等。
本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存
在一定的風險。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風險，因處置價格、
數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成
對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人在認購（或申購）本基金時應認真閱讀本基金的招募說
明書和基金合同。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損
的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的
非自有資金投資本基金。
基金份額持有人投資于本基金的資金應當來源合法，不得利用本基金開展洗錢、恐怖
融資等違法犯罪活動。聯(lián)合國及中國政府制定或認可的制裁名單內(nèi)的企業(yè)、組織或個人，
以及位于聯(lián)合國及中國政府制定或認可的制裁的國家和地區(qū)的企業(yè)、組織或個人，不得投
資于本基金。
《基金合同》生效后，基金招募說明書信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在指定網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年1月26日，有關財務和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)截
止日為2025年12月31日，財務和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人中國建設銀行股份有限公司已復核了本次更新的招募說明書。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
目錄
§1緒言..............................................................................................................................................5
§2釋義..............................................................................................................................................6
§3基金管理人................................................................................................................................11
§4基金托管人................................................................................................................................21
§5相關服務機構............................................................................................................................24
§6基金的募集與基金合同的生效................................................................................................26
§7基金份額的申購、贖回及轉換................................................................................................27
§8基金的投資................................................................................................................................36
§9基金的業(yè)績................................................................................................................................48
§10基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................49
§11基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................50
§12基金的收益與分配..................................................................................................................55
§13基金的費用與稅收..................................................................................................................57
§14基金份額的登記、非交易過戶、轉托管、凍結與解凍......................................................59
§15基金的會計與審計..................................................................................................................61
§16基金的信息披露......................................................................................................................62
§17風險揭示與管理......................................................................................................................68
§18基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算..........................................................................73
§19基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................75
§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................95
§21對基金份額持有人的服務....................................................................................................110
§22其他應披露事項....................................................................................................................112
§23招募說明書存放及其查閱方式............................................................................................113
§24備查文件................................................................................................................................114
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§1緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）等相關
法律法規(guī)和《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人
欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
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§2釋義
在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
基金或本基金：指招商康泰靈活配置混合型證券投資基金；
基金管理人：指招商基金管理有限公司；
基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司；
指《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及
基金合同、《基金合同》：
對基金合同的任何有效修訂和補充；
指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《招商康泰靈
托管協(xié)議：活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的
任何有效修訂和補充；
指《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
招募說明書：
及其更新；
指《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售
基金份額發(fā)售公告：
公告》；
指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
法律法規(guī)：件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約
束力的決定、決議、通知等；
指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務
委員會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施的
《基金法》：
《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時
做出的修訂；
指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
《銷售辦法》：的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂；
指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
《信息披露辦法》：的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機
關對其不時做出的修訂；
《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
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的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對
其不時做出的修訂；
指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
《流動性風險規(guī)定》：施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)
定》及頒布機關對其不時做出的修訂；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會；
指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的
基金合同當事人：法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有
人；
指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
個人投資者：
人；
指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
機構投資者：合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企
業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織；
指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募
合格境外機構投資者：
集的證券投資基金的中國境外的機構投資者；
指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法
投資人、投資者：律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資
人的合稱；
基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人；
指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
基金銷售業(yè)務：辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投
資等業(yè)務；
指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管
銷售機構：
理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)
務的機構；
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指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷
登記業(yè)務：
售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管
基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等；
指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為招商基金管理
登記機構：有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登
記業(yè)務的機構；
指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
基金賬戶：
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
基金交易賬戶：
辦理基金業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶；
指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基
基金合同生效日：金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中
國證監(jiān)會書面確認的日期；
指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清
基金合同終止日：
算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期；
指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
基金募集期：
不得超過3個月；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
指證券交易所（主要包括上海證券交易所、深圳證券交易
工作日：
所等證券交易場所）的正常交易日；
指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務
T日：
申請的開放日；
T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)；
指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作
開放日：
日；
開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段；
《業(yè)務規(guī)則》：指本基金登記機構辦理登記業(yè)務的相應規(guī)則；
認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的
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規(guī)定申請購買基金份額的行為；
指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的
申購：
規(guī)定申請購買基金份額的行為；
指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說
贖回：
明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；
指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一
基金轉換：
基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金
份額的行為；
指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的
轉托管：
變更所持基金份額銷售機構的操作；
指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、
扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投
定期定額投資計劃：
資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一
種投資方式；
指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份
巨額贖回：
額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過上
一開放日基金總份額的10%；
元：指人民幣元；
指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
基金收益：銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)
帶來的成本和費用的節(jié)約；
本基金每兩年為一個投資執(zhí)行周期，其中，第一個投資執(zhí)
行周期為自《基金合同》生效日起至兩個公歷年后對應日
投資執(zhí)行周期：止的期間，兩個公歷年后對應日的下一日起本基金即進入
下一投資執(zhí)行周期，以此類推，如相應的對應日為非工作
日或無該對應日，則順延至下一個工作日；
基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款
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項及其他資產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)；
指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)估值：
和基金份額凈值的過程；
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合
理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交
易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提
流動性受限資產(chǎn)：
前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公
開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行
轉讓或交易的債券等；
指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及
指定媒介：指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
不可抗力：
事件；
指《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
基金產(chǎn)品資料概要：
概要》及其更新。
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
公司名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
設立日期：2002年12月27日
注冊資本：人民幣13.1億元
法定代表人：王穎
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
股權結構和公司沿革：
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一千
萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權結構為：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招
