宏利貨幣市場基金更新招募說明書
宏利貨幣市場基金
更新招募說明書
基金管理人:宏利基金管理有限公司
基金托管人:中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金于2005年9月21日獲中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]161號文核準(zhǔn)，基
金合同于2005年11月10日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收
益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示本基金的未來表現(xiàn)。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金
融機(jī)構(gòu)，本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年11月10日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈
值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
重要提示..............................................................................................................1
一、緒言............................................................................................................3
二、釋義............................................................................................................4
三、基金管理人..................................................................................................8
四、基金托管人................................................................................................18
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................21
六、基金的申購和贖回....................................................................................50
七、基金的轉(zhuǎn)換................................................................................................59
八、基金的非交易過戶和轉(zhuǎn)托管....................................................................60
九、基金的投資................................................................................................61
十、基金的業(yè)績................................................................................................74
十一、基金的財(cái)產(chǎn)............................................................................................83
十二、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................84
十三、基金的收益與分配................................................................................88
十四、基金的費(fèi)用與稅收................................................................................90
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)................................................................................92
十六、基金的信息披露....................................................................................93
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示................................................................................................97
十八、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算....................................................99
十九、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................101
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................114
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................122
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..............................................................................123
二十三、招募說明書存放及其查閱方式......................................................125
二十四、備查文件..........................................................................................125
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金
法》）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《監(jiān)督管理辦法》）、《關(guān)于實(shí)施
＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資
基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等有關(guān)法
律法規(guī)以及《宏利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作
任何解釋或者說明。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有
基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人
的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
基金或本基金： 指宏利貨幣市場基金
基金合同： 指《宏利貨幣市場基金基金合同》
招募說明書： 指《宏利貨幣市場基金招募說明書》
更新招募說明書： 指本基金合同生效后依法對招募說明書更新的文件
基金產(chǎn)品資料概要： 指《宏利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
發(fā)售公告： 指《泰達(dá)宏利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
托管協(xié)議： 指《宏利貨幣市場基金托管協(xié)議》
《證券法》： 指2005年10月27日經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議通過的自2006年1月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券法》及不時(shí)做出的修訂
《基金法》： 指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議通過，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
《信托法》： 指《中華人民共和國信托法》
《運(yùn)作辦法》： 指2014年7月7日由中國證監(jiān)會(huì)公布并于2014年8月8日起實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（包括配套《關(guān)于實(shí)施＜公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》）及頒布機(jī)關(guān)不時(shí)做出的修訂
《銷售辦法》： 指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
《信息披露辦法》： 指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
《監(jiān)督管理辦法》： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國人民銀行于2015年12月17日聯(lián)合發(fā)布并實(shí)施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日發(fā)布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及發(fā)布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
流動(dòng)性受限資產(chǎn) 指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)： 指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
元： 指人民幣元
基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人： 指宏利基金管理有限公司
基金托管人： 指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金份額持有人： 指依法并依據(jù)本基金合同及相關(guān)法律文件合法取得并持有本基金份額的投資者
投資者： 指個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者）
個(gè)人投資者： 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者
機(jī)構(gòu)投資者： 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的法人、社會(huì)團(tuán)體、其它組織
合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法募集的開放式證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者（包括但不限于中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)）
注冊登記業(yè)務(wù)： 指本基金的登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金交易確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
注冊登記人： 指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記人為宏利基金管理有限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代為辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
代銷機(jī)構(gòu)： 指符合法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定要求的條件并與本基金管理人簽訂了銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金銷售服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu)： 指宏利基金管理有限公司和代銷機(jī)構(gòu)
基金合同的生效： 指本基金募集完成，符合本基金合同規(guī)定的條件，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，基金備案手續(xù)辦理完畢，本基金合同生效
基金合同的終止： 指法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定規(guī)定的或者本基金合同約定的基金終止事由出現(xiàn)時(shí)，按照本基金合同規(guī)定的程序終止本基金合同
募集期限： 指本基金份額發(fā)售公告及相關(guān)公告中規(guī)定的本基金份額的發(fā)售時(shí)間段，自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個(gè)月
存續(xù)期： 指本基金合同生效日至終止日之間的不定期期限
開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
工作日： 指證券交易場所的正常交易日
T日： 指銷售機(jī)構(gòu)受理投資者對本基金的認(rèn)購、申購、贖回、基金間轉(zhuǎn)換或其他業(yè)務(wù)的申請日
T+n日： 指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
日/天： 指公歷日
月： 指公歷月
認(rèn)購： 指投資者在本基金募集期內(nèi)申請購買本基金份額的行為
申購： 指投資者在本基金合同生效后申請購買本基金份額的行為
贖回： 指本基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回其所持基金份額的行為
基金間轉(zhuǎn)換： 指在本基金存續(xù)期間，本基金份額持有人將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為
巨額贖回： 指基金單個(gè)開放日，本基金贖回申請份額總數(shù)（包括基金間轉(zhuǎn)換導(dǎo)致的本基金減少的份額）扣除本基金申購份額和其它基金轉(zhuǎn)換為本基金份額后的總余額超過上一日本基金總份額的10%時(shí)的情形
銷售服務(wù)費(fèi)： 指本基金支付基金銷售代理人傭金以及基金管理人的營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等的費(fèi)用。本基金對各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
基金賬戶： 指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有本基金的基金份額及其變更情況的賬戶
交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
投資指令： 指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令
基金資產(chǎn)總值： 指本基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值： 指本基金財(cái)產(chǎn)總值減去本基金負(fù)債后的價(jià)值
基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的行為
攤余成本法： 指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
影子定價(jià)法： 為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對
基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”
基金收益： 指本基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益： 按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
基金七日收益率： 指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
基金份額類別 指本基金根據(jù)投資者持有本基金的份額類別，對投資者持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，因此形成的不同的基金份額類別。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布各類基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
基金份額的升級 指當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額之和達(dá)到上一類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基金份額全部升級為上一類基金份額
基金份額的降級 指當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額之和不能滿足該類基金份額最低份額限制時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基金份額全部降級為下一類基金份額
指定媒介： 指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
不可抗力： 指本基金托管人、基金管理人簽署本基金合同之日后發(fā)生的本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：宏利基金管理有限公司
設(shè)立日期：2002年6月6日
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
組織形式：有限責(zé)任公司
信息披露聯(lián)系人：吳海燕
聯(lián)系電話：010-66577739
注冊資本：一億八千萬元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：宏利投資管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投資管理（香
港）有限公司：49％
宏利基金管理有限公司原名湘財(cái)合豐基金管理有限公司、湘財(cái)荷銀基金管理有
限公司、泰達(dá)荷銀基金管理有限公司、泰達(dá)宏利基金管理有限公司，成立于2002年
6月。截至目前，公司管理著包括宏利價(jià)值優(yōu)化型系列基金、宏利行業(yè)精選混合型
證券投資基金、宏利風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算混合型證券投資基金、宏利貨幣市場基金、宏利效率
優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF）、宏利首選企業(yè)股票型證券投資基金、宏利市值
優(yōu)選混合型證券投資基金、宏利集利債券型證券投資基金、宏利紅利先鋒混合型證
券投資基金、宏利滬深300指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利領(lǐng)先中小盤混合型證券
投資基金、宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）、宏利中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券
投資基金（LOF)、宏利逆向策略混合型證券投資基金、宏利宏達(dá)混合型證券投資基
金、宏利淘利債券型證券投資基金、宏利轉(zhuǎn)型機(jī)遇股票型證券投資基金、宏利改革
動(dòng)力量化策略靈活配置混合型證券投資基金、宏利復(fù)興偉業(yè)靈活配置混合型證券投
資基金、宏利新起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金、宏利藍(lán)籌價(jià)值混合型證券投資
基金、宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金、宏利活期友貨幣市場基金、宏利匯
利債券型證券投資基金、宏利睿智穩(wěn)健靈活配置混合型證券投資基金、宏利京元寶
貨幣市場基金、宏利純利債券型證券投資基金、宏利溢利債券型證券投資基金、宏
利恒利債券型證券投資基金、宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金（FOF）、宏利交利
3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利金利3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金、宏利績優(yōu)增長靈活配置混合型證券投資基金、宏利澤利3個(gè)月定
期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型基金
中基金（FOF）、宏利印度機(jī)會(huì)股票型證券投資基金（QDII）、宏利永利債券型證
券投資基金、宏利消費(fèi)行業(yè)量化精選混合型證券投資基金、宏利中證主要消費(fèi)紅利
指數(shù)型證券投資基金、宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）、
宏利價(jià)值長青混合型證券投資基金、宏利樂盈66個(gè)月定期開放債券型證券投資基
金、宏利高研發(fā)創(chuàng)新6個(gè)月持有期混合型證券投資基金、宏利波控回報(bào)12個(gè)月持
有期混合型證券投資基金、宏利消費(fèi)服務(wù)混合型證券投資基金、宏利新能源股票型
證券投資基金、宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金、宏利悠然養(yǎng)老目標(biāo)
日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利新興景氣龍頭混合型證券投
資基金、宏利景氣領(lǐng)航兩年持有期混合型證券投資基金、宏利中短債債券型證券投
資基金、宏利先進(jìn)制造股票型證券投資基金、宏利景氣智選18個(gè)月持有期混合型
證券投資基金、宏利昇利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利閩利一年
定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利悠享養(yǎng)老目標(biāo)日期2030一年持有期混
合型基金中基金（FOF）、宏利添盈兩年定期開放債券型證券投資基金、宏利醫(yī)藥
健康混合型發(fā)起式證券投資基金、宏利睿智成長混合型證券投資基金、宏利中債-
綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金、宏利半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券
投資基金、宏利鑫享90天持有期債券型證券投資基金、宏利價(jià)值驅(qū)動(dòng)六個(gè)月持有
期混合型證券投資基金、宏利高端裝備股票型證券投資基金、宏利中證同業(yè)存單AAA
指數(shù)7天持有期證券投資基金、宏利中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利悅
利利率債債券型證券投資基金、宏利中證A50指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利睿智
領(lǐng)航混合型證券投資基金、宏利悅享30天持有期債券型證券投資基金、宏利集享
債券型證券投資基金在內(nèi)的七十多只證券投資基金。
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員基本情況
金旭女士，董事長，北京大學(xué)及美國紐約大學(xué)碩士研究生。1993年7月至2001
年11月在中國證監(jiān)會(huì)工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司
任副總經(jīng)理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經(jīng)理。2006
年1月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年5
月至2014年12月任國泰基金管理有限公司總經(jīng)理。2015年1月至2022年1月先
后任招商基金管理有限公司總經(jīng)理及/或副董事長。2022年1月至2022年10月任
招商銀行股份有限公司總行巡視員。2022年11月加入宏利投資（上海）有限公司，
現(xiàn)任中國區(qū)財(cái)富及資產(chǎn)管理主席及宏利投資（上海）有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理兼
法定代表人。2022年12月23日起任公司董事長。