商銀行”）持有公司全部股權的55%，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）持
有公司全部股權的45%。
2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國電
力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建，成立
時注冊資本金人民幣一億元，股東及股權結構為：招商證券持有公司全部股權的40%，ING
Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權的30%，中國電力財務有限公司、
中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司各持有公司全部股權的10%。
2005年4月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復同意，公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權結構不變。
2007年5月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復同意，招商銀行受讓中國電
力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司及招商證券分別持有
的公司10％、10％、10％及3.4%的股權；ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓
招商證券持有的公司3.3％的股權。上述股權轉讓完成后，公司的股東及股權結構為：招商
銀行持有公司全部股權的33.4%，招商證券持有公司全部股權的33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權的33.3%。同時，公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。
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2013年8月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復同意，INGAssetManagement
B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權轉讓給招商銀行、11.7%股權轉讓給招商證券。
上述股權轉讓完成后，公司的股東及股權結構為：招商銀行持有全部股權的55％，招商證
券持有全部股權的45％。
2017年12月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)報備中國證監(jiān)會，公司股東招商銀行和招商
證券按原有股權比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人
民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權結構不變。
公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經(jīng)營服務理念，已成長為中國境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4
月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商
銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：3968）。
招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為
擁有證券市場業(yè)務全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上
市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：6099）。
公司以“為投資者創(chuàng)造更多價值”為使命，秉承誠信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長的核心
價值觀，努力成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
王穎女士，南京大學政治經(jīng)濟學專業(yè)碩士。1997年1月加入招商銀行，歷任招商銀行
北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行行長，招商銀行行長助理。2023年
11月起任招商銀行副行長。兼任中國銀聯(lián)股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司
董事長?，F(xiàn)任公司董事長。
李俐女士，北京大學世界經(jīng)濟學碩士。1994年7月加入招商銀行，曾任總行統(tǒng)計信息
中心副主任、計劃財務部副總經(jīng)理、資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、全面風險管理辦公室副總經(jīng)
理兼操作風險管理部總經(jīng)理、風險管理部副總經(jīng)理、財務會計部副總經(jīng)理、財務會計部總經(jīng)
理，兼任采購管理部總經(jīng)理等職務。2023年11月起任招商銀行總行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理
（2024年6月起兼任投資管理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理）。兼任招商永隆銀行有
限公司董事、招銀金融租賃有限公司董事、招銀國際金融控股有限公司董事、招銀國際金融
有限公司董事、招聯(lián)消費金融股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司董事?，F(xiàn)任公
司董事。
繆新瓊先生，武漢大學金融學碩士。2004年7月加入招商證券，曾任青島即墨市藍鰲
路證券營業(yè)部負責人、深圳益田路免稅商務大廈證券營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳深南大道車公廟
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
證券營業(yè)部負責人、財富管理及機構業(yè)務總部機構業(yè)務部負責人。2022年12月至2025年3
月任招商證券財富管理及機構業(yè)務總部財富管理部負責人（其中，2024年6月至2025年3
月兼任財富管理及機構業(yè)務總部機構業(yè)務部負責人）。2025年3月起任招商證券財富管理
及機構業(yè)務總部機構業(yè)務部負責人?，F(xiàn)任公司董事。
鐘文岳先生，廈門大學經(jīng)濟學碩士。曾在中農(nóng)信福建集團公司、申銀萬國證券股份有限
公司、廈門海發(fā)投資實業(yè)股份有限公司、二十一世紀科技投資有限責任公司、新江南投資有
限公司、招商銀行股份有限公司工作。2015年6月至2023年6月在招商基金管理有限公司
工作，曾任公司黨委副書記、常務副總經(jīng)理、財務負責人、深圳分公司及成都分公司總經(jīng)理。
2023年7月至2025年5月在招銀理財有限責任公司工作，曾任黨委副書記、總裁。2025
年5月加入招商基金管理有限公司，任公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。2025年7月起任
公司黨委書記、董事、總經(jīng)理。
張思寧女士，中國人民銀行金融研究所金融學博士研究生。1989年8月至1992年11
月歷任中國金融學院國際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監(jiān)會
發(fā)行監(jiān)管部副處長、處長、副主任，中國證監(jiān)會上市公司監(jiān)管部副主任、正局級副主任，中
國證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監(jiān)局黨委書記、局長。2014
年6月至2017年4月歷任中國證監(jiān)會創(chuàng)新部主任、打非局局長。2017年5月起任證通股份
有限公司董事長。兼任百聯(lián)集團有限公司外部董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
陳宏民先生，上海交通大學工學博士研究生。1982年9月至1985年9月?lián)紊虾Ｐ侣?lián)
紡織品進出口公司職工大學教師。1991年3月加入上海交通大學安泰經(jīng)濟與管理學院，歷
任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長、副院長。1993年4月至1994年6月于加拿
大不列顛哥倫比亞大學作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金
管理有限公司獨立董事。1994年12月起任上海交通大學安泰經(jīng)管學院教授，兼任上海交通
大學行業(yè)研究院副院長、中國管理科學與工程學會副理事長、上海市人民政府參事、《系統(tǒng)
管理學報》雜志主編、上海唯賽勃環(huán)?？萍脊煞萦邢薰惊毩⒍隆，F(xiàn)任公司獨立董事。
梁上坤先生，南京大學會計學博士研究生。2013年7月起在中央財經(jīng)大學工作，曾任
講師、副教授、教授?，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學科研處副處長，兼任常州百瑞吉生物醫(yī)藥股份有限
公司獨立董事、上海同達創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
3.2.2公司高級管理人員
鐘文岳先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學經(jīng)濟學及法學雙學士、投資經(jīng)濟碩士。2002年
加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務總部任機構客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任
風險控制崗從事風險管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官、董事會秘書，兼任招
商財富資產(chǎn)管理有限公司董事及博時基金（國際）有限公司董事。
潘西里先生，督察長，法學碩士。1998年加入大鵬證券有限責任公司法律部，負責法
務工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入
中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015
年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
譚智勇先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士、國際貿(mào)易學碩士。2004年7月至2025年7月
曾在招商銀行股份有限公司、招商信諾人壽保險有限公司工作。2025年7月加入招商基金
管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
孫明霞女士，副總經(jīng)理，工學碩士。曾在人力資源和社會保障部工作，2016年6月加
入招商基金管理有限公司任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
財務負責人、養(yǎng)老金融業(yè)務總部總監(jiān)，兼任招商財富資產(chǎn)管理有限公司董事。
王景女士，公司首席（副總經(jīng)理級），產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學碩士。1991年8月至2010年8月曾
在中國石油烏魯木齊石化公司物資裝備公司、北京許繼電氣有限公司、中綠實業(yè)有限公司、
金鷹基金管理有限公司、中信基金管理有限責任公司、華夏基金管理有限公司、東興證券股
份有限公司工作。2010年8月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投資部基金經(jīng)理，
投資管理三部基金經(jīng)理、副總監(jiān)，投資管理一部副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助
理，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
李剛先生，公司首席（副總經(jīng)理級），經(jīng)濟學博士。2002年4月至2025年4月曾在
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、鵬揚基金管理有限公司、惠升基金管理有限責任公司工作。2025
年5月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
朱紅裕先生，公司首席（副總經(jīng)理級），化學工程與技術碩士。2005年8月至2021年
5月曾在華夏證券股份有限公司、中信建投證券有限責任公司、銀河基金管理有限公司、華
安基金管理有限公司、國投瑞銀基金管理有限公司、紅杉資本中國基金、上海弘尚資產(chǎn)管理
中心（有限合伙）、招銀理財有限責任公司工作。2021年5月加入招商基金管理有限公司
任首席研究官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）兼投資管理四部總監(jiān)。
陳方元先生，公司首席（副總經(jīng)理級），工商管理碩士。2004年7月至2007年4月在
北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司上海辦事處工作，2010年4月至2015年6月在國泰基金管理
有限公司工作。2015年7月加入招商基金管理有限公司，曾任戰(zhàn)略客戶部總監(jiān)、機構資產(chǎn)
管理部總監(jiān)、機構業(yè)務總監(jiān)、公司首席機構業(yè)務官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）兼機構業(yè)
務總部總監(jiān)。
于立勇先生，公司首席（副總經(jīng)理級），管理科學與工程博士。2004年8月至2022年
3月曾在中國人保資產(chǎn)管理有限公司工作。2022年3月加入招商基金管理有限公司，曾任公
司首席配置官兼投資管理四部總監(jiān)，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
3.2.3基金經(jīng)理
李華建先生，碩士。2003年7月加入中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，曾任投資分析部研
究員、基金投資部高級投資經(jīng)理、股票投資部總經(jīng)理助理及信用管理部副總經(jīng)理等職務，從
事證券研究分析、證券投資以及管理等工作。2020年9月加入招商基金管理有限公司投資
管理一部，現(xiàn)任招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2020年11月
3日至今）、招商中國機遇股票型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年1月16日至
今）、招商制造業(yè)轉型靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2026年1月15
日至今）。
本基金歷任基金經(jīng)理包括：李佳存先生，管理時間為2016年2月4日至2018年11月
15日；王景女士，管理時間為2016年2月4日至2018年11月15日；王垠先生，管理時
間為2018年11月15日至2021年6月24日。
3.2.4投資決策委員會成員
公司的投資決策委員會由如下成員組成：鐘文岳、王景、李剛、朱紅裕、于立勇。
鐘文岳先生，簡歷同上。
王景女士，簡歷同上。
李剛先生，簡歷同上。
朱紅裕先生，簡歷同上。
于立勇先生，簡歷同上。
3.2.5上述人員之間均不存在近親屬關系。
3.3基金管理人的職責
根據(jù)《基金法》，基金管理人必須履行以下職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度、中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉換價格；
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8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責。
3.4基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，并承諾建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金財產(chǎn)從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（9）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、本公司承諾履行誠信義務，如實披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
6、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
3.5內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構，以實現(xiàn)對公司從決策
層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會風險控制委員會：風險控制委員會作為董事會下設的專門委員會之一，負
責決定公司各項重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負責決定公司風險
管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計和業(yè)務稽查情
況等。
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（2）督察長：督察長負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控
制情況，并負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司存在重大風險或隱患，
或發(fā)生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形時，應當及時向
公司董事會和中國證監(jiān)會報告。
（3）風險管理委員會：風險管理委員會是總經(jīng)理辦公會下設的負責風險管理的專業(yè)委
員會，主要負責對公司經(jīng)營管理中的重大問題和重大事項進行風險評估并作出決策，并針對
公司經(jīng)營管理活動中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機情況，實施危機處理機制。
（4）監(jiān)察稽核部門：監(jiān)察稽核部門負責對公司內(nèi)部控制制度和風險管理政策的執(zhí)行情
況進行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風險管理委員會和總經(jīng)理報告。
（5）各業(yè)務部門：風險控制是每一個業(yè)務部門和員工最首要的責任。各部門的主管在
權限范圍內(nèi)，對其負責的業(yè)務進行檢查監(jiān)督和風險控制。員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、道德規(guī)范和行為準則、自己的崗位職責進行自律。
3、內(nèi)部控制制度概述
（1）內(nèi)控制度概述
公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業(yè)務管理辦法組成。
其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風險管理制度）》，它
們是各項基本管理制度的綱要和總覽，是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。
公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、
公司財務制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制度
等。部門管理辦法在公司基本制度基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任進行
了規(guī)范。業(yè)務管理辦法對公司各項業(yè)務的操作進行了規(guī)范。
（2）風險控制制度
內(nèi)部風險控制制度由一系列的具體制度構成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、
崗位分離制度、業(yè)務隔離制度、標準化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權限管理制度、信息
披露制度、監(jiān)察稽核制度等。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設立相對獨立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門。監(jiān)察稽核部門的職責是依據(jù)國
家的有關法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當?shù)姆椒▽?