Gianni Fiacco先生，董事。畢業(yè)于加拿大多倫多大學(xué)，持有商學(xué)學(xué)士學(xué)位，
2000年9月至2005年9月在加拿大普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任經(jīng)理，2005年加入
加拿大宏利金融，2013年加入宏利投資管理（香港）有限公司擔(dān)任亞洲辦公室主
任、副總裁，現(xiàn)為宏利投資管理（香港）有限公司亞洲區(qū)財(cái)富及資產(chǎn)管理新興市場
主管，負(fù)責(zé)新加坡、馬來西亞、印度尼西亞、菲律賓、越南和印度的財(cái)富及資產(chǎn)管
理新興市場業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)制定和實(shí)施業(yè)務(wù)戰(zhàn)略，以實(shí)現(xiàn)公司在亞洲的增長目標(biāo)。
CHAD FOYN先生，董事。畢業(yè)于南非大學(xué)和夸祖魯-納塔爾大學(xué)，分別獲得會(huì)計(jì)
科學(xué)學(xué)士和會(huì)計(jì)碩士學(xué)位。2000年1月至2003年3月在德勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所（南非
及美國）擔(dān)任審計(jì)師，2003年5月至2004年6月在瑞士信貸（英國）擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)分
析師，2004年6月至2006年8月在美林證券（英國）擔(dān)任副總裁，2008年8月至
2019年5月在澳洲聯(lián)邦銀行悉尼分行和香港分行擔(dān)任執(zhí)行經(jīng)理及國際、機(jī)構(gòu)、銀
行和市場業(yè)務(wù)首席財(cái)務(wù)官，2019年5月至2022年6月在宏利投資管理（香港）有
限公司擔(dān)任亞洲財(cái)富與資產(chǎn)管理首席財(cái)務(wù)官，2022年7月至今在宏利投資管理國
際控股有限公司擔(dān)任亞洲財(cái)富與資產(chǎn)管理首席財(cái)務(wù)官。
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，董事，多倫多大學(xué)碩士研究生。2010年加入
宏利金融，曾任集團(tuán)戰(zhàn)略企劃部總監(jiān)、宏利大中華區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展助理副總裁、宏利亞
洲養(yǎng)老金業(yè)務(wù)戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)開發(fā)董事總經(jīng)理等職位。2023年起擔(dān)任宏利投資（上海）
有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金管理有限
公司，擔(dān)任公司總經(jīng)理（法定代表人）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
查卡拉·西索瓦先生，獨(dú)立董事。擁有艾戴克高等商學(xué)院（北部）工商管理學(xué)
士、法國金融分析學(xué)院財(cái)務(wù)分析學(xué)位、芝加哥商學(xué)院工商管理學(xué)碩士等學(xué)位。曾擔(dān)
任歐洲聯(lián)合銀行（巴黎）組合經(jīng)理助理、組合經(jīng)理，富達(dá)管理與研究有限公司（東
京）高級分析師，NatWest Securities Asia亞洲運(yùn)輸研究負(fù)責(zé)人，Credit Lyonnais
International Asset Management研究部主管、高級分析師，Comgest遠(yuǎn)東有限公
司董事總經(jīng)理、基金經(jīng)理及董事?，F(xiàn)任Rating Agency of (Cambodia) Plc執(zhí)行董
事。
樸睿波先生，獨(dú)立董事，擁有美國西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、美國西北大學(xué)凱洛格
管理學(xué)院管理學(xué)碩士、美國西北大學(xué)凱洛格管理學(xué)院金融學(xué)博士等學(xué)位。曾擔(dān)任聯(lián)
邦儲(chǔ)備系統(tǒng)管理委員會(huì)金融經(jīng)濟(jì)師，芝加哥商業(yè)交易所高級金融經(jīng)濟(jì)師，Ennis
Knupp&Associates合伙人、研究主管，Martingale資產(chǎn)管理公司（波士頓）董事，
Commerz國際資本管理（CICM）（德國）聯(lián)合首席執(zhí)行官/副執(zhí)行董事，德國商
業(yè)銀行（德國）資產(chǎn)管理部門（負(fù)責(zé)戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)拓展）董事總經(jīng)理。現(xiàn)任上海交
通大學(xué)高級金融學(xué)院實(shí)踐教授。
陸敏，獨(dú)立董事。畢業(yè)于上海交通大學(xué)和美國紐約州立大學(xué)，分別獲得工學(xué)學(xué)
士學(xué)位和工商管理碩士學(xué)位。1985年7月至1987年6月任上海第二工業(yè)大學(xué)材料
系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部經(jīng)
理，1994年9月至2001年9月任怡富證券上海代表處首席代表，2001年10月至
2002年7月任荷蘭合作銀行上海分行副總裁，2002年8月至2006年4月任荷蘭銀
行資產(chǎn)管理上海代表處首席代表，2006年5月至2007年5月?lián)喂廨x國際上海合
伙人，2007年6月至2016年2月任荷寶基金上海代表處首席代表，2016年2月至
2017年7月任荷寶投資（上海）有限公司總經(jīng)理，2018年3月至2021年6月任瀚
亞投資管理（上海）有限公司顧問/總經(jīng)理，2021年7月至今擔(dān)任同濟(jì)校友基金投
資合伙人，同時(shí)在其投資的上海百年愷歌廣告有限合伙企業(yè)擔(dān)任投資合伙人委派代
表。
2、監(jiān)事會(huì)成員基本情況
鄧嘉明先生，監(jiān)事會(huì)主席。擁有香港科技大學(xué)，工商管理碩士；資訊系統(tǒng)管理
學(xué)碩士；香港城市大學(xué)，仲裁及爭議解決學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。1986年-1990年在羅兵
咸會(huì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任審計(jì)主管，負(fù)責(zé)審計(jì)工作；1990年-1996年在香港證券及期
貨監(jiān)察委員會(huì)擔(dān)任中介團(tuán)體監(jiān)察科高級經(jīng)理，負(fù)責(zé)監(jiān)察工作；1996年-1999年在大
和證券（香港）擔(dān)任監(jiān)察及內(nèi)部核算部主管，負(fù)責(zé)監(jiān)察及內(nèi)部核算工作；1999年-
2002年在匯富集團(tuán)（Kingsway Group）擔(dān)任監(jiān)察科董事/業(yè)務(wù)拓展部董事，負(fù)責(zé)監(jiān)
察/業(yè)務(wù)拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group擔(dān)任營運(yùn)總監(jiān)，負(fù)責(zé)
營運(yùn)管理工作；2004年-2007年在景順集團(tuán)（INVESCO）擔(dān)任監(jiān)察科董事/業(yè)務(wù)拓展
部董事，負(fù)責(zé)監(jiān)察/業(yè)務(wù)拓展工作；2007年-2008年在荷銀投資管理（亞洲）擔(dān)任
大中華區(qū)監(jiān)察、法律及風(fēng)險(xiǎn)管理部門主管，負(fù)責(zé)監(jiān)察、法律及風(fēng)險(xiǎn)管理工作；2008
年-2013年在德意志資產(chǎn)管理有限公司擔(dān)任監(jiān)察部主管，負(fù)責(zé)監(jiān)察工作；2013年至
今在宏利投資管理（香港）有限公司擔(dān)任亞洲區(qū)財(cái)富及資產(chǎn)管理規(guī)管部主管，負(fù)責(zé)
監(jiān)察工作。
薛濤先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中國人民大學(xué)，工商管理專業(yè)碩士。曾就職于北
京燕金源置業(yè)有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，歷任行政主管、
綜合管理部總經(jīng)理助理、綜合管理部副總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理。
魏冰先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)，曾就職于招商基金管理有限
公司。2023年9月加入宏利基金管理有限公司，任機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)。
3、高級管理人員基本情況
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，公司總經(jīng)理（法定代表人）兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，
簡歷同上。
汪蘭英女士，常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)益）；畢業(yè)于浙江大學(xué)與北京大學(xué)，
分別獲得工學(xué)學(xué)士和法學(xué)學(xué)士學(xué)位；2001年7月至2002年2月曾任職于中信證券
股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)投資部；2002年2月至2013年11月曾任職于中國證監(jiān)會(huì)基金
監(jiān)管部；2013年12月至2016年7月曾任職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公司基金投
資部等部門，擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人；2016年9月至2020年12月任職于易方達(dá)基金管
理有限公司，曾擔(dān)任公司首席大類資產(chǎn)配置官（副總經(jīng)理級）；2021年1月至2022
年8月，曾任職于國新投資有限公司，擔(dān)任副總經(jīng)理兼國新新格局私募證券投資基
金總經(jīng)理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月
起任公司常務(wù)副總經(jīng)理并代任公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任公司常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)
益）。
刁羽先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，金融數(shù)學(xué)與金融工程博士。2007
年2月至2009年2月任職于國泰君安證券股份有限公司，擔(dān)任自營投資組交易
員。2009年2月至2009年6月任職于浦銀安盛基金管理公司，擔(dān)任基金經(jīng)理
助理。2009年6月至2014年3月任職于富國基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)
理助理、基金經(jīng)理。2014年4月至2014年5月任職于鑫元基金管理有限公司。
2014年7月至2023年7月任職于中歐基金管理有限公司，歷任固收投決會(huì)委員
/投資總監(jiān)/投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023
年9月起任公司副總經(jīng)理。
劉業(yè)偉先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)。2001年7月至2012年2
月，任職于中國工商銀行股份有限公司，歷任個(gè)人金融業(yè)務(wù)部理財(cái)業(yè)務(wù)處副處長。
2012年2月至2015年4月，任職于融通基金管理有限公司，歷任首席產(chǎn)品官兼總
經(jīng)理助理。2015年5月至2019年2月，任職于北京時(shí)間投資管理股份公司，歷任
總裁。2019年4月至2023年9月，任職于工銀瑞信基金管理有限公司，歷任營銷
總監(jiān)、上海分公司總經(jīng)理。2023年9月至2025年4月，任職于中信保誠基金管理
有限公司，歷任副總經(jīng)理。2025年9月加入宏利基金管理有限公司，2025年11月
起任公司副總經(jīng)理。
徐嬌女士，督察長，畢業(yè)于西北政法大學(xué)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士。2011年7月至2013
年4月就職于南京證券股份有限公司任項(xiàng)目經(jīng)理；2013年4月至2016年4月就職
于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)任高級主辦；2016年4月至2019年6月就職于第一創(chuàng)業(yè)證券股
份有限公司任部門負(fù)責(zé)人；2019年6月至2021年2月就職于金鷹基金管理有限公
司任督察長；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察
長。
唐華先生，首席信息官，畢業(yè)于上海復(fù)旦大學(xué)，2007年7月至2010年2月任
職于中國惠普有限公司。2010年2月至2011年3月任職于上海吉貝克信息技術(shù)有
限公司，2011年3月至2025年1月任職于交銀施羅德基金管理有限公司，歷任信
息技術(shù)部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理等職務(wù)。2025年2月加入宏利基金管理有
限公司，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
周丹娜女士：法國里爾第二大學(xué)國際金融分析碩士研究生；2014年9月至今任
職于宏利基金管理有限公司，曾先后擔(dān)任交易部助理交易員、交易員、交易主
管、交易部總經(jīng)理助理、固定收益部研究員，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2022年4
月11日至今擔(dān)任宏利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2022年4月11日至今擔(dān)任宏利活期友
貨幣市場基金基金經(jīng)理；2022年9月5日至今擔(dān)任宏利京元寶貨幣市場基金基金經(jīng)
理。具備11年基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有基金從業(yè)資格。
沈喬旸先生：畢業(yè)于華東政法大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)，碩士研究生。2017年7月
至2022年12月任職于匯添富基金管理股份有限公司，擔(dān)任投資研究總部債券交易
員；自2022年12月起任職于宏利基金管理有限公司，曾任固定收益部基金經(jīng)理助
理，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2023年5月5日至今擔(dān)任宏利中短債債券型證券
投資基金基金經(jīng)理；2023年5月5日至今擔(dān)任宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證
券投資基金基金經(jīng)理；2023年7月31日至今擔(dān)任宏利貨幣市場基金基金經(jīng)理；
2023年9月15日至今擔(dān)任宏利京元寶貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年3月4日至
今擔(dān)任宏利樂盈66個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年5月29
日至今擔(dān)任宏利中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；
2025年3月3日至今擔(dān)任宏利中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基
金經(jīng)理；2025年3月19日至今擔(dān)任宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理；2025年4月24日至今擔(dān)任宏利活期友貨幣市場基金基金經(jīng)理。具備8年基金
從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有基金從業(yè)資格。
本基金歷任基金經(jīng)理：
梁鈞先生（2005年10月至2007年03月）；
彭泳先生（2006年12月至2008年03月）；
沈毅先生（2008年03月至2009年05月）；
胡振倉先生（2008年08月至2015年06月）；
丁宇佳女士（2015年03月至2019年11月）；
李祥源先生（2019年10月至2021年12月）；
杜磊先生（2020年01月至2022年09月）。
5、投資決策委員會(huì)
投資決策委員會(huì)成員：公司常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)益）汪蘭英、權(quán)益投
資部執(zhí)行總經(jīng)理兼基金經(jīng)理李坤元、研究部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理孟杰、資產(chǎn)配置部兼
策略投資部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理張曉龍、基金經(jīng)理劉曉晨、公司副總經(jīng)理刁羽、固定
收益部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理孫甜、固收研究部總經(jīng)理繆婧倩、固收研究部副總經(jīng)理兼
基金經(jīng)理蔡熠陽、固定收益部副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理余羅暢、基金經(jīng)理李宇璐。
投資決策委員會(huì)根據(jù)決策事項(xiàng)，可分類為固定收益類事項(xiàng)、權(quán)益類事項(xiàng)、其它
事項(xiàng)：
（1）固定收益類事項(xiàng)由刁羽（主任委員）、孫甜、繆婧倩、蔡熠陽、余羅暢、
李宇璐表決。
（2）權(quán)益類事項(xiàng)由汪蘭英（主任委員）、李坤元、孟杰、張曉龍、劉曉晨表
決。
（3）其它事項(xiàng)由全體成員參與表決。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收
益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券
法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券
法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）承銷證券；
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（5）從事可能使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反法律法規(guī)的規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、
尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未
公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場價(jià)
格，擾亂市場秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（14）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過
程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；
（2）獨(dú)立性原則：設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察稽核與風(fēng)險(xiǎn)管理部，監(jiān)察稽核與風(fēng)險(xiǎn)管理部
保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行稽核和檢查；
（3）相互制約原則：各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)
制，建立不同崗位之間的制衡體系；
（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具
客觀性和操作性。
2、內(nèi)部控制的體系結(jié)構(gòu)
公司的內(nèi)部控制體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)：負(fù)責(zé)制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負(fù)完全的和最終的責(zé)
任；
（2）督察長：獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對董事會(huì)負(fù)責(zé)；及時(shí)向董事會(huì)及/或董
事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)提交有關(guān)公司規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作報(bào)告；
（3）投資決策委員會(huì)：負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作、制定本基金的資產(chǎn)配置方案
和基本的投資策略；
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制部門：負(fù)責(zé)對基金投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測量和監(jiān)控；
（5）監(jiān)察稽核部：負(fù)責(zé)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察，并為
每一個(gè)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境
中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)；
（6）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對本部門
的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的
開發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)部控制的措施
（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管
人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察稽
核工作是獨(dú)立的，并得到高管人員的支持，同時(shí)置備操作手冊，并定期更新；
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：建立、健全了各項(xiàng)制度，做到基金
經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)
制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)；
（3）建立、健全崗位責(zé)任制：建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自
己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評估、報(bào)告、提示程序：根據(jù)董事會(huì)及經(jīng)營管理層
的決定，由督察長通過監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門組織各業(yè)務(wù)部門使用適合的程
序，確認(rèn)和評估與公司運(yùn)作和投資有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程
序，對風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快
速度作出決策；
（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資
監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控；
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立
數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采
取有效的措施，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；
（7）提供足夠的培訓(xùn)：制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)?