監(jiān)察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價，包括調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和
有效性、檢查公司執(zhí)行國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進行日常風險控制的監(jiān)控工作、
執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。
4、內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
公司致力于樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個
濃厚的風險控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時了解相關的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營思
想、公司的規(guī)章制度并自覺遵循，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務環(huán)
節(jié)。
（2）風險評估
公司對組織結構、業(yè)務流程、經(jīng)營運作活動進行分析，發(fā)現(xiàn)風險，并將風險進行分類，
找出風險分布點，并對風險進行分析和評估，找出引致風險產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手
段分析考量風險的高低和危害程度。落實責任人，并不斷完善相關的風險防范措施。
（3）控制活動
公司控制活動主要包括組織結構控制、操作控制和會計控制等。
A．組織結構控制
各部門的設置體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則。基金投
資管理、基金運作、市場營銷部等業(yè)務部門有明確的授權分工，各部門的操作相互獨立、相
互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成了權責分明、嚴密有效的三道監(jiān)控防線：
a.以各崗位目標責任制為基礎的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責
明確，并有相應的崗位說明書和崗位責任制，對不相容的職務、崗位分離設置，使不同的崗
位之間形成一種相互檢查、相互制約的關系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險。
b.各相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線：公司在相關部門、相
關崗位之間建立標準化的業(yè)務操作流程、重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門
及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督和檢查的責任。
c.以督察長、監(jiān)察稽核部門對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋的
第三道監(jiān)控防線。
B．操作控制
公司設定了一系列的操作控制的制度手段，如標準化業(yè)務流程、業(yè)務、崗位和空間隔離
制度、授權分責制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶
投訴處理制度等，控制日常運作和經(jīng)營中的風險。
C.會計控制
公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有財產(chǎn)完全分開，分帳管理，獨立核算；公司會計核算與基
金會計核算在業(yè)務規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴格區(qū)分。公司對所管理的不同基金以
及本基金下分別設立賬戶，分帳管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨立。
（4）信息溝通
即指及時地實現(xiàn)信息的流動，如自下而上的報告和自上而下的反饋。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信息及時送達適當?shù)?
人員進行處理。
公司制定管理和業(yè)務報告制度，包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度按
照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。
A.執(zhí)行體系報告路線：各業(yè)務人員向部門負責人報告；部門負責人向分管領導、總經(jīng)理
報告；
B.監(jiān)督體系報告路線：公司員工、各部門負責人向監(jiān)察稽核部門報告，監(jiān)察稽核部門向
總經(jīng)理、督察長分別報告；
C.督察長定期出具監(jiān)察報告，報送董事會及其下設的風險控制委員會和中國證監(jiān)會；如
發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應立即向董事會和中國證監(jiān)會報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
督察長和監(jiān)察稽核部門人員負責日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制
制度，保證制度有效地實施。董事會風險控制委員會、督察長、風險管理委員會、監(jiān)察稽核
部門對內(nèi)部控制制度持續(xù)地進行檢驗，檢驗其是否符合規(guī)定要求并加以充實和改善，及時反
映政策法規(guī)、市場環(huán)境、技術等因素的變化趨勢，保證內(nèi)控制度的有效性。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§4基金托管人
4.1基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
4.2主要人員情況
中國建設銀行總行設資產(chǎn)托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保險業(yè)務處、理
財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶服務與業(yè)務協(xié)同處、運營管
理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、
上海、合肥設有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會
計師事務所對托管業(yè)務進行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
4.3基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶
為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維
護資產(chǎn)持有人的合法權益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國
建設銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務等產(chǎn)品在內(nèi)
的托管業(yè)務體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國
建設銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服務能力和業(yè)務水平，
贏得了業(yè)內(nèi)的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜
志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結算有限責任公
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司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管
銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019
年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以
及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環(huán)球金
融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”
獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，
榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構
（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎項。
4.4基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章
和中國建設銀行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，
保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人
的合法權益。
（二）內(nèi)部控制組織結構
中國建設銀行設有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負責托
管業(yè)務的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)
務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施
音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事
故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
4.5基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用自
行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基
金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運
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作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基
金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等情況進
行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋
或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
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§5相關服務機構
5.1基金份額銷售機構
5.1.1直銷機構
直銷機構：招商基金管理有限公司
招商基金客戶服務熱線：400-887-9555
招商基金官網(wǎng)交易平臺
交易網(wǎng)站：www.cmfchina.com
客服電話：400-887-9555
電話：（0755）83076995
傳真：（0755）83199059
聯(lián)系人：李璟
招商基金直銷交易服務聯(lián)系方式
地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務部直
銷柜臺
電話：（0755）83196359 83196358
傳真：（0755）83196360
備用傳真：（0755）83199266
聯(lián)系人：馮敏
5.1.2代銷機構
本基金代銷機構信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構信息表。基金管理人可根據(jù)
有關法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
5.2注冊登記機構
名稱：招商基金管理有限公司
地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王穎
電話：（0755）83196445
傳真：（0755）83196436
聯(lián)系人：宋宇彬
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5.3律師事務所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
聯(lián)系人：劉佳
5.4會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務合伙人：付建超
電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0003
經(jīng)辦注冊會計師：曾浩、江麗雅
聯(lián)系人：曾浩、江麗雅
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§6基金的募集與基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業(yè)務規(guī)則》等有關法律、法規(guī)、規(guī)章及《基金合同》，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)
許可【2015】2563號文注冊公開募集。募集期從2016年1月6日起至2016年2月2日止，
共募集231,740,450.36份基金份額，有效認購總戶數(shù)為1,243戶。
本基金的基金合同已于2016年2月4日正式生效。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金
合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§7基金份額的申購、贖回及轉換
7.1申購、贖回及轉換的場所
本基金的申購、贖回及轉換將通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點進行。
其中，直銷機構為招商基金管理有限公司，具體代銷機構名單以份額發(fā)售公告為準。直
銷及代銷機構請參見本招募說明書“相關服務機構”及相關公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構。
銷售機構可以根據(jù)情況增加或減少其銷售網(wǎng)點、變更營業(yè)場所。
基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方
式辦理基金份額的申購、贖回及轉換。
7.2開放日及開放時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業(yè)務發(fā)展
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回的開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
3、轉換業(yè)務的開始時間
本基金管理人在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉
換服務。轉換業(yè)務開通時間由基金管理人屆時另行公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或轉換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，
其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的價格。
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7.3申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
7.4申購、贖回和轉換的有關限制
1、基金申購的限制
原則上，投資者通過代銷網(wǎng)點和本基金管理人官網(wǎng)交易平臺首次申購和追加申購的最
低金額均為1元；通過本基金管理人直銷中心申購，首次最低申購金額為50萬元人民幣，
追加申購單筆最低金額為1元人民幣。實際操作中，各銷售機構在符合上述規(guī)定的前提下，
可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構公布的為準，投資人需
遵循銷售機構的相關規(guī)定。
投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、基金贖回的限制
通過各銷售機構網(wǎng)點及本基金管理人官網(wǎng)交易平臺贖回的，每次贖回基金份額不得低
于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網(wǎng)點或本基金管理人官網(wǎng)交易平臺保
留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各代銷機構的
具體規(guī)定為準。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金
合同有關巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、基金轉換的限制
基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出。通過各銷售機構網(wǎng)點轉換的，轉出的基金份額不
得低于1份。
通過本基金管理人官網(wǎng)交易平臺轉換的，每次轉出份額不得低于1份。留存份額不足1
份的，只能一次性贖回，不能進行轉換。
4、投資者投資招商基金“定期定額投資計劃”時，每期扣款金額最低不少于人民幣10
元。實際操作中，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。
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5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
7.5申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
投資者在申購基金份額時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在提交贖回申
請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵
守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請時，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資人
贖回申請成功后，基金管理人將通過基金登記機構及其相關基金銷售機構在T＋7日（包括
該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回或本《基金合同》載明的其
他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款順延至下一個工作日劃
往基金份額持有人的銀行賬戶。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，并提前公告。
3、申購和贖回申請的確認：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請