培訓(xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。
經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年
1月15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、
負(fù)債、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)
最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型
國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信
譽(yù)，每年位居《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功
能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，
堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實(shí)施差異化競爭策
略，著力打造“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化
網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共
創(chuàng)價(jià)值、共同成長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗(yàn)豐富，服務(wù)
優(yōu)質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。
2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計(jì)，并獲得無保留意見的
SAS70審計(jì)報(bào)告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)
（ISAE3402）認(rèn)證，表明了獨(dú)立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運(yùn)作流程的
風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認(rèn)可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力加強(qiáng)能力建
設(shè)，品牌聲譽(yù)進(jìn)一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財(cái)’TOP10頒獎(jiǎng)盛典”中成
績突出，獲“最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2010年再次榮獲《首席財(cái)務(wù)官》雜志頒發(fā)的
“最佳資產(chǎn)托管獎(jiǎng)”。2012年榮獲第十屆中國財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”
稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎(jiǎng)”和中央
國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司授予的“優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”稱號；2015年、2016年榮
獲中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳發(fā)展獎(jiǎng)”稱號；2018年榮獲中國基金
報(bào)授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；2019年榮獲證券時(shí)報(bào)授予的
“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”稱號；2020年被美國《環(huán)球金融》評為中國
“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本
幣市場優(yōu)秀托管行”獎(jiǎng)；2022年在權(quán)威雜志《財(cái)資》年度評選中首次榮獲“中國
最佳保險(xiǎn)托管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀
行批準(zhǔn)成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部/綜
合管理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信
息管理部、營運(yùn)管理部、營運(yùn)一部、營運(yùn)二部，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金
托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，
服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強(qiáng)，高級管理層均有20年以上
金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運(yùn)作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止到2025年9月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放
式證券投資基金共982只。
（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)
定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安
全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)總體負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對托管
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理
處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核
職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資
格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)
印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操
作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防
止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
（三）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同、托管協(xié)
議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管
理人的投資運(yùn)作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理
人的其他行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對不同情況進(jìn)行以下方式的
處理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問題，以書面方
式對基金管理人進(jìn)行提示；
3、書面報(bào)告。對投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行
為，書面提示有關(guān)基金管理人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人
1．直銷機(jī)構(gòu)
（1）名稱：宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
支持快錢支付及農(nóng)行快捷支付。
客戶服務(wù)電話：4006988888/010-66555662
客戶服務(wù)信箱：irm@manulifefund.com.cn
名稱：宏利基金管理有限公司直銷中心
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
聯(lián)系人：劉戀
聯(lián)系電話：010-66577617
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn
客服電話：4006988888/010-66555662
傳真：010-66577760/61
公司網(wǎng)站：www.manulifefund.com.cn
（2）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
支持本公司旗下基金網(wǎng)上直銷的銀行卡（含第三方支付）：中國銀行卡、農(nóng)
業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡、交通銀行卡、興業(yè)銀行卡、中信銀行卡、光大銀行卡、
浦發(fā)銀行卡和平安銀行卡等。
2．代銷機(jī)構(gòu)
（1）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、34-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、34-42層
法定代表人：方合英
客服電話：95558
聯(lián)系人：王曉琳
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（2）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
法定代表人：谷澍
客服電話：95599
聯(lián)系人：張偉
銀行網(wǎng)站：www.abchina.com
（3）中國銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
客服電話：95566
聯(lián)系人：劉文霞
銀行網(wǎng)站：www.boc.cn
（4）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
客服電話：95533
聯(lián)系人：王琳
銀行網(wǎng)站：www.ccb.com
（5）交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
客服電話：95559
聯(lián)系人：高天
銀行網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（6）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：季平偉
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（7）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：鄭楊
聯(lián)系人：肖武俠
客戶服務(wù)熱線：95528
公司網(wǎng)站：www.spdb.com.cn
（8）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)大廈9層
法定代表人：呂家進(jìn)
客戶服務(wù)電話：95561
聯(lián)系人：李博
網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（9）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法人代表：張金良
聯(lián)系人員：李雪萍
客服電話：95580
公司網(wǎng)站：www.psbc.com
（10）北京銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號
法定代表人：霍學(xué)文
客戶服務(wù)電話：95526
聯(lián)系人：蓋君
公司網(wǎng)站：www.bankofbeijing.com.cn
（11）華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：李民吉
聯(lián)系人：鄭鵬
客戶服務(wù)電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（12）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市深南東路5047號
辦公地址：深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：趙楊
客戶服務(wù)熱線：95511-3
網(wǎng)站：bank.pingan.com
（13）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：胡技勛
客戶服務(wù)熱線：95574
公司網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（14）東莞銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省東莞市莞城區(qū)體育路21號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)體育路21號
法定代表人：盧國鋒
聯(lián)系人：朱杰霞
客服電話：4001196228
公司網(wǎng)址：www.dongguanbank.cn
（15）溫州銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省溫州市鹿城區(qū)會(huì)展路1316號
辦公地址：浙江省溫州市鹿城區(qū)會(huì)展路1316號
法定代表人：陳宏強(qiáng)
聯(lián)系人：林波
客戶服務(wù)熱線：浙江省96699，上海962699，其他地區(qū)（0577）96699
公司網(wǎng)站：www.wzbank.cn
（16）渤海銀行股份有限公司
注冊地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
法定代表人：李伏安
客服電話：95541
聯(lián)系人：王宏
公司網(wǎng)站：www.cbhb.com.cn
（17）天津銀行股份有限公司
注冊地址：天津市河西區(qū)友誼路15號
辦公地址：天津市河西區(qū)友誼路15號
法定代表人：孫利國
聯(lián)系人：李巖
客戶服務(wù)熱線：4006-960296
公司網(wǎng)站：www.bank-of-tianjin.com
（18）星展銀行（中國）有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1301、1306、
1701、1801單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1301、1306、
1701、1801單元
法定代表人：葛甘牛
客服電話：400-820-8988
聯(lián)系人：吳欣瑩
銀行網(wǎng)站：www.dbs.com.cn
（19）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
聯(lián)系人：徐繼軍
客服電話：95319
公司網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（20）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰君安大廈
法定代表人：朱健
客服電話：95521
聯(lián)系人：黃博銘
公司網(wǎng)站：www.gtht.com
（21）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
客服電話：95587/4008-888-108
聯(lián)系人：權(quán)唐
公司網(wǎng)站：www.csc108.com
（22）國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1010號國際信托大廈21樓
法定代表人：張納沙
客服電話：95536
聯(lián)系人：李穎
公司網(wǎng)站：www.guosen.com.cn
（23）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38-45層
法定代表人：霍達(dá)
聯(lián)系人：黃嬋君
客戶服務(wù)電話：95565/400-888-8111
公司網(wǎng)址：www.newone.com.cn
（24）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣東省廣州天河北路大都會(huì)廣場5、18、19、36、38、39、41、
42、43、44樓
法定代表人：林傳輝
客服電話：95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
聯(lián)系人：黃嵐
公司網(wǎng)站：www.gf.com.cn
（25）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：鄭慧
公司網(wǎng)址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/
客服熱線：95548
（26）中國銀河證券股份有限公司
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
注冊地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
郵編：100073
法定代表人：王晟
客服電話：4008-888-888、95551
公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（27）申萬宏源證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities Co.,Ltd.
注冊地址:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層（郵編:200031）
法定代表人：張劍
電話：021-33389888
傳真：021-33388224
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
聯(lián)系人：余潔
（28）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95562
（29）長江證券股份有限公司
注冊地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：金才玖
客戶服務(wù)熱線：95579或400-888-8999
聯(lián)系人：奚博宇
長江證券客戶服務(wù)網(wǎng)站：www.95579.com
（30）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
客服電話：95517
聯(lián)系人:周楷鈺
網(wǎng)址：https://www.sdicsc.com.cn/
（31）西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
辦公地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號西南證券大廈
法定代表人：姜棟林
客服熱線：023-63786433、95355
聯(lián)系人：周青
公司網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
（32）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11層
辦公地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11層
法定代表人：高振營
客服電話：95351
聯(lián)系人：李欣
公司網(wǎng)站：www.xcsc.com
（33）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路13號高德置地廣場E棟12層
法定代表人：王達(dá)
聯(lián)系人：丁思
公司網(wǎng)址：www.wlzq.cn
客服熱線：95322
（34）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址：無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈
辦公地址：無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈
法定代表人：葛小波
聯(lián)系人：郭逸斐
客服電話：95570
公司網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（35）渤海銀行股份有限公司
注冊地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
法定代表人：李伏安
客服電話：95541
聯(lián)系人：王宏
公司網(wǎng)站：www.cbhb.com.cn
（36）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
客戶服務(wù)電話：95597
聯(lián)系人：郭力銘
公司網(wǎng)站：www.htsc.com.cn
（37）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場1號樓東5層
法定代表人：肖海峰
客服熱線：95548
聯(lián)系人：趙如意
公司網(wǎng)址：http://sd.citics.com/
（38）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
法定代表人：龔德雄
客服電話：95503
聯(lián)系人：胡月茹
公司網(wǎng)站：www.dfzq.com.cn
（39）方正證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-
3717
公司地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路盤古大觀A座40層
法定代表人：施華
聯(lián)系人：丁敏
客戶服務(wù)熱線：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（40）長城證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層
法定代表人：王軍
聯(lián)系人：金夏
客戶服務(wù)電話：95514/400-6666-888
公司網(wǎng)址：www.cgws.com
（41）光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
聯(lián)系人：何耀
客戶服務(wù)電話：95525
公司網(wǎng)址：www.ebscn.com
（42）中信證券華南股份有限公司
公司簡稱：中信證券（華南）
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室
（部位:自編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19樓、20樓
法定代表人：陳可可
客服電話：95548
聯(lián)系人：梁微
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（43）東北證券股份有限公司
注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人：李福春
聯(lián)系人：安巖巖
電話：021-20361166
客服電話：95360
公司網(wǎng)址：www.nesc.cn
（44）南京證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路389號
辦公地址：江蘇省南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
聯(lián)系人：王萬君
客戶服務(wù)電話：95386
公司網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（45）誠通證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路27號樓12層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路27號樓12層
法定代表人：張威
聯(lián)系人：田芳芳
客戶服務(wù)電話：95399
網(wǎng)址：www.cctgsc.com.cn
注冊地郵編：100020
（46）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址：無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈
辦公地址：無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈
法定代表人：葛小波
聯(lián)系人：郭逸斐
客服電話：95570
公司網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（47）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25
層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道金田路4036號榮超大廈18層
法定代表人：何之江
客服電話：0755-22627723
聯(lián)系人：王陽
公司網(wǎng)站：www.stock.pingan.com
（48）財(cái)信證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)茶子山東路112號濱江金融中心T2棟(B
座)26層
辦公地址：湖南省長沙市芙蓉中路二段80號順天國際財(cái)富中心36層
（410005）
法定代表人：劉宛晨
聯(lián)系人：劉智輝
客服電話：95317
網(wǎng)址：www.cfzq.com
（49）國都證券股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
（100007）
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
（100007）
法定代表人：翁振杰
聯(lián)系人：黃靜
客戶服務(wù)電話：400-818-8118
網(wǎng)址：www.guodu.com
（50）東海證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號東海證券大廈
法定代表人：王文卓
電話：021-20333333
傳真：021-50588876
客服電話：95531；400-8888-588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（51）中銀國際證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈40層
法定代表人：寧敏
客服電話：400-620-8888
聯(lián)系人：王煒哲
公司網(wǎng)站：www.bocichina.com
（52）華西證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號華西證券大廈
辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號華西證券大廈
法定代表人：楊炯洋
聯(lián)系人：侯茂東
客戶服務(wù)熱線：95584
公司網(wǎng)站：www.hx168.com.cn
（53）申萬宏源西部證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co.,Ltd.