的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交
易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點
柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項
本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接
收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，
投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
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基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人利益造成損害的前提下，
對上述業(yè)務的辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整。基金管理人應在新規(guī)則開始實施前按照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
7.6申購、贖回及轉換的費用
1、申購費用
本基金申購采用金額申購方式，申購費率如下表。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，
費率按單筆分別計算。
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 1.5%
100萬元≤M＜200萬元 1.0%
200萬元≤M＜500萬元 0.6%
500萬元≤M＜1000萬元 0.4%
M≥1000萬元 每筆1000元
本基金的申購費用由投資人承擔，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場推廣、銷售、登記
等各項費用。
申購費用的計算方法：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購費用以人民幣元為單位，計算結果保留到小數(shù)點后第2位，小數(shù)點后第3位開始舍
去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
2、贖回費用
本基金的贖回費率按基金份額持有期限遞減，費率如下：
連續(xù)持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜365天 0.5%
365天≤N＜730天 0.25%
N≥730天 0%
贖回費用的計算方法：贖回費用＝贖回份額×贖回受理當日基金份額凈值×贖回費率
贖回費用以人民幣元為單位，計算結果保留到小數(shù)點后第2位，小數(shù)點后第3位開始舍
去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
贖回費用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回本基金
基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于7天的投資人收取1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于
30天且不少于7天的投資人收取0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持
續(xù)持有期少于90天且不少于30天的投資人收取0.5%的贖回費，并將贖回費總額的75%計入
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于90天但少于180天的投資人收取0.5%的贖回費，并將贖回費
總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于180天的投資人，應當將贖回費總額的25%計
入基金財產(chǎn)。如法律法規(guī)對贖回費的強制性規(guī)定發(fā)生變動，本基金將依新法規(guī)進行修改，不
需召開持有人大會。
3、轉換費用
（1）各基金間轉換的總費用包括轉出基金的贖回費和申購補差費兩部分。
（2）每筆轉換申請的轉出基金端，收取轉出基金的贖回費，贖回費根據(jù)相關法律法規(guī)
及基金合同、招募說明書的規(guī)定收取。
（3）每筆轉換申請的轉入基金端，從申購費率（費用）低向高的基金轉換時，收取轉
入基金與轉出基金的申購費用差額；申購補差費用按照轉入基金金額所對應的申購費率（費
用）檔次進行補差計算。從申購費率（費用）高向低的基金轉換時，不收取申購補差費用。
（4）基金轉換采取單筆計算法，投資者當日多次轉換的，單筆計算轉換費用。
4、基金管理人官網(wǎng)交易平臺交易
www.cmfchina.com網(wǎng)上交易，詳細費率標準或費率標準的調(diào)整請查閱官網(wǎng)交易平臺及
基金管理人公告。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門
要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低本基金的贖回費率等費率。
7、基金管理人可以針對特定投資人（如養(yǎng)老金客戶等）開展費率優(yōu)惠活動，詳見基金
管理人發(fā)布的相關公告。
7.7申購份額、贖回金額的計算
1、申購份額的計算方式：申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后
除以申請當日基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額的計算結果保留到小數(shù)點后2
位，小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
例：某投資者投資101,500元申購本基金，且該申購申請被全額確認，對應的申購費率
為1.5%，假定申購當日基金基金份額凈值為1.200元，則可得到的申購份額為：
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
申購金額=101,500元
凈申購金額=101,500/(1+1.5%)=100,000元
申購費用=101,500-100,000=1,500元
申購份額=100,000/1.200=83,333.33份
即投資者選擇投資101,500元本金申購本基金，假定申購當日基金基金份額凈值為
1.200元，可得到83,333.33份基金份額。
2、贖回金額的計算方式：贖回總額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份
額凈值的金額，贖回金額為贖回總額扣除贖回費用的金額，贖回金額單位為元，計算結果保
留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財產(chǎn)。
基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用，其中：
贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額-贖回費用
例1：某投資者贖回10,000份本基金基金份額且持有時間大于30天但不滿365天，贖
回費率為0.5%，假設贖回申請當日的基金份額凈值是1.068元，則可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.068=10,680.00元
贖回費用=10,680.00×0.5%=53.40元
贖回金額=10,680.00-53.40=10,626.60元
即：投資者贖回10,000份基金份額且持有時間大于30天但不滿365天，假設贖回當日
基金份額凈值是1.068元，則其可得到的贖回金額為10,626.60元。
3、基金份額凈值計算
T日基金份額凈值=T日閉市后的該基金資產(chǎn)凈值/T日該基金份額的余額數(shù)量。
T日的基金份額凈值在當日收市后計算，并按照基金合同的約定進行公告。遇特殊情況，
經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3
位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財
產(chǎn)所有。
7.8申購、贖回的登記
投資者申購基金成功后，基金登記機構在T+1日為投資者登記權益并辦理登記手續(xù)，投
資者自T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，基金登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。
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基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，但不得實質(zhì)
影響投資者的合法權益，基金管理人最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上公告。
7.9暫?；蚓芙^申購、贖回的情形和處理方式
1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：
（1）因不可抗力導致基金無法正常運作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
（3）主要證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（6）基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、
基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比
例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
（8）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人
應當暫停接受基金申購申請。
（9）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）項暫停申購情形之一
且基金管理人決定暫?；蚓芙^接受投資人的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在
指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
2、發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
（1）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
（3）主要證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）接受某筆或某些贖回申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
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（6）基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、
基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
（7）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人
應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項
時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申
請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第（4）項所述情形，按基金合同的相關條款處
理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停
贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
3、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
（1）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在指定媒介上刊登暫停公告。
（2）暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露管理辦法》
的有關規(guī)定，在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告
最近1個工作日的基金份額凈值。
7.10巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回
或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總
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份額10%以上的部分，將自動進行延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請，應
當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確
定當日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回
或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部
分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書
規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內(nèi)在
指定媒介上刊登公告。
7.11基金的轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
7.12定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
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§8基金的投資
8.1投資目標
在有效控制投資風險的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準
的投資收益，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
8.2投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證(包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)
板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票和存托憑證)、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、
企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、
政府支持債券、地方政府債、中小企業(yè)私募債券、可轉換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、
貨幣市場工具、權證、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合
中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，權證投資比例不超過基金資
產(chǎn)凈值的3%，每個交易日日終在扣除需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
8.3投資策略
在投資策略上，本基金從兩個層次進行，首先是進行大類資產(chǎn)配置，采取宏觀市場分析
研判和與投資收益掛鉤相結合的資產(chǎn)配置策略，從而有效控制基金凈值的下行風險；其次是
從定量和定性兩個方面，通過深入的基本面研究分析，精選在業(yè)績考核周期內(nèi)具有獲取絕對
收益潛力的個股和個券，構建股票組合和債券組合。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金采取宏觀市場分析研判和與投資收益掛鉤相結合的大類資產(chǎn)配置策略。
宏觀市場分析研判方面，首先通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產(chǎn)
業(yè)政策以及資本市場資金環(huán)境、證券市場走勢的分析，預測宏觀經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，并據(jù)此評
價未來一段時間股票、債券市場相對收益率，從而規(guī)劃股票、債券類資產(chǎn)的動態(tài)配置區(qū)間。
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與投資收益掛鉤策略是指為控制下行風險，本基金以每2年為一個投資執(zhí)行周期，在每
個投資執(zhí)行周期內(nèi)：
（1）當本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率低于5%時，股票和存托憑證資產(chǎn)占基金
資產(chǎn)的比例不應超過40%；
（2）當本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率高于或等于5%，且低于10%時，股票和
存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不應超過60%；
（3）當本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率高于或等于10%時，股票和存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不應超過95%。
2、股票投資策略
本基金的股票投資采取自下而上的方法，以深入的基本面研究為基礎，從定量和定性兩
個方面，精選上市公司中基本面良好、具有較好發(fā)展前景且價值被低估的優(yōu)質(zhì)上市公司進行
積極投資，構建投資組合。
（1）個股選擇
上市公司股票選擇因素主要包括但不限于：公司人力（戰(zhàn)略管理、人才優(yōu)勢）、公司財
力（財務能力、經(jīng)營業(yè)績）、公司物力（技術優(yōu)勢、產(chǎn)品優(yōu)勢、創(chuàng)新能力）、公司相對優(yōu)勢
（相對于行業(yè)內(nèi)其他公司的獨特和領先之處）、公司銷售與渠道能力。通過精選以上綜合評
價較高的公司進行投資。
（2）估值水平分析
基金管理人將對備選股票進行估值分析，采用的估值方法包括市盈率法（P/E）、市凈
率法（P/B）、市盈率－長期成長法（PEG）、企業(yè)價值/銷售收入(EV/SALES)、企業(yè)價值/
息稅折舊攤銷前利潤法（EV/EBITDA）、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFF、FCFE）或股利貼現(xiàn)模
型（DDM）等。
通過估值水平分析，基金管理人將發(fā)掘出價值被低估或估值合理的股票。
3、債券投資策略
根據(jù)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、財政、貨幣政策、市場資金與債券供求狀況、央行公開市場
操作等方面情況，采用定性與定量相結合的方式，在確保流動性充裕和業(yè)績考核期內(nèi)可實現(xiàn)
絕對收益的約束下設定債券投資的組合久期，并根據(jù)通脹預期確定浮息債與固定收益?zhèn)壤?