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室（郵編:830002）
法定代表人：王獻(xiàn)軍
電話：0991-2307105
傳真：0991-2301927
客戶服務(wù)電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
聯(lián)系人：梁麗
（54）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
客服電話：95538
聯(lián)系人：張峰源
公司網(wǎng)站：www.zts.com.cn
（55）世紀(jì)證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5073號民生互聯(lián)網(wǎng)大
廈C座1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)夢海大道5073號華海金融創(chuàng)新中心C座
16-19層
法定代表人：李劍峰
聯(lián)系人：王雯
客服電話：956019
公司網(wǎng)站：www.csco.com.cn
（56）金元證券股份有限公司
注冊地址：海南省?？谑心蠈毬?6號證券大廈4層
辦公地址：深圳市深南大道4001號時(shí)代金融中心17樓
法定代表人：陸濤
客戶服務(wù)電話：95372
聯(lián)系人：馬賢清
網(wǎng)站：www.jyzq.cn
（57）德邦證券股份有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址：上海市福山路500號城建國際中心26樓
法定代表人：武曉春
客服電話：400-888-8128
聯(lián)系人：朱磊
公司網(wǎng)站：www.tebon.com.cn
（58）西部證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
客服電話：95582
聯(lián)系人：張吉安
公司網(wǎng)站：www.west95582.com
（59）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
辦公地址：福州市五四路157號新天地大廈7至10層
法定代表人：蘇軍良
客服電話：95547
聯(lián)系人：王虹
公司網(wǎng)站：www.hfzq.com.cn
（60）中山證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1
棟23層
辦公地址：深圳市南山區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號海信南方大廈21、22層
法定代表人：李永湖
聯(lián)系人：羅藝琳
公司網(wǎng)址：www.zszq.com
客服熱線：95329
（61）紅塔證券股份有限公司
注冊地址：云南省昆明市北京路155號附1號紅塔大廈9樓
辦公地址：云南省昆明市北京路155號附1號紅塔大廈9樓
法定代表人：沈春暉
公司網(wǎng)址：www.hongtastock.com
客服熱線：400-871-8880
（62）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：叢瑞豐
客服電話：95305-8
公司網(wǎng)址：www.jzsec.com
（63）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
客服電話：95310
公司網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（64）東莞證券股份有限公司
注冊地址：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：莞城區(qū)可園南路1號金源中心30樓
法定代表人：陳照星
客服電話：95328
聯(lián)系人：陳士銳
網(wǎng)站：www.dgzq.com.cn
（65）金融街證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜
合樓
辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜
合樓
法定代表人：龐介民
聯(lián)系人：陰冠華
公司網(wǎng)址：www.cnht.com.cn
客服電話：956088
（66）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L4601-L4608
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21
層及第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
法定代表人：高濤
聯(lián)系人：夏銳
客戶服務(wù)熱線：95532
公司網(wǎng)站：www.ciccwm.com
（67）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人：吳禮順
客服電話：95358
聯(lián)系人：單晶
網(wǎng)站：www.firstcapital.com.cn
（68）開源證券股份有限公司
注冊地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
辦公地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
法定代表人：李剛
聯(lián)系人：楊赫、楊淑涵
客戶服務(wù)熱線：95325
公司網(wǎng)址：www.kysec.cn
（69）國新證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號2幢1層A2112室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門北大街18號中國人保壽險(xiǎn)大廈
法定代表人：張海文
聯(lián)系人：孫燕波
電話：010-85556048
客服電話：95390
公司網(wǎng)址：www.crsec.com.cn
（70）華安證券股份有限公司
注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號
辦公地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號
法定代表人：章宏韜
聯(lián)系人：孫懿
客服電話：95318
公司網(wǎng)址：www.hazq.com
（71）中航證券有限公司
注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A
棟41層
辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A
棟41層
法定代表人：戚俠
聯(lián)系人：胡晨
客服電話：95335或400-88-95335
（72）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號中國人壽廣場A座4層
法定代表人：白濤
聯(lián)系人：秦澤偉
電話：010-63631539
公司網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
客服熱線：95519
（73）中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座13
層1301-1305、14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座13
層1301-1305、14層
法定代表人：張皓
客服電話：400-990-8826
聯(lián)系人：梁美娜
公司網(wǎng)站：www.citicsf.com
（74）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市金山區(qū)廊下鎮(zhèn)漕廊公路7650號205室
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財(cái)富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：400-821-5399
公司網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（75）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路8號HALO廣場4樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路8號HALO廣場4樓
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
公司網(wǎng)址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（76）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
客服電話：400-1818-188
公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（77）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)場中路685弄37號4號樓449室
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓
法定代表人：陶怡
客服電話：400-700-9665
公司網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（78）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
公司網(wǎng)址：www.fund123.cn
（79）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A座6樓
法定代表人：張躍偉
客服電話：4008202899
公司網(wǎng)址：www.erichfund.com
（80）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
客服電話：400-920-0022
公司網(wǎng)址：http://licaike.hexun.com/
（81）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓4層
法定代表人：吳強(qiáng)
客服電話：952555
公司網(wǎng)址：www.5ifund.com
（82）北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊地址：北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街6號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安苑路15-1號郵電新聞大廈6層
法定代表人：閆振杰
客服電話：400-818-8000
公司網(wǎng)址：www.myfund.com
（83）一路財(cái)富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)寶盛南路1號院20號樓9層101-14
辦公地址：北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
法定代表人：吳雪秀
客服電話：400-001-1566
公司網(wǎng)址：www.yilucaifu.com
（84）上海匯付基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)黃河路333號201室A區(qū)056單元
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宜山路700號普天信息產(chǎn)業(yè)園2期C5棟2樓
法定代表人：金佶
客服電話：021-34013996
公司網(wǎng)址：https://www.hotjijin.com
（85）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓
法定代表人：陳祎彬
客服電話：400-821-9031
公司網(wǎng)址：www.lufunds.com
（86）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
公司網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（87）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟
3401
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街28號富卓大廈A座17層
法定代表人：張斌
客服電話：4001661188-2
網(wǎng)址：http://www.xinlande.com.cn
（88）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
辦公地址：北京市朝陽區(qū)阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
法定代表人：李楠
客服電話：4001599288
公司網(wǎng)址：http://www.danjuanfunds.com/
（89）北京廣源達(dá)信基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)新街口外大街28號C座六層605室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)宏泰東街浦項(xiàng)中心B座19層
法定代表人：齊劍輝
客服電話：400-623-6060
公司網(wǎng)址：http://www.niuniufund.com
（90）中宏人壽保險(xiǎn)有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈6樓
辦公地址：上海市虹口區(qū)西江灣路388號凱德龍之夢虹口廣場B棟11層
法定代表人：何達(dá)徳（Michael Edward Huddart）
客服電話：95383
公司網(wǎng)址：https://funds.manulife-sinochem.com/
（91）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓
法定代表人：李柳娜
客服電話：010-62675369
公司網(wǎng)址：http://www.xincai.com/
（92）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東路1號保利國際廣場南塔1201-1203室
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
公司網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（93）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經(jīng)濟(jì)
發(fā)展區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369
公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（94）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財(cái)訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-619-9059
公司網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（95）上海證達(dá)通金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)
辦公地點(diǎn)：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)
法定代表人：姚楊
客服電話：021-20538880
公司網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
（96）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：簡夢雯
客服電話：400-799-1888
公司網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn
（97）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)海淀東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團(tuán)總部
A座17層
法定代表人：鄒保威
客服電話：95118/4000888816
公司網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（98）北京格上富信基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路19號樓701內(nèi)09室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路19號樓701內(nèi)09室
法定代表人：肖偉
客服電話：400-066-8586
公司網(wǎng)址：www.gesafe.com
（99）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區(qū)蘊(yùn)川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓
法定代表人：李興春
客服電話：4009217755
公司網(wǎng)址：http://www.leadfund.com.cn
（100）濟(jì)安財(cái)富(北京)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
法定代表人：楊健
客服電話：400-673-7010
公司網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（101）萬家財(cái)富基金銷售（天津）有限公司
注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413
辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險(xiǎn)大廈A座5層
法定代表人：戴曉云
客服電話：010-59013825
公司網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（102）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街乙12號院1號昆泰國際大廈12層
法定代表人：李科
客服電話：95510
公司網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com
（103）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號18層03單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
客服電話：400-711-8718
公司網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（104）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址:北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
客服電話：95055-4
公司網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（105）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國際客運(yùn)港區(qū)國際養(yǎng)生度假中心酒店
B座(2＃樓)27樓2714室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座
法定代表人：張峰
客服電話：400-021-8850
公司網(wǎng)址：https://www.harvestwm.cn
（106）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
客服電話：95177
公司網(wǎng)址：www.snjijin.com
（107）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址:上海市龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客服電話：400-6767-523
公司網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（108）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：400-684-0500
公司網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（109）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴銀城中路488號太平金融大廈603室
法定代表人：鄭新林
客服電話：021-68889082
公司網(wǎng)址：http://www.pytz.cn/
客服電話：021-68889082
（110）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址：中國大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈202
辦公地址：中國大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2F
法定代表人：樊懷東
客服電話：4000-899-100
公司網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（111）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈
法定代表人：龔德雄
客服電話：95357
公司網(wǎng)址：http://www.18.cn
（112）和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)東風(fēng)南路東康寧街北6號樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)東風(fēng)南路東康寧街北6號樓503
法定代表人：溫麗燕
客服電話：400—0555—671
公司網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（113）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：四川省成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號龍湖西宸天街B座1201
法定代表人：王建華
客服電話：400-080-3388
公司網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（114）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
客服電話：400-004-8821
公司網(wǎng)址：www.taixincf.com
（115）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號經(jīng)濟(jì)日報(bào)社A座
法定代表人：梁蓉
客服電話：010-66154828
公司網(wǎng)址：www.5irich.com
（116）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：廣東省深訓(xùn)市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19
層
法定代表人：王德英
客服電話：400-610-5568
公司網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（117）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
法定代表人：許欣
客服電話：400-100-2666
公司網(wǎng)址：www.zocaifu.com
（118）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址（公司地址）：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
客戶服務(wù)電話：400-817-5666
公司網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
聯(lián)系人：石楠
聯(lián)系電話：010-66577769
傳真：010-66577750
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：梁麗金、劉佳
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師
名稱：容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
電話：010-66001391
傳真：010-66001391
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：曹陽、姜愛悅
聯(lián)系人：曹陽
六、基金的申購和贖回
（一）申購、贖回的場所
投資者應(yīng)當(dāng)在本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”所列銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購、贖回和基金間
轉(zhuǎn)換?；鸸芾砣丝梢宰们樵黾踊驕p少代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。銷
售機(jī)構(gòu)可以酌情增加或減少其銷售網(wǎng)點(diǎn)、變更營業(yè)場所。
（二）申購、贖回的開放日及開放時(shí)間
本基金A類基金份額已于2005年11月15日起每個(gè)開放日開始辦理日常申
購、贖回的交易業(yè)務(wù)。
本基金B(yǎng)類基金份額已于2014年8月6日起每個(gè)開放日開始辦理日常申購、
贖回的交易業(yè)務(wù)。
本基金E類基金份額已于2024年3月28日起每個(gè)開放日開始辦理日常申
購、贖回的交易業(yè)務(wù)。
本基金F類基金份額已于2025年6月16日起每個(gè)開放日開始辦理日常申
購、贖回的交易業(yè)務(wù)。
（三）申購、贖回的原則
1、本基金采用“確定價(jià)”原則，即本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額
1.00元。
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回份額申請。
3、投資者在全部贖回本基金余額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將全部結(jié)
轉(zhuǎn)，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；部分贖回基金份額時(shí)，剩余的基金份額必須足以彌補(bǔ)
其當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按部分贖回份額占投資者基金賬戶總
份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前部分累計(jì)收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。
4、當(dāng)日的申購、贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷。
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則。基金