在滿足組合久期設置的基礎上，投資團隊分析債券收益率曲線變動、各期限段品種收益率及
收益率基差波動等因素，預測收益率曲線的變動趨勢，并結合流動性偏好、信用分析等多種
市場因素進行分析，綜合評判個券的投資價值。在個券選擇的基礎上，投資團隊構建模擬組
合，并比較不同模擬組合之間的收益和風險匹配情況，確定風險、收益最佳匹配的組合。
4、權證投資策略
本基金對權證資產(chǎn)的投資主要是通過分析影響權證內(nèi)在價值最重要的兩種因素——標
的資產(chǎn)價格以及市場隱含波動率的變化，靈活構建避險策略，波動率差策略以及套利策略。
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5、股指期貨投資策略
本基金采取套期保值的方式參與股指期貨的投資交易，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，
改善組合的風險收益特性。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將在宏觀經(jīng)濟和基本面分析的基礎上，對資產(chǎn)支持證券的質(zhì)量和構成、利率風險、
信用風險、流動性風險和提前償付風險等進行定性和定量的全方面分析，評估其相對投資價
值并作出相應的投資決策，力求在控制投資風險的前提下盡可能的提高本基金的收益。
7、存托憑證投資策略
在控制風險的前提下，本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎證
券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投資。
8.4投資決策程序
本基金采用投資決策委員會領導下的團隊式投資管理模式。投資決策委員會定期就投資
管理業(yè)務的重大問題進行討論?；鸾?jīng)理、研究員、交易員在投資管理過程中責任明確、密
切合作，在各自職責內(nèi)按照業(yè)務程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序如下：
（1）投資決策委員會審議投資策略、資產(chǎn)配置和其它重大事項；
（2）投資部門通過投資例會等方式討論擬投資的個券，研究員提供研究分析與支持；
（3）基金經(jīng)理根據(jù)所管基金的特點，確定基金投資組合；
（4）基金經(jīng)理發(fā)送投資指令；
（5）交易部審核與執(zhí)行投資指令；
（6）數(shù)量分析人員對投資組合的分析與評估；
（7）基金經(jīng)理對組合的檢討與調(diào)整。
在投資決策過程中，風險管理部門負責對各決策環(huán)節(jié)的投資風險、操作風險等進行監(jiān)控，
并定期對投資風險及績效做出評估，提供給投資決策委員會和基金經(jīng)理等，以供決策參考。
8.5投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資組合中股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），不超過
該證券的10％；
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（4）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；
（6）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5％；
（7）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（9）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（10）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（14）如本基金投資股指期貨，則在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市
值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年
以內(nèi)的政府債券）、權證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；在任
何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金所
持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于
股票投資比例的有關約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%。如不投資股指期貨，則不受股指期貨相關條款限
制；
（15）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等；
（16）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（17）本基金投資流通受限證券，基金管理人應根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定進行投資。基
金管理人應制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險和操作風
險等各種風險；
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（18）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（11）、（15）、（19）、（20）項以外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對
基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基
金投資不再受相關限制，但需提前公告，不需要再經(jīng)基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
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8.6業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：30%*滬深300指數(shù)收益率+70%*中債綜合指數(shù)收益率。
滬深300指數(shù)由專業(yè)指數(shù)提供商“中證指數(shù)有限公司”編制和發(fā)布，由滬深A股中規(guī)模
大、流動性好的最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A股市場整體表現(xiàn)，具有良
好的市場代表性和市場影響力。中債綜合指數(shù)由中央國債登記結算有限責任公司編制，該指
數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市
場，成份券種包括除資產(chǎn)支持債和部分在交易所發(fā)行上市的債券以外的其他所有債券，具有
廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢。本基金管理人認為，該業(yè)績比較基準目前
能夠忠實地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)時，本基金可以在與本基金托
管人協(xié)商同意后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無須召開基金份額持有人大會。本基金由于
上述原因變更標的指數(shù)和業(yè)績比較基準，基金管理人應于變更前在中國證監(jiān)會指定的媒介上
公告。
8.7風險收益特征
本基金是混合型基金，屬于證券投資基金中預期風險、收益水平中等的投資品種，其
預期風險收益水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣市場基金。
8.8基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持有人的
利益；
4、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人
的利益。
8.9基金投資組合報告
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會及董
事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準
確性和完整性承擔個別及連帶責任。
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本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日，來源于《招商康泰靈活配置混合型
證券投資基金2025年第4季度報告》。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 29,723,995.78 38.67
其中：股票 29,723,995.78 38.67
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 34,367,053.95 44.71
其中：債券 34,367,053.95 44.71
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 10,997,400.77 14.31
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結算備付金合計 807,784.22 1.05
8 其他資產(chǎn) 963,420.82 1.25
9 合計 76,859,655.54 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
金額單位：人民幣元
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 25,590,923.83 33.38
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
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I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè) 4,133,071.95 5.39
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務服務業(yè) - -
M＜/td>科學研究和技術服務業(yè) - -
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè) - -
O 居民服務、修理和其他服務業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 29,723,995.78 38.77
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
金額單位：人民幣元
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 688256 寒武紀 3,049 4,133,071.95 5.39
2 300502 新易盛 8,600 3,705,568.00 4.83
3 688361 中科飛測 23,055 3,264,557.52 4.26
4 300476 勝宏科技 9,800 2,818,284.00 3.68
5 300308 中際旭創(chuàng) 4,200 2,562,000.00 3.34
6 600183 生益科技 32,200 2,299,402.00 3.00
7 300394 天孚通信 9,500 1,928,785.00 2.52
8 601138 工業(yè)富聯(lián) 30,700 1,904,935.00 2.48
9 002463 滬電股份 23,500 1,717,145.00 2.24
10 688200 華峰測控 8,117 1,543,853.40 2.01
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
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序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 4,024,120.55 5.25
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 16,022,026.86 20.90
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 9,045,087.29 11.80
7 可轉債（可交換債） 5,275,819.25 6.88
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 34,367,053.95 44.82
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 242580011 25工行永續(xù)債01BC 50,000 5,015,802.47 6.54
2 232480038 24交行二級資本債02B 50,000 5,002,296.44 6.52
3 019785 25國債13 40,000 4,024,120.55 5.25
4 102584398 25陜延油MTN003(科創(chuàng)債) 30,000 3,026,024.38 3.95
5 102584272 25五礦集MTN009 30,000 3,015,093.70 3.93
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
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8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨合約。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金采取套期保值的方式參與股指期貨的投資交易，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，
改善組合的風險收益特性。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
10.3本期國債期貨投資評價
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
11投資組合報告附注
11.1
報告期內(nèi)基金投資的前十名證券除24交行二級資本債02B（證券代碼232480038）、25
工行永續(xù)債01BC（證券代碼242580011）、25農(nóng)行永續(xù)債02BC（證券代碼242580045）外
其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、
處罰的情形。
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1、24交行二級資本債02B（證券代碼232480038）
根據(jù)發(fā)布的相關公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、違反反洗錢法、信息披露
虛假或嚴重誤導性陳述多次受到監(jiān)管機構的處罰。
2、25工行永續(xù)債01BC（證券代碼242580011）
根據(jù)發(fā)布的相關公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、未依法履行職責等原因，多次受到監(jiān)管機構的處罰。
3、25農(nóng)行永續(xù)債02BC（證券代碼242580045）
根據(jù)發(fā)布的相關公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、未依法履行職責等原因，多次受到監(jiān)管機構的處罰。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關法律
法規(guī)和公司制度的要求。
11.2
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫，本基金管理人從制度和
流程上要求股票必須先入庫再買入。
11.3其他資產(chǎn)構成
金額單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 29,124.20
2 應收證券清算款 920,109.54
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 14,187.08
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 963,420.82
11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 110073 國投轉債 2,198,412.50 2.87
2 113054 綠動轉債 941,199.51 1.23
3 123216 科順轉債 566,199.12 0.74
4 113043 財通轉債 548,471.24 0.72
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5 127061 美錦轉債 543,486.42 0.71
6 113634 珀萊轉債 478,050.46 0.62
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
序號 股票代碼 股票名稱 流通受限部分的公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 流通受限情況說明
1 688361 中科飛測 3,234,265.50 4.22 自愿鎖定
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§9基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，本基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資
者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準的比較如下表所示：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016.02.04-2016.12.31 -1.30% 0.34% 2.71% 0.33% -4.01% 0.01%
2017.01.01-2017.12.31 2.53% 0.30% 3.67% 0.20% -1.14% 0.10%
2018.01.01-2018.12.31 1.88% 0.44% -4.88% 0.40% 6.76% 0.04%
2019.01.01-2019.12.31 11.83% 0.24% 11.14% 0.37% 0.69% -0.13%
2020.01.01-2020.12.31 16.70% 0.38% 8.04% 0.41% 8.66% -0.03%
2021.01.01-2021.12.31 7.73% 1.31% 0.20% 0.35% 7.53% 0.96%
2022.01.01-2022.12.31 -29.57% 1.34% -6.32% 0.38% -23.25% 0.96%
2023.01.01-2023.12.31 -3.35% 0.74% -1.99% 0.25% -1.36% 0.49%
2024.01.01-2024.12.31 0.51% 0.67% 8.31% 0.39% -7.80% 0.28%
2025.01.01-2025.12.31 23.15% 1.03% 4.10% 0.27% 19.05% 0.76%
自基金成立起至2025.12.31 22.12% 0.79% 26.16% 0.34% -4.04% 0.45%
注：本基金合同生效日為2016年2月4日。
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§10基金的財產(chǎn)
10.1基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
10.2基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
10.3基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
10.4基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。
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§11基金資產(chǎn)的估值
11.1估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
11.2估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資
等資產(chǎn)及負債。
11.3估值原則
對于存在活躍市場的情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對
于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，對市場報價進行調(diào)整以確定計量日的公
允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定其公允價值。
11.4估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交
易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交
易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應品種
當日的估值凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，采用估值技術確定
公允價值。
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤
價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估
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值全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變
化的，采用估值技術確定公允價值。
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所上
市的資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)
定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用第三方估值
機構提供的估值價格數(shù)據(jù)進行估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、本基金投資股指期貨等衍生品種合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日
無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人負責基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算，并擔任基金會計責任方。就與本基
金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
11.5估值程序
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1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息結果發(fā)
送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
11.6估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值
錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得
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不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
11.7暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的主要的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫?；鸸乐担?
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
11.8基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基
金凈值信息予以公布。
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11.9特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按“估值方法”的第8項進行估值時，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、期貨公司及登記結算公司等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其
他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以
免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影
響。
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§12基金的收益與分配
12.1基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
12.2基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
12.3收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次
收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將
現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是
現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、基金可供分配利潤為正的情況下，方可進行收益分配；
6、投資者的現(xiàn)金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數(shù)點后第2位，小數(shù)點
后第3位開始舍去，舍去部分歸基金資產(chǎn)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
12.4收益分配方案
基金收益分配方案中應載明基金截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對
象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
12.5收益分配方案的確定、公告與實施
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不超過15
個工作日。
12.6收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
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§13基金的費用與稅收
13.1基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、期貨交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金相關賬戶的開戶及維護費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
13.2基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H=E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“13.1基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
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13.3不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
13.4費用調(diào)整
在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率等相關費率。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金管理費率、基金托管費率等費率，無需召開
基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。
13.5基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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§14基金份額的登記、非交易過戶、轉托管、凍結與解凍
14.1基金份額的登記
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