管理人必須于新規(guī)則開始實(shí)施日前的三個(gè)工作日在指定媒介上刊登公告。
（四）申購、贖回的程序
1、申請方式：書面申請或銷售機(jī)構(gòu)公布的其它方式。
2、投資者在提交申購基金的申請時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資
金；投資者在提交贖回申請時(shí)，賬戶中必須有足夠的基金份額余額，否則所提交
的申購和贖回的申請無效而不予成交。
3、確認(rèn)與通知：T日提交的有效申請，投資者可在T+1日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
4、款項(xiàng)支付：基金申購采用全額繳款方式?；鸱蓊~持有人贖回申請確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項(xiàng)從基金托管專戶劃出，通
過銷售機(jī)構(gòu)劃往贖回投資者指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的
支付辦法參照本基金合同的有關(guān)條款處理。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制，具體請參見相關(guān)公告。
（五）申購和贖回的數(shù)額約定
1、對于本基金份額持有人，首次申購的最低金額為0.01元人民幣，追加申
購的最低金額為0.01元人民幣。在不低于上述規(guī)定的前提下，銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)調(diào)整
最低申購金額下限。
2、單筆贖回的最低份額為0.01份基金份額，基金持有人可將其全部或部分
基金份額贖回。本基金的最低保留份額為0.01份，當(dāng)持有人持有基金份額低于
0.01份時(shí)，基金管理人有權(quán)將該持有人持有的該基金份額全部贖回。
3、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件
下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
4、基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整申購金額、贖回份額的數(shù)量限制，基金
管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前指定媒介上刊登公告。
自2016年9月23日起,本公司針對網(wǎng)上直銷系統(tǒng)以及部分代銷機(jī)構(gòu)降低貨幣
基金A類申購下限。投資者通過本公司網(wǎng)上直銷和微信公眾平臺(tái)（微信號：
manulifefund_BJ）以及部分代銷機(jī)構(gòu)首次申購貨幣A類基金的最低申請金額由單
筆1元調(diào)整至單筆0.01元；追加申購金額為單筆0.01元；定期定額申購單筆最
低金額為0.01元。
本基金B(yǎng)類基金份額原首次單筆申購最低金額為300萬元，自2023年5月11
日起，調(diào)整為首次單筆申購最低金額為0.01元。同時(shí)，取消“投資人每個(gè)基金交
易賬戶的最低B類基金份額余額為300萬份”的限制。
投資人通過本基金管理人直銷柜臺(tái)申購本基金E類基金份額和F類基金份
額，首次申購最低金額為人民幣10萬元，追加申購單筆最低金額為人民幣1000
元；投資人通過本基金管理人網(wǎng)上直銷系統(tǒng)及其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金E類基金
份額和F類基金份額，首次申購最低金額為人民幣0.01元，追加申購單筆最低金
額為人民幣0.01元。
本基金A類基金份額的申購金額限制保持不變，調(diào)整后各類基金份額的申購
金額限制如下：
項(xiàng)目 A類基金份額 （代碼：162206） B類基金份額 （代碼：000700） E類基金份額 （代碼：021133） F類基金份額 （代碼：024589）
首次單筆申購最低金額 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為100,000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為100,000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為100,000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為100,000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元
追加申購單筆最低金額 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為1000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為1000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為1000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元 網(wǎng)上直銷為0.01元；直銷柜臺(tái)為1000元；代銷機(jī)構(gòu)為0.01元
投資人通過本基金管理人直銷渠道申購本基金的單筆最低金額限制不做調(diào)
整，具體業(yè)務(wù)規(guī)則以本基金管理人直銷機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)
構(gòu)對本基金各類基金份額最低申購金額和交易極差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)
的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（六）申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率
申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率均為0。為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在
發(fā)生下列情形之一時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收
1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為
負(fù)時(shí)。
（七）申購份額、贖回金額的計(jì)算方式
本基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1、基金申購份額的計(jì)算
申購份額為申購金額除以基金份額凈值，有效份額單位為份，基金份額份數(shù)
保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失
和收益歸屬基金財(cái)產(chǎn)所有。
申購份額=申購金額/基金份額凈值
2、基金贖回金額的計(jì)算
贖回金額的確定分兩種情況處理。
（1）部分贖回
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基
金份額按照一元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值
時(shí)，贖回金額如下計(jì)算：
贖回金額=贖回份額×基金份額凈值
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照一元
人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，則將自動(dòng)
按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。
（2）全部贖回
投資者在全部贖回本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者的未付收益一并
結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，
具體的計(jì)算方法為：
贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+該份額對應(yīng)的未付收益
注：上述公式適用于不收取贖回費(fèi)的情形。
（八）申購、贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，注冊登記人在T+1日自動(dòng)為投資者登記權(quán)益并辦理
注冊登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金；投資者贖回
基金成功后，注冊登記人在T+1日自動(dòng)為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)
整，并最遲于實(shí)施日3個(gè)工作日前在指定媒介上刊登公告。
（九）暫停或拒絕申購、贖回和基金間轉(zhuǎn)換的情形和處理方式
1、出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資者的申購和
基金間轉(zhuǎn)換申請：
（1）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金持有人的利益；
（2）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（3）證券交易場所非正常停市或其他情形；
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請會(huì)影響到其他基金持有人利益時(shí)，可拒
絕該筆申購申請；
（5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值0.5%時(shí)；
（6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（8）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它暫停申購情形。
發(fā)生上述暫?；蚓芙^申購情形時(shí)，申購款項(xiàng)將相應(yīng)退還投資者。基金發(fā)生上
述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或網(wǎng)
站上刊登暫停申購公告。
發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫?；鹕曩?，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即
在指定媒介上刊登暫停申購公告。
2、發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；驎壕徑邮芑鹜顿Y者的贖回和基金
間轉(zhuǎn)換申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所非正常停市或其他情形；
（3）因市場劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支
付出現(xiàn)困難；
（4）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人
在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施；
（5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基
金合同的；
（6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項(xiàng)或暫停接受基金
贖回申請的措施；
（7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人在當(dāng)日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，已確認(rèn)的申請，基
金管理人將足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申
請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，在后續(xù)開放日予以支
付，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。投資者在申請贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未
獲受理部分予以撤銷。
發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫?；疒H回，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即
在指定媒介上刊登暫停公告。
暫停期間，每兩周至少刊登一次提示性公告。以上情形消除后，暫停期間結(jié)
束，基金重新開放贖回業(yè)務(wù)時(shí)，基金管理人應(yīng)公告最近一個(gè)工作日的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
指基金單個(gè)開放日，本基金贖回申請份額總數(shù)（包括基金間轉(zhuǎn)換導(dǎo)致的本基
金減少的份額）扣除本基金申購份額和其它基金轉(zhuǎn)換為本基金份額后的總余額超
過上一日本基金總份額的10%時(shí)的情形。
2、巨額贖回的處理方式
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請時(shí)，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：巨額贖回申請發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回和基
金間轉(zhuǎn)換比例不低于本基金總份額的10％的前提下，可以對其余贖回申請延期辦
理。對于當(dāng)日的贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請
量占贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回和基金間轉(zhuǎn)換份
額；贖回未受理部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理，基金間轉(zhuǎn)換未受理部分不做延
遲處理，但投資者可在申請贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。轉(zhuǎn)入下一
開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的本基金份額凈值為
基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。發(fā)生巨額贖回和基金間轉(zhuǎn)換
并延期支付時(shí)，基金管理人將通過郵寄、傳真或者基金合同、招募說明書規(guī)定的
其他方式、在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日
內(nèi)在指定媒介上刊登公告，通知基金份額持有人，并說明有關(guān)處理方法；通知和
公告的時(shí)間最長不得超過三個(gè)證券交易場所交易日。
（3）基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請；已經(jīng)確認(rèn)的贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請可以延期支
付贖回款項(xiàng)和基金間轉(zhuǎn)換份額，但不得超過正常支付時(shí)間后的20個(gè)工作日，并應(yīng)
當(dāng)在指定媒介上公告。
（4）若基金發(fā)生巨額贖回的，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額20%以
上的贖回申請情形下，按以下兩種情形處理：
①當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，基金管理人可以
全部贖回；
②當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖
回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可
以延期辦理贖回申請，具體措施如下，
a.對單個(gè)投資者超過基金總份額20%以上的贖回申請和未超過基金總份額20%
的贖回申請分開設(shè)定當(dāng)日贖回確認(rèn)比例，前者設(shè)定的贖回確認(rèn)比例不高于對后者
設(shè)定的贖回確認(rèn)比例；
b.對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資
人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人應(yīng)在第二個(gè)工作日在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換公告并公布最近1個(gè)工作日的每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或
贖回和基金間轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在指定媒介上刊登基金重新
開放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換公告，并在重新開放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換日公
告最近1個(gè)工作日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。如果發(fā)生暫停的
時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)
連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫
停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作
日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換公告并在重新開
放申購或贖回和基金間轉(zhuǎn)換日公告最近一個(gè)工作日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率。
（十二）基金份額分類
根據(jù)投資者持有份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)等，形成不同的基金類
別，即A、B、E、F四類份額。四類份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益。
（十三）基金份額的升級和降級
當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額之和達(dá)到上一類基金份額的最
低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基
金份額全部升級為上一類基金份額等級。
當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額之和不能滿足該類基金份額最
低份額限制時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基
金份額全部降級為下一類基金份額。
在投資者持有的某類基金份額滿足升降級條件后，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)
為其辦理升降級業(yè)務(wù)，投資者持有的基金份額等級在升降級業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按
照新的基金份額等級享有基金收益。如果注冊登記機(jī)構(gòu)在T日對投資者持有的基
金份額進(jìn)行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交的贖
回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等交易申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成
的一切損失；投資者可于T＋1日就升級或降級后的基金份額提交贖回、基金轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)托管申請。
基金份額升降級的相關(guān)規(guī)則以基金管理人和注冊登記機(jī)構(gòu)的最新業(yè)務(wù)規(guī)則及
公告為準(zhǔn)。
自2023年5月11日起，本基金取消基金份額自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)，若A類基金
份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過300萬份時(shí)，本基金的注
冊登記機(jī)構(gòu)不再將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額；若
B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于300萬份時(shí)，本基金的
注冊登記機(jī)構(gòu)不再將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
本基金取消升降級業(yè)務(wù)后，如本基金A類基金份額持有人有需要將持有的本
基金A類份額轉(zhuǎn)換為B類基金份額，可先辦理本基金A類基金份額的贖回業(yè)務(wù)后
再辦理B類基金份額的申購業(yè)務(wù)。
本基金E類基金份額和F類基金份額不進(jìn)行基金份額升降級。
根據(jù)基金的實(shí)際運(yùn)作情況，本公司有權(quán)對本基金的升降級業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整
并予以公告。
（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
七、基金的轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的、且由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金之間的轉(zhuǎn)換
業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金A類基金份額已于2005年11月28日起開放辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金B(yǎng)類基金份額已于2014年8月6日起開放辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金E類基金份額已于2024年3月28日起開放辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金F類基金份額已于2025年6月16日起開放辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
八、基金的非交易過戶和轉(zhuǎn)托管
（一）非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼
承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償轉(zhuǎn)讓、股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合
并與分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可的其它情況下的非交易過戶。其中：
1、“繼承”指基金持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
2、“捐贈(zèng)”指受理基金持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基
金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；
3、“遺贈(zèng)”指基金持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的
其他人；
4、“自愿離婚”指原屬夫妻共有財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金持有人自愿離婚而使
原在某一方名下的部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下；
5、“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從
某一家庭成員名下劃至其他家庭成員名下的行為；
6、“國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原
因引起的作為國有資產(chǎn)的基金份額在不同國有產(chǎn)權(quán)主體之間的無償轉(zhuǎn)移；
7、“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
8、“資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)
線）的整體資產(chǎn)給另一企業(yè)的交易，在這種交易中，前者持有的基金份額隨其他
經(jīng)營性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后者，由后者一并支付對價(jià)；
9、“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他原因解散，
或因其權(quán)力機(jī)構(gòu)作出解散決議，或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散，或因其他
原因解散，從而進(jìn)入清算程序（破產(chǎn)清算程序除外），清算組（或類似組織，下
同）將該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)，或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)
后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的股東、成員、出資者或開辦人；
10、“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》
或《中華人民共和國民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)企
業(yè)持有的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
11、“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金持有人持有的基金
份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)材料，并直
接向基金注冊登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請辦理。
符合條件的非交易過戶申請自申請受理2個(gè)月內(nèi)辦理，申請人按基金注冊登
記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。
（二）轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人在變更辦理基金贖回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)
（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)
務(wù)的基金份額持有人在原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后可以到其新選
擇的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。對于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請，基金
份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在確保本金安全性和基金財(cái)產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭為投資者獲取超過業(yè)績
比較基準(zhǔn)的收益。
（二）投資方向
本基金主要投資于貨幣市場工具，主要包括現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)和同業(yè)存單，剩余期限在397天內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)
會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
（三）投資策略
本基金將在遵守投資紀(jì)律并有效管理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)施穩(wěn)健的投資風(fēng)格和
謹(jǐn)慎的交易操作。以價(jià)值分析為基礎(chǔ)，數(shù)量分析為支持，采用自上而下確定投資
策略和自下而上個(gè)券選擇的程序，運(yùn)用供求分析、久期偏離、收益率曲線配置和
類屬配置等積極投資策略，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。
（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為，稅后一年期銀行定期存款利率。
在合理的市場化利率基準(zhǔn)推出的情況下，本基金管理人可根據(jù)投資目標(biāo)，投
資方向和投資策略，確定變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，并提前公告。
（五）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期收益率和預(yù)期
風(fēng)險(xiǎn)均低于股票型、混合型和債券型基金。
（六）投資程序
本基金將采用自上而下的投資流程。
首先采用MVS模型對包括宏觀市場、價(jià)值、市場氣氛等進(jìn)行分析，確定投資
組合的久期并進(jìn)行資產(chǎn)配置。之后在收益率和定價(jià)研究的基礎(chǔ)上進(jìn)行個(gè)券選擇，
從而構(gòu)建投資組合。投資組合的構(gòu)建建立在金融工程的組合測試基礎(chǔ)上，并通過
完善的風(fēng)險(xiǎn)控制和投資限制保證組合的收益：
1、資產(chǎn)配置
本組合的資產(chǎn)配置分為兩層，即戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置。戰(zhàn)略性
資產(chǎn)配置由投資決策委員會(huì)確定，主要指組合久期的配置范圍，戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
一般每年/半年確定，每月進(jìn)行跟蹤，特殊情況發(fā)生時(shí)也可以臨時(shí)調(diào)整?；鸾?jīng)理
在投資決策委員會(huì)確定的范圍內(nèi)，確定具體的久期并根據(jù)對各資產(chǎn)類別相對價(jià)值
和價(jià)格變化的判斷進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和波段操作。
2、個(gè)券選擇
（1）收益率曲線分析法
我們認(rèn)為對于普通債券，包括國債、金融債和企業(yè)債的估值，主要基于收益
率曲線的擬合。在正確擬合的收益率曲線的基礎(chǔ)上，我們可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場
收益率的債券，并幫助我們找出這些債券價(jià)格偏離的原因，同時(shí)，基于收益率曲
線我們可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對價(jià)值投資。
（2）優(yōu)先選擇流動(dòng)性好的個(gè)券進(jìn)行投資
在其他條件相同或相似的情況下，優(yōu)先選擇流動(dòng)性較好的債券進(jìn)行投資。并
且，在關(guān)注組合中債券的流動(dòng)性的同時(shí)，關(guān)注債券市場其他品種的流動(dòng)性的變
化，并適時(shí)地進(jìn)行流動(dòng)性換券。例如，在同等條件下，優(yōu)先考慮新發(fā)行的債券，
因?yàn)樾氯牧鲃?dòng)性相對較好。
3、組合構(gòu)建
（1）類屬配置
類屬配置指組合在國債、金融債和企業(yè)債以及現(xiàn)金之間的配置比例。
類屬配置將基于對各類屬的相對投資價(jià)值和走勢預(yù)測，在基準(zhǔn)資產(chǎn)分布的基
礎(chǔ)上增持能給組合帶來相對較高回報(bào)的類屬，減持給組合帶來相對較低回報(bào)的類
屬。各類屬的相對價(jià)值將根據(jù)以下因素確定：
1）資產(chǎn)類屬的信用風(fēng)險(xiǎn)比較
從信用風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，國債的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，金融債次之，企業(yè)債的信用
風(fēng)險(xiǎn)最高。金融債則屬于政策性質(zhì)，由國家擔(dān)保，因此金融債的信用風(fēng)險(xiǎn)也很
小。
2）資產(chǎn)類屬的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比較
不同類屬的債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)差別較大，國債是目前國內(nèi)最為活躍的交易品
種。債券現(xiàn)券存量和二級市場的交易量的絕對數(shù)都比較大，也可以使得其保持較
好的市場流動(dòng)性。
3）各類屬收益的預(yù)期
a.歷史收益分析及未來收益預(yù)期
歷史收益主要分析各類屬指數(shù)收益率，未來收益主要分析到期收益率和未來
利率變化。
b.預(yù)測利差變化
利差是對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，利差的變化反映各類屬相對價(jià)值的
變化。利差的變化有其時(shí)間性，利差變化將與該期間因收益率曲線平移效應(yīng)導(dǎo)致
的類屬固定收益一起考慮，組合將超額持有利差變化和固定收益導(dǎo)致的總回報(bào)較
大的類屬。
利差分析主要集中于信用質(zhì)量和流動(dòng)性的變化。對債券類屬供需的變化也將
引起利差的變化，本組合將重視分析影響各債券類屬供需的因素，包括市場參與
主體行為分析、稅收、交易制度、其它投資機(jī)會(huì)的影響等。本基金將主要采用類
屬配置和個(gè)券選擇的管理模式來運(yùn)作債券組合。
（2）收益率曲線配置
即在不同期限債券間進(jìn)行的配置。在期限配置方面，將在久期決策的基礎(chǔ)
上，集中于決定期限利差變化的因素，以在不增加總體利率風(fēng)險(xiǎn)的情況下，從不
同期限的債券的相對價(jià)值變化中實(shí)現(xiàn)超額收益。首先根據(jù)利率水平預(yù)期決定久期
偏離度，然后根據(jù)對收益率的曲線形狀變化的預(yù)測，決定集中、兩端、梯形策略
的應(yīng)用。在該策略的使用中，將重視運(yùn)用利率的期限結(jié)構(gòu)理論，包括利率預(yù)期理
論、流動(dòng)性偏好理論及市場分割理論的具體運(yùn)用，結(jié)合考慮利率的期限結(jié)構(gòu)及其
它影響各期限債券價(jià)格變化的因素對收益率曲線的形狀變化趨勢進(jìn)行分析和預(yù)
測，并決定各期限品種債券的配置及調(diào)整。
（3）組合優(yōu)化
根據(jù)我們自行開發(fā)設(shè)計(jì)的組合優(yōu)化模型，在滿足擬定組合收益和久期要求，
整個(gè)類屬債券組合久期相等、個(gè)券集中度、組合分散度等的條件下，得出最優(yōu)資
產(chǎn)配置方案，使得組合在未來期望收益一定的條件下，風(fēng)險(xiǎn)最小。
（4）套利策略
本基金將采用回購策略進(jìn)行套利。
回購在債券投資中的作用非常重要，一方面逆回購可以代替短期債券，另一
方面，通過回購可以進(jìn)行放大，在市場上升的時(shí)候增加獲取收益的能力。我們將
精確計(jì)算回購操作的風(fēng)險(xiǎn)和收益，積極利用回購操作進(jìn)行套利，獲取收益。
(5)組合調(diào)整
1)市場短期失衡
當(dāng)由于資金供給等原因?qū)е率袌霭l(fā)生短期失衡的情況下，我們將根據(jù)對收益
率水平短期波動(dòng)的預(yù)期進(jìn)行波段性操作。另外，由于市場的短期波動(dòng)也可能會(huì)造
成不同類屬資產(chǎn)之間的利差波動(dòng)，使我們可以有機(jī)會(huì)在不同類屬之間進(jìn)行波段性
類屬配置操作。
2)品種置換
由于新券上市之后，其流動(dòng)性呈逐漸下降的趨勢，因此未來保持投資組合的
流動(dòng)性，需要對投資組合中的個(gè)券進(jìn)行調(diào)整。而同時(shí)隨著我國金融深化程度的不
斷提高和加入WTO以后我國金融市場與國際市場的逐步接軌，我國的債券的投資
品種也不斷增加，新的投資品種也會(huì)帶來新的投資機(jī)會(huì)，我們也將相應(yīng)在價(jià)值分
析的基礎(chǔ)上進(jìn)行組合的調(diào)整，參與新品種的投資。
4、投資執(zhí)行
設(shè)置獨(dú)立的交易部，基金經(jīng)理以電子文檔或書面形式向交易部遞交投資計(jì)劃
書或發(fā)出交易指令。交易部經(jīng)理收到基金經(jīng)理的交易指令或投資計(jì)劃書后，將交
易計(jì)劃分配給具體交易員執(zhí)行。交易進(jìn)行過程中，交易員應(yīng)及時(shí)反饋市場信息，
與基金經(jīng)理保持聯(lián)系和溝通。交易完成后，交易員以電子文檔或書面形式向基金
經(jīng)理匯報(bào)交易執(zhí)行情況。
5、風(fēng)險(xiǎn)與績效評估
進(jìn)行債券回報(bào)評估與歸因分析，首先將債券組合在某一階段的資本損益和息
票收入進(jìn)行計(jì)算，然后將總回報(bào)分解，找出市場上的關(guān)鍵因子變化而帶來的相應(yīng)
損益。
(1)衡量債券投資組合業(yè)績，首先要考慮資金進(jìn)入、流出后，連同債券價(jià)值及
累積利息，計(jì)算組合的每日回報(bào)率。其次，采用稅后一年期銀行定期存款利率作
為債券投資組合的基準(zhǔn)，與組合每日回報(bào)率相減，得到組合的超額回報(bào)率。
(2)在對業(yè)績進(jìn)行衡量之后，對債券投資組合業(yè)績進(jìn)行歸因分析。
（七）投資組合比例限制
本基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
1、本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
2、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超
過該證券的10%
3、同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政
策金融債券除外；
4、存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同
業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％；
5、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%或連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形下，債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
6、本基金投資于固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例
限制；
7、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于5%；
8、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
9、到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投
資占資產(chǎn)凈值的比例不得超過30%；
10、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
11、本基金應(yīng)投資于信用級別為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布
之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
12、本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%
13、本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
14、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
15、當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
16、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的
其他品種；
17、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
18、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍
保持一致；
19、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
本基金于基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)，正常情況下應(yīng)達(dá)到上述比例限制。
除上述1、7、11、17、18外，因市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金投資不符合上述比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，以使基金投資符合上述規(guī)定，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。有關(guān)法
律、法規(guī)、規(guī)章或中國證監(jiān)會(huì)對上述另有時(shí)，從其規(guī)定。
（八）基金的禁止行為
1、本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的
其他活動(dòng)。
如法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定發(fā)生變更，上述禁止行為應(yīng)相應(yīng)變更。
2、本基金不得投資以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
（6）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
（九）基金投資組合的平均剩余期限
1、計(jì)算公式
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀
行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一
年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷
式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)
性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷
式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余
期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購履約金的剩余期限以
計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情
況除外：
允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算。
買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值，有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（十一）基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年11月24日復(fù)核
了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在
虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截止2025年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序
項(xiàng)目金額（元）占基金總資產(chǎn)的比例（%）
號
1固定收益投資18,820,817,555.42 69.53
其中：債券18,811,776,709.13 69.50
資產(chǎn)支
9,040,846.29 0.03
持證券
買入返售金融
2 6,330,559,861.99 23.39
資產(chǎn)
其中：買斷式回
購的買入返售--
金融資產(chǎn)
銀行存款和結(jié)
3 1,794,694,818.06 6.63
算備付金合計(jì)
4其他資產(chǎn)121,169,716.69 0.45
5 合計(jì) 27,067,241,952.16 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號項(xiàng)目占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額1.26
其中：買斷式回購融資-
占基金資產(chǎn)凈
序號項(xiàng)目金額（元）值的比例
（%）
2報(bào)告期末債券回購融資余額1,238,053,132.45 4.79
其中：買斷式回購融資--
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易
日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報(bào)告期未出現(xiàn)債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的情
況。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限102
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值104
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值73
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
各期限資產(chǎn)占基金
序各期限負(fù)債占基金資
平均剩余期限資產(chǎn)凈值的比例
號產(chǎn)凈值的比例（%）
（%）
1 30天以內(nèi)33.04 4.79
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
8 其他 - -
9 合計(jì) 18,811,776,709.13 72.85
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤 余成本（元） 占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）
1 112509247 25浦發(fā)銀行CD247 5,000,000 496,101,312.95 1.92
2 112504056 25中國銀行CD056 5,000,000 493,463,797.13 1.91
3 250206 25國開06 4,800,000 483,708,201.85 1.87
4 112580203 25湖北銀行CD068 4,000,000 397,828,852.05 1.54
5 112582744 25廈門國際銀行CD113 4,000,000 396,931,765.75 1.54
6 112521288 25渤海銀行CD288 3,000,000 299,520,804.09 1.16
7 112580712 25長沙銀行CD188 3,000,000 299,472,394.72 1.16
8 112596167 25廈門國際銀行CD038 3,000,000 299,449,520.71 1.16
9 112596675 25湖南銀行CD054 3,000,000 299,295,458.81 1.16
10 112521204 25渤海銀行CD204 3,000,000 299,041,539.33 1.16
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0466%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0008%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0251%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 264576 江銅2A1 200,000 9,040,846.29 0.04
注：以上為本基金本報(bào)告期末持有的全部資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或商
定利率每日計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行于2025年9月22日
曾受到央行公開處罰，于2025年7月25日曾受到國家外匯管理局北京市分局公
開處罰，于2024年12月27日曾受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局公開處
罰。長沙銀行股份有限公司于2025年3月31日曾受到央行湖南省分行公開處
罰。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金
合同的要求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有
出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情
形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 14,272.63
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 121,155,444.06
5 其他應(yīng)收款 -
6其他-
7合計(jì)121,169,716.69
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
1．由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
2．報(bào)告期內(nèi)沒有需說明的證券投資決策程序。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金A份額合同生效日為2005年11月10日，B份額合同生效日為2014年
8月6日，E份額合同生效日為2024年3月28日，F(xiàn)類份額成立于2025年6月16
日基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較如下表所示：
歷史各時(shí)間段收益率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
宏利貨幣A
基金凈值比較基準(zhǔn)
基金凈值比較基準(zhǔn)
階段收益率標(biāo)收益率標(biāo)①－③②－④
收益率①收益率③
準(zhǔn)差②準(zhǔn)差④
2006
年1
月1
1.9697%0.0065%1.8799%0.0003%0.0898%0.0062%
日-12
月31
日
2007
年1
月1
3.0564%0.0083%2.7268%0.0019%0.3296%0.0064%
日-12
月31
日
2008
2.9010%0.0060%3.7725%0.0012%-0.8715%0.0048%
年1
月1日-12月31日
2015年1月1日-12月31日 3.8934% 0.0089% 2.1164% 0.0012% 1.7770% 0.0077%
月31日
宏利貨幣B
基金凈值基金凈值比較基準(zhǔn)比較基準(zhǔn)
階段①－③②－④
收益率①收益率標(biāo)收益率③收益率標(biāo)
準(zhǔn)差②準(zhǔn)差④
2014
年8
月6
1.8775%0.0083%1.1890%0.0003%0.6885%0.0080%
日-12
月31
日
2015
年1
月1
4.1425%0.0089%2.1164%0.0012%2.0261%0.0077%
日-12
月31
日
2016
年1
月1
2.7219%0.0020%1.5041%0.0000%1.2178%0.0020%
日-12
月31
日
2017
年1
月1
3.8921%0.0034%1.5000%0.0000%2.3921%0.0034%
日-12
月31
日
2018
年1
月1
3.9346%0.0087%1.5000%0.0000%2.4346%0.0087%
日-12
月31
日
2019
年1
月1
3.1025%0.0074%1.5000%0.0000%1.6025%0.0074%
日-12
月31
日
2020
2.2865%0.0016%1.5041%0.0000%0.7824%0.0016%
年1
2025年9月30日
宏利貨幣E
基金凈值比較基準(zhǔn)基金凈值比較基準(zhǔn)階段 收益率標(biāo)收益率標(biāo)①－③ ②－④ 收益率① 收益率③ 準(zhǔn)差② 準(zhǔn)差④
2024年3月28日-12月31日 1.4424% 0.0018% 1.1466% 0.0000% 0.2958% 0.0018%
2025年1月11.2238% 日-9月30日 0.0011% 1.1219% 0.0000% 0.1019% 0.0011%
宏利貨幣F
基金凈值比較基準(zhǔn)
基金凈值比較基準(zhǔn)
階段收益率標(biāo)收益率標(biāo)①－③②－④
收益率①收益率③
準(zhǔn)差②準(zhǔn)差④
本基
金合
0.4405%0.0009%0.4397%0.0000%0.0008%0.0009%
同生
效之
日起至2025年9月30日
注：本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：一年期銀行定期存款利率(稅后)。
（二）宏利貨幣基金自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益
率歷史走勢對比圖
注：本基金A類份額成立于2005年11月10日，B類份額成立于2014年8
月6日，E類份額成立于2024年3月28日，F(xiàn)類份額成立于2025年6月16日。
本基金在建倉期結(jié)束時(shí)及截止報(bào)告期末各項(xiàng)投資比例已達(dá)到基金合同規(guī)定的比例
要求。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指運(yùn)用基金募集資金購買的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和
基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人代表本基金，以托管人和本基金聯(lián)名的方式開立證券賬戶，以本
基金名義在托管銀行開立銀行存款賬戶并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鹜泄苋艘宰陨?