本基金的登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理?；鸸?
理人委托其他機構辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理
人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務，保護基金份額持有人的合法權益。
基金登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關規(guī)定于開
始實施前在指定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
基金登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務；
3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備
份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定
的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提供其他必要的
服務；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
14.2基金的非交易過戶
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基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
14.3基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
如果出現(xiàn)基金管理人、登記機構、辦理轉托管的銷售機構因技術系統(tǒng)性能限制或其它合
理原因，可以暫停該業(yè)務或者拒絕基金份額持有人的轉托管申請。
14.4基金的凍結、解凍和質(zhì)押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益
一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人
將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
14.5基金份額的轉讓
根據(jù)屆時有效的有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定，本基金可以以除申購、贖回以外的其他交
易方式進行轉讓。
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§15基金的會計與審計
15.1基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
15.2基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的、具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人，更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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§16基金的信息披露
16.1本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，
本基金從其最新規(guī)定。
16.2信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
16.3本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
16.4公開披露采用的語言
本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務人應
保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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16.5公開披露的基金信息
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人
應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日
的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的
特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
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（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）基金管理費、基金托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)
生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金增加份額類別設置；
（22）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（23）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。清算報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計，并由律
師事務所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在指定報刊上。
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11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露的股
指期貨交易情況，應當包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示股指
期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細?；鸸芾砣藨诨鹉陥蠹爸衅趫蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
16.6信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息知
情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金只需選擇一
家報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務質(zhì)量，基金管理人應當自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，
按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支為基金信息披露義務人公
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開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔
案至少保存到《基金合同》終止后10年。
16.7信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
16.8暫?；蜓舆t披露基金相關信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息：
1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
2、基金投資所涉及的主要的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障基金份額持
有人的利益，已決定延遲估值；
5、出現(xiàn)基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故的任何情況；
6、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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§17風險揭示與管理
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，
降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預
期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可
能承擔基金投資所帶來的損失?；鹪谕顿Y運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風
險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。
巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超
過上一日本基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不
同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益
預期越高，投資人承擔的風險也越大。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金
法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資
產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
基金管理人建議基金投資者在選擇本基金之前，通過正規(guī)的途徑，如：招商基金客戶
服務熱線（4008879555），招商基金公司網(wǎng)站（www.cmfchina.com）或者通過其他代銷機
構，對本基金進行充分、詳細的了解。在對自己的資金狀況、投資期限、收益預期和風險
承受能力做出客觀合理的評估后，再做出是否投資的決定。投資者應確保在投資本基金后，
即使出現(xiàn)短期的虧損也不會給自己的正常生活帶來很大的影響。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資
是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投
資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效
理財方式。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金
一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表
現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
17.1證券市場風險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風險。引起市場
風險的主要因素有：
1、政策風險
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貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國有股減持與流通政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對
證券市場產(chǎn)生影響，導致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品
種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，同時也影響到證券市場資金供求關系，
并在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將在一定程度上影響本基金的收益。
4、上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、
人員素質(zhì)等都會導致公司盈利發(fā)生變化。如果本基金所投資的上市公司盈利下降，其股票
價格可能會下跌，或能夠用于分配的利潤減少，導致本基金投資收益減少。
5、購買力風險
本基金的利潤將主要采取現(xiàn)金形式來分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購買力下降，從而影
響基金所產(chǎn)生的實際收益率。
17.2流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所引致的風險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“§7基金份額的申購、贖回及轉換”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交
易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債
券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度
的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期
辦理贖回申請的措施。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
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在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，
基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎
選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
暫?；鸸乐档攘鲃有燥L險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，
基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用
前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，
投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)
及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權益。
17.3信用風險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，都可能導致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
17.4管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相
關信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
17.5本基金特定風險
1、本基金作為混合型基金，在投資管理中股票、存托憑證投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，
具有對股票市場的系統(tǒng)性風險，不能完全規(guī)避市場下跌的風險，在市場大幅上漲時也不能
保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。
2、股指期貨等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要
源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場風險、信用風險、
流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工
具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔更高的風險。并且由于衍生品定價相當復雜，
不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風險。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股
價指數(shù)微小的變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制
度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損
失。
3、中小企業(yè)私募債券投資風險
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基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，
或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導致價格下降，可能造成基金財產(chǎn)損失。此外，受
市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無法在同一價格水平上進行較大
數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險，從而對基金收益造成影響。
4、存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損
的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行
人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅
派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人
的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄
的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方
面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
5、債券回購風險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風險；回購
利率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組
合風險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性
（標準差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金
凈值造成損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風
險，因處置價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
17.6本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券
市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。
銷售機構(包括直銷機構和其他銷售機構)根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同
的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險
收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承
受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
17.7其他風險
1、操作風險
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相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風險。
2、技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而
影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公
司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。
3、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導致基金資
產(chǎn)的損失。
4、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基
金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
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§18基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
18.1基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案，自決議生效
后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
18.2基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
18.3基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
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（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
18.4清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
18.5基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
18.6基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告。
18.7基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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§19基金合同的內(nèi)容摘要
19.1基金合同當事人及權利義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
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（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶及其他投資所需賬戶，為基金辦理證券
交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
4、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
5、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
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（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
6、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
19.2基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權
代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權。
本基金份額持有人大會未設立日常機構，若未來本基金份額持有人大會成立日常機構，
則按照屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
2、除法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召
開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
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（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
3、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費或其他應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的條件下，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收費方式或調(diào)整基金份額類
別設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金推出新業(yè)務或服務；
（7）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、登記機構、銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)
調(diào)整有關申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
4、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
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召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前40日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限等）、
送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見
的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
6、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管部門允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或會
議規(guī)定的其他形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或會
議規(guī)定的符合法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的其他形式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為
召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有
人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在符合法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的前提下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也
可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方式授權他人代為出
席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
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（4）重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上（含二分之一）基金份額的持有人參加，
方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）
基金份額的持有人參加，方可召開。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第9條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
8、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
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（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其
他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
2/3以上（含2/3）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣
布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
10、生效與公告
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基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
11、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行
修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會。