名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管
人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易場所進(jìn)行證券投資所涉及的資
金結(jié)算業(yè)務(wù)。本基金賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人、注冊登
記人自有資產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的處分
1、本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基
金托管人不得將本基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金管理人、基金托管人因本基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得
的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入本基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，本基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
4、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵
銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。
5、非因本基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對本基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
6、除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)
估值后確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基
金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（三）估值方法
基金合同生效后，基金管理人每個(gè)交易日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按實(shí)際利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提收益
或損失。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈
值：
本基金目前投資工具的估值方法如下：
（1）基金持有的短期債券采用折溢價(jià)攤銷后的成本列示，按票面利率計(jì)提應(yīng)
收利息；
（2）基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持
有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；
（3）買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)
提。回購期間對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值。回購期滿
時(shí)，若雙方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持
有現(xiàn)金資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值。
（4）基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
2、在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不
投資于交易所短期債券。
3、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)
算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公
平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價(jià)格，對基金持有的
估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對
值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對
值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)
備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方
法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有
贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。基金管理人應(yīng)根據(jù)法規(guī)要求，履
行相關(guān)信息披露義務(wù)。
4、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的
方法估值。
5、如有新增事項(xiàng)，按國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。用于公開披露的基金資產(chǎn)估值由基金管理
人完成估值后，將估值結(jié)果報(bào)告給基金托管人，基金托管人按照本基金合同、托
管協(xié)議規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽字返回
給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。
（五）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其它原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因其它任何不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)
價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、符合法律法規(guī)規(guī)定的其它情況。
（六）估值錯(cuò)誤的處理方式
1、本基金采用四舍五入的方法，每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，
七日年化收益率保留小數(shù)點(diǎn)后三位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、經(jīng)基金管理人計(jì)算并經(jīng)基金托管人復(fù)核后，基金管理人和基金托管人應(yīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
3、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或七日年化收
益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
4、當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人立即公告、予以
糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
5、差錯(cuò)類型
基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記人、或代
理銷售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理
原則”給予賠償。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)
算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同
行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
6、差錯(cuò)處理原則
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)分別對
各自的行為承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金資產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害
的，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。沒有過錯(cuò)的一方承擔(dān)了賠
償責(zé)任的，有權(quán)根據(jù)過錯(cuò)原則，向過錯(cuò)人追償，本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下
約定處理：
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各
方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方
未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任
方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則
其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，
確保差錯(cuò)已得到更正。
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)
責(zé)任方仍應(yīng)對差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不
當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方
的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付
不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損
方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超
過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
（5）如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利
益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人
應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基
金資產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行
政法規(guī)、本《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁
決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，
并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
7、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)
責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊與過戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，
由基金注冊與過戶登記人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（七）特殊情形的處理
由于不可抗力原因，或由于證券交易場所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免
除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
1、本基金投資所得債券利息；
2、本基金買賣證券價(jià)差；
3、本基金銀行存款利息；
4、其他收入。
因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用
后的余額。
（三）收益分配原則
1、同一基金類別的每一基金份額享有同等的分紅收益權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資
人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，
因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若
當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益。
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資
（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益，投資人
在當(dāng)日收益支付時(shí)，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日凈
收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避
免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額。
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
7、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可酌情調(diào)整本基金收
益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整并不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。
8、法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。本基金的基金合同相關(guān)約定
內(nèi)容相應(yīng)調(diào)整，且無須召開基金份額持有人大會(huì)。
（四）收益公告
本基金每工作日公告截至日前一工作日（含節(jié)假日）的基金日每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。基金收益公告由基金管理人編制，并由基金托
管人復(fù)核后公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金份額總額]×10000
上述收益的精度為0.0001元，第五位采用四舍五入的方式。
本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出的年收益率。計(jì)算公式為：
基金七日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1,2…..7）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益，基金
七日年化收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位。
（五）收益分配方案的確定與公告與實(shí)施
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定。本基金
每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收益
結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資的方式，免收再投資的費(fèi)用。
十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金證券交易費(fèi)用；
5、基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
6、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列支的其它費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金管理費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提，具體計(jì)算方法
如下：
H=E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H：為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)；
E：為前一日基金資產(chǎn)凈值。
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付，由基金托管人于次
月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的基金托管費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提，具體計(jì)
算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H：為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)；
E：為前一日基金資產(chǎn)凈值。
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付，由基金托管人于次
月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，對于由B類降為A類的基
金份額持有人，年基金銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級后的下一個(gè)工作日適用A類基金
份額的費(fèi)率。B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，對于由A類升級為B類
的基金份額持有人，年基金銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)自升級后的下一個(gè)工作日起享受B類基
金份額的費(fèi)率。本基金E類基金份額和F類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為
0.25%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算方法如下：
H=E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H：為對應(yīng)類別基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
E：為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值。
R：為該類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付，由基金托管人
于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支
付給各代銷機(jī)構(gòu)。
基金管理人可以調(diào)整基金銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率不得超過
0.25％?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前至少在一家中國證監(jiān)
會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
4、上述（一）4至8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或本基
金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
基金合同生效之前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行
納稅義務(wù)。
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1、本基金管理人聘請與基金管理人和基金托管人相獨(dú)立并具有相關(guān)從業(yè)資格
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊會(huì)計(jì)師對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)；會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立，并具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，須事先征得基金管理人和基金托管人
同意。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)基
金托管人（或基金管理人）同意，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定編制完成更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所的臨時(shí)報(bào)告，予以公告。
十六、基金的信息披露
（一）基金信息披露的原則
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《監(jiān)督管理辦
法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱
“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保
證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資
料。
（二）基金募集信息披露
1、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三
日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同
生效公告。
4、基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書
其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管
理人不再更新基金招募說明書。
5、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
（三）基金運(yùn)作信息披露
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、基金日收益和基金七日收益率。
基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上
披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益、前一日的七日收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化
收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率。
2、基金年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基
金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指
定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
3、基金中期報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成
基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在
指定報(bào)刊上。
4、基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，
編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
基金合同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)
告或者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年
度報(bào)告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者
的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)。
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告
基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告，并登
載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三
十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
（17）基金開始辦理申購、贖回；
（18）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）暫停接受基金申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資人贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（22）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
（23）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。
（五）澄清公告與說明
在基金合同期限內(nèi)，任何公共傳播媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有
人權(quán)益的，相關(guān)的信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（六）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）信息披露事務(wù)管理
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定專門部門及高級管理人員負(fù)責(zé)信息披露
事務(wù)。
2、基金托管人須對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并就此向基金管理人進(jìn)行
書面或電子確認(rèn)。
3、依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制?；鸸芾砣撕突鹜?
管人應(yīng)保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
短期金融市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，
債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
4、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非
平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資
收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為
消長。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再
投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投
資者的贖回。由于應(yīng)對基金贖回的經(jīng)驗(yàn)不足，在市場下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇
減少的情況，如果在這時(shí)出現(xiàn)較大數(shù)額的基金贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（四）相對風(fēng)險(xiǎn)與絕對風(fēng)險(xiǎn)
對于證券投資的風(fēng)險(xiǎn)衡量上，我們還應(yīng)該區(qū)分相對風(fēng)險(xiǎn)與絕對風(fēng)險(xiǎn)。絕對風(fēng)
險(xiǎn)主要是指我們上面已經(jīng)提到的各種風(fēng)險(xiǎn)，由于這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，投資者可能會(huì)
承擔(dān)資本損失。而相對風(fēng)險(xiǎn)主要是指單位收益所對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（五）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
（六）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)：因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可
能發(fā)生基金管理人被依法取消基金管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法
宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或
基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣寺氊?zé)終止，涉及基金管理人、臨時(shí)基金管理
人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分的，相關(guān)基金管理人對各自履職行為依法承擔(dān)
責(zé)任。
十八、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的終止
出現(xiàn)下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金合同期限屆滿而未延期的；
2、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
4、基金合同約定的其他情形。
基金合同終止時(shí)，基金管理人或臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算組對基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算。清算組由基金管理人或臨時(shí)基金管理人、基金托管人以及相關(guān)的中介
服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。在
基金清算小組組成并接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合
同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書
后，報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案并公告。
清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人所持份額比例進(jìn)行分配。
（二）基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1、基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，清算小組必
須在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下對終止后的基金進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基金管理人、基金托管人、具
有證券、期貨從業(yè)資格的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鸸芾砣?、基金托管人以及上述會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所應(yīng)在基
金合同終止之日起15個(gè)工作日內(nèi)將本方參加清算小組的具體人員名單函告其他各
方?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘請必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)后，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算小組的職責(zé)
1、基金合同終止后，發(fā)布基金清算公告；
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管終止后的基金財(cái)產(chǎn)；
3、對終止后的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4、對終止后的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)；
5、對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)；
6、將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
7、以自身名義參加與基金有關(guān)的民事訴訟；
8、公布終止后的基金清算結(jié)果公告；
9、進(jìn)行終止后的基金剩余資產(chǎn)的分配。
（四）清算程序
1、基金財(cái)產(chǎn)的接管；
2、基金財(cái)產(chǎn)的清理；
3、基金財(cái)產(chǎn)的確認(rèn)；
4、基金財(cái)產(chǎn)的評估；
5、基金財(cái)產(chǎn)的分配。
（五）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由清算小組優(yōu)先從終止的基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（六）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償
1、支付清算費(fèi)用；
2、交納所欠稅款；
3、清償基金債務(wù)；
4、按終止后的基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1至3項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律
師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后，按照有關(guān)規(guī)定予以公告，基
金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登
載在指定報(bào)刊上。
（八）清算帳冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算帳冊及文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
1、基金份額持有人權(quán)利
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議
事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為
依法提起訴訟；
（9）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及按照規(guī)定支付相應(yīng)費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（4）不從事任何有損基金及基金份額持有人合法利益的活動(dòng)；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（6）法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法申請并募集基金，自基金合同生效之日起，依照法律及基金合同的
規(guī)定運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同收取基金管理費(fèi)及其他約定和法定的費(fèi)用；
（3）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大
損失的，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)，必要時(shí)應(yīng)采取措施保護(hù)基金投資者的
利益；
（4）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，
但本《基金合同》規(guī)定應(yīng)由基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
（5）發(fā)售基金份額，收取認(rèn)購、申購和基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)用；
（6）召集基金份額持有人大會(huì)；
（7）代表本基金對其所投資的企業(yè)依法行使股東權(quán)利；
（8）行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（9）擔(dān)任注冊登記人或委托其他合法機(jī)構(gòu)擔(dān)任注冊登記人；
（10）委托合法的銷售代理機(jī)構(gòu)，并對其銷售服務(wù)代理行為進(jìn)行監(jiān)督；根據(jù)
法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（11）在基金合同規(guī)定的情形出現(xiàn)時(shí)，決定暫停受理基金份額的申購、贖回
和基金間轉(zhuǎn)換；
（12）決定基金收益的分配方案；
（13）根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金托管人；
（14）于基金終止時(shí)，組建或參加基金清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（15）有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理并運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和基金間轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（5）配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)
務(wù)；
（6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度；
（7）確保所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，確保所管理
的每只基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；
（8）除法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同另有規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得轉(zhuǎn)托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（10）按規(guī)定計(jì)算并公告基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和基金間轉(zhuǎn)換價(jià)格的
方法；
（11）按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露和報(bào)告義
務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，除法律、法規(guī)、規(guī)章及基金合同另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中
國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘?
計(jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（13）按約定向基金份額持有人分配基金收益；
（14）按約定受理申購、贖回和基金間轉(zhuǎn)換申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)
和轉(zhuǎn)換后的基金份額；
（15）不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（16）依照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年
以上；
（18）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)發(fā)出；
并且保證投資人能夠按照招募說明書規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)
的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（20）當(dāng)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其財(cái)產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
（21）基金管理人因違反本基金合同規(guī)定處分基金財(cái)產(chǎn)，或者因違背本基金
合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)不當(dāng)而致使基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)采取適
當(dāng)、合理的方式向基金投資人進(jìn)行賠償，其違約責(zé)任不因其退任而免除；
（22）基金托管人因違約造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金
托管人追償；
（23）不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（24）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（25）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
（26）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（27）有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同的規(guī)定，取得基金托管費(fèi)；
（3）依法監(jiān)督基金的投資運(yùn)作；
（4）根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金管理人；
（5）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
（1）遵守基金合同，依法持有基金財(cái)產(chǎn)；
（2）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金的全部資產(chǎn)；
（3）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)專職人員從事基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立；對
其托管不同基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊
登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（5）除法律、法規(guī)、規(guī)章及基金合同另有規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得轉(zhuǎn)托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶；以托管人和本基
金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分公司開立一
個(gè)或多個(gè)證券賬戶；以托管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶；以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場
債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券和資金的清算。嚴(yán)格執(zhí)行基金管理人的投資
指令，認(rèn)真辦理基金投資于證券的清算交割及基金名下的資金往來；
（8）保守基金商業(yè)秘密，除法律、法規(guī)、規(guī)章及本基金合同另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（9）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值或基金份額資產(chǎn)凈值；
（10）采取適當(dāng)、合理的措施使開放式基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和基金
間轉(zhuǎn)換等事項(xiàng)符合基金合同等有關(guān)法律文件規(guī)定；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施使基金管理人用以計(jì)算開放式基金份額的認(rèn)
購、申購、贖回、基金間轉(zhuǎn)換的方法符合基金合同等有關(guān)法律文件規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施使基金投資和融資的條件符合基金合同等有關(guān)
法律文件規(guī)定；
（13）按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)和中國
證監(jiān)會(huì)；
（14）按照法律法規(guī)和基金合同的約定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，在定期
報(bào)告內(nèi)出具托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金
合同的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基
金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（15）按有關(guān)規(guī)定，建立并保存基金份額持有人名冊；
（16）按照有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表和記錄15年以上；
（17）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人及時(shí)核對；
（18）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定，將基金份額持有人的基金收益和
贖回款項(xiàng)支付到專用賬戶；
（19）參加基金清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（20）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告
中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；
（21）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召
集基金份額持有人大會(huì)；
（22）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其違約責(zé)任
不因其退任而免除；
（23）監(jiān)督基金管理人按基金合同的規(guī)定履行自己的義務(wù)，因基金管理人違
約造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（25）有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（四）基金份額持有人大會(huì)
1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人合法授權(quán)的代表
共同組成。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大會(huì)的日
常機(jī)構(gòu)，日常機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
2、召開事由
（1）有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）修改基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2）提前終止基金合同；
3）變更基金類別；
4）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
6）更換基金管理人；
7）更換基金托管人；
8）本基金與其它基金合并；
9）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等
報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
10）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上基金份額的基金份額持有人（以基金管理
人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)以書面方式提
議召開基金份額持有人大會(huì)；
11）基金管理人或基金托管人就涉及本基金的事項(xiàng)提議召開基金份額持有人
大會(huì)；
12）法律、法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
（2）以下情況不需召開基金份額持有人大會(huì)，由基金管理人和基金托管人協(xié)
商后進(jìn)行修改：
1）除基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)外，調(diào)低其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2）在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)