19.3基金的收益分配
1、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
2、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
3、基金收益分配原則
（1）在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每
次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進
行收益分配；
（2）本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或
將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式
是現(xiàn)金分紅；
（3）基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額
凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
（4）每一基金份額享有同等分配權；
（5）基金可供分配利潤為正的情況下，方可進行收益分配；
（6）投資者的現(xiàn)金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數(shù)點后第2位，小數(shù)
點后第3位開始舍去，舍去部分歸基金資產(chǎn)；
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（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
4、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
5、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在指定媒介公
告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
6、基金收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
19.4基金費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
（4）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
（5）基金份額持有人大會費用；
（6）基金的證券、期貨交易費用；
（7）基金的銀行匯劃費用；
（8）基金相關賬戶的開戶及維護費用；
（9）按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H=E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
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基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“1、基金費用的種類”中第（3）－（9）項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)
的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關費用；
（4）其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
4、費用調(diào)整
在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率等相關費率。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金管理費率、基金托管費率等費率，無需召開
基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。
5、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
19.5基金的投資
1、投資目標
在有效控制投資風險的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準
的投資收益，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
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2、投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證(包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)
板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票和存托憑證)、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、
企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、
政府支持債券、地方政府債、中小企業(yè)私募債券、可轉換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、
貨幣市場工具、權證、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合
中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，權證投資比例不超過基金資
產(chǎn)凈值的3%，每個交易日日終在扣除需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
3、投資限制與禁止行為
（1）組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
1）本基金投資組合中股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），不超過該
證券的10％；
4）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；
6）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
7）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10％；
8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
9）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10％；
10）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超
過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
11）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月
內(nèi)予以全部賣出；
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12）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金
所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
14）如本基金投資股指期貨，則在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以
內(nèi)的政府債券）、權證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；在任何
交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金所持
有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于股
票投資比例的有關約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%。如不投資股指期貨，則不受股指期貨相關條款限制；
15）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等；
16）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
17）本基金投資流通受限證券，基金管理人應根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定進行投資?；?
管理人應制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險和操作風險
等各種風險。
18）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基
金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可
流通股票的30%；
19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第11）、15）、19）、20）項以外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合本基金合同的約定?；鹜泄苋?
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本
基金投資不再受相關限制，但需提前公告，不需要再經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（2）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
19.6基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資
等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行
機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
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2）交易所上市實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤價或
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當
日的估值凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，采用估值技術確定公
允價值。
3）交易所上市未實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券應
收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，
按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值
全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，采用估值技術確定公允價值。
4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所上市
的資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量
公允價值的情況下，按成本估值。
（2）處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的
估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定
確定公允價值。
（3）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用第三方估
值機構提供的估值價格數(shù)據(jù)進行估值。
（4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
（5）本基金投資股指期貨等衍生品種合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當
日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
（6）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
（7）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（8）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（9）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人負責基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算，并擔任基金會計責任方。就與本基
金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
3、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
19.7基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案，自決議生
效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
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（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
19.8爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則
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進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費和
律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履
行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本《基金合同》受中國法律管轄。
19.9基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
20.1托管協(xié)議當事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：招商基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王穎
設立日期：2002年12月27日
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
組織形式：有限責任公司
注冊資本：13.1億元人民幣
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)60637102
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他
業(yè)務。
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20.2基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、投
資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按
照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際
投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證(包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)
板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票和存托憑證)、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、
企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、
政府支持債券、地方政府債、中小企業(yè)私募債券、可轉換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、
貨幣市場工具、權證、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合
中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，權證投資比例不超過基金資
產(chǎn)凈值的3%，每個交易日日終在扣除需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資、融資比
例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資組合中股票和存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（3）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（4）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％）；
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（8）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）如本基金投資股指期貨，則在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市
值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年
以內(nèi)的政府債券）、權證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；在任
何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金所
持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于
股票投資比例的有關約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%。如不投資股指期貨，則不受股指期貨相關條款限
制；
本基金在開始進行股指期貨投資之前，應與基金托管人、期貨公司三方一同就股指期貨
開戶、清算、估值、交收等事宜另行簽署協(xié)議《期貨投資托管操作三方備忘錄》。
（12）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（16）本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部開放式基金持有一家上市公
司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且在本
基金托管人處托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的30%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制和《基金合同》約定的其他投資限制。
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除上述第（8）、（12）、（14）、（17）項以外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?
基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基
金投資不再受相關限制，但需提前公告，不需要再經(jīng)基金份額持有人大會審議。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第十五
條第十二款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事
先得到基金托管人的同意，并履行信息披露義務。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)
及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易
對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場
選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單
進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新
名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。如
基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應向基
金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法律
責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責
任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對
手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及
時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人投資流
通受限證券進行監(jiān)督。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金投資流通受
限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險和操
作風險等各種風險?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠褡袷叵嚓P制度、流動性風險處置預案以及
相關投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行
股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息
或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記
結算有限責任公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責相關工作的
落實和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記
存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責任與損失，及因流通受限證券存管
直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管理人承擔。
本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金。
（2）基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應制訂流動性風險處置預案并經(jīng)其董事會批準。
風險處置預案應包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調(diào)、基金
流動性困難以及相關損失的應對解決措施，以及有關異常情況的處置?；鸸芾砣藨谑状?
投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行股票相關流動性風險處置預案。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關風險采取積極有
效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生
劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹?
付結算，并承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險，基金托管人不
承擔任何責任。如因基金管理人原因導致本基金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔連帶賠償責任
的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。
（3）本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應至少于投資前三個工作日向基金托管
人提交有關書面資料，并保證向基金托管人提供的有關資料真實、準確、完整。有關資料如
有調(diào)整，基金管理人應及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不限于：
1）中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。
2）非公開發(fā)行股票有關發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記結算有限
責任公司簽訂的證券登記及服務協(xié)議。
4）基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
（4）基金管理人應在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定
媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值
占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進行及時調(diào)
整，基金管理人應在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
（5）基金托管人根據(jù)有關規(guī)定有權對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
1）本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置預案的建立與完
善情況。
3）有關比例限制的執(zhí)行情況。
4）信息披露情況。
（6）相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人應根據(jù)審慎原則，制定嚴格的投資決策流
程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案，并經(jīng)董事會批準，以防范信用風險、
流動性風險等各種風險。
基金托管人對基金投資中小企業(yè)私募債券是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常
情況，應及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應積極配合和協(xié)助乙方的監(jiān)督和核查。
基金因投資中小企業(yè)私募債券導致的信用風險、流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。
如因基金管理人原因導致基金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔連帶賠償責任的，基金管理人應
賠償基金托管人由此遭受的損失。
7、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規(guī)、
《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ?
后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
9、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)
議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并
改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》
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和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供
相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損失
由基金管理人承擔。
11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻撓對
方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
20.3基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安
全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計
算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)
督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金
合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄?
人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對
方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重
或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
20.4基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
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（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方
可另行協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的
任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結算有限責任公司結算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交
收、開戶銀行或登記結算機構扣收結算費和賬戶維護費等費用）。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬
日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金
管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追
償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶由
基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份
額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)
的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相
關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或
2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本
基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基
金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名
的證券賬戶。
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（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和
運用由基金管理人負責。
證券賬戶開戶費由本基金財產(chǎn)承擔，于證券賬戶開立次月第七個工作日由基金托管人從
本基金銀行存款賬戶中直接扣收；若因基金銀行存款余額不足導致證券賬戶開戶費無法扣收，
基金托管人順延至次月第七個工作日進行扣收；證券賬戶開立后連續(xù)六個月內(nèi)，因本基金銀
行存款余額持續(xù)不足導致證券賬戶開戶費無法扣收的，基金管理人有義務先行支付基金托管
人墊付的開戶費用。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付
金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，
基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算保證金、交收資金等的收取按照中國證券登
記結算有限責任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結算協(xié)
議》執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品
種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于
賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆
借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記
結算機構的有關規(guī)定，在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結
算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協(xié)助基
金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心
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的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購
買和轉讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構
實際有效控制的資產(chǎn)或其保管不承擔任何責任。
8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期
限為《基金合同》終止后15年。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托
管人提供加蓋公章的合同傳真件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。
20.5基金資產(chǎn)凈值計算及會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后
第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
（2）基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金
合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息
結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資
等資產(chǎn)及負債。
（2）估值方法
1）證券交易所上市的有價證券的估值
①交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價
（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機
構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日
后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投
資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
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②交易所上市實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤價或第
三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日
后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，采用估值技術確定公允
價值。
③交易所上市未實行凈價交易的債券，對于存在活躍市場的情況下，按估值日收盤價或
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券應收
利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，
按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值
全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，采用估值技術確定公允價值。
④交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所上市的
資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公
允價值的情況下，按成本估值。
2）處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
①送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估
值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
②首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一
股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確
定公允價值。
3）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用第三方估值
機構提供的估值價格數(shù)據(jù)進行估值。
4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5）本基金投資股指期貨等衍生品種合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日
無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
6）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
7）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
8）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序及相
關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
基金管理人負責基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算，并擔任基金會計責任方。就與本基
金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
（3）特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第8)項進行估值時，所造成的誤差不作為基金
份額凈值錯誤處理。
3、基金份額凈值錯誤的處理方式
（1）當基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯
誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合
理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通
報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應
當公告；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造
成損失的，應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。
（2）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經(jīng)雙方
在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額
持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而且基金托管
人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且造成基金份額持
有人損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支
付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。
3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導
致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠
付。
（3）由于證券交易所、期貨公司及登記結算公司等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關
會計制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金
管理人計算結果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做
法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的主要的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
（3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應
當暫?；鸸乐?；
（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
5、基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
6、基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地設置、記錄
和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金
管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信
息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
7、基金財務報表與報告的編制和復核
（1）財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
（2）報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，
應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
（3）財務報表的編制與復核時間安排
1）報表的編制
基金管理人應當在每月結束后五個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季度結束之日
起十五個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報
告的編制；在每年結束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘?
報告應當經(jīng)過審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
2）報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在復核
過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，
調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
8、基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管人提供
基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。
20.6基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金注冊登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人
應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承
擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺?
保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務，法律法
規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機關另有要求的除外。
20.7適用法律與爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事
人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
20.8托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更須報中國證監(jiān)會備案。
2、托管協(xié)議終止的情形
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（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
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§21對基金份額持有人的服務
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務。同時，基金管理人有權根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，對以下服務內(nèi)容進行相應調(diào)整。
21.1網(wǎng)上開戶與交易服務
客戶持有指定銀行的賬戶，通過招商基金網(wǎng)上交易平臺，可以實現(xiàn)在線開戶交易。
招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com
招商基金APP：招商基金
招商基金微信公眾號：招商基金
21.2資料的寄送服務
1、本基金管理人至少每年度以電子郵件、短信、微信或其他與投資人約定的形式向通
過招商基金直銷平臺持有本公司基金份額的基金份額持有人提供基金保有情況信息。
本基金管理人有權按照法規(guī)要求及基金份額持有人的定制情況，選擇通過紙質(zhì)、電子郵
件、短信或微信等方式提供對賬單?？蛻艨赏ㄟ^招商基金客戶服務熱線、在線客服或者招商
基金網(wǎng)站進行賬單服務定制或更改。服務費用由本基金管理人承擔，客戶無需額外承擔費用。
由于基金份額持有人預留的聯(lián)系方式不詳、錯誤或者未及時變更，可能導致基金保有情
況信息或對賬單無法按時或準確送達。基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、招商基金
APP、在線客服或撥打客戶服務熱線查詢、變更預留聯(lián)系方式。
2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶選擇郵寄方式，請務必預留正確
的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采用郵
政平信郵寄方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺失、遺
漏、破損、內(nèi)容泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
3、電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送
內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此本基金管理人不對電子郵件或短信息電子化
賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息未發(fā)送成功、信息不
完整、泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
4、根據(jù)客戶的需求，在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證
明書等其它形式的賬戶信息資料。
21.3信息發(fā)送服務
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基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務熱線提交信息定制申請，基金管理人
可以選擇通過短信或電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息。可定制的信息包括：
基金凈值、公司最新公告提示等，基金管理人可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展的實際需要，適時調(diào)整定制
信息的內(nèi)容。
21.4網(wǎng)絡在線服務
基金份額持有人通過綁定手機號、基金賬號或開戶證件號碼及登錄密碼登錄招商基金網(wǎng)
站，可獲取賬戶查詢、信息定制、資料修改等多項在線服務。
招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com
招商基金電子郵箱：cmf@cmfchina.com
21.5客服熱線電話服務
招商基金客戶服務熱線提供全天候24小時的自助語音查詢服務，基金份額持有人可進
行基金份額凈值等信息的查詢。
招商基金客戶服務熱線提供每周六天（法定節(jié)假日除外），每天不少于7小時的人工咨
詢服務?；鸱蓊~持有人可通過該熱線獲取業(yè)務咨詢、信息查詢、信息服務定制、資料修改、
投訴建議等專項服務。
招商基金全國統(tǒng)一客戶服務熱線：400-887-9555
21.6客戶投訴受理服務
基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務熱線、書信、電子郵件及各銷售機構
等不同的渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴。
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§22其他應披露事項
序號 公告事項 公告日期
1 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-01-27
2 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二五年第一號） 2025-01-27
3 招商基金管理有限公司關于招融資本私募股權基金管理（深圳）有限責任公司股東變更的公告 2025-03-08
4 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2024年年度報告 2025-03-28
5 招商基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 2025-03-28
6 招商基金管理有限公司關于運用固有資金投資旗下公募基金的公告 2025-04-08
7 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2025年第1季度報告 2025-04-21
8 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 2025-04-21
9 招商基金管理有限公司關于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2025-05-09
10 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-05-20
11 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-05-30
12 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-06-19
13 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-06-27
14 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報告提示性公告 2025-07-18
15 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2025年第2季度報告 2025-07-18
16 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-08-23
17 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-08-26
18 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2025年中期報告 2025-08-28
19 招商基金管理有限公司旗下基金2025年中期報告提示性公告 2025-08-28
20 招商基金管理有限公司關于旗下基金估值變更的公告 2025-09-03
21 招商基金管理有限公司關于旗下基金估值變更的公告 2025-09-04
22 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-09-24
23 招商基金管理有限公司關于旗下基金投資中科飛測（688361）非公開發(fā)行股票的公告 2025-10-25
24 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2025年第3季度報告 2025-10-27
25 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報告提示性公告 2025-10-27
26 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-11-27
27 招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 2025-12-31
28 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第4季度報告提示性公告 2026-01-21
29 招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2025年第4季度報告 2026-01-21
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§23招募說明書存放及其查閱方式
23.1《招募說明書》的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人的網(wǎng)站上。
23.2《招募說明書》的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的復印件，
但應以本基金招募說明書的正本為準。
招商康泰靈活配置混合型證券投資基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§24備查文件
投資者如果需了解更詳細的信息，可向基金管理人、基金托管人或銷售代理人申請查閱
以下文件：
（一）中國證監(jiān)會準予招商康泰養(yǎng)老靈活配置混合型證券投資基金注冊的文件；
（二）《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金合同》；
（三）《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（六）律師事務所法律意見書；
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。
招商基金管理有限公司
2026年2月3日
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