率或收費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；
4）對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集，開會(huì)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人確定；
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理
人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會(huì)時(shí)
間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日，并且自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（3）代表基金份額10％以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有
人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托
管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理
人決定不召集，代表基金份額10％以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額
持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的
基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
4、召開基金份額持有人大會(huì)的通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30天在中國證監(jiān)會(huì)指定媒介
上公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序；
（3）出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（6）如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地
址；
（7）采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面
表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方
式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
5、召開方式
（1）會(huì)議方式
1）基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)；
2）現(xiàn)場開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出
席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；
3）通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決；
4）會(huì)議的召開方式由召集人確定。但決定基金管理人更換或基金托管人更換
的事項(xiàng)必須以現(xiàn)場開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
（2）召開基金份額持有人大會(huì)的條件
1）現(xiàn)場開會(huì)必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場會(huì)議方可舉行：
①對到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，有效的基金份額不少于
代表權(quán)益登記日基金總份額的50%；若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份
額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金
份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有
效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之
一）。
②到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證
明、委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文
件符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章、基金合同及會(huì)議通知的規(guī)定。
2）通訊方式開會(huì)必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
①本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所
代表的基金份額不少于代表權(quán)益登記日基金總份額的50％；若到會(huì)者在權(quán)益登記
日持有的有效的基金份額小于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定
審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有
代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他
人代表出具表決意見；
②直接出具書面意見的基金份額持有人和受托代表他人出具書面意見的其他
代表，同時(shí)提交的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份
證明及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章、基
金合同及會(huì)議通知的規(guī)定；
對于通訊開會(huì)方式的表決，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律、法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模
煳不清或相互矛盾的視為無效表決。代理人在通訊方式開會(huì)中進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向
召集人同時(shí)提交有關(guān)基金份額持有人出具的有效的授權(quán)委托書；
③基金份額持有人大會(huì)召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式
收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持有人的書面表決意見；
④會(huì)議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
6、審議事項(xiàng)與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有基金份額10%以上基金份額持有人
可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審
議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案
最遲應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10日提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會(huì)議的通知后，對原有審議事項(xiàng)
的修改及增加臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日5日前公告。
對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時(shí)提案），大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以
下原則對提案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與本基金有直接關(guān)
系，并且不超出法律、法規(guī)和本基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍
的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審
議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份
額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
2）程序性。大會(huì)召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出
決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意
變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按
照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金
份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提
案再次提請基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份
額20％以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有
人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次
提請基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及
注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表
決，后形成大會(huì)決議。
大會(huì)由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情
況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未
能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%
以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名（或
單位名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。
2）通訊方式開會(huì)在通訊方式開會(huì)的情況下，由召集人在開會(huì)通知中公告審議
事項(xiàng)、具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄
交的截止時(shí)間和收取方式等。在所通知的表決截止日期第二日統(tǒng)計(jì)全部有效表
決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
7、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議。
1）一般決議
對一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的50%以上都
通過方為有效；除下列2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以
一般決議的方式通過。
2）特別決議
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、
本基金與其他基金合并為特別決議事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持
表決權(quán)的三分之二以上通過。
（3）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（4）采取通訊開會(huì)方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為
有效表決。
（5）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分
開審議、逐項(xiàng)表決。
8、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會(huì)
1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有
人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中
選舉兩名代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份
額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席
會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉三名代表擔(dān)任監(jiān)票人；
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場公
布計(jì)票結(jié)果；
3）如果大會(huì)主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進(jìn)行重新清
點(diǎn)；如果大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人
對大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求進(jìn)行重新
清點(diǎn)，監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)僅限一次。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人
應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
計(jì)票過程由公證機(jī)關(guān)予以公證。
（2）通訊開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證，
并在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)公告公證書全文、公證機(jī)關(guān)及公證員姓名。
9、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另
有規(guī)定的除外。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金管理人及基金
托管人均有法律約束力。
（五）基金合同變更和終止的事由及程序
1、變更基金合同應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金
份額持有人大會(huì)決議同意。
有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）修改基金合同，但基金合同另有約定的除外；
（2）提前終止基金合同；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（6）更換基金管理人；
（7）更換基金托管人；
（8）本基金與其它基金合并；
（9）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該
等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（10）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上基金份額的基金份額持有人（以基金管
理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)以書面方式
提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）基金管理人或基金托管人就涉及本基金的事項(xiàng)提議召開基金份額持有
人大會(huì)；
（12）法律、法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金
托管人就變更內(nèi)容協(xié)商一致后公布，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
（1）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情
形；
（2）基金合同的變更并不導(dǎo)致基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)發(fā)生變化的；
（3）因?yàn)楫?dāng)事人名稱、注冊地址、法定代表人變更，當(dāng)事人分立、合并等原
因?qū)е禄鸷贤瑑?nèi)容必須作出相應(yīng)變動(dòng)的。
2、基金合同變更后應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案，并在變更后兩日內(nèi)公
告。
3、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同終止：
（1）基金合同期限屆滿而未延期的；
（2）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（3）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
（4）基金合同約定的其他情形。
基金合同終止時(shí)，基金管理人或臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算組對基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算。清算組由基金管理人或臨時(shí)基金管理人、基金托管人以及相關(guān)的中介
服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。在
基金清算小組組成并接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合
同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案并公告，基
金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登
載在指定報(bào)刊上。
清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人所持份額比例進(jìn)行分配。
（六）爭議的解決
基金合同各方當(dāng)事人因《基金合同》而產(chǎn)生的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)
在北京，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁
裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
（七）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記中心、基
金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。基金投資人在支付工本費(fèi)后，可
在合理時(shí)間內(nèi)取得基金合同的復(fù)印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)
印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人：
法定名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
注冊資本：1.8億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；代理
資金清算；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)
務(wù)；貸款承諾；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借
款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；外匯票據(jù)承兌
和貼現(xiàn)；自營、代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔(dān)保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)
務(wù)；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資
基金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)；合格境外機(jī)構(gòu)投資
者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀
行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨
幣市場基金監(jiān)督管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資對
象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管
理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購與贖回、基
金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定和
《基金合同》的行為，及時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及
時(shí)核對確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋擞袡?quán)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能及時(shí)糾正的，基金托管人須
報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，須立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
如基金托管人認(rèn)為基金管理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合
同》或本托管協(xié)議，基金托管人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有
義務(wù)行使法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金托管人
的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包
括但不限于就更換基金管理人事宜召集基金份額持有人大會(huì)、代表基金對因基金
管理人的過錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金管理人索賠。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》、《監(jiān)督管理辦法》及其他
有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人的指令、是否將基
金資產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份
額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金管理人定期對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)
現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的
過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)滅失、減損、或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的
方式要求基金托管人予以糾正和采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基
金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》《運(yùn)作辦法》、《基
金合同》、《監(jiān)督管理辦法》和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（3）如基金管理人認(rèn)為基金托管人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金
合同》或本托管協(xié)議，基金管理人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并
有義務(wù)行使法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理
人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，
包括但不限于就更換基金托管人事宜召集基金份額持有人大會(huì)、代表基金對因基
金托管人的過錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金托管人索賠。
3、基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)
行監(jiān)督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)
議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重
或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（三）基金資產(chǎn)的保管
1、基金資產(chǎn)保管的原則
（1）基金資產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢⒆袷亍痘?
法》、《信托法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督管理辦法》、《基金合同》及其他有
關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)?；鹜泄苋吮ＷC恪盡職
守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效的持有并保管基金資產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，
配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建
立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控
制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)當(dāng)購置并保持對于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施
（包括硬件和軟件），并對設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)
施的正常運(yùn)行。
（4）除依據(jù)《基金法》、《信托法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督管理辦法》、
本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管
人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于該基
金資產(chǎn)；基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，不得將固有資產(chǎn)與基金資
產(chǎn)進(jìn)行交易，或?qū)⒉煌鹳Y產(chǎn)進(jìn)行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的
責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)相關(guān)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任。
（5）基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，將基金資產(chǎn)與其托管
的其他基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開；基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，建立獨(dú)立的
賬簿，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。
（6）除依據(jù)《基金法》、《信托法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督管理辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指
令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金合同生效時(shí)募集資金的驗(yàn)證和入賬
（1）基金設(shè)立募集期滿或基金宣布停止募集時(shí)，由基金管理人聘請具有從事
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，并分別出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)
資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會(huì)計(jì)師簽字有效。
（2）基金管理人應(yīng)將屬于本基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人基金銀行賬
戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留
印鑒，由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投
資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)
行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《銀行賬戶運(yùn)
作辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《支付
結(jié)算辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬
戶；亦不得使用本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交
易場所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；鸬氖杖?
按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理可以根據(jù)當(dāng)時(shí)市場的通行做法辦
理，而不限于上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵
守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
5、國債托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義
在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基
金進(jìn)行債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人或基金管理
人向銀行監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。
6、基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實(shí)
物證券分開保管；也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的代保管庫。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
7、與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件由基金托管人保
管。
（四）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與會(huì)計(jì)復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~資產(chǎn)凈值
是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該基金份額總數(shù)后的價(jià)值。
（2）基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合
同》、《監(jiān)督管理辦法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律、法規(guī)的
規(guī)定。用于基金信息披露的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率由基金
管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日結(jié)束后計(jì)算得出
當(dāng)日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和最近一日的七日年化收益率，并在蓋章后以加密
傳真方式或雙方約定的其他方式發(fā)送給相應(yīng)的基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)
算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核后，以傳真方式或雙方約定的其他方式將復(fù)核結(jié)果傳送給相應(yīng)的
基金管理人；如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與相應(yīng)的基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差
異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其對每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和基金七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布，相應(yīng)的基金托管人有權(quán)將相
關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金賬冊的建賬和對賬
（1）基金管理人和基金托管人在本基金《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約
定的同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬
冊，對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙
方對會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（2）雙方應(yīng)每日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基
金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
（1）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由相應(yīng)的基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月
度報(bào)表的編制，應(yīng)于每月終了后5日內(nèi)完成；季度報(bào)告在本基金《基金合同》生
效后每季度公告一次，在每季終了后10個(gè)工作日內(nèi)編制完畢，并于每季終了后
15工作日內(nèi)予以公告；《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站
上；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至
少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。中期
報(bào)告在會(huì)計(jì)年度半年終了后40日內(nèi)編制完畢并于會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)予
以公告；年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并于會(huì)計(jì)年度終了后三個(gè)月
內(nèi)予以公告。
（2）基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給相應(yīng)的基金托管
人復(fù)核；托管人在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管
理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基
金托管人在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在招募說明書更新完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基
金托管人在應(yīng)在收到后30個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后30個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管
人應(yīng)在收到后45個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他
方式進(jìn)行。
（3）基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，該基金的基金
管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方
式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以該基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基
金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各自留存一份。如果基金管
理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備
案。
（五）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊、
基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額
持有人名冊、每月最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定妥善保管之。為基金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責(zé)之
目的，基金管理人（注冊登記機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。
（六）適用法律與爭議解決
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、基金/基金管理人、基金/基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)
的爭議可通過友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭
議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)
貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁的爭議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)
履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金/基金管理人和基
金/基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)各基金份額持有人的合法權(quán)益。
（七）托管協(xié)議的修改和終止
1、本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)后生效。
2、發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《暫行規(guī)定》或其他法律法規(guī)規(guī)定的
終止事項(xiàng)。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金投資者交易資料的對賬服務(wù)
基金投資者可登陸本公司網(wǎng)站（www.manulifefund.com.cn）查閱對賬單。
基金投資者也可向本公司定制電子或短信形式的對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
二、網(wǎng)上直銷服務(wù)
（1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
（2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
三、客服電話服務(wù)
基金管理人客服中心為投資者提供7×24小時(shí)的電話語音服務(wù)，投資者可通過
客服電話4006988888/010-66555662的語音系統(tǒng)或登錄公司網(wǎng)站
www.manulifefund.com.cn，查詢基金凈值、基金賬戶信息、基金產(chǎn)品介紹等情況，
人工座席在工作時(shí)間還將為投資者提供周到的人工答疑服務(wù)。
四、投訴建議受理
投資者可以撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話4006988888/010-66555662或
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投訴和建議。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在指定
媒介上公告。
1.本基金管理人已于2024年11月12日發(fā)布《關(guān)于調(diào)整宏利貨幣市場基金大
額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告》。
2.本基金管理人已于2024年11月20日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關(guān)于宏
利貨幣市場基金A類份額調(diào)整銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠的公告》。
3.本基金管理人已于2024年12月3日發(fā)布《宏利貨幣市場基金更新招募說
明書》。
4.本基金管理人已于2024年12月3日發(fā)布《宏利貨幣市場基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新》。
5.本基金管理人已于2024年12月3日發(fā)布《宏利貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新》。
6.本基金管理人已于2024年12月3日發(fā)布《宏利貨幣市場基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新》。
7.本基金管理人已于2025年1月22日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2024年第4季度報(bào)告提示性公告》。
8.本基金管理人已于2025年1月22日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2024年第4
季度報(bào)告》。
9.本基金管理人已于2025年3月8日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行業(yè)
高級管理人員變更公告》。
10.本基金管理人已于2025年3月31日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2024年年度報(bào)告提示性公告》。
11.本基金管理人已于2025年3月31日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2024年年
度報(bào)告》。
12.本基金管理人已于2025年4月22日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2025年第1季度報(bào)告提示性公告》。
13.本基金管理人已于2025年4月22日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2025年第1
季度報(bào)告》。
14.本基金管理人已于2025年6月14日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關(guān)于提
醒投資者及時(shí)更新過期身份證件及補(bǔ)充完善身份資料信息的公告》。
15.本基金管理人已于2025年6月14日發(fā)布《關(guān)于宏利貨幣市場基金增加F
類基金份額并相應(yīng)修訂基金合同等法律文件的公告》。
16.本基金管理人已于2025年6月14日發(fā)布《關(guān)于宏利基金管理有限公司旗
下部分基金開展銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告》。
17.本基金管理人已于2025年6月18日發(fā)布《關(guān)于宏利貨幣市場基金暫停通
過部分銷售機(jī)構(gòu)的申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》。
18.本基金管理人已于2025年6月20日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關(guān)于終
止大華銀行（中國）有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》。
19.本基金管理人已于2025年6月24日發(fā)布《關(guān)于宏利貨幣市場基金恢復(fù)部
分銷售機(jī)構(gòu)辦理申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》。
20.本基金管理人已于2025年6月26日發(fā)布《宏利貨幣市場基金調(diào)整非個(gè)人
投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)限額的公告》。
21.本基金管理人已于2025年7月5日發(fā)布《關(guān)于宏利貨幣市場基金恢復(fù)部
分銷售機(jī)構(gòu)辦理申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》。
22.本基金管理人已于2025年7月21日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2025年第2季度報(bào)告提示性公告》。
23.本基金管理人已于2025年7月21日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2025年第2
季度報(bào)告》。
24.本基金管理人已于2025年8月30日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2025年中期報(bào)告提示性公告》。
25.本基金管理人已于2025年8月30日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2025年中
期報(bào)告》。
26.本基金管理人已于2025年10月28日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基
金2025年第3季度報(bào)告提示性公告》。
27.本基金管理人已于2025年10月28日發(fā)布《宏利貨幣市場基金2025年第
3季度報(bào)告》。
28.本基金管理人已于2025年11月1日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行
業(yè)高級管理人員變更公告》。
注：公告事項(xiàng)披露在規(guī)定媒介及管理人網(wǎng)站上。
二十三、招募說明書存放及其查閱方式
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的住所。
查閱方式：投資者可通過指定信息披露報(bào)紙（《證券日報(bào)》）或登陸基金管
理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址（www.manulifefund.com.cn）查閱。
二十四、備查文件
本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)基金募集的文件；
2、基金合同；
3、托管協(xié)議；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
存放地點(diǎn)：基金管理人和基金托管人的住所
查閱方式：基金投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，或基金投資人也可通過指定
信息披露報(bào)紙（《證券日報(bào)》）或登陸本基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址
（www.manulifefund.com.cn）查閱。
宏利基金管理有限公司
2025年11月26日
宏利貨幣市場基金更新招募說明書.pdf